《交易安全》PPT课件.ppt

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1、第九章 交易安全,阿里学院 2010年7月,1,安全交易 账户安全 网络安全宝典信用体系,主要内容,2,1 安全交易,3,网络交易风险常见种类交易前重在风险预防 交易中风险防范卖家篇 交易中风险防范买家篇,安全交易,产品识别风险 质量控制风险 网上支付风险 物权转移中的风险 信息传送风险,网络交易风险常见种类,信息内容辨别真伪 查询企业信用记录 从论坛搜索相关信息 查询诚信指数及评价 通过搜索引擎搜索 通过工商管理部门网站查询 手机归属地判断 专业性测试,交易前重在风险预防,7,NO1.从信息本身辨别,8,NO2.企业信用记录查询,9,NO3.论坛搜索,10,NO4.诚信指数及评价了解,11,

2、NO5.搜索引擎搜索,推荐网站：中国红盾网,12,NO6.工商网站查询,推荐使用：,13,NO7.手机归属地判断,可询问采购商对于产品的各项技术指标的要求，判断对方是否是真实专业的采购商,是否有真实采购意图。,14,NO8.专业性测试,1大额订单骗局2收款发货环节骗局,交易中风险防范卖家篇,礼品、饭局、住宿、律师见证、回扣、出国考察等诈骗手段,16,大额订单诈骗,17,案例描述,北京某饰品企业（卖方），于7月中旬收到的第一封产品询价单便是来自湖南益阳*物资中心（买方），该订单总数为59万人民币，属于大额订单，在经过与买方联系人周某几次电话沟通后，卖方派了两名员工前往买方洽谈合同。一切似乎进行的

3、很顺利，但在双方几次见面会（宴会）磋商后，买方拿走了卖方价值几百元的中华烟，同时合同顺利签定（但生效日期是买方定金进入卖方帐户之时）。随后卖方回北京等消息，两个星期过去了，买方以湖南方面天热负责人得疟疾等为由不打钱也不肯来北京。,案例分析,大订单诈骗的基本特点 陌生人突然发出的大额订单 以“*物资中心”“*代表处”“*进出口公司”等 外贸 公司名头为主 不讨价还价、不关心产品质量、不考察厂家规模 要求卖家至买家处签合同,18,案例分析,骗子惯用手法 以外贸订单急寻生产厂商为由，发送大额询价单 装作对产品质量，价格，工厂规模等等漠不关心，而且不要求来工厂考察 爽快地答应签单，并热情邀请厂家至对方

4、公司处磋商合同事宜，并以30%的定金诱惑生产厂商（但规定合同生效日期为定金打入公司帐户之时）生产厂商的人员至当地后，骗子会热情安排住宿及娱乐 与检测机构勾结，最终以产品质量不合格，要求重复检测，拒签订单，以诈取多次检测费用,19,1低价陷阱2付款环节风险防范,交易中风险防范买家篇,低价陷阱 数码产品、二手汽车、各类充值卡、服装、化工等诈骗手段,21,经典案例,案例分析,低价陷阱诈骗的基本特点 价格非常低 产品数量大，但少量也同意销售 使用私人账户 不愿当面交易,22,案例分析,骗子惯用手法 以较低的价格下套，以订金名义骗取货款，之后逃之夭夭 先给买家寄合格的样品骗取买家信任，等到正式订货的时

5、候，再要求全额付款行骗 表面上支持支付宝，却在买家下单后，以各种理由推脱（如 走私产品，要交税等），或以不用支付宝可给更便宜价格，用利益诱惑买家上当 同意当面交易，再以各种理由推脱（如安全问题等），要求 买家先把全额款打过去 通过支付宝交易，买家打款后，通知买家货已经发出，说服 买家先去确认收货，之后再以各种理由来拖收货时间,23,2 账户安全,24,密码长度8到20位使用英文字母加数字组合，不要有规律密码不要设置成与任何公开的信息一致,如何设置密码？,帐户密码安全，是保证网络贸易安全的基础！,输入密码时，用复制粘贴的方式定期更改密码不同的帐户，设置不同的密码重要资料不要泄露给他人,帐户密码的

6、使用管理,木马网络陷阱 输入密码时，用复制粘贴的方式 不要打开来历不明的邮件、邮件附件和链接 尽量不要在网吧里登录阿里巴巴或者支付宝帐户,27,网络钓鱼网络欺诈（见下图）,28,淘 宝？,假,29,淘 宝！,真,30,阿里巴巴？,假,31,阿里巴巴！,真,32,支 付 宝？,假,33,支 付 宝！,真,阿里巴巴中国站：,阿里巴巴集团网站汇总,及时升级浏览器和操作系统，下载安装相应补丁程序 安装正版的杀毒软件、防火墙、防木马软件 及时更新杀毒软件、防火墙、防木马软件，并定期查杀 使用上网工具（如：雅虎助手等）,技术防范手段,3 网络安全宝典,36,买家防骗宝典卖家防骗宝典 诚信论坛与防骗专家重要

7、安全提示,网络安全宝典,如果无法做到见面交易，尽可能考虑选择诚信通会员交易诚信通会员四合一网站中的公司介绍、诚信通档案都是参考依据请在登陆状态下，点击“查看该企业信用记录”，此时论坛中任何会员对该企业的评价都会显示出来通常正规商家都会留固定电话，如果有公司网页的话，可查看公司网页，来判断公司的实力情况等 对于远低于市场价的产品，如数码、电脑类产品，在交易前可先去论坛用该公司名称搜索一下网友相关的文章 强烈推荐使用支付宝 签订书面合同规定交易细节，若无法签订合同，需保存电话录音或者聊天记录,买家防骗支招,对对方企业或公司的情况要进行深刻了解，时刻注意它的经营情况变化了解对方法人实际情况，因为这是

8、企业在法律上的责任人特别注意注册资金过大和过小的企业或公司特别注意急于要货的单推荐采用现款现货的方式，原则上不允许“赊销”推荐使用支付宝交易避开假期资金风险，可采用早放假、晚收假、多放假等方法和业务合作单位的负责人或老板，成为真正的朋友,卖家防骗支招,40,诚信论坛,阿里巴巴中国 论坛 综合商务 商业防骗,阿里巴巴中国 论坛,41,诚信专家频道,保留所有交易过程中的一切资料，包括合同、聊天记录、往来邮件、发货凭证、汇款凭证、帐号信息、联系方式等等 到当地公安局报警 将公安机关的立案证明（受理案件回执）或者法院的立案通知书签字盖章的复印件提供给阿里巴巴请到诚信论坛进行投诉，写明事情发生经过，相关

9、服务人员将会联系对方使其对此事作出合理解释。如果对方不能合理解释，则可能会被取消账号，在阿里上永远留下差评，并供其他会员搜索和浏览,重要安全提示如果您已经上当受骗了！,4 信用体系,43,信用积累的作用 阿里巴巴中文站的信用体系案例分析,信用体系,1.信用积累的作用,多角度展示企业商业行为为交易提供了信用记录佐证让诚信的企业达成更多交易,诚信通档案 诚信论坛 投诉曝光机制 信用记录搜索,2.阿里巴巴中文站的信用体系,什么是诚信通档案？,诚信通档案包括以下组成部分：1、企业身份认证2、客户评价 3、证书荣誉4、资信参考（包括资信参考人和企业在 阿里巴巴市场的活动记录）,48,信用积分,信用积分的规则:,诚信通指数作用,企业身份认证,企业身份认证流程,诚信通标识,优势:网络贸易的权威认证标记 共享诚信通品牌优势，提升企业形象。展示积累的企业信用记录 使用方法:企业网站 印刷在名片或宣传册 论坛帖子内容及签名 邮件签名,信用查询,网络查询手机查询,54,诚信保障服务,什么是诚信保障交易加入诚信保障服务有什么优势加入诚信保障服务的操作流程,55,案例分析,57,内容回顾,安全交易 账户安全 网络安全宝典信用体系,58,