《银企互联介绍》PPT课件.ppt

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1、银企互联介绍,中国工商银行电子银行部二一二年二月 新乡,系统特点 系统架构 主要功能 应用效果 成功案例,银企互联是目前我行提供给高端客户的最先进的电子银行产品，通过企业财务系统与我行银企互联系统的联接，企业直接通过本身财务系统的界面就可以办理账户查询、资金归集和下拨、综合收付款和其他特定服务的业务，银企互联可以完全满足客户对网上银行现金管理在功能和安全性上的全部要求。,什么是银企互联？,与其说银企互联是一种产品，不如说，是一种方式。,什么是银企互联？,什么是银企互联？,网上银行系统,可以将银行数据保存并直接导入企业ERP和财务系统中，减少录入工作量，提升信息和数据价值。付款、收款等业务处理可

2、以在企业财务软件和ERP系统中自动发起和处理，借助互联与工行系统直联，收付款信息自动入账，较少大量手工输入。可以根据客户自己要求定制开发，提供个性化的管理功能和服务平台，功能更加灵活，符合习惯,企业业务信息和数据保存在银行系统中，不能直接自动转入企业ERP和财务软件中，需要重新录入，信息价值难以利用。付款和收款等业务需要登录网银进行操作，同时记账和管理需要还需在财务系统和ERP进行录入。网银提供的功能是标准化的统一功能和业务处理方式，个性化差。,银企互联系统,网上银行与银企互联系统区别,银企互联系统架构,付款业务,电子商务,账户管理与信息服务,电子票据,国际结算业务,供应链金融服务,投资理财,

3、资金集中管理业务,收款业务,9大类209个功能点,银企互联业务功能,全面的账户信息管理,银企对账,到账通知,账户余额,当日明细,历史明细,电子对账单,电子回单,实时查询与监控,一分厂,二分厂,三分厂,支出,分公司,总 公 司 账 户,支出,分公司,支出,分公司,高级功能定向收付,全面的账户信息管理,工商银行,银企互联适配器,ERP系统,其他商业银行,其他商业银行,在贵公司ERP系统中实现跨银行查询分析、上划下拨、转账支付等功能,非工行账户管理,大企业跨行资金管理系统,全面的账户信息管理,实时的资金监控,电子化的银企对账,银企对账,方便：任何地点及时：任何时间 7*24小时有效：与纸质对账单具有

4、同等的法律效力。全面：日期、对方账号、户名等详细信息。,快捷、轻松的对账方式,及时发现风险隐患,有效防范风险!,总部,零余额管理,支付限额管理,手动归集:可批量可单笔，用于临时性资金调剂自动归集:全方位多时点，灵活设置时点、周期、金额、路径和方式,总部按预算周期下拨费用+下属单位在预算额度内自主支付+提交临时性用款申请分公司提交支付指令+总部审核提交分公司日间透支+总部日终清算+支付限额控制,资金归集,资金下拨,集团化的资金集中管理,自动化的高级功能,分支机构1.2.3.,分公司账户,系统将分支机构账户资金逐级上收到集团总部账户中。,总部账户,自动化的高级功能,归集频度,按周归集 按月归集,归

5、集方式,全额归集 留底资金归集 留底取整归集,自动执行,资金集中后的效果,分公司A,分公司B,资金盈余,资金短缺,公司资金需求,公司资金头寸,集团资金需求,集团资金头寸,避免集团各分公司资金盈余与短缺并存的现象，降低集团财务成本,自动化的高级功能,支付方向控制支付限额控制支付授权机制,+,交易信息实时反馈、汇划实时高效,个性服务、方便实用,其他特色,快速准确的付款服务,子公司,批准,指令,拒绝,银企互联,行内汇款,跨行支付,同城交换,实时清算,快速准确的付款服务,可实现集团资金的统一结算,报销申请、指令录入、报销审批,个人通过各种渠道查询到账信息,网上财务报销可以实现 7 24 小时的实时操作

6、，支持他行个人账户,网银系统实时处理、实时反馈,付款服务：财务报销,快速准确的付款服务,财务人员进行工资总额审核、支付处理（不能查询明细）,员工可在个人网银查询电子工资单,网银系统实时处理、实时反馈,人力资源部人员通过企业网银提交工资明细,通过网银权限控制实现事权分离，满足企业薪酬管理需求,付款服务：代发工资,快速准确的付款服务,货款主动回笼，信息完整清晰,款项即时清算，订单管理便捷,无需自建网站，客户主动支付,高效便捷的收款服务,经销商,收款单位,7、完成 扣款,收款服务：批量扣企业,高效便捷的收款服务,缴费个人,收款单位,4、完成 扣款,收款服务：批量扣个人,高效便捷的收款服务,操作便捷的

7、票据管理,票据托管 将票据交由我行托管，可对票据进行查询，加强票据管理,票据质押 可对票据进行质押申请短期融资,票据转让 可对票据进行转让申请,票据委托收款 对即将到期的票据，可发出委托收款指令，我行立即进行托收,产品丰富的投资理财,安全性兼收益性货币基金票据型理财产品,收益性兼流动性股票型基金结构性存款,安全性,收益性,流动性,安全性兼流动性超短期理财产品协定存款通知存款,丰富的在线理财渠道通知存款、定期存款工行理财产品网上基金、第三方存管、期货业务,监控,能够实时、动态监控集团所有资金的存量、流量和流向，对资金流向合法性、安全性进行审查，确保资金合理使用；,信息,实现信息同步和数据共享，从

8、银行系统获取实时、准确、全面的账务信息；,资金,实现企业资金集中管理，有效降低闲置、在途资金、借款，从而提高资金使用效率，增加投资收益，体现资金价值；,控制,能够对成员企业收款、付款，内部结算、资金运作进行全方位控制,实现预算控制、支付审批，防范资金风险；,效率,减少手工劳动，降低人力物力成本，优化财务收支流程，提高工作效率。,应用效果,传统结算方式工作繁重,账户信息,结算方式,联动记账方便、快捷,信息滞后对账工作量大,信息及时系统自动对账,使用前,使用后,资金分散闲置与短缺并存,账户管理,资金管理,集中收付资金效益提高,账户分散监控困难,账户集中监控有效,应用效果,财务人员,记账,企业账,核

9、销,企业网上银行或到银行网点,实施,ICBC,企业账,银企互联,记账,优化结算方式,银企互联,应用效果,查询,银行明细,查询,ICBC,优化对账流程,财务人员,财务人员,应用效果,人力成本节省 50%,结算费用减少 35%,融资成本降低 70%,投资收益增加 20%,100%,100%,50%,65%,30%,120%,100%,100%,实施前,实施后,应用效果,二一一年财富五强的52家非银行类中国内地企业，50家开通了我行银企互联服务。,成功案例,与客户达成合作意向，确认实现功能，签署相关协议,重点客户提供现场营销支持，以及协商总行信息科技部、开发中心提供技术支持,组成银企互联项目组，对下级行项目营销提供全面指导和业务技术支持,牵头对意向客户营销推介，根据客户需求提供解决方案,个性化开发,没有做不到的，只有想不到的！,35,谢 谢！,