金正解套系列之十二运用金正解套战法做好客户财富管理.ppt

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1、运用金正解套战法做好财富管理,金正解套投资顾问团队高级投资顾问 金锋,“金正解套”系列之十二,行为结果路线图：正确的思路 正确的行为 良好的习惯 良好的结果,思路决定出路！,一、为什么要进行财富管理？二、财富管理与股票投资的差别？三、资产配置是财富管理的核心四、我们能为客户的财富管理做些什么？,目 录,一、为什么要进行财富管理？二、财富管理与股票投资的差别？三、资产配置是财富管理的核心四、我们能为客户的财富管理做些什么？,目 录,5,5,1.1 财富管理是人生的必修课,1.2 财富管理使您安然无忧,收入incoming,财富wealth,10,50,30,40,60,20,70,80,90,1

2、00,10,50,30,40,60,20,70,80,90,100,积累财富,整固财富,消耗财富,积累财富,整固财富,消耗财富,年龄,年龄,10,50,30,40,60,20,70,80,85,0,年龄,财富,1.3 不进行财富管理的后果,按2011年通胀率为6%计算，十年后最初投入的100元仅剩73元。,按2012年上半年通胀率为3.3%计算，银行存款仍在贬值。,数据来源：申万研究,100元若存放在银行，十年总收益约50%，即150元，但是：考虑通胀后的实际价值是97元大米今天3元/斤，十年前1元/斤，涨幅300%一升93号汽油今天是7元，十年前是2.7元，涨幅260%,97元,100元,1

3、.4 单一投资收益波动大，延长客户生命周期,艺术品在过去10年价格涨幅更惊人不足：流动性最弱，非标准化，投资专业要求高,股市在过去10年增长36%，过去5年增长-17%，过去2年增长-36%，流动性好，交易成本低不足：收益波动大，长期持有并未取得稳定收益,房产（上海）在过去10年增长 5-10倍，过去5年增长1倍，过去2年持平，投资收益可观不足：交易成本高，变现难（有价无市）,黄金在过去10年增长4倍，过去5年增长140%，过去2年增长30%，投资收益可观不足：交易成本高，实物难以保存,中国经济增速放缓，股市作为经济的晴雨表复苏缓慢,1.5 展望未来，综合财富管理更是明智之选,基础设施投资进入

4、负增长时代政策2009年出台的4万亿投资计划出台初期急速扩张带动经济加速增长，但其逐步退出及大幅度负增长则拖动了经济下滑，尤其影响着资源品的价格。,中国经济下行压力较大,GDP增速放缓 固定资产投资、规模以上工业增加值、进出口和发电量等各项经济指标增速均不理想。成本上升是制约盈利回升的主因。中国的GDP增速正在放缓，发展模式、增长动力正在改变,美欧经济疲软 今年二季度美国经济疲软、环比继续下滑已成定局。欧债危机、信贷和财政紧缩也导致欧洲经济深陷泥潭。,房产的政策影响 在经过多年快速上涨后，房产成为政策调控的主要目标之一，为了适度减轻普通民众的生活压力，对房产价格的约束政策不会大幅改变。,财富管

5、理是专业、专属的投资顾问在充分了解客户需求及风险偏好的基础上利用各种投资工具和研究成果为客户提供投融资建议和财富规划与客户达成一致进而实施具操作性的方案定期回顾、修订以确保方案与客户需求及目标吻合以最终达到客户资产长期保值增值的目的,1.6 财富管理的定义,一、为什么要进行财富管理？二、财富管理与股票投资的差别？三、资产配置是财富管理的核心四、我们能为客户的财富管理做些什么？,目 录,2.1 财富管理和传统的证券投资相似性,相似性,财富管理,证券投资,预期收益性,风险性,部分投资产品,将资金投资于金融资产，以期获取收益回报。,当资产价格下跌或市场行情不佳时，客户均需要承担一定的投资风险。,均涉

6、及传统证券投资，如股票、债券等。,2.2 财富管理和传统的证券投资的差异性,差异性,传统证券投资,财富管理,投资标的范围广范，包括了证券、期货、商品、外汇、房产等，投资渠道更丰富,投资预期主要为获得超额收益，对收益的评价侧重于单次的投资结果,注重分散组合风险，降低收益的波动性。,投资风险分散不足，导致投资收益不稳定。也不能满足多元化的投资需求。,涉及资产范围相对狭窄，主要为股票、基金、债券等，投资渠道有限,投资预期是为获得资产的长期保值增值，对收益的评价注重资产组合的综合盈亏,投资行为非连续性，没有行情时只有等待,投资持续进行，除了必要的现金储备，资金永远不会闲置。,财富管理,证券投资,2.2

7、.1 差异性投资行为的连续度,投资行为差异性,投资行为,投资收益,投资行为,投资收益,造船的故事,设计师在设计游轮时，总是将船舱分成无数个舱体，这样即使有部分舱体被撞破、进水了，游轮也不至于迅速沉没。,投资者，尤其是高净值人士，需要财富进行有效管理，将金融资产进行多样化的配置，以获得较为稳定的收益，加强对财富的安全保障。,2.2.2 差异性投资的分散度,财富管理,证券投资,2.2.3 差异性投资预期和评价,组合收益不错！,亏钱了！,A标的,A标的,B标的,B标的,组合,一、为什么要进行财富管理？二、财富管理与股票投资的差别？三、资产配置是财富管理的核心四、我们能为客户的财富管理做些什么？,目

8、录,3.1 了解客户它本身,投资目标,投资经验,投资期限,对市场/产品的了解,所处财富阶段,负债情况,所处人生阶段,流动性要求,对投资收益波动性的承受力,风险承受能力,资金规模,投资经历,对收益的预期,对收益的预期,3.2 了解财富管理工具,高50%,较高10%-50%,中5%-10%,低0-5%,高一个月以内,中3-6个月,低一年左右,极低 二年以上,风险收益,流动性,财富管理工具,3.3 资产配置是财富管理的核心,设想：假设您计划去买5辆车，您会买5辆完全一样的车吗？,当然不会！我想您会这样买车：一辆跑车高速驾驶 一辆商务轿车公务驾驶 一辆家庭用车带孩子时的稳妥驾驶 一辆多功能面包车各种天

9、气条件驾驶 一辆吉普车应付恶劣路况。,合理配置帮助您实现多样化需求，在捕捉超额收益的同时，应对可能的风险。,如果您是风险偏好型投资者，一般我们为您配置70%的风险资产（波动区间为50%-90%），20%的固定收益型资产，10%的现金资产。,根据您的个人的特征制定理财规划，形成阶段性的资产配置图。,较高,中,低,一个月以内,3-6个月,一年左右,风险收益,流动性,高,二年以上,当经济趋势发生变化时，首先调整的是大类资产配置比例 如果经济增长放缓：,较高,中,低,一个月以内,3-6个月,一年左右,风险收益,流动性,高,二年以上,根据经济趋势，选择合适的投资标的也很重要。不仅要确定方向，也要考虑投资

10、的先后顺序。,什么是资产配置？资产配置就是配置均衡饮食！为什么要资产配置？均衡饮食是为了使我们的身体更加健康，更加长寿。同样的，资产配置是为了使我们的财富能够规避市场的风险，同时得到保值增值。进行资产配置？均衡饮食，就是根据不同的年龄阶段和不同的身体状况选择不同的食物。我们平时在注意饮食均衡的同时，也要注意资产配置的均衡，这就是资产配置的真谛所在。,资产配置理念之一：营养套餐,3.4 资产配置的4个理念,衰退阶段：债券为主,复苏阶段：股票为主,繁荣阶段：大宗商品类股票为主,滞胀阶段：现金为主,资产配置理念之二：投资时钟（经济周期）,投资时钟是一种将经济周期与资产和行业轮动联系起来的方法。这种方

11、法将经济周期划分为四个不同的阶段衰退、复苏、过热和滞胀，每个阶段都对应着表现超过大市的某一特定类别资产：债券、股票、大宗商品和现金。,资产配置理念之三：理财4321定律,家庭资产合理配置比例：家庭收入的40%用于供房及其他方面投资30%用于家庭生活开支20%用于银行存款以备应急之需10%用于保险。适用对象：进入家庭稳定阶段的投资者。,资产配置理念之四：100法则,一、为什么要进行财富管理？二、财富管理与股票投资的差别？三、资产配置是财富管理的核心四、我们能为客户的财富管理做些什么？,目 录,4.1 客户分阶段理财需求,回报（风险）,4.2 资产配置方案的选择,33,4.3 股、债、期、汇一站式

12、投资咨询,34,金正解套系列服务产品适用投资者类别,期货类服务产品,金融期货日内版（股指期货、国债期货）,期现套利版（11个品种的趋势分析）,4.3做空对冲的重要工具金正解套金融期货,至尚版客户 9.88万元/年,至赢版客户 0.6万元/年,36,金正解套的金融期货累积收益情况,37,商品期货趋势波段交易分析,38,寻找潜在客户,客户体验推广方式,签、续约,认同理念和产品,配送产品服务,客户反馈改良产品,相对满意,1、添加微信，享受掌上体验 2、添加qq，享受股期体验群3、添加邮箱，享受体验邮件4、添加手机，享受即时短信,4.4 多市场配置服务流程,体验方式,线上体验,常规服务,现场体会,微信微博网络视qq群天猫金泉涌,短线邮件95571视频培训泉水叮咚,报告会沙龙视频培训,4.5 客户体验方式和途径,41,微信以及线上体验交流群,42,天猫网店便捷认购,今日金融期货怎样？,44,金正解套股期体验QQ群：278152681金正解套微信群号：fzjzjt内参产品：股票解套版、荐股版；基金解套版；融资融版；金融期货日内版；期现套利趋势版,金正解套 114家券商首个解套投顾金正解套 保值增值有一套！,如有疑问：1、微信群号：fzjzjt2、致电95571-6-2-金正解套投顾3、新浪微博：金正解套战法超短,预祝大家投资愉快！谢谢！,