打击非法集资行为保护公众资金安全.ppt

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1、2023/8/15,1,打击非法集资行为保护公众资金安全,2023/8/15,2,警惕！,陷井就在我们身边!,2023/8/15,3,一个个陷井,亿霖蒙人种树骗了16亿受到亿霖木业广告宣传的诱惑，全国共有2万余人缴纳了购买林地款，北京人达到1.7万人。,辽宁蚂蚁集资诈骗案自2002年起，东华集团向社会大量发展蚂蚁养殖户，通过委托代养等手段共非法集资29.9亿元。,2023/8/15,4,一个个陷井,黑龙江查处中国能源非法上市天马公司的法人和中国能源的实际控制人张智勇涉嫌非法发行股票已经被警方拘留。,生态源集资骗局负责人受审王俊利用平谷“优质大桃”大规模集资，集资面牵涉了小半个中国。,2023/

2、8/15,5,一个个陷井,合法企业非法集资超五亿吉林省近期相继侦破两起超过五亿元非法集资大案，每起都有数千群众被骗。,民间游资造就吴英神话“东阳富姐”因涉嫌非法集资被警方刑事拘留，她旗下的本色控股集团有限公司随之宣告停业。,2023/8/15,6,一组数据,2006年，全国公安机关立案侦查的非法集 资案件1999起，涉案总价值296亿元。2007年，银监会处置非法集资的机构做了一个抽 样调查，数据显示，在全国十个省，已经发现大 型非法集资案例达到170多起，涉及金额100多亿 元。2004年以来，山西省共发生17起非法集资案件及线索，涉及全省7个市，涉案金额高达52.6亿元，参与人员多达2万余

3、人。,2023/8/15,7,什么是非法集资?如何来识别非法集资?非法集资有哪些常见表现形式?非法集资有什么危害?非法集资有什么法律后果?打击非法集资工作机制及程序是什么?公民个人如何来防范非法集资的侵害?,提纲,2023/8/15,8,一、什么是非法集资？,广义概念：法人、其他组织或个人未经有 权机关批准，向社会公众募集 资金的行为。最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释,2023/8/15,9,一、什么是非法集资？（续）,狭义概念：未依照法定程序，经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其它债券凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货物、实物或其

4、它方式向出资人还本付息或给予回报的行为。中国人民银行关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动有关问题的通知,2023/8/15,10,二、如何来识别非法集资？,未经有关部门依法批准；承诺在一定期限内给出资人还本付息或高额回报；向社会不特定对象即社会公众筹集资金；以合法形式掩盖其非法集资的性质,非法集资的认定标准：,2023/8/15,11,三、非法集资有哪些常见表现形式？,1、非法发行有价证券。2、非法向社会不特定对象发行债权凭证。3、非法发行会员卡、会员证。4、对物业、地产等资产等份化，出售份额处置权。5、利用民间会社形式进行非法集资。6、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。7、以发行

5、私彩或变相发行彩票的形式集资。8、利用传销或秘密串联的形式非法集资。9、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。10、企业在职工内部进行有偿集资。11、教育储备金。12、地方政府发行或变相发行地方政府债权。13、以“招商”名义从事非法集资。14、房地产开发中的非法集资。15、利用社会福利机构非法集资。16、以从事期货交易为名非法集资。,2023/8/15,12,四、非法集资有什么危害?,破坏国家正常的金融秩序威胁公众个人的资金安全影响社会稳定,2023/8/15,13,五、非法集资有什么法律后果？,民事法律后果：法院是否受理？非法集资合同无效，非法集资利润不支持，有过错的担保人承担赔偿责任；“参

6、与者自行承担损失”行政法律后果:取缔、清退、没收非法所得、罚款、;对相关责任人行政处分。刑事责任后果:集资诈骗罪；擅自发行股票、公司、企业债券罪；非法吸收公众存款罪；非法经营罪等。,2023/8/15,14,六、打击非法集资的工作机制和程序是什么？,2023/8/15,15,六、打击非法集资的工作机制和程序是什么？(续）,发现非法集资行为 重大案件上报联席会议认定 省级人民政府 行业主管或监管部门认定 组织 相关部门查处和后续处置,2023/8/15,16,七、公民个人如何来防范非法集资的侵害？,不要轻信高额回报，“天上不会掉馅饼”认真审查集资主体的资格和行为是否合法发现非法集资要及时举报 不要迷信明星广告和电视宣传加强学习金融知识,提高防御风险能力,2023/8/15,17,“北京迄今为止最大的传销案”亿霖集团传销案已由北京警方侦查终结并移送至检方，葛优30万代言费已全部追缴。,2023/8/15,18,赵本山老搭档何庆魁被指在“万里大造林”非法集资坑害乡亲,2023/8/15,19,案例分析：浙江丽水小姑娘非法集资,2023/8/15,20,民间借贷：十条“戒律”避风险,非法借贷不受保护不能超过诉讼时效借款利息有限额必须明确借款人写明用途以防抵赖没有字据空口无凭动产质押有说法转让债权通知债务人未成年人借款也应还债主病故债权归继承人,2023/8/15,21,谢 谢 大 家!,