《理财业务培训》PPT课件.ppt
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1、理财业务培训,2012年6月28日,2012-6-28,培训内容,Company Logo,(一)理财产品的分类,按照理财产品发行主体的不同,理财产品可以分为自主开发的理财产品和代理销售的理财产品。自主开发的理财产品,是指本行自主设计、开发并销售的理财产品。代理销售的理财产品,是指按照本行与合作方签订的代理销售协议,本行代理销售的由其他商业银行或其他金融机构设计开发的理财产品。,Company Logo,(二)理财业务的流程简介,产品销售的流程,产品创设流程,产品销售的流程,2012-6-28,产品创设过程,2012-6-28,产品销售前流程,2012-6-28,Company Logo,产品
2、销售流程,1、自我介绍;2、识别客户身份;3、了解客户信息;4、业务介绍;5、客户风险承受能力评估6、产品推介;7、资料审核;8、签订销售文件;9、理财产品认购;10、销售情况核对;10、理财认购回单打印;11、资料归档。,2012-6-28,Company Logo,产品销售流程,识别客户身份:复印件均需用A4纸张复印,单位的应加盖单位公章;操作柜员须认真核对客户所提供资料的原件,复印件须与原件相符。客户风险承受能力评估:首次在本行购买理财产品、超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,应当进行风险承受能力评估。理财产品销售网点负责人或经授权的业务主管人员应当对
3、客户风险评估问卷进行审核。,2012-6-28,Company Logo,产品销售流程,产品推介:根据风险承受能力评估结果向客户推介适合的理财产品,提示客户阅读风险揭示和权益须知部分等,做好风险提示工作。(不适宜购买声明)签订销售文件:客户须亲笔抄录“本人已经阅读风险揭示,愿意承担投资风险”和签名确认。,2012-6-28,Company Logo,产品销售流程,理财产品的撤销认购(交易码:243125):在理财产品募集期结束前客户撤销认购的,需客户本人向原认购网点提交撤销认购申请书,由理财销售人员受理客户的撤销申请,了解客户撤销认购的原因,并审核客户的相关资料。客户提交身份证明材料(与认购时
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