《支付系统培训》PPT课件.ppt

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1、1,现代支付系统业务清算中心二0一一年十一月十日,2,培训提纲,现代支付系统业务规章制度第一章 交易说明第二章 往账处理第三章 来账处理第四章 查询查复第五章 公共应用第六章 农信银汇兑业务,3,现代支付系统规章制度,现代化支付系统由大额支付系统和小额批量支付系统组成，大额支付系统采取逐笔实时方式处理支付业务，全额资金清算；小额批量支付系统采取批量发送支付指令，轧差净额清算资金。,4,1、大额支付系统,1、业务范围 大额支付系统目前可以处理同城跨行和异地商业银行之间的贷记业务，人民银行和国库机构的贷记业务也通过大额支付系统办理2、到账速度 在系统正常运行情况下，一笔支付业务从支付系统发起行到支

2、付系统接 收行的时间为实时到账。3、系统特点 安全快捷实现资金汇划在几秒种之内点对点实时到帐。费用低廉手续费及邮电费按人民银行统一规定的最低标准收取。操作简便客户只须在商业银行任何一个网点（参与支付系统的网点）开立账户或者交存现金，就可享受上述服务 覆盖面广商业银行所有网点都可使用实时清算系统为客户办理异地结算业务。4、工作时间 大额支付系统按国家法定工作日运行，每日8:30至17:00为日间业务处理时间。,5,2、小额支付系统,1、小额支付系统它是基于现代支付系统的基础设施，区别于大额系统，小额主要是5万元以下人民币（含5万）的清算。支付指令实行定时批量发送，净额清算资金。2、原则 不可撤销

3、性原则：小额支付系统处理的支付业务一经轧差即具有支付最终性，不可撤销。不间断性原则：小额支付系统实行7天24小时连续不间断运行。3、小额支付系统具有处理业务种类多、业务量大、业务处理流程复杂等特点。,6,3、大小额支付系统操作流程,1、签到，支付系统签到 2、录入，根据客户提供的凭证资料进行录入 3、复核发送，由复核员根据录入员提交的汇款原始凭证进行复核，复核无误后便可发送 4、查询查复业务，主要用来对不确或有疑问的支付交易业务进行核实。查询查复的处理要按照“有疑必查，有查必复，查必彻底，复必详尽”的原则办理。,7,4、结算业务基本要求,1）遵循支付结算的原则：恪守信用，履约付款；谁的钱进谁的

4、帐，由谁支配；银行不垫款。2）不得拖延支付、截留、挪用客户和他行资金；3）不得因清算账户头寸不足影响客户和他行资金的使用。4）因为支付系统多是跨行业务，资金的流转复杂，金额大，因此需谨慎为之。,8,第一章交易说明,9,1、名词定义,CNAPS：中国现代化支付系统。HVPS：大额支付系统，主要处理同城和异地的，金额在规定起点以上的贷记支付业务和紧急的大额支付业务。BEPS：小额支付系统，主要处理借记支付业务和规定金额以下的小额贷记支付业务。,10,2、系统内名词定义,1、支付交易序号：录入支付业务时，按支付交易种类(大额业务或小额业务)，顺序编号。如：034891022、报单序号：对本行发送和接

5、收的支付业务，按支付交易种类(大额业务或小额业务)和清算行号顺序编号,共十二位:机构号后4位+1位大小额标志+1位往来标志+1位报文类型+5位顺序号，如：245901161383 大额来账，245911164670小额来账3、撤消、退回申请号：发起撤消、退回时顺序编号。4、查询书号：发起查询书时顺序编号。5、查复书号：发起查复书时顺序编号。,11,3、系统约定,1、普通贷记业务 定义：是指付款行向收款行主动发起的付款业务。主要包括规定金额以下的汇兑、托收承付划回、委托收款划回、其他贷记业务、国库资金贷记划拨、缴费、缴税、非税收入等主动划款业务。2、定期借记业务 定义：包括收款人发起的借记付款人

6、账户的业务。包括国库资金借记划拨、其他借记业务、财政直接支付业务、财政授权支付业务、国债兑付借记划拨。3、查询查复遵循“有疑必查，查必彻底，有查必复，复必详尽”的原则办理，（注:收到对方行的查询必须及时回复，当日不能回复，最迟不得超过次日上午）,12,4、需要注意事项,1、往账采用录入复核模式处理,特殊业务需主管授权,超过规定限额的大额往账实行本地或异地授权的方式进行风险控制；2、来账如账号户名相符自动入账;账号户名不符或其他异常情况则自动挂待销账（2011科目）下，再由柜员向对方行查询，根据查复内容进行处理（即入账或退汇）；3、金额超过5万元以上通过大额转汇，5万元以下（含5万元）通过小额转

7、汇，特殊情况下，5万元以下可以通过大额转汇，但在优先级别下拉列表中选择紧急或特急；,13,5、行名行号查询,一、交易界面：机构号:3401010081 安 徽 省 农 村 合 作 金 融 交易日期:20090729 柜 员:008104 综 合 业 务 系 统 终 端 号 8035 行名行号查询(提交准备)行别代码!支付系统行号 支付系统行名 起始笔数 终止笔数 帮助 必输项 功能键:F5.交易码 L.刷新 F.提交 O.表单明细 X.清域,14,二、说明字段：1.行别代码：列表选择,15,OTH其他银行（金融机构）注：没有以上行别代码的从他银行查询，如邮储银行等，输入太 邮2.支付系统行号：

8、非必输项；（不能模糊查询）3.支付系统行名：非必输项，但行号和行名必须选择一项输入；可输入行名中的任意汉字中间可加空格输入，系统进行模糊查询；4.起始笔数:必输项5.终止笔数:必输项三、业务说明：本交易用于查询参与支付系统的各银行行名、行号和以及与该行号有关的其他信息(如电话号码、地址等),16,第二章 往账处理,8001贷记往账录入(即发送往账)一、交易界面：8001贷记往账录入机构号:3402050515 安 徽 省 农 村 合 作 金 融 交易日期:20090729 柜 员:051505 综 合 业 务 系 统 终 端 号 8001 贷记往账录入(提交准备)支付标志 0!大额 报文类型

9、业务种类 优先级别!资金来源!待销账序号 付款人账号 付款人名称 付款人地址 接收行行号 收款人账号 收款人名称 收款人地址 币种 01!人民币 金额 0.00 支付条件!凭证号码 手续费方式 手续费 0.00 密码 附言 帮助 必输项 功能键:F5.交易码 L.刷新 F.提交 O.表单明细 X.清域,17,二、字段说明：01.支付标志：选择项0大额1小额02报文类型：必输。下拉列表选择：当大小额标志选择 0 大额时，下拉列表如下：100汇兑 101委托收款划回 102托收承付划回 103国库资金汇划 105同业拆借 当大小额标志选择1小额时，下拉列表如下：00100：汇兑 00101：委托收

10、款（划回）00102：托收承付(划回)00103：国库资金贷记划拨 00106：其他贷记业务 20001：缴税 20002:非税收入 20003：财政直接支付退回 20004：财政授权支付退回 20005：国库国债兑付贷记划拨 30002：缴费,18,03业务种类：必输。下拉列表选择：00汇兑下拉列表：（小额业务种类的下拉列表同大额100汇兑下拉列表）10现金汇款（选择此项时，直接跳转到付款人名称栏;且付款款人账号自动显示为0）11普通汇兑 12网银支付 30外汇清算 40资金调拨 50国库汇款 51国库同城交换净额清算 61人行跨区域票据交换轧差净额 99其他。04、优先级别：下拉列表选择，

11、默认为0。0-一般 1-紧急 2-特急，小额业务自动跳过；05、资金来源：列表选择：0：对公活期户 1：个人存折户 2：银行卡户 3：内部账户 4：待销账06待销账序号：当资金来源选择待销账时必输，其它自动跳过；只支持1410过来的待销账；,19,07付款人账号：必输。当优先标志录入完后回车，提示是否读存折银行卡磁条，如果是存折或银行卡，请刷存折、银行卡，否则选取消，联动核心交易查询账户户名并回显。当为现金汇款时不需输入，系统自动赋0。当资金来源为待销账，根据待销账序号内容自动回显；08付款人名称：不可输入，联动回显。当为现金汇款时，必须手输。09付款人地址：输入付款人的地址；10接收行行号：

12、必输项，可直接输入接收行行号，也可用F8键联动行名行号查询交易，显示在屏幕上。11、收款人账号：必须输入。12、收款人名称：必须输入。13、收款人地址：按照实际客户填写输入，若为空可以不输。14币种：自动默认为RMB人民币。15金额：必输。16支付条件！列表选择；当付款人账户为对公户时，直接默认为凭印鉴；当付款人账户为对私户时默认为凭密码；当付款人账户为内部账或待销账时直接跳过；17凭证号码：非必输项；客户办理汇兑时使用的凭证号码，如存折、转账支票。12位。,20,18手续费收取方式：0免收 1现金，2转账 1）现金汇兑选择0免收时，手续费赋值0.00，直接跳转到凭证种类输入项；选择1现金时，

13、跳转到手续费输入项。2）转账汇兑时下拉列表：0免收 2转账，选择0免收时，手续费赋值0.00，直接跳转到 凭证种类输入项；选择2转账时，跳转到手续费输入项，手续费自动从汇款人账号扣收。（系统提示：1万元以下5，1万元以上含1万元计50元）19密码：当选择凭密码时必输。录入时输入20附言：按照报文类型输入21复核提交成功后，柜员需使用（8010往来账查询）交易进行查询，大额往账包状态为05已清算、小额包状态为03已轧差即为成功发送。,21,三、大额往账举例,电子转账来账凭证交易日期：2011/11/8 交易流水号：2459090064付款行行号：3408272459 付款行行名：太湖县联社建设分

14、社付款人账号：付款人名称：黄华保收款行行号：3408272459 收款行名称：太湖县联社清算中心收款人账号：收款人名称：大额支付待销账金额（大写）：壹仟元整（小写）：￥1000.00打印机构号：3408272459 打印日期：2011/11/8 销账序号：011080012业务种类：大额转汇 大小额业务类型：100 加急标志：特急转汇行号：交易机构号：3408272509转汇行名：中国建设银行太湖县支行转汇账号：转汇户名：黄建平附言：会计分录：借：3013 贷：2011 授权：复核：记账,22,大额支付往账凭证机构号：3408272459 2011年11月08日 流水号：2463050015机

15、构名称：太湖县联社营业部 交易日期：2011年11月08日 报文类型：汇兑 业务种类：普通汇总加急标志：紧急 报单序号：246300194077 支付交易序号：03489102待销账序号：币种：人民币付款人账号：付款人名称：黄华保付款人地址：接收行行号：中国建设银行安庆分行太湖支行收款人账号：收款人名称：黄建平收款人地址：交易金额(大写)：人民币壹仟元整（小写）：￥1000.00凭证种类：票据日期：0000/00/00 票据号码：附言：第1次打印，注意重复！打印日期：2011/11/8 会计分录 借：2003 贷：3031,23,四、业务说明：普通贷记支付业务:是指付款行向收款行主动发起的付款

16、业务。由付款行发起，系统按不同的接收清算行进行组包发送转至收款行，系统应支持存款和内部账直接扣款。五、注意事项 1、复核员提交时，统一检查复核项目是否与录入数据一致，不一致，报错返回，由录入柜员修改数据，待提交后，再次复核。2、录入、复核同一笔业务不能是同一柜员，复核员应对凭证的要素进行全面复核。3、对于贷记往账要求是先记行内账户，然后再发送清算。4、复核提交成功后才产生会计分录。5、检查要素是否有非法字符，是否在人行要求的X字符集范围内 6、检查业务要素间业务逻辑是否一致，业务种类要求的附言是否正确，对私客户校验凭证种类及号码，密码等出现错误返回前台错误代码。7、在往账录入出错时，提供修改删

17、除功能，修改后原报单序号不变，删除后原报单状态置为删除状态，不允许做复核等操作；修改删除均只能由原柜员操作；8、在“其他”模块进行修改、删除、复核，需复核字段：付款人账号、接收行行号、收款人账号、金额。注：现金汇款时，增加付款人名称为复核项。资金来源为待销账时：仅接收行行号为复核项。,24,第三章 来账处理,一、8010住来账查询交易界面：机构号:3401010081 安 徽 省 农 村 合 作 金 融 交易日期:20090731 柜 员:008104 综 合 业 务 系 统 终 端 号 8010 往来账查询(提交准备)查询方式 2!多笔 起始日期 2009/07/31 终止日期 2009/0

18、7/31 报单序号 往来标志!大小额标志!报文类型 记账状态!事务处理状态!账务处理状态!金额 0.00 业务类型 起始笔数 1 终止笔数 10 帮助 功能键:F5.交易码 L.刷新 F.提交 O.表单明细 X.清域,25,二、字段说明：01、查询方式：1.单笔 2.多笔 02、起始日期：输入需查询业务的日期，默认为当前工作日期，可输入 03、终止日期:yyyy/mm/dd，可选择 04、报单序号：选输项，如果输入，则为单笔查询；05、往来标志：1、往账2、来账 06、大小额标志：必输 07、报文类型：当选择大额时，为可输项，下拉列表!100汇兑 101委托收款划回 102托收承付划回 103

19、国库资金贷记划拨 105银行间同业拆借 108退汇当选择小额时，为必输项，下拉列表!001普通贷记业务 002普通借记业务 003实时贷记 004实时借记 007贷记退汇业务 008借记业务回执 009实时贷记回执 010实时借记回执 08、记账状态：可输入项 09、事务处理状态：可输入项 10、账务处理状态：可输入项 11、金额：可输入项 12、业务类型：可输入项 13、起始笔数：默认为1，必输 14、终止笔数：默认为10，必输三、业务说明：通过此交易查询大小额往账登记簿、来账登记簿的相关记录。四、注意事项：本交易用于大小额往来账业务的多笔查询，用下箭头键翻页查询,26,8037往来账凭证打

20、印,二、字段说明：01、大小额标志:0大额 1小额 02、打印方式：0单笔 1多笔 03、往来标志：0往 1来 04、打印内容：0资金凭证类 1事务信息类 05、报单序号：单笔打印时输入报单序号三、注意事项 1、若来账户名账号相符时，系统会自动入账，会计分录为：借：3031 贷：对私或对公户;2、若账号户名不相符或户名有别字等，系统会挂待销账，会计分录为：借：3031 贷：2011 3、如柜员遇上第2种情况时，应向对方行查询，待对方行回复后做退汇或手工入账处理。,27,8008 来账挂账处理,原挂单日期 原报单序号原接收行行 大小额标地志愿者1！小额原支付交易序号 原发起行行号原业务类型 汇兑

21、 原业务种类 11原付款人账号原付款人名称原币种 01！人民币 原金额 原收款人账号原收款人名称处理类型 0！挂账退回手工入账账号手工入账户名退汇原因 退汇附言,28,字段说明：处理类型：0-挂账退回 1-挂账入账退汇原因：01-账号不存在 02-账号，户名不符 03-账户金额不足支付 04-当日通兑业务累计金额超过规定金额 09-退票 10-账户密码错误 11-账户状态错误 20-业务已撤销（冲正或止付）21-大、小金额不符 90-其他,29,小额支付来账凭证,2011年11月14日 流水号：9940011516委托日期：2011年11月14日 业务类型：汇兑 业务种类：普通汇兑报单序号：2

22、45911127940 支付交易序号：00001994自动入/挂账标志：已挂账 待销账序号：611140007付款人账号：758401040001939付款人名称：安庆市住房公积金管理中心太湖县管理部付款人地址：收款人行号：中国农业银行太湖县支行城中分理处收款人账号：（账号22位错）收款人名称：王美娥收款人地址：金额(大写)：人民币贰仟零陆拾壹元捌角柒分(小写):￥2061.87附言：转徐桥信用社 会计分录 借：3031 贷：2011第1次打印，注意重复！打印日期：2011-11-14,30,小额支付来账退汇凭证,委托日期：2011年11月14日 业务类型：00108退汇 原业务类型：汇兑原报

23、单序号：245911127940 原支付交易序号：00001994 退汇报单序号：245910128774 原付款人账号：758401040001939原付款人名称：安庆市住房公积金管理中心太湖县管理部原发起行行号：中国农业银行太湖县支行城中分理处原收款人账号：原收款人名称：王美娥交易金额(大写)：人民币贰仟零陆拾壹元捌角柒分(小写):￥2061.87退汇原因：账号不存在退汇附言：账号错，退 分计分录：借：2011 贷：3031,31,第四章 查询查复,32,8040查询书录入发送,一、交易界面：机构号:3401010081 安 徽 省 农 村 合 作 金 融 交易日期:20090729 柜

24、员:008104 综 合 业 务 系 统 终 端 号 8040 查询书录入发送(提交准备)原委托日期 2009/07/29 原业务报单序号 查复行行号 原发起行行号 原接收行行号 原支付交易序号 原交易种类!原币种 01!人民币 原业务金额 0.00 原付款人账号 原付款人名称 原收款人账号 原收款人名称 查询内容：帮助 必输项 功能键:F5.交易码 L.刷新 F.提交 O.表单明细 X.清域,33,二、字段说明：1、原委托日期：原交易的发报日期。2、原业务报单序号：录入原往来账报单序号，自动回显相关交易信息。3、查复行行号：联动输出。4、原发起行行号：联动输出 5、原接收行行号：联动输出 6

25、、原支付交易序号：联动输出 7、原交易种类：联动输出 8、原币种：01人民币 9、原业务金额：联动输出 10、原付款人账号、名称：联动输出 11、原收款人账号、名称：联动输出 12、查询内容：需要查询的内容，力求简捷明了。须使用X字符集。三、业务说明：本交易用于查询本机构对有疑问的往账和来账信息。四、注意事项：1、x-字符集中的:和%以及（半角）和“（半角）四个字符为支付系统报文保留字符，所以组织支付系统报文内容时，不得再使用这四个字符，否则报文解析将会出错;2、如果输入数字时，必须在全角状态下输入;3、查询内容空格不够，ctrl+R加长。,34,8041查复书录入发送,一、交易界面机构号:3

26、401010081 安 徽 省 农 村 合 作 金 融 交易日期:20090730 柜 员:008104 综 合 业 务 系 统 终 端 号 8041 查复书录入发送(提交准备)原查询日期 2009/07/30 原查询书报单号 查询行行号 原委托日期 0000/00/00 原发起行行号 原接收行行号 原发起清算行 原交易种类!原支付交易序号 原币种 01!人民币 原金额 0.00 原查询书号 查复内容 帮助 必输项 功能键:F5.交易码 L.刷新 F.提交 O.表单明细 X.清域,35,二、字段说明：01、原查询日期：yyyy/mm/dd，默认当前日期，必输项 02、原查询书报单号：原查询书序

27、号，必输 03、查询行行号：联动输出 04、原委托日期:yyyy/mm/dd，原查询书日期，联动输出 05、原发起行行号：原查询书发起行，联动输出 06、原接收行行号：原查询书发起行，联动输出 07、原交易种类!：原被查询业务所属交易的种类，列表 1大额业务 2小额业务 3单边业务 4错账冲正业务 5同城轧差净额业务 08、原支付交易序号：原查询书交易序号，联动输出 09、原币种：RMB!人民币，联动输出 10、原金额：0.00，联动输出 11、原查询书号：联动输出 12、查复内容：回复的内容，必输项，须使用X字符集。三、业务说明：本交易用于他行查询书的回复。四、注意事项：1、已回复的查询书控

28、制不可再回复。2、x-字符集中的:和%以及（半角）和（半角）四个字符为支付系统报文保留字符，所以组织支付系统报文内容时，不得再使用这四个字符，否则报文解析将会出错。,36,8042自由格式书录入发送,一、交易界面：机构号:3401010081 安 徽 省 农 村 合 作 金 融 交易日期:20090730 柜 员:008104 综 合 业 务 系 统 终 端 号 8042 自由格式书录入发送(提交准备)大小额标志!委托日期 2009/07/30 接收行行号 接收行行名 内容 第 0页 帮助 必输项 功能键:F5.交易码 L.刷新 F.提交 O.表单明细 X.清域,37,二、字段说明：01大小额

29、标志：0大额支付 1小额支付 02委托日期:yyyy/mm/dd，默认为系统当前工作日期 03接收行行号：必输项 04接收行行名：根据行号联动输出 05内容：必输项，输入具体的自由格式书内容，须使用X字符集。三、业务说明：本交易用于向接收行发出自由查询书，接收行非必须回复。本交易处理大小额支付业务两类自由格式报文的发出处理。四、注意事项：x-字符集中的:和%以及（半角）和（半角）四个字符为支付系统报文保留字符，所以组织支付系统报文内容时，不得再使用这四个字符，否则报文解析将会出错。,38,3.1.6 8045查询查复自由格式书查询,一、交易界面：机构号:3401010081 安 徽 省 农 村

30、 合 作 金 融 交易日期:20090731 柜 员:008104 综 合 业 务 系 统 终 端 号 8045 查询查复自由格式书查询(提交准备)起始日期 2009/07/31 终止日期 2009/07/31 查询方式 2!多笔 收发标志!（收到）查询类型!处理标志!（全部）报单序号 起始笔数 1 终止笔数 10 第 0页 帮助 功能键:F5.交易码 L.刷新 F.提交 O.表单明细 X.清域,39,二、字段说明：1、起始日期:默认为当前工作日期 2、终止日期:默认为当前工作日期 3、查询方式：必输项1单笔2多笔 4、收发标志：0发出1收到 5、查询类型：必输项 301-查询书 302-查复

31、书 303-自由格式书 6、处理标志：非必输项 0-未查复 1-已查复 9-全部 7、报单序号：在查询方式为单笔时必输；8、起始笔数：必输项，默认为1 9、终止笔数：必输项，默认为10 三、业务说明：本交易用于查询打印本机构发出和收到的查询书、查复书、自由格式书。四、注意事项：1、起始笔数终止笔数最大可输入两位数字，即最大值为99；2、查询查复编号最大值为99999999（8位），当达到最大值后自动清零；3、系统约定：报文状态 0待发送 1行内报文排队中 2已发出 3已发送 4接收待处理 5接收处理出错 6接收已处理 9发送失败 a来账报文处理中 b已生成报文信息 查而未复标志 0查而未复 1

32、已答复,40,3.1.7 电子转账查询查复,41,二、字段说明：1操作标志：1-编制 2-修改 3-发送 4-删除2、查询书录入完毕后，产生一个查询书号 11103142459001,查询书录入（提交准备）操作标志：1!编制 查询类型：1！查询书查询书号 查询日期 2011/11/11查询机构号 3408272459查询机构名 太湖县联社清算中心查复机构号查复机构名原交易日期 0000/00/00查询内容 金额 0.00记录状态！,42,1432 查复书录入发送（提交准备）操作标志：1!编制 查询书号 查询日期 0000/00/00 查询机构号 查询机构号 查询内容 查复日期 2011/11/

33、11 查复书号 查复机构号 3408272459 查复机构名 太湖县联社清算中心 查复内容 原交易日期 0000/00/00 金额 0.00,43,二、字段说明：1起始号码 终止号码 注：输入0000000099999999二、字段说明：01检查日期：默认为当前日期三、业务说明：查询本机构的所有待处理业务笔数，以便柜员在工作日中及时处理当日业务。四、注意事项：无,1435 查询查复书综合查询（提交准备）查询书种类 1！查询书 查询/复标志 1！查询方向 1！发出 对方机构号起始日期0000/00/00 终止日期0000/00/00起始号码 终止号码状态 1！未查复 操作标志 0！查询,44,第

34、五章 公共应用,公共应用交易码交易名称说明8035行名行号查询8037往来凭证补打8038客户回单打印往账凭证补打8039当日业务检查,45,8037往来账凭证补打,一、交易界面：机构号:3402050515 安 徽 省 农 村 合 作 金 融 交易日期:20090804 柜 员:051505 综 合 业 务 系 统 终 端 号 8037 往来账凭证补打(提交准备)打印方式 0!单笔 打印内容!往来标志!打印内容 起始日期 2009/08/04 终止日期 20 报单序号 第 0页 帮助 必输项 功能键:F5.交易码 L.刷新 F.提交 O.表单明细 X.清域,46,二、字段说明：01打印方式：

35、!0 单笔 1 多笔，必输项02打印内容：!0 资金凭证类 1，事务信息类。资金凭证类包括：大额支付往来所有类型业务、小额普通贷记所有业务、小额普通借记所有业务和小额实时借记业务。事务信息类包括：收到和发出的大小额查询书收到和发出的大小额查复书收到和发出的大小额自由格式书收到和发出的大小额退回申请书收到和发出的大小额退回应答书收到和发出的大小额止付申请书收到和发出的大小额止付应答书注：对于大额撤消申请及应答、小额整包撤消申请及应答、实时冲正申请及应答以及冲正通知，目前暂不支持打印。03往来标志：!0 往 1 来，可输项04起始日期、终止日期：必输项，输入需打印的来账挂账报单的起止日期。日期以委

36、托日期为主。05报单序号：输入报单序号，单独打印该笔数据；不输入报单序号，打印该日期内全部来账数据（连续打印）注：凡凭证打印，不论打印次数是多少，都在凭证上注明“第 N 次打印”字样。三、业务说明：1、本交易用于查询打印往账登记簿中某一笔的凭证。但打印的凭证必须注明打印次数。2、本交易用于查询打印来账登记簿中某一笔的凭证。但打印的凭证必须注明打印次数，根据每个报单打印出相应的会计分录。四、注意事项无,47,8038 客户回单打印(提交准备)原业务委托日期 2009/07/29 交易种类!打印类型!报单序号 二、字段说明：01原业务委托日期：默认为当前工作日期。02交易种类：0大额支付1小额批量

37、 03打印类型：根据列表可选择 0、自动入账未打印 1、手工入账未打印 2、补打 04报单序号：需要打印的某单笔报单的序号。三、业务说明：打印来账实时业务、来账贷记业务、来账定期借记业务的客户回单。清算中心对来账做凭证归属后，归属机构可通过此交易打印相关凭证信息给客户，做入账回单。本交易打印的回单不用输出会计分录。四、注意事项 所有来账默认归属机构为原业务接收行。,48,8039当日业务检查,二、字段说明：01检查日期：默认为当前日期三、业务说明：查询本机构的所有待处理业务笔数，以便柜员在工作日中及时处理当日业务。四、注意事项：无,49,第六章 农信银汇兑业务,立足三农 服务城乡 2006年5

38、月29日，经中国人民银行批准，由全国30家省级农村信用联社、农村合作银行、农村商业银行及深圳农村商业银行（以下统称农村合作金融机构）共同发起，农信银资金清算中心有限责任公司（简称农信银资金清算中心）在北京正式成立。农信银资金清算中心秉承“立足服务 力行规范 不断创新 寻求发展”的经营理念，运用国内外先进的技术和设备，开发了适应农村金融特点的支付清算系统，为改善农村支付结算环境，更好地服务“三农”做出了积极探索。主要经营范围：办理成员机构及所属网点间实时电子汇兑、银行汇票等异地资金清算业务，以及经中国人民银行批准的其他支付清算业务。主要服务对象：全国农村信用社、农村信用联社、农村合作银行、农村商

39、业银行及其他地方性金融机构。,50,一、汇兑交易一览表,51,6.1.1 8506 汇总往账一、输入画面,8506 汇总往账业务种类：！00汇兑 业务属性：！11普通汇兑资金来源：！0、银行卡 销账序号付款人账号：付款人名称：付款人地址：币种：人民币 金额：支付条件：密码！凭证号码：密码：证件种类：证件号码：收款人行号：收款人账号：收款人名称：收款人地址：票据种类：！01：银行承兑汇票 票据日期：yyyy/mm/dd票据号码：原托收金额：多付金额：赔偿金金额：拒付金额：用途：备注：重发次数：,52,二、字段说明：1、业务种类：00：汇兑 01：委托收款（划回）02：托收承付（划回）04：特约汇

40、兑2、业务属性：10：现金汇款 11：普通汇兑 40：资金调拨 01：银行承兑汇票 02：定期存单 03：凭证式国债 04：异地活期存折 99：其他3、资金来源 0、银行卡 1、个人结算户 2、对公活期户 3、待销账 4、内部账4、收款行行号：必输，按F8联动行名行号查询5、重发次数：此字段控制相同业务的重发，如果同样要素的业务要做两遍以上时，此字段必须输入不同数值，正常的业务可默认输入1,53,三、业务说明 本交易用于联行人员对个人或对公单位提出的汇兑业务委托申请，或由于内部其他资金需要发生汇兑业务的，根据业务内容向农信银系统录入电子汇兑业务。四、注意事项 1、如果访笔业务为现金汇兑，系统提

41、示“请审查付款人、收款人是否均为个人！”2、不支持同一成员行辖内两社（行）之间发生业务 3、当资金来源为待销账时，只支持行内1410交易产生的待销账，即0开头的待销账序号，在输入待销账序号后自动回显各项信息 4、现金汇兑时必须先用综合业务系统中0801交易将现金存入系统内待销账 5、当业务属性为现金汇款时系统默认资金来源为待销账，但只交易做的待销账，即4开头的待销账序号。,54,6.1.2 8506汇兑往账复核,一、业务说明 本交易是核心类交易，用汇兑往几的复核。复核员按F4复核员复核未复核交易，按F1可浏览本机构未复核交易，按CTRL+F进行复核。二、注意事项 1、复核柜员不能和录入、修改、

42、删险柜员为同一人，即必须换人复核。2、复核完毕，交易成功后，自动发送往账。3、复核成功后，先记账，再发送。必须先打印往账记账凭证,55,6.1.3 8509来账退汇,8509 来账退汇原报单日期：yyyy/mm/dd 原报单序号：业务种类：！发起行行号：付款人账号：付款人名称：付款人地址：币种：人民币 金额：收款人账号：收款人名称：收款人地址：用途：附言：原接收行行号：退汇事由：（其他项均为自动回显）,56,字段说明：1、往来标志：0往账 1来账 2、业务类型：00汇兑 01委托收款 02托收承付 04特约汇兑 09退汇 3、业务属性：10现金汇款 11普通汇兑 12网银支付 40资金调拨 9

43、9其他 4、业务状态：10发送 20记账 21抹账 30收妥 40拒绝 41排队 42清算 50撤消,6.1.4 查询打印8524 汇兑业务往来账明细查询起始日期 0000/00/00 终止日期 0000/00/00往来标志！业务类型！业务属性！报单序号业务状态！流转处理标识！接收行行 交易金额 0.00起始笔数 1,57,字段说明 业务类型：20 汇兑业务 21 汇票业务,8521 来账凭证打印业务类型 20！汇兑业务 打印标志 0！打印交易日期 2011/11/14 报单序号,58,6.1.5 汇兑查询查复,8511 汇兑查询书录入原委托日期 2011/11/14 原报单号接收行行号 往来标志！接收行行名原发起行行号原币种 0！人民币 原交易金额 0.00查询内容,59,8512 汇兑查复书录入,8512 汇兑查复书录入原查询日期 2011/11/14 原查询书号接收行行号接收行行名原查询行行号原报日期 0000/00/00 原报单号原发起行行号 原接收行行号原币种 01！人民币 原金额 0.00查复内容,60,谢谢大家!,