《手机银行业务培训》PPT课件.ppt

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1、手机银行培训,手机银行业务培训主讲师：上官白航,下载邮储银行手机银行客户端软件后，点击“邮政储蓄”图标，打开手机银行客户端,账户查询,点击“账户查询”,账户查询-余额查询,点击“余额查询”,账户查询-余额查询,系统回显当前的手机银行账户列表，客户选择要查询的账户,账户查询-余额查询,提供“明细查询”按钮，可以查询该账户的交易明细,账户查询-明细查询,可以点击【快速查询】按钮，选择“七天/一个月/三个月”，对各查询期内的账户明细信息进行快速查询。可以点击【按时间段查询】按钮，通过输入起始日期与截止日期后，对该查询期内的明细信息进行时间段查询。,账户查询-明细查询,账户管理,点击“账户管理”,账户

2、管理-账户管理,点击功能菜单“账户管理”，进入“账户管理”功能页面,追加后的账户为非签约账户,可以对所有账户设置别名,只能撤销非签约账户,账户管理-账户追加,系统回显交易成功信息,追加的账户只能办理查询、挂失、绿卡通卡内定活互转等交易,转账汇款,点击“转账汇款”,转账汇款-定活互转,转账汇款-定活互转,转账汇款-定活互转-人民币活期转定期,选择绿卡通主卡卡号，选择储种，点击【下一步】。,储种范围包括整存整取、定活两便、通知存款,转账汇款-定活互转-人民币活期转定期,输入转存金额如果储种为整存整取，选择存期，包括：3个月、6个月、1年、2年、3年、5年点击“下一步”,整存整取、定活两便起存金额5

3、0元，通知存款起存金额5万元,转账汇款-定活互转-人民币活期转定期,系统回显交易成功信息,转账汇款-定活互转-人民币定期转活期,点击功能菜单“转账汇款定活互转人民币定期转活期”,转账汇款-定活互转-人民币定期转活期,选择需要操作的绿卡通账户,转账汇款-定活互转-人民币定期转活期,选择要操作的定期子账户,转账汇款-定活互转-人民币定期转活期,点击“确认”,转账汇款-定活互转-人民币定期转活期,系统回显交易成功信息,转账汇款-行内转账,点击功能菜单“转账汇款行内转账”,转账汇款-行内转账,选择转出账号。输入收款人姓名、收款人账号、转账金额。选择业务类型，并选择手续费支付方。点击【下一步】按钮。”,

4、超过5万（含），大额转账申请,转账汇款-行内转账,系统回显交易成功信息,转账汇款-跨行汇款,点击功能菜单“转账汇款跨行汇款”,转账汇款-跨行汇款,选择转出账号输入汇款金额选择跨行汇款模式点击“下一步”,汇款金额在5000（含）以上，需要大额转账申请,普通模式，款项不能实时入账；实时模式，金额不超过5万元（含），款项实时入账,转账汇款-跨行汇款,选择是否使用收款人名册选择收款行选择省份,转账汇款-跨行汇款,选择城市,转账汇款-跨行汇款,输入收款行网点关键字点击“下一步”,转账汇款-跨行汇款,选择收款行网点,转账汇款-跨行汇款,输入收款人账号和姓名、汇款附言点击“下一步”,转账汇款-跨行汇款,选择

5、是否添加收款人名册根据客户类型输入认证信息点击“确认”,令牌客户需要输入交易密码+令牌密码,转账汇款-跨行汇款,系统回显交易成功信息选择“短信通知收款人”，输入对方手机号码，在交易成功后，向对方发送一条短信通知。短信通知收款人的短信是免费的,转账汇款-手机号转账,手机号转账是指我行手机银行签约客户通过输入收款方手机号码，收款人姓名的方式，将本人手机银行签约账户资金转入对方手机银行（须是我行手机银行非自助注册客户）的默认账户。,点击功能菜单“转账汇款手机号转账”,转账汇款-手机号转账,选择转出账号。输入转账金额。点击【收款人名册】，选择已有收款人信息，或者输入收款人手机号和姓名。点击【下一步】。

6、,转账汇款-手机号转账,选择是否添加收款人名册根据客户类型输入认证密码点击“确认”,令牌客户需要输入交易密码+令牌密码,转账汇款-手机号转账,系统回显交易成功信息,转账汇款-默认账户设置,点击功能菜单“转账汇款默认账户设置”,转账汇款-默认账户设置,选择要设置的账户,显示所有签约账户,它是手机号转账的默认收款账户，同时也是转账、汇款等账务类交易的首选账户,转账汇款-默认账户设置,点击“确认”,转账汇款-默认账户设置,系统回显交易成功信息,转账汇款-按址汇款-汇出,点击“转账汇款-按址汇款”,转账汇款-按址汇款-汇出,点击功能菜单“转账汇款按址汇款汇出”,转账汇款-按址汇款-汇出,点击功能菜单“

7、转账汇款按址汇款汇出”选择汇出账户输入汇款金额点击“下一步”,转账汇款-按址汇款-汇出,选择是否使用收款人名册输入收款人邮编点击“下一步”,转账汇款-按址汇款-汇出,选择是否使用收款人名册输入收款人邮编点击“下一步”,转账汇款-按址汇款-汇出,输入收款人姓名和地址点击“下一步”,转账汇款-按址汇款-汇出,确认汇款人姓名和地址选择是否发送短信回执填写附言点击“下一步”,转账汇款-按址汇款-汇出,选择是否添加收款人名册根据客户类型输入认证信息点击“确认”,令牌客户需要输入交易密码+令牌密码,转账汇款-按址汇款-汇出,系统回显交易成功信息点击“短信通知收款人”，输入对方手机号码向对方发送一条短信通知

8、,转账汇款-按址汇款-改/退汇,点击功能菜单“转账汇款按址汇款改/退汇”,转账汇款-按址汇款-改/退汇,选择汇款账号输入汇票号码点击“下一步”,转账汇款-按址汇款-改/退汇,点击“改汇”,待兑状态方可改汇，只能做一次改汇,转账汇款-按址汇款-改/退汇,修改收款人的姓名、邮编或地址点击“下一步”,转账汇款-按址汇款-改/退汇,根据客户类型输入认证信息点击“确认”,按址汇款改汇交易的手续费为2元，并从汇款账户中扣收,转账汇款-按址汇款-改/退汇,系统回显交易成功信息,转账汇款-按址汇款-改/退汇,如果退汇，点击“退汇”,转账汇款-按址汇款-改/退汇,根据客户类型输入认证信息点击“确认”,按址汇款退

9、汇交易的手续费为2元，并从汇款本金中扣收,转账汇款-按址汇款-改/退汇,系统回显交易成信息,按址汇款-改/退汇-注意事项,手机银行的按址汇款的改/退汇交易，只能改/退汇手机银行渠道汇出的汇款。按址汇款改汇交易成功时，改汇手续费2元从汇款账户中自动扣收。按址汇款退汇交易成功时，退汇手续费2元从汇款本金中自动扣收。汇款金额小于2元，不能办理退汇交易。,转账汇款-密码汇款-汇出,点击功能菜单“转账汇款密码汇款”,转账汇款-密码汇款-汇出,点击功能菜单“转账汇款密码汇款汇出”,转账汇款-密码汇款-汇出,选择汇出账号输入汇款金额、收款人姓名选择是否需要短信回执设置兑付密码点击“下一步”,兑付密码只能是6

10、位数字,转账汇款-密码汇款-汇出,根据客户类型输入认证信息点击“确认”,令牌客户需要输入交易密码+令牌密码,转账汇款-密码汇款-汇出,系统回显交易成功信息点击“短信通知收款人”，输入对方手机号码向对方发送一条短信通知,转账汇款-密码汇款-兑付,选择收款账号输入汇票号码、汇款金额、兑付密码点击“下一步”密码汇款兑付可以兑付其他渠道汇出的密码汇款。,只能兑付汇给本人的汇票,转账汇款-汇款查询,点击“汇款查询”,转账汇款-汇款查询,选择汇款账号选择汇款类型输入汇票号码点击“下一步”,只能查询在手机银行渠道办理的汇票信息,转账汇款-收款人名册,点击功能菜单“转账汇款收款人名册”,转账汇款-收款人名册,

11、选择要操作的收款人类型,信用卡,点击“信用卡信用卡账户查询”菜单,Title,Title,信用卡账户查询,信用卡账户查询,可以通过此按键直接进入信用卡在线还款页面,对账单查询,点击“信用卡对账单查询未出账单查询”菜单,对账单查询,选择一个未出账单，对于符合交易分期条件的，客户可点击单笔交易进行交易分期申请,信用卡还款,点击“信用卡信用卡还款在线还款”菜单,信用卡还款,可选择为本人或本行他人还款,信用卡还款,选择为他人还款，输入信用卡卡号、持卡人姓名,信用卡还款,输入还款金额，选择付款账号,根据客户类型输入认证密码，完成为他人还款,信用卡还款,点击“信用卡信用卡还款关联还款设置”菜单,信用卡还款

12、,关联还款设置成功,信用卡还款,点击修改，办理关联还款修改,信用卡分期申请,点击“信用卡信用卡分期申请交易分期申请”菜单,信用卡分期申请,选择可以交易分期的交易,信用卡分期申请,选择分期期数,信用卡分期申请,根据客户类型输入认证密码，完成交易分期申请,信用卡分期申请,点击“信用卡信用卡分期申请账单分期申请”菜单,信用卡积分查询,点击“信用卡”“信用卡积分查询”,信用卡积分查询,选择信用卡卡号，查看积分余额,个人贷款,提前还款申请,登陆手机银行点击“个人贷款”“贷款申请”“提前还款申请”,提前还款申请,选择一个需要提前还款的贷款,注：1.通过手机银行提前还款申请是可以多次申请，而通过网上银行申请

13、仅能申请一次，如需变更金额请在网上银行使用变更功能。2.通过所有电子渠道所做提前还款申请均为预约申请，不会直接通过申请在线确认以及扣款。,提前还款申请,可选择“提前归还部分本金”，输入申请提前还款的金额，或选择“提前结清”还款方式,已有贷款查询,登陆手机银行点击“个人贷款”“贷款信息查询”“已有贷款查询”,已有贷款查询,选择一个贷款计划，点击进入查询页面,已有贷款查询,点击“还款计划表”，可查询此笔贷款最近六个月的还款计划,贷款额度查询,登陆手机银行点击“个人贷款”“贷款信息查询”“贷款额度查询”,贷款额度查询,选择一个贷款品种，进入额度查询页面,贷款额度查询,显示贷款额度信息,申请进度查询,

14、登陆手机银行点击“个人贷款”“贷款信息查询”“申请进度查询”,申请进度查询,选择要查询的记录,注：申请进度查询中贷款进度包括：受理中、审核中、被拒绝、过期、已通过、已放款。,申请进度查询,显示申请进度详情,提前还款查询,登陆手机银行点击“个人贷款”“贷款信息 查询”“提前还款查询”,提前还款查询,显示提前还款信息,国债,国债产品查询,点击“国债国债产品查询”菜单,国债产品查询,根据发行年度、国债品种，选择国债,国债产品查询,显示国债详情,我持有的国债,点击“国债我持有国债”菜单,我持有的国债,选择国债种类，分别查看持有国债信息,我持有的国债,可估算国债兑取收益,选择一只国债，显示详情,我持有的

15、国债,点击“计算”按钮，估算国债收益,国债交易明细,点击“国债国债交易明细”菜单,基金,基金产品查询,点击“基金基金产品查询”菜单,基金产品查询,基金产品有三种查询方法：1、根据基金公司进行查询2、根据基金类型进行查询，提供常用的八种基金类型，分别为货币型、股票型、债券型、混合型、保本型、指数型、短债型、QDII3、输入“基金代码/名称”，点击【查询】按钮进行基金产品查询。,可根据基金公司进行查询,可根据基金类型进行查询,可输入“基金代码/名称”，点击【查询】按钮进行模糊查询,基金产品查询,选择一只基金产品，查看详情,我持有的基金,点击“基金我持有的基金”菜单,我持有的基金,选择某一只产品，查

16、看详情,基金购买,点击“基金基金购买”菜单,基金购买,可根据基金公司进行查询并购买,可根据基金类型进行查询并购买,可输入“基金代码/名称”，点击【购买】按钮进行基金购买,基金有三种购买方法：1、根据基金公司进行查询2、根据基金类型进行查询，提供常用的八种基金类型，分别为货币型、股票型、债券型、混合型、保本型、指数型、短债型、QDII3、输入“基金代码/名称”，点击【查询】按钮进行基金产品查询。,基金购买,选择某一只基金进行购买，系统判断客户是否开通相关基金公司TA账户，点击【下一步】按钮，办理基金TA账户开户操作。,基金购买,点击【下一步】按钮，完成基金TA账户开户操作。,基金购买,成功办理基

17、金TA账户开户后，系统判断客户是否已进行过风险评测，若没有查询到风险测评结果，系统显示风险提示；点击【开始评测】按钮跳转到风险评测问卷页面；点击【取消】按钮跳转到基金购买首页。,基金购买,输入“购买金额”，点击【下一步】按钮。金额必须要大于最低购买金额,基金购买,根据客户类型输入认证密码,认证方式：1、普通客户为交易密码2、令牌客户为交易密码+令牌密码,基金购买,回显成功信息,基金定投申请,点击“基金基金定投基金定投申请”菜单,基金定投查询及变更,点击“基金基金定投基金定投查询及变更”菜单,基金赎回,点击“基金基金赎回”菜单,基金赎回,显示客户持有且允许赎回的的基金产品；选择某一基金产品，显示

18、基金的详细信息,基金赎回,输入“赎回份额”，赎回份额不得小于最低赎回份额；选择“巨额赎回标志”,基金转换,点击“基金基金转换”菜单,基金转换,显示客户持有且允许转换的的基金产品；选择某一基金产品，显示基金的详细信息,基金转换,输入“转出份额”，转出份额不得小于最低转换份额；选择“可转入基金名称”，点击“转换”按钮,基金撤单,点击“基金基金撤单”菜单,基金撤单,显示客户当日可撤单的基金交易；选择某一基金交易，可办理该交易的撤单,基金分红方式变更,点击“基金基金分红方式变更”菜单,基金分红方式变更,选择新的分红方式，点击“下一步”按钮,基金分红方式变更,回显成功信息,基金交易明细,点击“基金基金交

19、易明细”菜单,基金交易明细,选择一只明细，查看详情,理财产品,理财产品查询,点击“理财产品理财产品查询”菜单,理财产品查询,理财产品有四种查询方法：1、输入“理财产品编号/名称”，点击【查询】按钮进行理财产品查询2、可根据理财产品发售类型查询查询理财产品。发售类型分为正在销售产品和已销售产品3、可根据收益类型查询理财产品。收益类型分为保本保收益、保本浮动收益、非保本浮动收益型4、可根据产品状态查询理财产品。产品状态分为未成立、成立、延迟、终止、不成立,可以输入理财产品编号/名称查询,根据发售类型查询,根据收益类型查询,根据产品状态查询,理财产品查询,选择某一只产品，查看详情,我持有的产品,点击

20、“理财产品我持有的产品”菜单,我持有的产品,选择一只产品，查看详情,理财产品购买,点击“理财产品理财产品购买”菜单,理财产品购买,选择某一只产品，进行购买,理财产品购买,系统判断客户是否做过风险评测，若没有则开始评测,理财产品购买,完成评测，点击“已阅读建议并继续购买”，进行下一步,理财产品购买,确认产品信息并已阅读产品说明书，点击“购买”按钮,理财产品购买,点击“协议书条款”，可以查看理财协议书详情。点击“客户权益须知”可以查看产品投资事宜点击“我已阅读并同意该协议”，进入下一步,理财产品购买,输入购买金额，必须大于等于最低购买金额，并且为倍增金额的整数倍,理财产品购买,根据客户类型输入认证

21、密码,理财产品购买,回显成功信息,提前赎回/终止投资,点击“理财产品提前赎回/终止投资”菜单,提前赎回/终止投资,选择一只产品，进入提前赎回或终止投资页面,提前赎回/终止投资,输入提前赎回或终止投资份额,交易撤单,点击“理财产品交易撤单”菜单,交易撤单,选择一只产品，办理撤单,交易明细查询,点击“理财产品交易明细查询”菜单,手机支付,手机支付,登录邮储手机银行客户端。选择“手机支付待支付订单”。,手机充值,点击“手机充值”，显示填写充值号码页面。页面默认回显本机号码，客户可以直接使用也可以输入其他需要充值的手机号码，点击【下一步】按钮。,手机充值,接下来进入选择充值金额页面，客户选择要固定的充

22、值金额。因为各地区各运营商的不同，页面回显的充值金额不等。选择完成后点击【下一步】按钮。,手机充值,。,页面回显示充值手机号、充值金额、实际付款额、付款账号、可用余额，需客户确认充值信息。在付款账号余额不足或没有支付权限的情况下也可以根据需要选择其他支付账号。最后点击【下一步】按钮。,手机充值,根据客户类型输入相应的安全认证，点击【确认】按钮。,手机充值,点击【确认】按钮后，显示操作成功界面。注：充值金额只能通过系统选择固定金额，不能输入金额。,客户服务,客户服务-凭证挂失,点击功能菜单“客户服务凭证挂失”,客户服务-凭证挂失,点击“挂失”,如电子令牌与其他电子渠道共用，挂失成功后，其他渠道电

23、子令牌状态均为挂失状态,只有令牌客户有权操作,客户服务-凭证挂失,系统回显交易成功信息,成功挂失后，可以到柜台做解挂或遗失补办,客户服务-认证方式设置,点击功能菜单“客户服务-认证方式设置”,客户服务-认证方式设置,点击功能菜单“客户服务认证方式设置”点击“开通”,只有令牌客户有权操作,客户服务-认证方式设置,输入交易密码和令牌密码点击“确认”,客户服务-认证方式设置,系统回显交易成功信息,交易金额低于1万元时，仅使用交易密码作为认证方式,客户服务-交易限额设置,点击功能菜单“客户服务-交易限额设置”,客户服务-交易限额设置,选择要设置的业务种类,如果是信用卡账户，则只显示“支付”限额的修改,

24、客户服务-快捷菜单设置,点击功能菜单“客户服务快捷菜单设置”,客户服务-快捷菜单设置,如果要添加一条菜单，点击“添加”按钮,客户服务-快捷菜单设置,直接选择该菜单,最多可以设置6个菜单,手机银行欢迎页面,点击后，即可看到客户设置的功能菜单,客户服务-修改登录密码,点击功能菜单“客户服务修改登录密码”,客户服务-修改登录密码,输入原登录密码两次输入新登录密码点击“确认”,登录密码由6-20位数字和字母混合组成，区分大小写,客户服务-修改登录密码,系统回显交易成功信息,新登录密码将在下次登录时生效,客户服务-修改交易密码,点击功能菜单“客户服务修改交易密码”,客户服务-修改交易密码,输入原交易密码

25、两次输入新交易密码点击“确认”,交易密码由6-20位数字和字母混合组成，区分大小写,客户服务-修改交易密码,系统回显交易成功信息,新交易密码将在下次交易时生效,客户服务-预留信息设置,点击功能菜单“客户服务预留信息设置”,客户服务-预留信息设置,输入新预留信息点击“确认”,预留信息支持1-8位汉字、数字、字母。,客户服务-日志查询,点击功能菜单“客户服务日志查询”,客户服务-日志查询,可以点击“七天/一个月/三个月”链接对各查询期内的账户明细信息进行快速查询。可以通过输入起始日期与截止日期后，对该查询期内的明细信息进行时间段查询。,只能查询6个月以内的操作日志，时间跨度不能超过3个月,客户服务

26、-日志查询,系统回显交易成功信息,客户服务-手机号转账功能开关,点击功能菜单“客户服务手机号转账功能开关”,用户关闭当前浏览器窗口时，系统对该用户会话信息进行退出处理。用户10分钟（默认10分钟，可在后台管理进行参数化设置）没有操作手机银行，自动退出手机银行。用户异常断网，自动退出手机银行。,注意事项,注意事项,一个证件号码只允许注册一个手机银行客户。一个客户（即按照“证件类型+证件号码”确定的唯一客户）只能绑定一个手机号。一个手机号只能绑定一个客户。已绑定手机银行的手机号码，不允许其他客户注册手机银行使用。采用一、二代身份证兼容机制，若客户注册手机银行所使用的身份证号码为15位，则由系统自动转换为18位，并且保存在系统中。,注意事项,手机银行登录密码错误：系统对错误次数进行提示。当日连续错误3次，系统对密码进行锁定，次日自动解除，或客户当日持本人证件、存折/卡去柜面进行密码重置；连续累计错误10次，系统对密码进行锁定，需持本人证件、存折/卡去柜面进行密码重置。,通过手机银行办理的挂失为临时挂失，临时挂失有效期为5天，如需正式挂失，客户需在临时挂失有效期内前往银行网点办理正式挂失手续。通过手机银行凭证挂失为正式挂失。,注意事项,谢谢！,进步 与您同步,