《激活卡宣导手册》PPT课件.ppt

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1、激活卡宣导手册,客户服务中心2011.4,2,主要内容,激活卡定义及特点,激活卡是指保险金额、保险费及主要保险责任等内容固定并印制在卡折式保险单上，待客户购买并通过自助方式将保单置为生效状态的保险合同形式。保险激活卡将购买方式、投保时间、激活方式、生效时间和使用方式的主动权完全交给客户，从而让保险产品变得亲和友好。,简捷 灵活 方便,激活卡主要特点,1,简化流程，提高出单效率,减少投入，降低管理成本,形式灵活，利于销售,2,3,4,满足监管要求，合理规避监管风险,5,卡折投保单,激活卡,简化流程,激活卡主要特点,1、销售人员领取卡折2、客户填写投保资料3、递交投保资料4、柜面人员初审5、柜面录

2、入复核6、卡折保险凭证打印7、卡折保险凭证送达8、销售人员交回回执,1、销售人员领取卡折2、激活卡激活,简化流程,6,5,4,3,1,客户直接激活，不需进行系统录入，降低人力成本,不需打印卡折保单凭证，降低打印成本,2,不需邮递，减少邮递费,一次拜访成功，不需二次送达,不需额外单证，减少单证成本并方便客户保存,激活卡主要特点,降低管理成本,激活卡主要特点,满足监管要求,卡折投保单,已提出新的监管要求现有系统无法支持新的监管要求新系统开发无法满足时间要求2011年底全部停办,完全满足监管要求,激活卡,激活卡主要特点,便捷灵活，有日常消费品特点，业务流程简单，易于与各行业的产品进行捆绑销售或销售合

3、作，有助于销售新通道的开辟以往的个人意外险产品大多客户购买只能自行使用，而保险激活卡购买时不记名。既可以自己使用，也可以作为礼物馈赠亲朋好友。,利于销售,激活卡主要激活方式,激活方式,语音激活,自助语音激活,网上激活,短信激活,可直接拨打95519按语音提示进行激活。使用较少，暂不详细介绍。,www.e-,激活卡主要激活方式,一、网上激活-内网激活在办公室的帮助下已将内网激活卡查询、激活放在了市公司网站主页上。,激活卡主要激活方式,一、网上激活内网激活1.也可以通过市公司网站链接总公司（股份）网页2.点击网页右下角“国寿1+N”(如主页未显示请点击“更多”）,激活卡主要激活方式,一、网上激活内

4、网激活3.点击页面左下角“网上激活”,激活卡主要激活方式,一、网上激活内网激活4.根据提示填写对应的卡号、密码和验证码,激活卡主要激活方式,一、网上激活内网激活5.阅读条款及相关内容后，勾选“接受”并点击“下一步”,激活卡主要激活方式,一、网上激活内网激活6.根据提示信息填写投保人信息,输入身份证号后自动显示出生日期手机与电子邮件至少选填一项,激活卡主要激活方式,一、网上激活内网激活7.填写被保险人信息,激活卡主要激活方式,一、网上激活内网激活7.填写被保险人信息注意事项,被保险人为未成年人，应由其父母或法定监护人作为投保人，是监护人但不是其父母时，录入时关系可选择“被监护人”未成年被保险人在

5、各保险公司投保以死亡为给付条件的险种时，总保额不超过10万元被保险人没有身份证号码（未成年人）可以证件类型选“其他”，证件号码录入出生日期，如20010202，不能写成2001-02-02近期，为满足市场要求，总公司增设了受益人指定功能。客户可以根据实际需求及系统提示在投保时指定受益人,激活卡主要激活方式,一、网上激活内网激活8.信息核对无误后点击“确定”即完成激活,激活卡主要激活方式,一、网上激活内网激活激活卡查询通过“激活卡保单查询”输入卡号、密码及验证码后可对已激活保单信息进行查询,激活卡主要激活方式,一、网上激活内网激活激活卡查询,激活卡主要激活方式,一、网上激活内网激活激活卡查询通过

6、激活卡状态查询，销售人员可对已销售的激活卡进行状态查询，如客户未激活，可提醒客户及时激活,激活卡主要激活方式,一、网上激活内网激活激活卡查询,激活卡主要激活方式,一、网上激活-外网激活,登陆 http:/www.e-,激活卡主要激活方式,一、网上激活-外网激活,激活卡主要激活方式,一、网上激活外网激活,激活卡主要激活方式,一、网上激活外网激活,其余操作同内网激活,激活卡主要激活方式,二、自助语音激活,拨打95519后可跳过语音提示，直接选择“1-1-3”,激活卡主要激活方式,三、短信激活,激活卡激活：该功能只支持投、被保人是同一人的情况。（特别提醒：为未成年人投保英才卡及多被保险人（如家庭幸福

7、类）激活卡，不能使用短信激活方式。）激活卡状态查询和激活卡保单查询：可以适用于所有激活卡。,1.自助服务范围,激活卡主要激活方式,三、短信激活,2.短信格式,默认生效日激活短信,JH#卡号#密码#被保人身份证号#被保人姓名，默认在该卡允许的最早生效日生效。在输入卡号、密码时，如当天发生5次以上错误，会造成激活卡锁定，次日才能再次激活；身份证号码可以是18位或者15位，如输入格式有误将收到短信提示；卡片将默认在该卡允许的最早生效日（具体见卡面上印制）生效；激活成功后，系统将回复短信提示激活成功；如发送激活短信后一直未收到激活成功的短信回复，客户可通过激活卡状态查询短信了解保单状态。,举例JH#1

8、234567812345678#88888888#123456789123456789#张三,16位卡号,8位密码,18/15位身份证号码,激活卡主要激活方式,三、短信激活,2.短信格式,指定生效日激活短信,JH#卡号#密码#被保人身份证号#被保人姓名#生效日（YYYYMMDD）。如果客户需要指定生效日则选择此种激活格式，生效日为8位数字。（例：20101028，20100801）在输入卡号、密码时，如当天发生5次以上错误，会造成激活卡锁定，次日才能再次激活；身份证号码可以是18位或者15位，身份证号码及生效日期的输入格式有误将收到短信提示；激活成功后，系统将回复短信提示激活成功；如发送激活短

9、信后一直未收到激活成功的短信回复，客户可通过激活卡状态查询短信了解保单状态。,举例JH#1234567812345678#88888888#123456789123456789#张三#20100728,16位卡号,8位密码,18/15位身份证号码,8位数字生效日期,激活卡状态查询短信,激活卡主要激活方式,三、短信激活,2.短信格式,激活卡保单查询短信,JHCX#卡号 例如：JHCX#1234567812345678可以查询激活卡的状态，是否已经激活、生效或过期。,JHCX#卡号#密码 例如：JHCX#1234567812345678#12345678可以查询激活成功的保单相关信息，包括被保人姓

10、名、证件号码、保费、生效日期、卡号。,激活卡主要激活方式,三、短信激活,3.相关说明,1、服务获取：电信、移动、联通手机发送短信到95519；2、“JH”等字母不区分大小写；3、电信、移动的稳定性和成功率很高，联通可能存在短信回复不及时的问题，应注意推荐引导；4、客户也可登陆公司网站的激活卡保单查询模块，输入卡号及密码，查询激活记录及激活时所使用的手机号码。,激活卡主要激活方式,推广要求,充分了解并向客户介绍各种渠道的特色，帮助客户选择便捷的服务渠道。,短信激活功能的使用应以客户自助激活，以及销售人员协助客户激活为主。,激活卡主要激活方式,生效日：客户可以按照实际需求指定生效日,1、最早可指定至激活次日2、最早可指定至激活第4日（最早指定日请参考激活卡“保险期间”栏详细说明）,激活卡在指定的生效日当天进入公司系统,激活卡主要激活方式,友情提示,请注意提醒客户一定要在最晚激活日前完成激活卡激活,其他,为便于大家了解现行激活卡的种类与内容，客服中心对现行35款激活卡进行了整理，具体内容见附件。因为激活卡都有最后的激活期限，了避免浪费各单位可根据销售情况合理进行单证的征订。,38,THE END,