金谷蓝海号河北昌泰纸业信托贷款集合资金信托计划推介.ppt

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1、金谷蓝海1号-河北昌泰纸业信托贷款集合资金信托计划推介材料,一、项目背景,2014年4月25日，中国金谷信托与河北融投控股集团签订战略合作协议。河北融投控股集团有限公司：河北省国资委出资，国有独资企业，资本金92亿元，资产总额107亿，管理资产1000亿元。拥有以河北融投担保集团有限公司为核心的担保、金融、实业三大板块。河北融投担保集团有限公司：河北省政府组织八家省属大型国企共同出资，注册资本40亿元，为国有大型担保公司，资本实力雄厚。,3,一、信托计划基本情况,产品名称：金谷蓝海1号-河北昌泰纸业信托贷款集合资金信托计划受 托 人：中国金谷国际信托有限责任公司信托期限：24个月，满22个月可

2、提前结束（贷款期限为22个月，满22个月时由河北昌泰纸业有限公司按期足额偿还贷款本息，唐山国泰纸业差额补足，信托结束；如昌泰纸业及国泰纸业不能按期足额还款，则河北融投担保集团有限公司代偿）信托规模：4亿元，满9000万元即可成立，可分期发行资金用途:向河北昌泰纸业有限公司发放流动资金贷款，用于购买生产用原材料。产品预期收益 A类：100万元（含）-300万元（不含）：9.8%/年 B类：300万元（含）-600万元（不含）：10.5%/年 C类：600万元（含）以上：10.8%/年信托收益分配方式：受益人的信托收益自本期信托计划成立之日起，按自然年度每季度分配一次，剩余的信托利益（含投资本金）

3、在信托期限届满时一同清算投资门槛：100万元起，预约登记（金额优先，同等金额下时间优先）,4,二、交易结构图,三、交易对手介绍,5,三、交易对手介绍,6,河北昌泰纸业有限公司股权结构如下：,三、交易对手介绍,7,昌泰纸业利用回收废纸生产建材用特种纸及包装用纸，属于再生纸生产，根据国家造纸行业发展政策及造纸工业十二五规划，受到鼓励和支持。昌泰纸业拥有40万吨石膏护面纸生产线和40万吨低定量高强瓦楞原纸生产线，产能位居河北省第一位，其中石膏护面纸产能位居全国第一。截止2014年2月底，昌泰纸业资产总额达到50.61亿元，净资产25.18亿元；资产负债率为50.25%。2013年6月投产仅半年即实现

4、营业收入12.65亿元，净利润1.43亿元。法定代表人彭国昌兼任河北省造纸协会副会长，中国造纸学会涂布纸加工委员会委员、丰润区工商联副会长、唐山市工商联执委、丰润区人大代表，是丰润区第一届十大青年企业家。自2006年起，连年获得“节水工作先进个人”的称号。公司无不良信用记录。,四、还款来源,8,1、第一还款来源:（1）河北昌泰纸业有限公司未来三年的现金流分析,四、还款来源,9,1、第一还款来源:（2）关联方唐山国泰纸业有限公司未来三年的现金流分析,四、还款来源,（2）关联方唐山国泰纸业有限公司简介 唐山国泰纸业有限公司是一家以生产涂布白板纸、白牛皮纸和高强瓦楞原纸等包装用纸为主的民营企业。该企

5、业成立于2004年2月6日，注册资金7亿元。2006年6月11日建成投产，现有职工485人，位于河北省唐山市丰润区装备制造业园区，占地面积150亩。国泰纸业目前是河北省前三大包装纸供应商之一。生产能力30万吨。截至2014年2月，国泰纸业资产总额达到31.16亿元，净资产13.8亿元。2011年-2013年销售收入分别为：10.45亿元、12.06亿元、12.95亿元；实现净利润分别为1.06亿元、1.3亿元、1.07亿元。,四、还款来源,1、第一还款来源（3）小结：昌泰纸业未来三年现金流增加净额分别为8.39亿元；4.28亿元；1.31亿元；唐山国泰未来三年现金流增加净额分别为2.48亿元；

6、2.59亿元；2.8亿元。上述两家公司盈利能力强，现金流充足，完全可以覆盖本次信托的本息。,11,四、还款来源,2、第二还款来源 河北融投担保集团有限公司为本次融资提供连带责任保证担保，为第二还款来源。河北融投担保集团有限公司成立于2007年，是由河北省政府组织省属大型国企出资组建的专业的担保机构。截至2013年底，河北融投担保集团注册资本40亿元，净资产为43.6亿元。账面资金22.2亿元，融资性担保余额203亿元，担保放大倍数4.66倍，2013年代偿率0.13%。河北融投担保集团资本实力雄厚，现金流充足，担保能力强，能够保证本次信托贷款的安全。,12,五、风控措施,13,1.河北融投担保

7、集团有限公司提供连带责任担保（国昌天宇集团提供反担保）。2.河北昌泰纸业有限公司实际控制人彭国昌及其配偶提供无限连带责任保证担保。3.实际控制人彭国昌所持国昌天宇集团有限公司2亿股股权（价值8.87亿元）质押。4.资金监管。,14,14,六、受托人简介,中国金谷国际信托有限责任公司注册资本22亿元，系中国银监会直接监管的信托公司,公司致力于成为：在财产管理、资金融通、投资理财和社会公益等领域具有核心竞争力的专业理财服务机构。,15,15,七、认购流程,1、预约登记：委托人通过网站、财富管理中心了解本信托产品的相关资料后，对信托产品有充分了解，并欲认购该产品，请务必先进行电话预约登记，以便我们协

8、调并确认。经我司工作人员确认后，可进入产品认购阶段。友情提醒：为避免不必要的麻烦或损失，请勿未经确认擅自划款。2、银行缴款：接到我司购买通知的客户，在信托产品募集期间可到银行办理划款，将款项划至银行募集账户。3、签署信托文件：资金信托合同、认购风险申明书一式两份，委托人和金谷信托各留一份。,16,16,八、认购所需证件,委托人为自然人，需提供：身份证原件 本人受益账户银行卡（或相关银行存折）银行所出具的资金付款凭证 委托人为机构，需提供：营业执照副本复印件、组织机构代码复印件、法人证明书（均需加盖公章）法人身份证正反面复印件、经办人身份证正反两面复印件（均需加盖公章）机构对经办人员的授权委托书（需盖公章及法人章）、以委托人本人名义在银行开具的信托利益分配账户复印件 银行所出具的资金付款凭证,17,17,金谷信托财富管理中心认购热线010-88086686400-610-6658 谢谢！,