五章中央银行.ppt
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1、1,第五章 中央银行,货币银行学 第五章2,第一节 中央银行的产生与发展,中央银行:一国金融体系中居于中心地位的金融机构;是统领一国金融体系、控制全国货币供应、实施国家货币政策的最高金融机构。,中央银行是商业银行发展到一定阶段之后的产物。,货币银行学 第五章3,想一想,如果没有中央银行会怎么样?,货币银行学 第五章4,一、为什么要有中央银行,1、货币统一的需要,4、金融管理的需要,3、最后贷款人的需要,2、票据清算的需要,银行券不统一的弊端:1)各种银行券之间的比价难以确定。2)真伪难辨,为交易带来不便。3)银行券仅在其发行银行业务范围内流通,不利于商品的大规模流动。,统一全国票据清算,作为金
2、融体系的最后保护屏障,货币银行学 第五章5,二、中央银行的发展,1、英格兰银行,1928年,只有英格兰银行发行的银行券在流通中使用,其它的全部退出流通领域。,1872年,开始担负最后贷款人的角色。,1854年成为英国银行业的票据交换中心。,1844年,英国通过英格兰银行条例。规定英格兰银行为唯一的发行银行。,1833年,英国国会规定英格兰银行发行的银行券具有无限法偿资格,但并没有垄断货币发行权。,1694年成立,最早的私立股份制银行、由政府帮助设立。,独占货币市场,央行的正式产生,货币银行学 第五章6,2、美国中央银行,1791年美国国会暂时批准成立第一银行,但是在各州银行的反对中停业。,19
3、13年经过周密的研究,美国于通过了联邦储备条例,从而宣告了美国中央银行制度的确立。,1816年成立美国第二银行,也遭到同样命运,于1836年宣告终止。,联邦储备体系设有联邦储备局,有委员7人;美国全国分为12个储备区,每区设一联邦储备银行;不以营利为前提。发行钞票,代理国库,主持清算,保管会员银行存款准备金,具有中央银行职能。,货币银行学 第五章7,3、建立中央银行的途径,私人或国有商业银行演变而成。老牌资本主义中央银行一般由此演变,如英格兰银行。,成立之时就为履行中央银行职责,是20世纪新式中央银行的成立方法;如美国的联邦储备系统。,货币银行学 第五章8,三、中国的中央银行,1、中国中央银行
4、的演变。在清政府和北洋政府时期,户部银行和交通银行都曾部分行使过中央银行的职能。,1904年清政府成立户部银行1908年改为大清银行,1908年成立交通银行代替户部银行,但没有真正起到中央银行的作用1924年孙中山在广州成立中央银行,1926年北伐军攻克武汉,同年又成立中央银行1927年蒋介石成立南京国民政府,制定中央银行条例,1928年新成立中央银行,总行设立于上海,货币银行学 第五章9,2、中国人民银行 Peoples Bank of China,1931年,中国共产党在江西瑞金成立中华苏维埃国家银行,次年开业1948年中国人民银行在河北省石家庄市成立,1949年迁入北京,并在各地迅速建立
5、区行、分行、支行等分支机构。1969年9月,中国人民银行并入财政部,成为财政部所属的二级机构。1978年 3月恢复中国人民银行总行为部级单位。,1983年以前,中国人民银行既是办理存款、贷款和汇兑业务的商业银行,又是担负政府宏观调控职能的中央银行。1983年9月,国务院颁发关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定,明确规定中国人民银行职能。,货币银行学 第五章10,第二节 央行的体制比较,一、所有制形式,3、私人股份资本:资本全部由私人股东投入。如意大利银行和美国联邦储备银行。,2、半国家性质:部分股份由国家持有,如果日本银行,比利时央行。,1、国家所有:大多数国家。英法德荷等。,货币银行学
6、 第五章11,二、央行的组织结构,1、单一央行制。设立一家央行。,2、联邦央行制。实行联邦制的国家中,央行作为一个体系而存在,由若干相对独立的地区央行组成。央行的职能由全体成员共同完成。如美国和德国。,货币银行学 第五章12,第三节 中央银行的职能,一、中国央行的性质1、中央银行是国家机关。,不是普通机关,而是一种特殊机关;通过货币发行,金融监管以及货币政策,保证经济增长,社会稳定。哪个更重要?,货币银行学 第五章13,2、央行业务活动原则,应处于超然地位,在执行业务活动时,不应受到行政和其他部门的干预。,定期公布业务状况,使社会及时了解货币政策,了解实施后所产生经济后果。,以免因不合理竞争而
7、威胁其他金融机构的生存保持中央银行的权威,以领导其他金融机构。,避免与其他银行争利;保持控制金融市场的力量。,相对独立性,不以盈利为目的,不兼营一般银行业务,公开性,货币银行学 第五章14,二、央行的三大职能,1、发行的银行,中央银行是最高的货币管理当局,控制整个经济中的货币供给量。,中央银行垄断银行券的发行权。,人民币由国务院授权中国人民银行发行,货币发行具有双重含义:货币从中央银行发行库,通过各家银行业务库流向社会;货币从中央银行流出的数量大于流入的数量。,(1)含义:,货币银行学 第五章15,(2)货币发行制度 currency issue system,经济发行:根据社会经济(交易和生
8、产)需要而发行货币。,信用发行本义是不用黄金作保证的货币发行管制方式。后把通过信用贷款提供的货币统称信用发行。,财政发行:弥补财政赤字而发行。,货币银行学 第五章16,(3)中国货币的发行原则,有计划发行,制定货币发行计划,报经国务院批准后发行。不得随意突破信贷计划和货币发行计划。,经济发行,发行准备:以商品物资为保证,保证货币的持有者随时能得到所需的生活资料。发行的货币数量与客观需要相一致,保持币值和物价的稳定。,集中发行,货币发行权集中于中央。任何地区和部门都不准发行货币、变相货币和货币代用品。,货币银行学 第五章17,(4)发行程序,通过人行发行库与专业行业务库之间的现金调拨实现。,发行
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