《业务测试讲解》PPT课件.ppt

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1、自然人,主体：客户本人（B股证券帐户开卡前，先将美元或港币存入证券营业部开户行帐户）中行存款账号：上海：30544108023014 深圳：30544108023013开立B股资金账户的最低金额为等值1000美元；提供证件：本人有效身份证原件填写单据：自然人证券账户注册申请表收费标准：股上海：40元；深圳：50元 B 股 上海：19美元；深圳：120港币,机构投资者,主体：企业法人，授权代理人提供证件：1）营业执照正本、副本（原件）2）法人代表证明书（原件）3）法人代表授权书（原件）4）法定代表人身份证（原件）5）授权代理人身份证（原件）（以上所有证件都要求复印件并加盖公章）填写单据：机构证券

2、账户注册申请表 收费标准：A股：上海：400元；深圳：500元 B股：上海：85美元；深圳：580港元境外机构投资者开立B股证券账户须提供：商业注册登记证、授权委托书、董事身份证明书及其复印件、经办人身份证件及其复印件。,三方存管开户,客户办理三方存管业务须本人携带身份证、股东卡、银行卡到柜台填写三方协议。我部 深圳A股席位号：302100 深圳B股席位号：072800 当日有资金股份流水的不能签约（如：T-1日由其他券商办理转托管转入我部，T日来我部开户，当日有股份入帐不可做三方存管签约）,注,股东卡挂失补办业务,客户本人带身份证原件亲临柜台办理:1、业务办理时间：周一至周五9：00分至15

3、：00分2、业务办理流程：深市：客户可挂失补办原号或新号，但如果客户原股东帐户上有股票，必须补办原号。沪市：客户可挂失补办原号或新号，补原号需指定在我部或是未指定；补新号（同样要求客户指定在我部）需先挂失原股东帐号，然后才开立新的上海股东卡，如有股份再办理挂失转户，但是新、旧股东账户必须指定在同一个席位上，而我部系统上海指定涉及好几个席位，操作上有一定的复杂性，如客户选择挂失补办新号，需要三个工作日左右的时间，将会影响到客户交易的及时性，故我部不建议客户补办新号。3、业务办理费用：深A挂失补办原号 RMB10 出新号50RMB 沪A挂失补办原号 RMB10 出新号不收费,封闭式基金和开放式基金

4、的区别,主要区别（8点）：1.期限不同封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以上，一般为10年或15年。而开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额。2.发行规模限制不同封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金规模随之增加或减少。3.基金份额交易方式不同封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回，持有人只能在证券交易所出售给第三者，交易在基金投资者之间完成。而开放式基金的投资者则可以在首次发行结束一段时间后，随时向基金管理人或中介机构提出申购或赎回申请，绝大多数开放式基金不上市交易，交

5、易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行。,4.基金份额的交易价格计算标准不同封闭式基金与开放式基金的基金份额除了首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算外，以后的交易计价方式不同。封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小，其中购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。5.基金份额资产净值公布的时间不同封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。6.交易费用不同买卖封闭式基金时在基金价

6、格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时则要支付申购费和赎回费。,7.投资策略不同由于封闭式基金不能随时被赎回，其募集 得到的资金可全部用于投资，这样基金管理公司便可据以制定长期的投资 策略，取得长期经营绩效。而开放式基金则必须保留一部分现金，以便投 资者随时赎回，而不能尽数地用于长期投资。一般投资于变现能力强的资产。8.基金单位的买卖方式不同封闭式基金发起设立时，投资者可以向基金管理公司或销售机构认购；当封闭式基金上市交易时，投资者又可委托券商在证券交易所按市价买卖。而投资者投资于开放式基金时，他们则可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。,休眠账户，指的是证券账户金额为零、资金账户

7、余额不足100元且3年以上无交易记录的投资者A股账户及对应的资金账户。投资者申请激活沪市休眠A股账户及对应的休眠资金账户，需在账户指定交易的证券公司办理；激活沪市无指定交易的休眠A股账户，可在任意证券公司办理。投资者申请激活深市休眠A股账户，可以在原委托交易的证券公司办理，也可以在其他证券公司办理。持有休眠A股账户的投资者也可以选择不办理激活手休眠账户续，而在有开户代理资格的证券公司申报注销原休眠A股账户并申请开立一个新的A股账户。,lof基金,称为上市型开放式基金。也就是上市型开放式基金发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。不过投资者如果是在指定网点

8、申购的基金份额,想要上网抛出，须办理一定的转托管手续；同样，如果是在交易所网上买进的基金份额，想要在指定网点赎回，也要办理一定的转托管手续。开放式基金场外交易采用未知价交易，T1日交易确认，申购的份额T2日才能赎回，赎回的金额T3日才从基金公司划出，需要经过托管银行、代销商划转，投资者最迟T7日才能收到赎回款。LOF增加了开放式基金的场内交易，买入的基金份额T1日可以卖出。,认购与申购,认购是基金刚发行，还没有经过封闭期，净值为1的时候购买；申购是基金打开封闭期之后购买；基金首次募集期购买基金的行为称为认购；在基金成立后购买基金的行为称为申购；一般情况下，认购期购买基金的费率相对来说要比申购期

9、购买优惠。认购期购买的基金一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金要在申购成功后的第二个工作日进行赎回。在认购期内产生的利息以注册登记中心的记录为准，在基金成立时，自动转换为投资者的基金份额，即利息收入增加了投资者的认购份额。认购期一般按照基金面值1元钱购买基金。,新股申购流程,(1)投资者申购(申购当天)：投资者在申购时间内缴足申购款，进行申购委托。(2)资金冻结(申购后第一天)：由中国结算公司将申购资金冻结。(3)验资及配号(申购后第二天)：交易所将根据最终的有效申购总量，按每1000(深圳500股)股配一个号的规则，由交易主机自动对有效申购进行统一连续配号。(4)摇号抽签(申购后第三天)：公

10、布中签率，并根据总配号量和中签率组织摇号抽签，于次日公布中签结果。(5)公布中签号、资金解冻(申购后第四天)：对未中签部分的申购款予以解冻。,新股注意事项,1、申购新股必须在发行日之前办好上海证交所或深圳证交所证券账户。2、每个账户申购同一只新股只能申购一次(不包括基金、转债)。重复申购，只有第一次申购有效。3、沪市规定每一申购单位为1000股，申购数量不少于1000股，超过1000股的必须是1000股的整数倍，但最高不超过本次网上发行股数的千分之一。深市规定申购单位为500股，每一证券账户申购委托不少于500股，超过500股的必须是500股的整数倍，但不超过本次网上发行股数的千分之一。4、申购新股的委托不能撤单，新股申购期间内不能撤销指定交易。5、投资者发生透支申购(即申购总额超过结算备付金余额)的情况，则透支部分确认为无效申购不予配号。,