《公共管理业务》PPT课件.ppt

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1、山东省农村信用社新一代银行核心业务系统培训材料,山东省农村信用社联合社2009年3月,第三部分 新一代银行核心业务系统操作流程,第一讲 公共管理部分主讲人：董营营,第一讲 公共管理,第一章 概述第二章 机构管理第三章 柜员管理第四章 营业管理第五章 现金管理第六章 重空管理第七章 其他第八章 凭证报表,第一章 概述,第一节 总体说明第二节 系统约定,第一节 总体说明,公共管理包括机构管理、柜员管理、营业管理、现金管理、重空管理、其他、凭证报表，共七部分。,第一节 总体说明-公共管理业务范围,机构新增机构业务范围调整,机构营业流程机构签到柜员/主管签到柜员/主管日结、签退柜员/主管强制签退机构日

2、结、签退,现金初始化现金领缴机构间现金调拨柜员间现金调拨假币处理现金库存限额处理,岗位启用岗位维护柜员建立柜员资料维护柜员注销柜员密码维护柜员/主管解除锁定柜员交接,二次录入换人复核公告讯息当日错账冲正重新打印,中心库入库中心库出库凭证预约机构间调拨机构内调拨凭证作废凭证销毁,第二节 系统约定,机构编码：机构编码为9位，组成为3位地市代码2位县代码4位顺序号，如：905021100。重空凭证种类编码：凭证种类采用4位编码，如：0801代表存款存折。产品代码：产品代码为11位，其组成为：3位地区码（999代表全行）+3位产品家族代码+5位序列号,如：999SA000001。柜员号：柜员编号为12

3、位，组成为9位机构号3位顺序号，例如905021100351；柜员类型分为A级主管、B级主管、现金柜员和一般柜员，柜员序号分配为A级主管范围为351至399，B级主管范围为301至349，现金柜员范围为101至299，一般柜员范围为001至099。流水号：交易流水号为19位，组成为12位柜员号7位顺序号。,第二节 系统约定,关于交易、岗位、机构、柜员的关系,第二节 系统约定,关于交易、岗位、机构、柜员的关系岗位是交易的集合，一个交易甚至是交易的功能项可以分配给一个或多个岗位，核心业务系统共有192个岗位，可以根据业务控制需要，对每一岗位设置相应的互斥岗位。岗位建立完毕以后，省参数管理机构依据自

4、己的权限通过“0009机构交易权限设置”交易设定机构的权限，即机构可以执行的岗位，这样机构就有了相应的可以执行的交易集。县级联社参数管理机构将各机构的岗位即交易集分配给各柜员，使柜员具有相应的操作权限，一个岗位可以分配给一个或多个柜员，或多个岗位分配给一个柜员，但互斥岗位不能分配给同一柜员。每一个柜员只能办理其可执行的岗位所包含的交易集，柜员权限不得超越机构权限。,第二章 机构管理,第一节 业务概述第二节 操作流程,第一节 业务概述总体说明,机构管理是指对机构按级别和业务功能以及核算要求，分层次分类别进行管理，实现机构新增、机构业务范围调整等功能。,第一节 业务概述专用术语,参数机构：指对特定

5、业务的操作机构，主要承担了对相应级别参数维护等工作。营业机构：指具体进行各类业务处理的机构，分银行卡管理机构、客户管理机构和营业网点，其中银行卡管理机构主要承担制卡工作，客户管理机构主要承担客户信息、额度及签约管理等业务处理。管理机构：指不具体办理业务的非实体机构，即外部呈现的形式上是一个无终端无柜员的虚拟机构。主要体现通存通兑资金清算关系、报表（数据）汇总关系等。,第二节 操作流程,机构新增 机构业务范围调整,机构新增流程,流程图,机构新增流程,流程说明1.办事处或市联社业务部门提出机构增设申请，报省联社审批。2.省联社参数管理机构柜员通过“0008营业单位资料维护”交易设定机构的机构名称、

6、机构代码等机构属性资料信息。3.省联社参数管理机构柜员通过“0009机构交易权限设置”交易设定机构交易权限。4.市、县级参数管理机构柜员通过“0033柜员/主管资料维护”交易新增柜员。,机构业务范围调整流程,流程图,机构业务范围调整流程,流程说明1.办事处（市联社）业务部门提出的机构业务范围调整申请，报省联社审批。2.省联社参数管理机构柜员启动“0008营业单位资料维护”交易修改机构的有关机构业务范围的资料信息。3.省联社参数管理机构柜员启动“0009机构交易权限设置”交易修改机构交易权限。4.市、县级联社参数管理机构柜员启动“0033柜员/主管资料维护”交易新增柜员或修改柜员权限。,第三章

7、柜员管理,第一节 业务概述第二节 操作流程第三节 风险控制,第一节 业务概述总体说明,柜员管理通过赋予柜员不同的岗位和级别，形成不同权限的柜员。包括岗位建立、岗位维护、柜员建立、柜员维护、柜员交接等。,第一节 业务概述专用术语,岗位：岗位是特定交易的集合。每一个具体交易都被分配到相应的岗位中去。即对每一个交易，在系统约定的192个岗位中配置可实现该交易的岗位，也可以根据业务控制需要，对每一岗位设置相应的互斥岗位。A级柜员：是指根据分配的权限，进行相应业务授权的主管柜员，但不能给本人授权。B级柜员：是指根据分配的权限，进行相应业务授权的主管柜员，但不能给本人授权。现金柜员：负责保管和调拨现金、重

8、要空白凭证及有价单证的现金凭证管理柜员。一般柜员：办理存取款等日常业务的营业柜员。,第一节 业务概述系统约定,柜员建立1.省级参数管理机构A级柜员建立本机构其他柜员、省级其他机构的A级柜员和市级参数管理机构的A级柜员。省级其他机构的A级柜员建立本机构的其他柜员。3.市级参数管理机构A级柜员建立本机构的其他柜员、市级其他机构的A级柜员和县联社参数管理机构的A级柜员。市级其他机构的A级柜员建立本机构的其他柜员。4.县联社参数管理机构A级柜员建立本机构其他柜员和辖内所有柜员。柜员密码：柜员必须按规定时间和频率更换密码，目前系统控制为10天更改一次。柜员密码遗忘，需要本机构A级柜员进行密码重置；A级柜

9、员密码遗忘，需要上级参数管理机构的A级柜员进行密码重置。,第一节 业务概述系统约定,柜员交接1.柜员交接分为现金、凭证交接，权限交接和柜员交接三种类型。交接前，交出柜员和接受柜员都必须日结。对于现金、凭证交接，接收柜员必须空库，双方权限必须相同；对于权限交接，交出柜员交出后柜员被锁定，接收柜员行使交出柜员权限，原权限被覆盖；对于柜员交接，接收柜员必须空库，交出柜员交出后柜员被锁定，接收柜员行使交出柜员权限，原权限被覆盖。2.A级柜员与B级柜员不能相互交接。3.A级柜员交接时，其他柜员都可以做监交柜员，A级柜员不进行交接时，监交柜员必须是A级柜员。,第一节 业务概述系统约定,柜员锁定/解除：锁定

10、分系统自动锁定和手工锁定，自动锁定是指系统自动将柜员锁定；手工锁定是根据柜员离岗情况人工将柜员锁定，由主管柜员执行。柜员被锁定后不能再登录系统，直到系统自动或手工解除锁定后，柜员恢复登录系统的权限。系统不能自动解除被手工锁定的柜员。,第三节 操作流程,岗位启用岗位维护柜员建立柜员资料维护柜员注销柜员密码维护柜员/主管解除锁定柜员交接,岗位启用流程,流程图,岗位启用流程,流程说明1.相关部门根据业务发展需要，提交启用岗位申请。2.省参数管理机构确定岗位可执行的交易组等信息。3.省参数管理机构启动“0465岗位维护”交易，设置岗位的基本资料。4.省参数管理机构启动“0147交易控制主档维护”交易，

11、为岗位关联每个可执行交易。5.如果机构需要增加该岗位，则向有权参数管理机构申请重新维护机构交易权限，省参数管理机构启动“0009机构交易权限设置”交易，将该岗位维护进该机构的交易权限。6.各级参数管理机构启动“0033柜员/主管资料维护”交易将岗位分配给相关柜员。,岗位维护流程,流程图,岗位维护流程,流程说明1.省级参数管理机构确定岗位维护的内容：减少或增加该岗位的可执行交易组、删除岗位、变更该岗位的互斥岗位等。2.如果删除岗位或变更互斥岗位时，省级参数管理机构启动“0465岗位维护”交易进行删除或变更处理。3.对于每个岗位需要增加或减少交易时，省参数管理机构启动“0147交易控制主档维护”交

12、易，将交易与该岗位关联，对于减少的交易，删除交易与该岗位的关联。4.如果岗位维护结果需要各级参数管理机构对相关柜员可执行岗位做相应调整，则各级参数管理机构可以启动“0033柜员/主管资料维护”交易变更柜员可执行岗位。,柜员建立流程,流程图,柜员建立流程,流程说明1.营业机构将需要建立柜员的详细资料，提交县级联社参数管理机构。2.系统核对如果不存在员工资料，则由县级联社参数管理机构柜员启动“0432员工信息维护”交易建立员工资料。3.系统核对如果存在员工资料，则由县级联社参数管理机构柜员启动“0033柜员/主管资料维护”建立柜员基本资料，设置等级和权限。,柜员资料维护流程,流程图,柜员资料维护流

13、程,流程说明1.柜员岗位配置发生变化，需要业务部门申请修改柜员权限，由各级机构柜员启动“0033柜员/主管资料维护”交易对柜员权限设置进行修改。2.省级参数管理机构A级柜员维护本机构其他柜员、省级其他机构的A级柜员和市级参数管理机构的A级柜员。省级其他机构的A级柜员维护本机构的其他柜员。3.市级参数管理机构A级柜员维护本机构的其他柜员、市级其他机构的A级柜员和县联社参数管理机构的A级柜员。市级其他机构的A级柜员维护本机构的其他柜员。4.县联社参数管理机构A级柜员维护本机构其他柜员和辖内所有柜员。,柜员注销流程,流程图,柜员注销流程,流程说明1.进行柜员注销时，需要业务部门申请注销柜员，由各级机

14、构柜员启动“0033柜员/主管资料维护”交易对柜员进行注销。2.省级参数管理机构A级柜员注销本机构其他柜员、省级其他机构的A级柜员和市级参数管理机构的A级柜员。省级其他机构的A级柜员注销本机构的其他柜员。3.市级参数管理机构A级柜员注销本机构的其他柜员、市级其他机构的A级柜员和县联社参数管理机构的A级柜员。市级其他机构的A级柜员维护本机构的其他柜员。4.县联社参数管理机构A级柜员维护本机构其他柜员和辖内所有柜员。,柜员密码维护流程,流程图,柜员密码维护流程,流程说明1.柜员密码到期、密码遗忘等都需要做柜员密码维护。2.柜员密码到期次日柜员签到时系统自动启动“0034柜员/主管密码维护”交易修改

15、密码。密码遗忘由本机构A级主管启动“0034柜员/主管密码维护”交易重置密码。,柜员/主管解除锁定流程,流程图,柜员/主管解除锁定流程,流程说明营业机构主管柜员以外的柜员临时离岗未签退，由本机构主管柜员启动“0037柜员/主管解除锁定”交易将柜员锁定。正常上班时再由本机构A级柜员启动“0037柜员/主管解除锁定”交易解除锁定。注意事项本机构A级柜员，由上级参数管理机构A级柜员启动“0037柜员/主管解除锁定”交易将其锁定。解除锁定时再由上级参数管理机构A级柜员启动“0037柜员/主管解除锁定”交易解除锁定。,柜员交接流程-现金、凭证交接,流程图,柜员交接流程-现金、凭证交接,流程说明1.柜员需

16、要办现金、凭证交接时，交出柜员启动“0040柜员交接”交易进行现金、凭证交接。2.系统核对双方柜员权限是否相同，权限不同时，不允许交接，权限相同时，允许交接。3.系统核对接收柜员是否空库，不空库时不允许交接；空库时，进行现金、凭证交接，打印通用凭证（柜员交接单），交出柜员、接收柜员、监交柜员分别签章确认。交出柜员在交出现金、凭证后柜员不被锁定，可办理相关业务。注意事项在交接前，交出柜员必须日结，接收柜员必须日结，由交出柜员发起现金、凭证交接。,柜员交接流程-权限交接,流程图,柜员交接流程-权限交接,流程说明1.柜员需要办理权限交接时，交出柜员启动“0040柜员交接”交易，进行权限交接。打印通用

17、凭证（柜员交接单），交出柜员、接收柜员、监交柜员分别签章确认。2.交出柜员在交出权限后被锁定，接收柜员行使交出柜员权限，原权限被覆盖。3.柜员休班结束，原接收柜员启动“0074柜员权限交回”交易交回柜员权限。注意事项在权限交接前，交出柜员、接收柜员必须日结，由交出柜员发起权限交接。,柜员交接流程-柜员交接,流程图,柜员交接流程-柜员交接,流程说明1.柜员需要办理柜员交接时，交出柜员启动“0040柜员交接”交易，进行柜员交接，系统核对交出柜员是否空库，不空库时不允许交接；空库时，进行柜员交接，打印通用凭证（柜员交接单），交出柜员、接收柜员、监交柜员分别签章确认。2.交出柜员在交出权限后被锁定，接

18、收柜员行使交出柜员权限，原权限被覆盖。3.柜员休班结束，原接收柜员启动“0074柜员权限交回”交易交回权限和全部的现金、凭证。注意事项在柜员交接前，交出柜员、接收柜员必须日结，由交出柜员发起柜员交接。,第三节 风险控制,密码修改1.除A级柜员外其他柜员只能修改自己的密码。2.密码修改时，新旧密码不允许完全一致。3.密码遗忘时，需要本机构A级柜员进行密码重置；A级柜员密码遗忘时，需要上级参数管理机构的A级柜员进行密码重置。,第三节 风险控制,柜员交接1.柜员交接分为现金、凭证交接，权限交接和柜员交接三种类型。交接前，交出柜员和接受柜员都必须日结。对于现金、凭证交接，接收柜员必须空库，双方权限必须

19、相同；对于权限交接，交出柜员交出后柜员被锁定，接收柜员行使交出柜员权限，原权限被覆盖；对于柜员交接，接收柜员必须空库，交出柜员交出后柜员被锁定，接收柜员行使交出柜员权限，原权限被覆盖。2.A级柜员与B级柜员不能相互交接。3.A级柜员交接时，其他柜员都可以做监交柜员，A级柜员不进行交接时，监交柜员必须是A级柜员。,第三节 风险控制,柜员锁定、解除1.柜员锁定/解除：锁定分系统自动锁定和手工锁定，自动锁定是指系统自动将柜员锁定；手工锁定是视柜员离岗情况人工将柜员锁定，由主管柜员执行。柜员被锁定后不能再登录系统，直到系统自动或手工解除锁定后，柜员恢复登录系统的权限。系统不能自动解除被手工锁定的柜员。

20、2.柜员锁定/解除交易由A级柜员执行时不需要授权，由B级柜员执行时需要A级柜员授权。3.机构A级柜员，由上级参数管理机构A级柜员启动“0037柜员/主管解除锁定”交易将其锁定。解除锁定时再由上级参数管理机构A级柜员启动“0037柜员/主管解除锁定”交易解除锁定。4.柜员处于签到状态，不能对其进行锁定；锁定柜员时被锁定柜员必须处于签退状态。5.因柜员交接而被锁定的柜员，不能对其进行锁定解除。,第三节 风险控制,柜员资料查询1.只能由主管柜员通过“0035柜员总表查询”交易，查询辖内机构的所有柜员的信息。,第四章 营业管理,第一节 业务概述第二节 操作流程第三节 风险控制,第一节 业务概述总体说明

21、,营业管理指机构、柜员营业日间的签到、签退、日结等操作流程的管理。,第一节 业务概述系统约定,营业结束，柜员需对现金、凭证、账务核对，进行日结和签退，柜员未能全部日结，机构不可进行日结、签退处理。,第二节 操作流程,机构营业流程机构签到柜员/主管签到柜员/主管日结、签退柜员/主管强制签退机构日结、签退,机构营业流程,机构营业流程,注意事项1.柜员可多次签到、签退。2.机构主管柜员签到后，机构即签到。3.机构可多次重开。4.机构主管柜员可以强制签退柜员。,机构签到流程,流程图,机构签到流程,流程说明1.机构开门准备营业，由主管柜员进入登录界面签后，启动“0020机构签到”交易，功能选择“新开”，

22、进行机构签到。2.机构已做完日结但当天仍需再次签到时，由营业机构主管柜员启动“0020机构签到”交易，功能选择“重开”，进行再次机构签到。,柜员/主管签到流程,流程图机构开门营业时：柜员临时外出时：,柜员/主管签到流程,流程说明1.机构签到成功后，柜员通过登录界面时，输入该操作柜员的柜员号码和正确密码直接进行签到，柜员签到成功进行日常业务处理。（不需要通过或启动“0030柜员/主管签到”交易进行签到。但是进行机构签到的主管柜员必须通过“0030柜员/主管签到”交易进行签到或者退出登录界面重新登陆一次进行签到。）2.柜员临时外出，通过“0031柜员/主管签退”交易签退后，需要通过“0030柜员/

23、主管签到”交易进行再次签到。,柜员/主管日结、签退流程,流程图,柜员/主管日结、签退流程,流程说明1.柜员营业结束，清点尾箱现金和重空凭证，启动“0202柜员结账”交易，选择结账方式。2.若选择试结账时，现金、凭证、账务核对正确后，还需要选择正式结账，若选择正式结账，现金、凭证、账务核对正确后，柜员日结。3.柜员日结成功后，启动“9992连线预约报表申请”交易，申请连线报表，然后柜员启动“9993连线预约报表下载打印”交易，可以选择需要打印的报表进行打印。4.柜员日结后，启动“0031柜员/主管签退”交易，进行柜员签退。,柜员/主管强制签退流程,流程图,柜员/主管强制签退流程,流程说明1.柜员

24、离岗未签退，本机构主管柜员启动“0036柜员/主管强制签退”交易，输入被强制签退的柜员号，确认并签退该柜员。,机构日结、签退流程,流程图,机构日结、签退流程,流程说明1.当日营业结束业务处理完毕后，主管柜员通过“0205柜员日结状况查询”交易，检查本机构柜员是否已全部日结签退（不包括做机构日结的主管柜员）。2.若柜员没有全部日结（当日没有发生账务性交易的柜员可以不日结），要求柜员进行柜员日结、签退。3.若柜员已全部日结，主管柜员启动“0204机构结账”交易，进行机构日结。4.机构日结成功后，主管柜员启动“9992连线预约报表申请”交易，申请连线报表，然后启动“9993连线预约报表下载打印”交易

25、，选择需要打印的报表进行打印。5.机构日结完成后，主管柜员启动“0022机构签退”交易进行机构签退。,第五节 风险控制,柜员日结、签退1.营业结束，柜员需进行账务核对、日结和签退，柜员未能全部日结，机构不可进行日结、签退处理。2.柜员因故未做日结，由主管柜员通过“0202柜员结账”交易，输入该柜员代号，对其进行强制日结处理。3.除了做机构签退的柜员外，其他柜员日结后必须进行柜员/主管签退。机构日结、签退1.机构结账由主管柜员在所有柜员日结并签退后执行，执行此交易的主管柜员不做柜员签退处理。2.机构签退由主管柜员在机构结账后执行。,第五章 现金管理,第一节 业务概述第二节 操作流程第三节 风险控

26、制,第一节 业务概述总体说明,现金管理包括现金初始化、现金领缴、现金调拨预约管理、现金调拨、假币处理、现金库存限额处理等业务。,第一节 业务概述专用术语,中心库：中心库是指直接与人民银行（同业或其他中心库）办理现金业务往来并负责辖内营业机构业务用现金保管及调拨的机构。分金库：分金库是指直接与中心库办理现金往来，并负责指定区域内营业机构业务用现金保管及调拨的机构。,第一节 业务概述系统约定,限额控制：每天营业终了日终结账前，柜员必须对尾箱现金进行账款核对，超限额部分柜员必须上缴。预约控制：下级机构向上级机构领取现金时必须预约，上缴现金时无需预约。调拨预约受理后不得主动撤销，已受理的调拨预约必须在

27、约定的日期内处理完结，否则，对超过处理时效的调拨预约系统作撤销处理。,第三节 操作流程,现金初始化现金领缴机构间现金调拨柜员间现金调拨假币处理现金库存限额处理,现金初始化流程,流程图,现金初始化流程,流程说明1.各机构在系统上线前一日日结前，各柜员需将库存现金全部调拨至现金柜员。2.系统上线当日，现金柜员启动“0190机构现金初始化”交易，录入现金券别及数量，完成机构现金的初始化。,现金领缴流程-向人民银行或同业领取现金,流程图,提取现金前：,提取现金后：,现金领缴流程,流程说明1.中心库现金柜员根据库存现金情况及用款计划向人民银行或同业领取现金时，启动“0071现金调拨回单处理”交易，录入相

28、关信息，经主管授权后，交易成功后打印记账凭证（现金调拨记账凭证）。2.现金提回后，中心库现金柜员清点现金后通过“0070机构现金调拨”交易进行现金调拨，经主管授权后，打印机构间现金调拨单及记账凭证（现金调拨记账凭证）。,现金领缴流程-向人民银行或同业缴存现金,流程图,上缴现金前：,上缴现金后：,现金领缴流程,流程说明1.向人民银行发行库或同业交存现金时，中心库现金柜员启动“0070机构现金调拨”交易，按照上缴现金的券面、数量等输入相关信息。经主管授权后，打印机构间现金调拨单及记账凭证（现金调拨记账凭证）。2.现金上缴后，中心库现金柜员启动“0071现金调拨回单处理”交易，根据人民银行或同业“现

29、金交款单”回单，按系统提示输入相关信息。经主管授权后，打印记账凭证（现金调拨记账凭证）。,机构间现金调拨流程-分金库向中心库取现,流程图,机构间现金调拨流程-分金库向中心库取现,流程说明1.分金库现金柜员通过“0211现金预约登记”交易向中心库进行现金调拨预约，在预约被处理前，可通过该交易更改或撤销现金预约。2.中心库现金柜员通过“0213现金预约查询”交易查询预约信息。3.中心库现金柜员通过“0070机构现金调拨”交易录入信息，经主管授权后，将现金调拨给分金库，打印机构间现金调拨单和记账凭证（现金调拨记账凭证）。4.分金库现金柜员通过“0070机构现金调拨”交易录入信息,经主管授权后，将现金

30、入库，打印记账凭证（现金调拨记账凭证）。,机构间现金调拨流程-分金库向中心库缴存现金,流程图,机构间现金调拨流程-分金库向中心库缴存现金,流程说明1.分金库现金超限额，需要上缴。分金库现金柜员通过“0070机构现金调拨”交易录入相关信息，经主管授权后，现金出库，打印机构间现金调拨单和记账凭证（现金调拨记账凭证）。2.中心库收到现金清点无误后，现金柜员通过“0070机构现金调拨”交易录入相关信息，经主管授权后，现金入库，打印记账凭证（现金调拨记账凭证）。,柜员间现金调拨流程,流程图,柜员间现金调拨流程,流程说明1.机构内柜员间做现金调拨时，现金柜员通过“0041柜员现金调拨”交易，录入相关信息，

31、相关柜员输入自己的柜员号和密码。2.交易成功打印通用凭证（柜员间现金调拨单），双方签章确认。,假币处理流程,流程图,假币处理流程,流程说明1.柜员日常营业发现假币，由现金柜员启动“0220假币登记”交易登记假币信息。2.打印假币收缴凭证和记账凭证（表外科目记账凭证）。3.假币定期上缴时，由现金柜员启动“0221假币上缴”交易，上缴假币，打印记账凭证（表外科目记账凭证）。,现金库存限额处理流程,流程图,现金库存限额处理流程,流程说明1.县级联社根据业务部门制定的辖内机构、柜员现金限额，通过“0391机构现金限额维护”交易设定柜员库存现金限额2.柜员日结处理时，系统检查现金是否超库存限额，不超可以

32、正常日结。如果超过则需要上缴到现金柜员，保持现金在库存限额内，进行正常日结。,第三节 风险控制,初始化控制1.系统上线当日，处理日常业务前，必须由现金柜员做机构现金初始化。预约控制1.下级机构向上级机构领取现金时必须预约，上缴现金时可以不需要预约。2.调拨预约受理后不得主动撤销，已受理的调拨预约必须在约定的日期内处理完结，否则，对超过处理时效的调拨预约系统自动做撤销处理。调拨控制1.机构间现金调拨时由现金柜员发起，需要主管授权。2.柜员间现金调拨时由现金柜员发起，对方柜员输入柜员密码进行确认。,第三节 风险控制,限额控制1.每天营业终了日终结账前，柜员必须对尾箱现金进行账款核对，超限额部分柜员

33、必须上缴。,第六章 重空管理,第一节 业务概述第二节 操作流程第三节 风险控制,第一节 业务概述总体说明,重空凭证管理主要包括入库管理、凭证初始化管理、机构间调拨管理、机构内调拨管理、作废管理、销毁管理、预约管理等内容。,第一节 业务概述专用术语,中心库是指管理重空凭证，并与系统外部（如印刷厂、其他中心库）发生重空凭证往来调拨的机构。分金库是指管理重空凭证，并与中心库及营业机构发生重空凭证调拨业务的机构。重空凭证初始化：重空凭证初始化是在系统上线当日，现金柜员启动“0191重要凭证初始化”交易，系统自动登记重空凭证相关信息，完成重空凭证种类、数量等相关信息的初始化登记操作。初始化交易后凭证状态

34、为“在用”。,第一节 业务概述系统约定,下级机构向上级机构领取凭证时必须预约，上缴凭证时无需预约。要按规定使用各类重空凭证，需按顺序使用的，不得跳号使用。系统提供自动销号和手工销号两种销号方式。凭证共有13种状态：未使用、可用、已使用、作废、销毁、冲正、公示催告、公示催告截止、质押、挂失、在途、在库、结清。只有在库凭证和可用凭证才可以作废。在途凭证是指凭证机构间调拨时，接收方应收未收到的凭证。在库凭证是指中心库、分金库的库存凭证。可用（在用）凭证是指在营业机构现金柜员或一般柜员尾箱中的凭证。凭证只有在可用状态下才允许做凭证的柜员间调拨，也就是说，中心库或分金库的库存凭证要想调拨给本机构柜员使用

35、，要通过“0059重要凭证机构间调拨”交易，将凭证状态从“在库”转为“可用”。,第二节 操作流程,中心库入库中心库出库机构间调拨机构内调拨凭证作废凭证销毁,中心库入库流程,流程图,中心库入库流程,流程说明1.中心库现金柜员收到重空凭证核对正确后，现金柜员启动“0050重要凭证出入库”交易选择入库，根据相关单据录入相关信息。2.系统核对重空凭证重号时，不得入库。3.系统核对重控凭证不重号时，凭证入库，打印通用凭证（重要空白凭证入库单）和记账凭证（表外科目记账凭证）。,中心库出库流程,流程图流程说明1.入库错误时或其他需要出库的情形，现金柜员启动“0050重要凭证出入库”交易，选择出库，录入相关信

36、息。2.凭证出库，同时打印通用凭证（重要空白凭证出库单）和记账凭证（表外科目记账凭证）。,机构间调拨流程-分金库向中心库领取凭证,流程图分金库处理,中心库处理,机构间调拨流程-分金库向中心库领取凭证,流程说明分金库处理：1.分金库需要向中心库申请凭证时，分金库现金柜员必须根据本机构业务需要启动“0415重要凭证调拨预约申请”交易录入申请信息，申请预约，预约信息发出时系统自动生成系统内唯一的预约号。2.在中心库没处理预约之前，分金库现金柜员可以启动“0415重要凭证调拨预约申请”交易修改和取消预约。分金库现金柜员也可以通过“0416重要凭证预约查询”交易查询预约处理情况。3.收到中心库调拨来的凭

37、证后分金库现金柜员启动“0059机构重要凭证调拨”交易，打印通用凭证（重要凭证调拨单）和记账凭证（表外科目记账凭证）,机构间调拨流程-分金库向中心库领取凭证,流程说明中心库处理：1.中心库现金柜员通过“0416重要凭证预约查询”交易查询预约信息，根据预约号处理预约信息，库存条件允许时，中心库现金柜员启动“0417重要凭证调拨预约处理”交易接受预约,按照预约号打印通用凭证（重要凭证预约处理单），进行凭证调配。2.库存数量不足时，中心库现金柜员可以启动“0417重要凭证调拨预约处理”交易，根据库存情况，输入合适的同意数量，打印重要凭证预约处理单，进行凭证调配。,机构间调拨流程-分金库向中心库领取凭

38、证,3.如果库存严重不足或存在其他不支持接受预约的事项，中心库现金柜员启动“0417重要凭证调拨预约处理”交易，同意数量输入“0”，打印通用凭证(重要凭证预约处理单)。4.根据重要凭证预约处理单，中心库现金柜员启动“0059机构重要凭证调拨”交易，输入凭证调拨信息，调拨重要凭证，打印通用凭证（重要凭证调拨单）和记账凭证（表外科目记账凭证）。,机构间调拨流程-分金库将凭证调拨给中心库,流程图,机构间调拨流程-分金库将凭证调拨给中心库,流程说明1.分金库需要将重空凭证调到中心库时，分金库现金柜员，启动“0059机构重要凭证调拨”交易录入相关信息，重空凭证出库，打印通用凭证（重要凭证调拨单）和记账凭

39、证（表外科目记账凭证）。2.中心库现金柜员收到凭证核对后，启动“0059机构重要凭证调拨”交易，根据收到后的重空凭证录入相关信息，系统核对录入信息与分金库出库信息不一致（主要是凭证起始号或者凭证种类录入错误），查清错误原因，重新录入；录入信息与分金库出库信息一致，重空凭证入库，打印通用凭证（重要凭证调拨单）和记账凭证（表外科目记账凭证）。,机构内调拨流程,流程图流程说明1.相关柜员需要领用或上缴重要凭证时，先向现金柜员发出申请，现金柜员启动“0053柜员间重要凭证调拨”交易，录入相关信息，调出或调入凭证，打印通用凭证（柜员间重要凭证调拨单）。2.相关柜员需要在通用凭证（柜员间重要凭证调拨单）上

40、签章确认。,示例：重要凭证状态的转换在库转为可用,当凭证状态为在库时，可以进行机构重要凭证调拨，但是不可以进行柜员间重要凭证调拨，需要进行柜员间重要凭证调拨时，需要通过“0059机构重要凭证调拨”交易，转换凭证状态。假设中心库凭证状态都为在库时，需要将凭证状态转为可用，调拨给一般柜员。1.中心库/分金库现金柜员启动“0059机构重要凭证调拨”交易，调拨方式选择“13中心库与营业机构间调拨”或“23分金库与营业机构间调拨”，将凭证出库给自身。此时凭证状态为在途。2.中心库/分金库现金柜员启动“0059机构重要凭证调拨”交易，调拨方式选择“31营业机构与中心库间调拨”或“32营业机构与分金库间调拨

41、”，将凭证入库给自身。凭证状态转为可用。,示例：重要凭证状态的转换可用转为在库,当凭证状态为可用时，可以进行柜员间重要凭证调拨，但是不可以进行机构重要凭证调拨，需要进行机构重要凭证调拨时，需要通过“0059机构重要凭证调拨”交易，转换凭证状态。假设中心库凭证状态都为可用时，需要将凭证状态转为在库，调拨给其他机构。1.中心库/分金库现金柜员启动“0059机构重要凭证调拨”交易，调拨方式选择“31营业机构与中心库间调拨”或“32营业机构与分金库间调拨”，将凭证出库给自身。此时凭证状态为在途。2.中心库/分金库现金柜员启动“0059机构重要凭证调拨”交易，调拨方式选择“13中心库与营业机构间调拨”或

42、“23分金库与营业机构间调拨”，将凭证入库给自身。凭证状态转为在库。,凭证作废流程,流程图,凭证作废流程,流程说明柜员对重要空白凭证作废时，一般柜员/现金柜员启动“0054重要空白凭证作废”交易，经授权后，系统将自动核对凭证的原状态，凭证状态符合作废条件时，凭证作废，打印记账凭证（表外科目记账凭证）和通用凭证（重要凭证作废单），凭证状态不符合作废条件时，作废失败。,凭证销毁流程,流程图,凭证销毁流程,流程说明1.凭证需要进行销毁时，各分金库、营业机构现金柜员把凭证上缴到中心库。2.中心库现金柜员启动“0054重要凭证作废”交易，将需要销毁的凭证进行作废处理。3.中心库现金柜员启动“0057凭证

43、销毁”交易，经主管授权后，销毁重空凭证，打印通用凭证（重要凭证销毁单）。,第三节 风险控制,初始化控制1.系统上线当日，处理日常业务前，必须由现金柜员做重要凭证初始化。凭证状态1.凭证共有12种状态：未使用、可用、已使用、作废、销毁、冲正、公示催告、公示催告截止、质押、挂失、在途、在库。只有在库凭证和可用凭证才可以作废。2.在途凭证是指凭证机构间调拨时，接收方应收未收到的凭证。3.在库凭证是指中心库、分金库的库存凭证。4.可用凭证是指在营业机构现金柜员或一般柜员尾箱中的凭证。凭证只有在可用状态下才允许做凭证的柜员间调拨，也就是说，中心库或分金库的库存凭证要想调拨给本机构柜员使用，要通过“005

44、9重要凭证机构间调拨”交易，将凭证状态从“在库”转为“可用”。,第三节 风险控制,凭证调拨和使用1.重要凭证出入库时如发现重号现象，重号凭证不能入库。2.下级机构向上级机构领取凭证时必须预约，上缴凭证时无需预约。3.要按规定使用各类重空凭证，需按顺序使用的，不得跳号使用。系统提供自动销号和手工销号两种销号方式。凭证作废和销毁1.重要凭证销毁只能由中心库现金柜员经过主管授权后进行处理，并且只有中心库作废的重要凭证才能被销毁。2.重要凭证作废、销毁后不可冲正。凭证查询和核对1.只有主管柜员可以查询本机构其他柜员的重要凭证库存。2.只有主管柜员可以核对本机构其他柜员的重要凭证。,凭证种类,0101

45、小额银行本票 0106 手工银行本票 0199 旧股金证 0203 省辖银行汇票 0204 全国银行汇票(农信银)0301 转账支票(清分机)0302 转账支票 0303 现金支票 0401 银行承兑汇票 0505 网内联行汇划贷方补充报单 0506 大额支付专用凭证 0507 小额支付专用凭证 0508 农信银支付系统专用凭证 0801 存款存折,凭证种类,0802 一本通存折 0803(机用)储蓄存单 0809 零整存折(磁条)0810 存款证明书 0813(手工)活期储蓄存单 0815(机用)股金证 0816(手工)定期储蓄存单 0907(机用)单位存款开户证实书 0911 单位定期存单

46、 0610 银行卡预约卡 0611 本外币一卡通 0612 信通单位卡 0613 信通一卡通卡 0614 信通齐鲁乡情卡,凭证种类,0615 锦绣前程卡 0616 信通员工卡0617 理财卡 0618 联名卡 0619 信通医保卡(济南)0620 信通医保卡(青岛)0621 信通医保卡(日照),第七章 其他,第一节 业务概述第二节 操作流程第三节 风险控制,第一节 业务概述总体说明,其他部分主要是对公共管理的辅助性业务功能进行说明，具体包括复核、公告讯息输入发送、公告讯息查询、公告讯息阅读、公告消息组维护、当日错账冲正、隔日错账调整、重新打印、批量报表下载打印、连线预约报表申请、连线预约报表下

47、载打印等。,第一节 业务概述专用术语,二次录入：是指当某种业务满足一定条件时，由交易柜员对同一交易作二次操作，并验证二次操作内容一致的复核方式。换人复核：是指当某种业务满足一定条件时，由其他柜员对交易柜员办理的业务针对相关要素作重复操作，并验证操作内容一致的复核方式。,第一节 业务概述系统约定,1.二次录入只能复核本网点本柜员的录入业务只能复核当日发生的未复核业务。2.换人复核只能复核本网点其他柜员录入的未复核业务，只能复核本网点当日发生的未复核业务。3.对于当日错账冲正、重新打印业务，只允许原业务操作柜员进行处理。,第二节 操作流程,二次录入换人复核公告讯息当日错账冲正重新打印,二次录入流程

48、,流程图,二次录入流程,流程说明1.交易柜员录入相关交易要素后提交，如果不需要复核，交易直接提交主机，交易完成。2.如果需要进行二次录入复核，原交易柜员启动“9988复核”交易，根据交易流水号进行二次录入后提交，系统确认复核柜员和录入柜员为同一柜员。3.如果两次录入信息不一致，系统登记后返回，由录入柜员修改或重新录入；如果两次录入信息一致，系统登记后提交主机，交易完成。,换人复核流程,流程图,换人复核流程,流程说明1.交易柜员录入相关交易要素后提交，如果不需要复核，交易直接提交主机，交易完成。2.如果需要进行换人复核，复核柜员启动“9988复核”交易，系统提示复核员和录入员不能相同，根据交易流

49、水号进行录入后提交，如果复核员和录入员相同，更换复核员重新复核。3.如果两次录入信息不一致，由录入柜员修改或复核柜员重新录入；如果两次录入信息一致，交易完成。,公告讯息流程,流程图,公告讯息流程,流程说明1.各级参数管理机构柜员启动“0062公告讯息输入发送”交易向系统内其他机构发出讯息。2.各营业机构柜员启动“0063公告讯息查询”交易查询公告讯息序号。3.营业机构柜员启动“0064公告讯息阅读”交易，输入讯息序号，阅读讯息。,当日错账冲正流程,流程图,当日错账冲正流程,流程说明1.原交易操作柜员认真审核待冲正相关凭证，确认要对此笔业务冲正。2.确认交易为可冲正后，原交易柜员启动“9900当

50、日错账冲正”交易，经主管授权后对交易进行冲正，打印相关凭证。注意事项1.此交易由原交易柜员操作。2.当日错账冲正交易，不能冲正“7022传票录入”交易的账务。,重新打印流程,流程图,重新打印流程,流程说明1.原交易柜员查询需要重新打印的交易流水号，可以通过凭证上原有的流水号，也可以通过“9992连线预约报表申请”然后才启动“9993连线预约报表下载打印”交易进行查询或打印交易流水，也可以过“0019柜员当日账务性交易流水查询”交易查询账务性流水。2.原交易柜员启动“0045重新打印”交易录入相关信息，经主管授权，打印相关凭证。注意事项1.此交易由原交易柜员操作。2.重新打印交易，不能重印“70