期货开户及交易流程.ppt

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1、瑞达期货开户及交易流程期货开户咨询：杜生 13435608303qq：804817348e-mail：,主要内容,开户流程交易流程,期货开户流程,一、开户条件二、开户程序三、开户注意事项四、特殊情况下客户开户手续的办理五、合同管理,一、开户条件：,凡国家法律、法规允许参与国内期货交易的自然人和法人，均可委托本公司代理期货业务，成为本公司的客户。参与股指期货交易的客户还应当满足适当性制度。根据期货公司管理办法之规定，有下列情况之一者，不得成为期货经纪公司的客户：A、无民事行为能力或者限制民事行为能力的自然人；B、期货监管部门、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；C、本公

2、司职员、配偶及直系亲属；D、期货市场禁入者；E、事业单位和国家机关；F、未能提供开户证明材料的单位和个人；G、国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人,二、开户程序,入市有风险投资须谨慎,股指期货（个人）开户流程,法人客户：1.一般法人投资者申请开户，净资产应当不低于人民币100万元。2.一般法人投资者申请开户的，应当具备符合企业实际的，与参与股指期货相关的决策机制和操作流程，并提供加盖公章的证明文件。决策机制应包括决策的主体与决策程序，操作流程应明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制。3.特殊法人投资者申请开户，应当提供相关监管机构、主管机关的批准文件原件（查验后退还）以

3、及加盖公章的复印件。,开户的基本要点,客户提供有关文件、证明材料。向客户出具期货交易风险说明书和客户须知，向客户说明期货交易的风险和期货交易的基本规则。在准确理解期货交易风险说明书和客户须知的基础上，由客户在期货交易风险说明书和客户须知上签字（盖章认可）。公司与客户双方共同签署经纪合同，明确双方权利义务关系，正式形成委托关系。公司为客户提供专门账户，供客户从事期货交易的资金往来。客户必须在其账户上存有足额保证金后，方可下单。,二、开户程序（一）,自然人客户开户需履行的手续：（一）出示本人身份证原件并交存复印件（二代证复印件为正反两面），携带作为投资者结算账户的银行卡；（二）现场采集影像资料，包

4、括：客户头部正面照、客户身份证正反扫描件（三）出示指令下达人、结算账单确认人和资金调拨人的身份证原件并交存复印件；（四）阅读、理解期货交易风险说明书、客户须知并签字认可；（五）与本公司签署个人客户交易编码申请表、期货经纪合同及银期转账协议书；（六）交纳保证金。,法人客户开户所需履行手续：（一）提供有效年检的企业法人营业执照（正副本）复印件，有效年检的组织机构代码证（正副本）复印件、税务登记证复印件、银行开户许可证复印件，出示法定代表人、开户代理人、指令下达人、结算账单确认人、资金调拨人身份证原件及并留存复印件（以上复印件均需加盖企业鲜章）；（二）现场采集影像资料，包括：开户代理人头部正面照、开

5、户代理人身份证正反面扫描件、营业执照（副本）扫描件、组织机构代码证（副本）扫描件。（三）详细阅读、理解期货交易风险说明书、客户须知并签自认可、盖章；（四）与本公司签署单位客户交易编码申请表、期货经纪合同，如需开通银期转账业务签署银期转账协议书（五）提供单位开户证明材料，如授权委托书；（六）交纳保证金。,法人证件年检时间：A 营业执照：营业执照是当年检验上一年度，年检时间全国统一为3月1日6月31日，例如现在是2010年11月份，提供开户的营业执照除今年新颁发的应当参加了09年的检验；B 组织机构代码证：代码证的年检是当年检验当年，年检时间不固定，如果代码证上没有明确要求何时检验，一般就为发证的

6、时间参加检验，如09年3月颁发的代码证，在10年3月前应当进行10年年检。,影像资料要求：,二、开户程序（二）,客户填写好的开户资料（合同及影像资料）交给开户人员为客户申请交易编码、分配内部资金账号。为客户申请交易编码的时间为每个交易日的9：00至15：00，当日申请的交易编码，下一交易日方可生效，客户交易前应当去银行办理银期对接，并将资金转入期货账户，才能进行交易。监控中心将通过全国公民身份信息查询服务系统核对个人客户姓名和身份证号码的一致性，通过全国组织机构代码管理中心核对单位客户名称和组织机构代码证号码的一致性。交易部将监控中心回报的关于交易所反馈的交易编码或拒绝情况告知营业部，营业部将

7、情况告知客户。,销户程序：,（客户）申请销户（交易部）审核申请（结算部）解除出金限制（客户）转出资金确保保证金账户上资金为零（客户）保证金账户上资金为零的下一交易日解除银期关系（交易部）向交易所或监控中心申请注销客户的交易编码销户完成总而言之，销户必须在客户保证金账上资金为零，银期对接关系解除后才能完成。,三、开户注意事项（一）,在客户签署合同前，应当向客户揭示期货交易风险在指导客户填写合同时，一定要客户认真阅读合同内容，特别是客户须知和期货交易风险说明书；合同是填写必须完整、真实、合规，客户书面资料及影象资料必须齐全，开户人员放予以接受办理合同；合同里只能出现一种笔迹，凡是涉及客户姓名的地方

8、必须一致，合同内容不得涂改，否则认定合同无效；投资者结算账户信息必须完整、有效，包括银行类型、开卡网点、银行卡号等，联系地址需要详细到门牌号码。,三、开户注意事项（二）,法人开户所需履行手续：（一）提供有效年检的企业法人营业执照正副本复印件，有效年检的组织机构代码证(正副本)复印件、税务登记证复印件、银行开户许可证复印件，出示法定代表人、开户代理人、指令下达人、结算账单确认人、资金调拨人身份证复印件（二代证复印件为正反两面）（以上复印件均需加盖企业鲜章）；（二）采集影像资料，包括：开户代理人头部正面照、开户代理人身份证正面扫描件、营业执照（副本）扫描件、组织机构代码证（副本）扫描件。注：1.所

9、有复印件均需加盖企业鲜章；2.务必确保开户证件在有效期限内包括营业执照、组织机构代码证、税务登记证等，务必确保营业执照和组织机构代码证接受有效年检；3.确保合同中出现的所有相关人员身份证复印件（二代身份证留存正、反复印件）留有齐全；合同中的所有复印件务必加盖企业鲜章。同时，确保所有证件上的法定代表系同一人；4.法人客户必须填写单位客户交易编码申请表、资信调查表并加盖企业公章：5.采取银期转账的法人客户必须填写相关银行的银行协议；6.开户申请表（机构）法定代表人签字、期货交易委托代理人授权书委托人必须是法定代表人签字，法定代表人签字的地方盖法人私章代替无效，如有期货交易委托代理人则期货交易委托代

10、理人授权书里的委托代理人的签字留样必须是委托代理人亲自签字填写；并加盖公司鲜章；7.经纪合同正文内容“第十五节其他事宜”后的 乙方（授权人）签字的地方必须加盖企业鲜章。8.法人出入金账户必须是五大银行（工、农、中、建、交），此外涉棉企业可以选择农发行，但是必须提供农发行的贷款协议复印件（加盖公司鲜章），只能作为企业唯一的结算账户行；,三、开户注意事项（三）,资信调查 客户资信的调查已经纳入开户环节，在合同里也已经增加该 项内容，作为合同的一部分必须认真填写。客户抗风险能力综合评估 监管部门要求对客户抗风险能力进行综合评估，初步评估依据为客户参与资信调查的情况，然后根据客户持仓习惯及交易风险度进

11、行再次评估。居间身份确认 如为居间介绍的客户，应当向客户提示居间身份，并填写居间身份确认书。反洗钱客户风险等级划分 人民银行要求金融机构开展反洗钱客户风险等级划分，公司已经建立反洗钱风险等级的划分标准，包括客户资料的真实、有效、完整，因此应当引起重视。,四、开户特殊事项的处理（一）,A 监控中心报无此记录：1.当个人客户身份证号码或姓名没有通过监控中心复核，但客户认为其基本身份信息确真实有效时，开户申请手续（1）客户必须提交户口本原件，或者到当地户籍机关开具该客户姓名和身份证号码正确的证明文件（加盖当地户籍机关公章）。（2）填写客户基本身份信息复核申请表2.当单位客户组织机构代码号或名称没有通

12、过监控中心复核，但客户认为其基本身份信息确真实有效时，开户申请手续（1）客户必须到有关组织机构代码管理机构开具该客户名称和代码号正确的证明文件（加盖组织机构代码管理机构公章）。（2）填写客户基本身份信息复核申请表 交易部对以上资料审核后，连同上述资料复印件（加盖公司公章及法人代表签字）一并传真至监控中心。监控中心复核通过后，交易部重新向监控中心提交该客户交易编码申请，完成开户流程。B 客户存在交易所存在多个编码：目前主要表现为郑州交易所，15位和18位身份信息在交易所视为不同的两个客户，因为需要客户将其在交易所开户信息修改为一致或者注销信息不一致的交易编码,四、开户特殊事项的处理（二）,客户资

13、料的变更：修改与申请交易编码相关的客户资料，需要向监控中心提交修改申请。交易部仅在在客户修改资料申请文件齐全的情况下，向监控中心提交修改申请。客户资料包括实名制资料和非实名制资料实名制资料包括客户姓名、客户有效身份证明文件号码、客户期货结算账户户名，单位客户的客户名称、组织机构代码或者营业执照号码；非实名制资料包括电话、联系地址、交易委托代理人等。,四、开户特殊事项的处理（二）,修改实名制资料 1.客户必须填写客户基本身份信息变更申请表，并提供公安机关、组织机构代码管理部门或工商管理部门有关变更的书面证明材料。2.交易部仅在客户提供的实名制修改资料有效齐全情况下，将通过审核的客户基本身份信息变

14、更申请表报办公室备案加盖公司公章、总经理签字（印章）后，向监控中心提交修改申请。3.为客户修改实名制身份信息需要提前向监控中心预约。如果客户在多家期货公司开户，客户必须在所有开户公司办理资料修改变更申请后，公司方予以办理信息变更。修改非实名制资料 客户必须填写客户非基本身份信息变更申请表，营业部应当在客户提供的非实名制修改资料有效齐全情况下，提交给交易部，交易部审核通过后予以办理。客户资料修改申请的处理结果，由监控中心反馈给公司。,五、合同管理（一）,各部门领用空白合同，需部门经理签字，交易部经理审核签字后，合同管理人员方可发放。各部门领用空白合同应当按编号、逐份登记，及时清查管理。每季度各部

15、门应当将空白合同使用、保管情况进行清理检查，并将检查结果报交易存档。对长期未使用的空白合同应予收回。作废合同应一律交由交易部统一处理。其他部门决不可自行任意处置。作废合同应当予以回收，加盖作废标识，作废合同及回收的空白合同交交易部统一处理。按期货公司管理办法规定，有关客户、变更、销户的客户资料档案应当自期货经纪合同终止之日起至少保存20年。营业部每个月需提交部门管理表格给交易部，内容应该包括空白合同领用、使用情况，客户签收情况。营业部每个月需提交客户抗风险能力综合评估及反洗钱风险等级划分情况表。,五、合同管理（二）,对超过一季度未使用的合同而不能回收的，应当由所在部门写明原因，交易部将情况报分

16、管领导后，根据情况对该部门合同领用采取以下措施：对不能回收的空白合同按每套10元扣回；确定无法回收的合同，所在部门经理应签署合同规范使用责任书承担这部分合同可能引起的纠纷和责任。因空白合同未能有效回收，以致影响分类监管评价时，按公司责任追究制度的规定处罚。,期货交易流程,一、交易基本知识二、交易流程三、交易中常见问题四、交易应急及错单处理五、交易风险的控制,一、交易基本知识（一）,交易前准备工作：客户取得公司分配的内部资金账号后，交易编码生效后进行银期对接；银期对接成功后，客户入金，方可进行交易 银期对接目前只能在银行办理，公司没有对接端口。,一、交易基本知识（二）,交易时间：上海期货交易所

17、8：55-8：59（集合竞价）8：59-9：00（撮合时间）上午 9：00-10：15 10：30-11：30 下午 13：30-14：10 14：20-15：00大连商品交易所 8：55-8：59（集合竞价）8：59-9：00（撮合时间）上午 9：00-10：15 10：30-11：30 下午 13：30-15：00郑州商品交易所 8：55-8：59（集合竞价）8：59-9：00（撮合时间）上午 9：00-10：15 10：30-11：30 下午 13：30-15：00中国金融期货交易所 9：10-9：14（集合竞价）9：14-9：15（撮合时间）上午9：15-11：30 下午13：00-3

18、：15,一、交易基本知识（三）,交易指令的一般类型1.限价指令：指按照限定价格或者更优价格成交的指令。限价指令在买进时，必须在其限价或者限价以下的价格成交；在卖出时，必须在其限价或者限价以上的价格成交。限价指令当日有效，未成交部分可以撤销。2.市价指令：指不限定价格的、按照当时市场上可执行的最优报价成交的指令。市价指令不参加集合竞价。,二、交易程序,（一）下单事项：下达交易指令的方式1.自助委托2.人工委托3.网上交易下单阶段：集合竞价：采用最大成交量原则，不接受市价指令。连续竞价：接受限价和市价指令。成交原则：时间优先、价格优先下单指令内容：品种、方向、手数、价格、方向（平仓、平今或开仓）：

19、买入-卖出；开仓-平仓（平今）,二、交易程序,（二）人工委托电话委托选择电话下单的客户，由客户本人或指定下单人将电话打到交易部，交易员通过异地终端将客户指令下达至交易所场内。交易员接到客户的交易指令时会核实客户身份。,人工报单流程,注意1.交易员只接受客户本人或经客户正式授权的指令下达人的人工电话报单；2.交易员只及时回报委托指令信息给客户，不盯盘；3.交易员只在交易时间接受客户的报单，采取电话录音；4.交易员只接受普通委托单，不接受预埋单、条件单、止损止盈单等。,二、交易程序,（三）人工委托书面委托 在公司营业场所内从事期货交易的客户，可填写交易指令单，客户下单指令需填写齐全，包括品种、方向

20、、手数、价格、平仓、平今或开仓，经客户本人或指令下达人签字后，递交交易部，由交易员通过电话或异地终端将客户指令下达至交易所场内，并将成交结果回报客户。,三、交易中常见问题,1.密码丢失 客户丢失密码无法登陆交易系统或转账客户本人填写密码重置申请书2.变更银行卡客户办理同行银行卡变更需填写银期转帐变更申请及结算账户登记表客户办理跨行银行卡变更需填写银期转账协议和结算账户登记表,三、交易中常见问题,有持仓无法平仓（1）“查委托”，查询是否有已经报入还未成交的委托。（2）查看委托的时候，是不是方向反了。多单应该是卖出平仓，空单应该是买进平仓。（3）如果是上海交易所的品种，如果当天平仓，查是否选择的“

21、平今”。（4）个人客户只能下投机单，不可以下保值单。提示“主机撤单”是什么意思 有几种情况会提示主机撤单：（1）非交易时间的委托；（2）超过涨跌停板价格的委托；（3）其他错误委托。下单时，提示“等待报入”是什么意思 由于系统原因，交易所会出现堵单的状况，这时候会显示“等待报入”，客户可以点击“查询”，若仍不能刷新，立即致电人工下单电话。遇到交易中断怎么办？保持冷静，需要委托的可以拨打公司的人工委托电话027-85766709、027-85745172。,四、交易应急及错单处理（一）,1.出现交易故障，客户电话至营业部下单，营业部交易员应当按照报单流程核实客户身份2.错单是指因公司过错而使交易结

22、果不符合客户交易指令的交易行为及其结果。出现错单后，严格按照错单处理流程处理。错单处理原则：发生错单交易部经理及时、果断地指导相关工作人员对错单进行处理，不得做被动性自营。交易部经理应及时向分管领导汇报错单情况。,四、交易应急及错单处理（二）,错单处理流程：发现错单时，应及时向交易部经理报告；交易部经理用录音电话联系客户，确认客户意见，若客户明确表态，认可错单结果并全部接受错单后果，则可停止补救措施；若客户不接受错单，则果断以市价将错单平仓，重新执行客户指令并弥补亏损；错单处理完毕，客户认可则由客户在保证金监控中心查看账单，予以确认。同时，交易部电话联系客户，进行录音确认。对照客户指令，核对交

23、易成交记录，明确错单责任人员，由责任人员填写错单事故报告表，错单处理意见由交易部经理拟定，报分管领导审批执行，并报总经理批示。造成风险损失的，按风险准备金管理制度处理。结算部按错单事故报告表处理意见进行结算；财务部按错单事故报告表处理意见进行处罚；交易部建立错单档案。,五、交易风险的控制（一）,投资者入市教育 1 介绍期货基础知识、产品知识、交易制度、规则和流程，宣传期货市场的政策法规；2 充分揭示期货投资风险，并使投资者理解“买者自负”的原则；3 帮助投资者了解自身的权利义务，树立正确的投资理念，帮助投资者依法维护自身的合同权益。客户需知晓的事项提示：包括知晓期货交易风险，知晓期货公司不得做

24、获利保证，知晓期货公司不得接受客户的全权委托等；期货交易风险提示：包括强行平仓制度及风险提示，涨跌停无法平仓风险提示，政策风险，利用互联网进行期货交易存在的风险，不可抗灾害风险，套期保值存在风险等；特殊约定的解释与提示：包括通知事项的约定，指定事项的约定，指令下达方式约定，纠纷处理方式约定等。客户必须以真实身份办理开户手续。个人客户应当本人亲自办理开户手续，签署开户资料，不得委托代理人代为办理开户手续；单位客户应当出具单位客户的授权委托书、代理人的身份证和其他开户证件。,五、交易风险的控制（二）,错单防范1 公司交易委托方式包括人工交易委托、计算机自助委托、网上交易委托等约定方式。2 客户选择

25、人工交易委托时，应当清楚本公司人工交易委托的程序。交易部接受客户书面或电话委托应核实客户身份的真实性及有效性，同时，应当检查、验证客户资金是否充足，不得进行透支交易；3 确保交易正常，严格控制场内出市代表直接下单；4 客户对交易结果有异议的，必须在下一交易日开市前向交易部提出书面异议，否则，视同确认。交易部接到客户异议后应认真核对客户的原始交易指令记录及交易所成交记录，并向客户做出答复。如果异议交易确属因公司过错引起，异议部分按错单处理。,五、交易风险的控制（三）,对敲等违规交易的处理为防范对敲等违规交易，应当加强对投资者的教育工作。1 重点提示客户防范风险、规范投资行为，严禁在交易中利用对敲

26、等手段，影响市场价格、转移资金或牟取不当利益；2 告知客户利用对敲等违规交易行为的获取的不当利益将予以扣除，并根据情况予以相应的处罚；3 情节严重的被交易所宣布为“市场禁止进入者”；4 违规行为构成犯罪的，移交司法机关，依法追究刑事责任。反洗钱1 公司各部门应积极履行反洗钱义务，将反洗钱工作认真落实到日常工作中，实现公司的反洗钱工作制度化、规范化、程序化。2 加强反洗钱宣传，进行反洗钱培训。宣传反洗钱法、金融机构反洗钱规定等反洗钱相关法律法规，增强投资者合规交易的意识。,交易部业务对接分工：,股指期货开户的临柜照片、股指开户资料的审核由交易部徐一媛负责；密码变更、银期对接、条件单等客户资料维护业务由交易部陈金花和何玉梅负责；空白合同发放、归档合同的检查等合同管理业务由交易部苏丹负责；总部客户交易编码的申请及营业部客户交易编码的审核由交易部陈金花和何玉梅负责；以上分工如果有调整会及时通知其他事项：客户是否进行了银期对接，设置了手续费，转帐为什么不成功，这些营业部开户员均有权限查询，A查询客户是否对接银期，可以在：资金管理银期转账银期转账账户信息查询；B查询客户手续费率在：费率设置手续费率投资者手续费率设置；C 查询客户转账情况在：资金管理银期转账银期转账日志查询；,加强交流、共同进步,谢谢！,