IPCS二期委托收款托收承付培训大纲.ppt

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1、中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,目 录 一、业务概述 二、业务流程 三、管理规定 四、具体操作,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,一、业务概述为促进委托收款/托收承付业务的发展，国内支付结算系统（二期）将其作为主要功能模块之一，在系统内实现了全国交易信息的集中管理，改变了目前的手工操作模式，加强了委托收款/托收承付业务的管理监督，有利于控制业务风险，规范业务操作流程，提高业务效率。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,目 录 一、业务概述 二、管理规定 三、

2、具体操作,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,目 录一、业务概述 二、管理规定三、具体操作,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,国内支付结算系统委托收款/托收承付业务开通后，所有委托收款/托收承付业务应在国内支付结算系统上完成。同城特约委托收款的处理办法，仍按当地人民银行有关规定执行。省分行国内结算管理（会计结算/运营）部门负责辖内委托收款/托收承付业务的管理、指导及检查。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,目 录 一、业务概述 二、管理规定 三、具体操作,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、

3、具体操作 国内支付结算系统系统（二期）的联机交易是通过OFP前端交易系统进行处理的。涉及托收业务操作的联机交易功能码共计九个，涵盖了托收业务从发出到付款以及查询等各个业务环节的具体操作，体现了交易信息和处理流程的集中化管理。对这九个联机交易功能码的具体操作，下面会逐一进行介绍。在此之前，需要说明的一点是，各交易中涉及会计核算说明的会计分录均以简明核算码加币别符号表示，请大家注意理解。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作各交易会计分录中核算码所涉及账户的构成规则 5336（经办柜员所属机构号、部门号）托收手续费5306（经办柜员所属机构号、部门号）汇划费07

4、80（经办柜员所属机构号、部门号）发出托收款项0880（经办柜员所属机构号、部门号）发出托收款项0783（经办柜员所属机构号、部门号）代收款项0883（经办柜员所属机构号、部门号）应付代收款项8331（本机构66或60部门）应解汇款及临时存款,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.1发出委托收款/托收承付 本交易用于委托行通过4451发出委托收款/托收承付交易，录入需发出的托收业务信息，同时完成相关会计帐务的处理。一、会计分录 Dr：客户号客户活期存款809*或Dr：柜员号尾箱现金7011 或Dr：柜组号会计-9991 Cr：部门号托收手续费5336 Cr

5、：部门号托收手续费5336 Dr：部门号发出托收款项0780 Cr：部门号发出托收款项0880,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.1发出委托收款/托收承付 二、操作步骤1、柜员输入交易码4451，显示发出委托收款/托收承付画面；2、对输入项进行输入，柜员输入托收类型、业务种类、收款人账号、付款人账号、名称、付款人开户行行号、托收金额、入账方式后发送，系统自动回显收款人名称、收款人委托行号、行名、付款人行名、手续费。其中当托收类型为系统外托收时，付款人账户类型自动回显且入账方式不得选择直入账；收款人账户类型为98时，付费账户手工输入且入账方式不得选择直入

6、账；收款人账户类型为99时，入账方式也不得选择直入账。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.1发出委托收款/托收承付 3、系统回显相关信息，根据要求补充输入款项内容、单证张数、备注、邮电费或修改有关栏位，再次“提交”，打印凭证。4、对于本级机构开户的客户发出系统内委托收款，可以选择直入账方式。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.1发出委托收款/托收承付 三、注意事项 1、发出托收业务时使用的收款人账户和付费账户只能是经办柜员所在部门的帐户或被代理部门的账户，收款账户类型为“99临时存欠”时必须输入18位999账号

7、，2、收、付款人账户类型为“98-临时存款”时，账号不需输入。对于收款人账号系统自动默认为经办柜员所在部门的“8331”账户；对于付款人账号在付款行进行收单处理时，系统自动默认收单部门的“8331”账户；,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.1发出委托收款/托收承付 3、托收类型为系统外托收时，付款人账号和开户行行名，在第一次需手工录入，以后系统启动自动记忆功能；4、托收类型为系统内托收时，付款人开户行行名，根据付款人账号所属部门回显部门全称。如付款人账号不全时，系统根据付款人开户行行号回显该行号在交易行基本信息表中最小的部门全称，可进行修改。5、邮电费

8、根据收款人选择的邮寄方式进行手工录入，手续费根据费率表计算，回显可修改。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.1发出委托收款/托收承付6、经办柜员应按照系统提示在托收凭证第四联上批注托收业务编号。7、此交易完成后，托收业务卡片状态为“已发出”。经办柜员当日交易发现错误，可通过“4400冲正交易”进行处理。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.1发出委托收款/托收承付,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.1发出委托收款/托收承付 发出委托收款/托收承付通知书业务编号 托收类型

9、业务种类 收款人账号 收款人名称 付款人开户行号 行名 付款人账号 付款人名称 货 币 号 委托金额 发出委托日 款项内容 单证张数 备注 经办柜员,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.1发出委托收款/托收承付,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.2付款行系统内收单 本交易用于付款人开户行对系统内发来的托收业务进行收单，同时完成相关会计账务处理。一、会计分录：Dr：部门号代收款项0783 Cr：部门号应付代收款项0883 二、操作步骤 1、经办柜员输入交易代码4452，显示付款行系统内收单画面；2、输入业务编号、托

10、收金额按“提交”键，系统,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.2付款行系统内收单 查询出该笔记录后自动回显卡片信息；如业务编 号和托收金额不符时，系统会有相应的提示“记录不存在”。3、系统回显相关卡片信息后，经办柜员根据要求输入通知/预计通知日期、付款/预计付款日期，再次“提交”，打印凭证。三、注意事项1、本交易各回显栏位不可修改；2、付款人开户行执行本交易时，必须是在收到,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.2付款行系统内收单 纸质的托收凭证及其报附单证，对凭证各要素审核无误后，按托收凭证上的业务编号和托收金额进

11、行收单处理。如有误收单的，必须在当日通过“4400冲正交易”进行冲正处理。3、通知/预计通知日期不得小于交易日期、付款/预计付款日期不得小于通知日期。4、本交易完成后，托收业务卡片状态从“已发出”改为“已收单”。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.2付款行系统内收单,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.2付款行系统内收单,国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.2付款行系统内收单委托收款/托收承付通知单收单日期 业务编号 托收类型 业务种类 收款人账号 收款人名称 收款人开户行号 行名

12、 付款人账号 付款人名称 付款人开户行号 行名 货 币 号 委托金额 发出委托日 款项内容 单证张数 备注 通知/预计通知日 23 付款/预计付款日期 24 经办柜员,国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.3接收系统外托收本交易用于付款人开户行对系统外委托行发来的托收业务进行信息录入，同时完成相关的会计账务处理。一、会计分录：Dr：部门号代收款项0783 Cr：部门号应付代收款项0883二、操作步骤1、柜员输入交易代码4453，显示接收系统外托收画面；2、对输入项进行输入，柜员输入业务种类、收,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操

13、作4.3接收系统外托收款人帐号、付款人账号、对转账号、发出委托日期后按发送键，系统自动回显收款人名称、付款人名称、付款人开户行行号行名。其中该收款人名称若为第一次输入，则手工输入。发出委托日期为委托行发出托收的日期，此日期应该小于或等于当前日期，按“提交”键发送；3、系统回显相关信息，根据要求补充输入收款人开户行名称、托收金额、款项内容、单证张数、备注、通知/预计通知日期、付款/预计付款日期，再次“提交”，打印凭证。三、注意事项,四、具体操作4.3接收系统外托收1、柜员在执行本交易时，须是系统外发来的托收业务，在收到纸质的托收凭证，对托收凭证各要素审核无误后，按托收凭证上的凭证要素对托收业务进

14、行信息录入处理。对收到的非本部门受理系统外的托收凭证，不得在本交易中进行处理。如有误收单的，必须在当日进行冲正处理。2、对转账户“99临时存欠”必须输入18位999账号，系统按999账号规则进行校验。3、通知/预计通知日期不得小于交易日期、付款/预计付款日期不得小于通知日期。4、本交易完成后，托收业务卡片状态为“已收单”。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.3接收系统外托收,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.3接收系统外托收 委托收款/托收承付通知单收

15、单日期 业务编号 托收类型 业务种类 收款人账号 收款人名称 收款人开户行号 行名 付款人账号 付款人名称 付款人开户行号 行名 货 币 号 委托金额 发出委托日 款项内容 单证张数 备注 通知/预计通知日 付款/预计付款日期 经办柜员,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.3接收系统外托收,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款 本交易用于完成处理付款人开户行对已进行收单处理的托收业务(银承委托收款在4476银承解付到期票款交易)进行付款处理，系统提供超过承付期付款多笔列印、承付期内付款多笔列印以及单笔处

16、理功能。键入交易代码“4454”进入付款行付款功能模块，屏幕显示如下付款行付款子菜单。按“”“”键使光标停留在该行并回车，即可进入选定的功能画面。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款 4.4.1承付期内处理承付期内处理是付款行付款时的交易日未超过在收单时录入的“付款/预计付款日期”。一、会计分录：委托行入账方式为直入账日间联机分录（一）全额、部分付款1、付款行为总行本级日间联机分录,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操

17、作4.4付款行付款(承接上页)（1）付款行处理：Dr：客户号客户活期存款809*等或Dr：部门号临时存款8331或Dr：柜组号会计9991Cr：委托收款临时存欠9266Dr：客户号客户活期存款809*等或Dr：柜员号尾箱现金7011,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款(承接上页)Cr：部门号对公电子汇划费5306 Cr：部门号对公电子汇划费5306 Dr：部门号应付代收款项0883 Cr：部门号代收款项0783 同时完成委托行的账务处理：（2）委托行为一级分行：Dr：委托收款临时存欠9266 Cr：客户号客户活期存款809*等,中国银行国内

18、支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款(承接上页)Dr：部门号发出托收款项0880 Cr：部门号发出托收款项0780（3）委托行为一级分行以下机构 Dr：委托收款临时存欠9266 Cr：省辖清算9062 Dr：省辖清算9062 001 Cr：客户号客户活期存款809*等 Dr：部门号发出托收款项0880 Cr：部门号发出托收款项0780,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款(承接上页)2、付款行为一级分行日间联机分录（1）付款行处理：Dr：客户号客户活期存款809*等或Dr：部门号临时存款8331 或Dr

19、：柜组号会计9991 Cr：委托收款临时存欠9266,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款(承接上页)Dr：客户号客户活期存款809*等 或Dr：柜员号尾箱现金7011 或Dr：柜组号会计9991 Cr：部门号对公电子汇划费5306 Cr：部门号对公电子汇划费5306 Dr：部门号应付代收款项0883 Cr：部门号代收款项0783,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款(承接上页)同时完成委托行的账务处理：（2）委托行为总行或一级分行：Dr：委托收款临时存欠9266 Cr：客户号客户活期存款8

20、09*等 Dr：部门号发出托收款项0880 Cr：部门号发出托收款项0780,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款(承接上页)（3）委托行为一级分行以下机构 Dr：委托收款临时存欠9266 Cr：省辖清算9062 Dr：省辖清算9062 Cr：客户号客户活期存款809*等 Dr：部门号发出托收款项0880 Cr：部门号发出托收款项0780,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款(承接上页)3、付款行为一级分行以下机构日间联机分录（1）付款行处理：Dr：客户号客户活期存款809*等或Dr：部门号

21、临时存款8331 或Dr：柜组号会计 9991 Cr：省辖清算9062Dr：省辖清算9062 Cr：委托收款临时存欠9266,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款(承接上页)Dr：客户号客户活期存款809*等 或Dr：柜员号尾箱现金7011Cr：部门号对公电子汇划费5306 Cr：部门号对公电子汇划费5306 Dr：部门号应付代收款项0883 Cr：部门号代收款项0783,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款(承接上页)同时完成委托行账务处理：（2）委托行为总行：Dr：委托收款临时存欠926

22、6Cr：客户号客户活期存款809*等Dr：部门号发出托收款项0880 Cr：部门号发出托收款项0780(3)委托行为一级分行：,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款(承接上页)Dr：委托收款临时存欠9266Cr：客户号客户活期存款809*等Dr：部门号发出托收款项0880 Cr：部门号发出托收款项0780(4)委托行为一级分行以下机构 Dr：委托收款临时存欠9266 Cr：省辖清算9062 Dr：省辖清算9062 Cr：客户号客户活期存款809*等,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款(承接

23、上页)Dr：部门号发出托收款项0880 Cr：部门号发出托收款项0780(二)付款行全额拒付时日间联机分录：1、付款行：Dr：部门号应付代收款项0883 Cr：部门号代收款项0783 2、同时完成委托行账务处理：Dr：部门号发出托收款项0880 Cr：部门号发出托收款项0780,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款委托行入账方式为非直入账日间联机分录（一）付款行全额或部分付款时 1、付款行为总行本级日间联机分录（1）付款行处理：Dr：客户号客户活期存款809*等 或Dr：部门号临时存款8331 或Dr：柜组号会计 9991 Cr：委托收款临时

24、存欠9266,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款(承接上页)Dr：客户号客户活期存款809*等 或Dr：柜员号尾箱现金7011 Cr：部门号对公电子汇划费5306 Cr：部门号对公电子汇划费5306 Dr：部门号应付代收款项0883 Cr：部门号代收款项0783,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款（承接上页）同时完成委托行账务处理（2）委托行为一级分行：Dr：委托收款临时存欠9266 Cr：部门号汇入汇款8341（3）委托行为一级分行以下机构 Dr：委托收款临时存欠9266 Cr：省辖清

25、算9062,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款（承接上页）Dr：省辖清算9062 Cr：部门号汇入汇款8341 2、付款行为一级分行日间联机分录（1）付款行为一级分行：Dr：客户号客户活期存款809*等 或Dr：部门号临时存款 8331 或Dr：柜组号会计 9991 Cr：委托收款临时存欠9266,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款（承接上页）Dr：客户号客户活期存款809*等 或Dr：柜员号尾箱现金7011 Cr：部门号对公电子汇划费5306 Cr：部门号对公电子汇划费5306 Dr：

26、部门号应付代收款项0883 Cr：部门号代收款项0783（2）委托行为总行或一级分行：,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款（承接上页）Dr：委托收款临时存欠9266 Cr：部门号汇入汇款8341（3）委托行为一级分行以下机构 Dr：委托收款临时存欠9266 Cr：省辖清算9062 Dr：省辖清算9062 Cr：部门号汇入汇款8341,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款（承接上页）3、付款行为一级分行以下机构日间联机分录（1）付款行为一级分行以下机构：Dr：客户号客户活期存款809*等 或

27、Dr：部门号临时存款-8331 或Dr：柜组号会计9991 Cr：省辖清算9062 Dr：省辖清算9062 Cr：委托收款临时存欠9266,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款（承接上页）Dr：客户号客户活期存款809*等或Dr：柜员号尾箱现金7011 Cr：部门号对公电子汇划费5306 Cr：部门号对公电子汇划费5306 Dr：部门号应付代收款项0883 Cr：部门号代收款项0783,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款（承接上页）（2）委托行为总行或一级分行：Dr：委托收款临时存欠926

28、6 Cr：部门号汇入汇款8341（3）委托行为一级分行以下机构 Dr：委托收款临时存欠9266 Cr：省辖清算9062 Dr：省辖清算9062 Cr：部门号汇入汇款8341,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款（承接上页）(二)付款行全额拒付时日间联机分录：Dr：部门号应付代收款项0883 Cr：部门号代收款项0783 一级分行日终批量清算分录(一)付款行：Dr：清算行客户号总分清算9061 Cr：委托收款临时存欠9266,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款（承接上页）总行：Dr：委托收款

29、临时存欠9266 Cr：清算行客户号总分清算9061(二)委托行 Dr：清算行客户号总分清算9061 Cr：委托收款临时存欠9266 总行：Dr：委托收款临时存欠9266 Cr：清算行客户号总分清算9061,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款（承接上页）委托行为系统外时的日间联机分录：Dr：客户号客户活期存款809*等 或Dr：部门号临时存款8331 或Dr：柜组号会计 9991 Cr：柜组号会计 9991 Dr：部门号应付代收款项0883 Cr：部门号代收款项0783,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操

30、作4.4付款行付款 二、操作步骤1、柜员输入交易代码4454，选择“2-承付期内处理”查询画面。2、使用上下方向键选中相应的记录，小机行按“F2”键/主机行按回车键,则进入下一个画面-付款行付款单笔处理画面。3、系统自动回显托收卡片信息，柜员输入实际付款账号、实际付款金额、多付/少付/拒付原因(当实际付款金额不等于委托金额时)，其中如果托收类型为系统外托收时，对转账号回显收单时的999账号,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款（承接上页）可修改。发送后回显实际付款人名称、电子汇划费、手续费、付费账户名称等，根据要求补充输入和修改相关栏位，再次

31、“提交”，打印传票(跨省交易时还包括委托行的转帐传票)。4、对实际付款账户、电子汇划费、手续费可进行修改，修改后需授权。三、注意事项1、本交易多笔列印的托收业务，应是本部门已进行了收单处理，交易日未超过收单时录入的“付款/预计付款日期”；如果超过该日期，在“1-超过承付期处理”中进行付款处理。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款（承接上页）2、付款行进行付款时，如果是银承的委托收款，在进入单笔处理画面时系统会提示“银承托收由承兑汇票解付到期票款交易处理”。3、付款行付款时，如没有被代理部门，实际付款账号应控制在经办柜员所属部门内的账号，但如

32、果设置了部门代理，则应还包括被代理部门的所属账号。4、当委托行和付款行为跨省交易时，本交易打印的转帐传票包括：付款行付款的转帐传票、委托行的转帐传票。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款（承接上页）5、付款行付款交易完成后，托收卡片状态从“已收单”状态变为“已收妥”(委托行入账方式为直入账)、“已付款未处理”(委托行入账方式为非直入账)、“已付款”(托收类型为系统外托收)或“已付款未成功”(付款行已付款，委托行入账不成功)6、当日交易发现错误，可通过“冲正交易”进行处理。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体

33、操作4.4付款行付款 超过承付期处理 超过承付期是根据付款在进行收单处理时录入的“付款/预计付款日期”是否超过交易日来进行断。一、会计分录：同4.4.1的分录 二、操作步骤：1、柜员输入交易代码4454，选择“1-超过承付期处理”查询画面。2、其他步骤同4.4.1。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款单笔处理 一、会计分录：同4.4.1的分录 二、操作步骤：1、柜员输入交易代码4454，选择“3-单笔处理”查询画面，输入托收业务编号和委托金额后“提交”。三、注意事项单笔处理可对承付期内和超过承付期的业务进行付款处理。,中国银行国内支付结算系

34、统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款单笔画面,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款多笔画面,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款第二屏,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.4付款行付款,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.5委托行未成功交易处理本交易用于委托行对未成功交易(付款行记账成功，委托行

35、记账不成功)的托收业务进行入账、销卡处理。本交易为多笔查询联动入账功能，系统多笔列印原由操作柜员所在部门发出的委托收款/托收承付且经付款行付款的委托行未成功业务。一、会计分录：日间联机分录：(一)委托行入账方式为直入账时,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.5委托行未成功交易处理1、总行日间联机分录：Dr：委托收款临时存欠9266 Cr：客户号客户活期存款809*等 Dr：部门号发出托收款项0880 Cr：部门号发出托收款项0780 2、一级分行日间联机分录：Dr：委托收款临时存欠9266 Cr：客户号客户活期存款809*等,中国银行国内支付结算系统（二

36、期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.5委托行未成功交易处理（承接上页）Dr：部门号发出托收款项0880 Cr：部门号发出托收款项0780 3、一级分行以下机构日间联机分录：Dr：委托收款临时存欠9266 Cr：省辖清算9062 Dr：省辖清算9062 Cr：客户号客户活期存款809*等 Dr：部门号发出托收款项0880 Cr：部门号发出托收款项0780,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.5委托行未成功交易处理（承接上页）(二)委托行入账方式选择非直入账处理1、总行日间联机分录：Dr：委托收款临时存欠9266 Cr：部门号汇入汇款83412、

37、一级分行日间联机分录：Dr：委托收款临时存欠9266 Cr：部门号汇入汇款8341,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.5委托行未成功交易处理（承接上页）3、一级分行以下机构日间联机分录：Dr：委托收款临时存欠9266 Cr：省辖清算9062 Dr：省辖清算9062 Cr：部门号汇入汇款8341日终批量清算：(一)委托行 Dr：清算行客户号总分清算9061 Cr：委托收款临时存欠9266,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.5委托行未成功交易处理（承接上页）(二)总行：Dr：委托收款临时存欠9266 Cr：清算行客

38、户号总分清算9061二、操作步骤：1、经办柜员每日下机前应进入“4455 委托行未成功交易处理”查询，系统多笔列印原由操作柜员所在部门发出的托收业务付款行已进行付款但委托行入账未成功的业务，逐笔确认联动单笔处理画面。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.5委托行未成功交易处理（承接上页）2、系统回显托收卡片信息，输入实际收款账户，其中当入账方式为“1直入账”时，实际收款人账户类型、账号系统默认为原发出托收时的收款人账号，可修改；当入账方式为“2非直入账”时，实际收款账号为空，系统自动默认本部门的“8341”账户。3、录入完成按“提交”键，打印传票。三、注

39、意事项1、经办柜员每天在系统下机前必须对4455交易进行查询，检查本部门是否有未处理的未成功,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.5委托行未成功交易处理（承接上页）交易，如有须进行处理后方可下机；2、本交易列印的托收业务，应是本部门发出的托收业务且卡片状态为“已付款未成功”的；3、回显画面各栏位不得修改，实际收款账户只能是本部门或被代理部门的账户；如果对实际收款账户进行了修改，在“提交”时，系统会提示需进行授权处理；4、本交易完成后，对入账方式为直入账的托收卡片状态应为“已收妥”，入账方式为非直入账的托收卡片状态为“已付款未处理”；,中国银行国内支付结算

40、系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.5委托行未成功交易处理（承接上页）5、对托收卡片状态为“已付款未处理”的业务再在4456委托行非直入账交易中进行处理。6、当日交易发现错误，可通过“冲正交易”进行处理。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.5委托行未成功处理,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.5委托行未成功处理,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.5委托行未成功处理,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.5委托行未

41、成功处理,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.6委托行非直入账处理 本交易为多笔查询联动单笔处理功能，用于委托行对发出托收时入账方式设置为“非直入账”的托收业务进行入账、销卡处理。一、会计分录：Dr：部门号汇入汇款8341 Cr：客户号客户活期存款809*等Dr：部门号发出托收款项0880 Cr：部门号发出托收款项0780,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.6委托行非直入账处理 二、操作步骤1、经办柜员输入交易码4456，系统多笔列印本部门应进行处理的托收业务，使用上下方向键选中相应的记录，小机行按“F2”键/主

42、机行按回车键,则进入下一个画面-非直入账单笔处理画面。2、系统回显托收卡片信息，系统默认实际收款账户为发出托收时的收款账户，可修改；实际收款账户名称回显不可修改。3、录入完成后，按“提交”键，打印传票。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作6.6委托行非直入账处理 三、注意事项1、本交易所列印的托收业务，是付款行已付款，委托行发出托收业务时入账方式为“非直入账”，托收卡片状态为“已付款未处理”的托收业务；本交易执行完毕后，托收卡片状态应改写为“已收妥”；2、回显画面各栏位不得修改，实际收款账户只能是本部门或被代理部门的账户；如果对实际收款账户进行了修改，在“

43、提交”时，系统会提示需进行授权处理；,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.6委托行非直入账处理（承接上页）3、当日交易发现错误，可通过“4400冲正交易”进行处理。4、经办柜员应每天对4456交易进行查询，确保对非直入账业务在当天完成入账、销卡处理，方可下机。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.6委托行非直入账处理,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.6委托行非直入账处理,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.6委托行非直入账处理,中国

44、银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.7委托行已收款销卡处理 本交易用于委托行在国内支付结算系统系统发出托收业务，但付款行未通过本系统进行付款处理(如系统外托收)而是通过其它方式划回款项的托收业务进行主动销卡；对于托收卡片为“已发出”状态，付款人开户行未做收单处理直接退回的托收凭证及其附件有缺陷的托收业务，也使用本交易进行销卡。本交易通过单笔查询联动进入，指对卡片状态仍为“已发出”状态的卡片进行销卡处理。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.7委托行已收款销卡处理 一、会计分录：Dr：部门号发出托收款项0880 Cr：部

45、门号发出托收款项0780二、操作步骤：1、经办柜员输入交易码4457，录入托收业务编号和委托金额后“提交”，系统自动回显托收卡片信息，输入实际付款账户类型、账号、实际付款金额、多付/少付/拒付原因、实际入账日期、销卡原因。其中实际付款账户默认为原发出托收时的付款人账户，可修改；当实际付款金额不等于原委托,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.7委托行已收款销卡处理（承接上页）金额时，多付/少付/拒付原因必须输入。2、录入完成后，按“提交”键，打印传票。三、注意事项1、执行本交易的托收业务，必须是本部门发出的，托收卡片状态仍为“已发出”，对未通过本系统已收到

46、款项或付款行未做收单处理直接退回的托收业务进行主动销卡处理。2、对于没有收到款的托收业务进行销卡处理，必须是在收到付款行退回原托收凭证及附件和拒付理由书之后才能进行销卡。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.7委托行已收款销卡处理（承接上页）3、实际付款日期应输入实际收款的日期，对于直接退回的未做收单处理的托收业务，实际付款日期为收到退回托收凭证的日期。4、系统默认实际付款人帐号为原发出托收时的付款人帐号，可进行修改，修改后的实际付款人帐号户名系统不进行检查。5、本交易完成后，托收卡片状态从“已发出”改为“已销卡”。6、当日交易发现错误，可通过“4400

47、冲正交易”进行处理。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.7委托行已收款销卡处理,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.7委托行已收款销卡处理,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.7委托行已收款销卡处理,四、具体操作4.8托收查询多笔查询 本交易为查询交易，柜员可通过输入查询条件的组合方式查询所在机构部门发出或收到的尚处于处理过程中的托收业务；柜员也可通过本交易查询所在机构部门发出或收到的已处理完毕的托收业务。本交易根据输入的查询条件多笔列印满足查询条件托收业务，柜员可选取其中

48、一笔查询单笔托收业务的详细信息。一、操作步骤：柜员输入4458交易码，进入以下画面：,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.8托收查询多笔查询 其中托收类型、业务类型为选输项，查询方式和部门号为必输项。当查询方式为历史数据查询时，起始截止时间为必输项。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.8托收查询多笔查询 各栏位输入完毕后提交，系统回显符合条件的托收业务，画面如下：,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.8托收查询多笔

49、查询 上下移动光标选取单笔托收业务提交后回显以下画面：,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.8托收查询多笔查询,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.8托收查询多笔查询 二、注意事项：1、当查询方式选择“1已发出委托收款查询”（委托行），显示委托行已发出、付款行尚未付款的业务。2、当查询方式选择“2未收妥查询”（委托行），查询付款行已付款，委托行尚未收妥入账的业务。3、当查询方式选择“3当日已收妥查询”（委托行），查询付款行已付款，委托行已收妥入账的业务。4、当查询方式选择“4已收到委托收款信息查询（付款行）”，用于

50、付款行查询已收到的委托收款信息且未进行收单处理的业务。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作4.8托收查询多笔查询 5、当查询方式选择“5已收单通知查询（付款行）”，用于付款行查询已做收单但尚未付款的委托收款业务。6、当查询方式选择“6当日已付款查询（付款行）”，用于付款行查询当日已付款的委托收款业务。7、当查询方式选择“7历史数据查询”，用于委托行对截止交易日上一日为止的委托收款业务历史查询。8、当查询方式选择“8历史数据查询”用于付款行对截止交易日上一日为止的委托收款业务历史查询。,中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲,四、具体操作