跨银行现金管理平台CBSppt课件.ppt

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1、招商银行跨银行现金管理平台CBS,招商银行总行现金管理部2011年4月,提纲,招商银行C+现金管理体系招商银行跨银行现金管理平台CBS发展历史产品功能简介成功案例资金集中管理过程中需要注意的几个问题现场交流讨论,内部资料，请勿外传,1,内部资料，请勿外传,2,招商银行C+现金管理,C+现金管理产品体系,2007年9月正式发布五大类解决方案账户及交易管理流动性管理投资管理融资管理风险管理三十多项产品和服务Super-Bank、CBS、TMS本外币现金池、全球现金管理网上票据、网上保理、网上信用证金融电子商务,内部资料，请勿外传,3,“一个渠道，三个平台”以网上企业银行为基础渠道的现金管理产品体系

2、,内部资料，请勿外传,4,渠道：网上企业银行/超级网银/手机银行,平台一：电子供应链,平台二：基础现金管理,平台三：金融电子商务,网上票据 网上国内信用证 网上保理 人行电子票据ECD,全球现金管理 资金余额管理 委贷现金池 名义现金池 NRA/离岸账户现金池 跨银行现金管理 CBS TMS,智能通知存款 智能现金池,招商银行“C+现金管理”品牌,现金管理客户已突破12万户集团客户超过1000家跨银行现金管理集团客户超过250家2010年8月，第五次蝉联亚洲货币“中国本土最佳现金管理银行”2009年7月，荣膺经济观察报“2008年度中国最佳现金管理银行”2009年10月，获誉首席财务官“200

3、9年度最佳现金管理奖”2009年12月12日，荣膺中国经营报“2009卓越竞争力现金管理银行”,内部资料，请勿外传,5,内部资料，请勿外传,6,招商银行跨银行现金管理平台CBS,集团企业现金管理现状合作银行和账户的增加，导致了企业对跨银行现金管理的需求,跨地区、跨行业经营规模不断扩大成员机构差异性大财务管理体系复杂与多家银行建立业务往来账户结构复杂现金集中管理跨地区跨银行商业银行现金管理产品及网银系统相互独立,内部资料，请勿外传,7,集中监控与管理及时获取分散在各银行账户余额集中监控与管理各银行账户交易统一渠道收付结算统一电子渠道办理收付款结算业务集团资金集中与共享建立智能化跨银行资金划拨机制

4、借助利率管理建立集团内部资金价格体系资金预算管理成员机构资金预算管理和资金用途控制资金运营分析完备的账户及交易信息科学合理的分析、预测、决策,集团财务现状,跨银行现金管理平台,CBS系统的应用价值帮助客户提升资金管理水平和效率,跨地区、跨行业经营规模不断扩大成员机构差异性大财务管理体系复杂与多家银行建立业务往来账户结构复杂现金集中管理跨地区跨银行商业银行现金管理产品及网银系统相互独立,内部资料，请勿外传,8,集中监控与管理及时获取分散在各银行账户余额集中监控与管理各银行账户交易统一渠道收付结算统一电子渠道办理收付款结算业务集团资金集中与共享建立智能化跨银行资金划拨机制借助利率管理建立集团内部资

5、金价格体系资金预算管理成员机构资金预算管理和资金用途控制资金运营分析完备的账户及交易信息科学合理的分析、预测、决策,集团财务现状,跨银行现金管理需求,增加管理的广度和深度有效控制流动性风险显著降低财务费用,提升资金管理水平和效率,招商银行跨银行现金管理产品线,超级网银 sUper-Bank：针对中小型企业跨银行现金管理平台 CBS：针对大中型集团企业集团财资管理平台 TMS：针对集团结算中心/财务公司,内部资料，请勿外传,9,跨银行现金管理产品体系sUper-Bank、CBS、TMS分别针对低、中、高三个细分市场,内部资料，请勿外传,10,CBS重要功能版本发展历程系统功能不断丰富，CBS能够

6、满足客户越来越复杂的资金管理需要,内部资料，请勿外传,11,2007.12,2008.5,2009.5,2009.9,2009.10,2009.7,CBS 1.0CBS问世，以跨银行现金管理功能成功占领市场,CBS 1.5增加信贷管理模块完善资金计划模块,CBS 2.0改造后台基础架构，极大改善了服务器资源耗用情况更加完善的直联支付管理安全机制,CBS 2.1权限控制的逐步改造对系统功能细节的积累更新直联平台安全模块,CBS 2.2分机构和分账户管理定期/通知存款的联机查询,CBS 2.3内部账户,2010.4,CBS 2.4内部信贷,招商银行跨银行现金管理产品，将通过不断的创新和完善，为客户

7、提供更佳的现金管理服务和用户体验,2010.12,CBS 3.0票据管理,2010.4,CBS 2.5功能全面优化升级,2011,CBS 4.0资金监控投资理财,跨银行现金管理平台CBS功能简介,企业客户端集团：柜台系统成员单位：内部网上企业银行基础服务跨银行账户管理跨银行收付款结算增值服务跨银行智能化资金归集和下拨内部资金转移计价银行融资资金计划资金监控票据管理统计分析扩展功能与企业财务系统、ERP等内部系统对接,内部资料，请勿外传,12,跨银行现金管理平台CBS功能模块,内部资料，请勿外传,13,直联参数,指令管理,系统直联,直联前台,报表生成,报表定制,统计分析,票据管理,台账登记,直联

8、查询,CBS系统功能,银企直联标准数据接口与各商业银行网上银行或核心业务系统对接实时获取各银行账户信息并有机整合向银行传递账户交易指令和接收反馈信息与企业财务系统或ERP系统直联对接,内部资料，请勿外传,14,CBS系统功能,账户管理复制集团组织架构到系统中、建立树状层次登记管理集团及成员企业各银行账户信息体现集团内多层级账户管理和授权关系定义账户性质：收入户、支出户、基本户、综合户、税收户查询各银行实时账户余额及交易状况查询账户历史交易信息,内部资料，请勿外传,15,CBS系统功能,支付结算对外支付、银行调拨支持直联支付、网上支付、柜台票据支付多种结算方式代发工资、代发代扣灵活定制各账户支付

9、交易审批流程关联资金预算计划,内部资料，请勿外传,16,CBS系统功能,信贷管理银行额度、押品管理银行一般贷款、保函管理银行利息测算业务到期提醒完备的数据记录和查询功能,内部资料，请勿外传,17,CBS系统功能,资金集中各银行资金统一调拨可建立跨银行自动调拨协议根据资金相互划转实现内部计价,内部资料，请勿外传,18,CBS系统功能,内部账户：解决上存资金的计息问题集团内部资金头寸的管理平台统计成员单位在集团上存的资金情况按照内部银行的模式为成员单位在集团的存款计算利息集团可为成员单位开立各类内部存款账户活期定期通知内部账户与外部账户关联，自动统计上存头寸母子账户往来统一视为资金划拨关联交易人工

10、勾选，不计入资金头寸,内部资料，请勿外传,19,CBS系统功能,内部信贷：解决资金下借的资金问题,内部资料，请勿外传,20,柜面端,网银端,CBS系统功能,内部资料，请勿外传,21,分机构管理（子现金池）架构客户特征下属多个子板块拥有财权比较独立的子公司（如上市子公司）功能特点子现金池可按照集团化模式进行管理上级集团可进行监控跨板块的子现金池互不关联财务管理权限可个性化配置,CBS系统功能,统计分析强大的报表管理功能自定义报表服务器内置多种分析报表按需灵活定制报表,内部资料，请勿外传,22,跨银行现金管理平台CBS安全机制,证书招商银行的数字证书及数字签名体系登录有效的身份认证机制密码容错保护

11、、高安全性的密码保存和传送机制通讯提供VPN、专线连接传输协议两层加密：公用SSL和私有加密协议交易权限审核控制，支付业务必须有卡操作客户端程序动态库数字签名防木马灾难恢复与数据备份负载均衡、数据备份、异地灾备系统运行环境多层防火墙保护专业运维,内部资料，请勿外传,23,跨银行现金管理平台CBS突出优势,跨银行现金管理软件设计思想先进功能完善标准化与个性化相结合专注于企业资金管理融合先进财资管理经验、博采众长、专业创新满足企业深层次资金管理需要后台可托管于招商银行节省企业软硬件及人工成本银行核心系统级保障招商银行提供后续配套维护升级总分支三级联动的项目实施和运维体系持续的综合化金融服务统一的版

12、本规划和升级,内部资料，请勿外传,24,CBS/TMS应用案例CBS及TMS集团客户数超过250家,交通部财务司遍布全国的400多家部属单位分散在10多家商业银行的近3000个银行账户国内首个能够同时实现财政资金数据和银行账户资金数据合并监管的资金监控系统特变电工拥有上市子公司资金集中管理，实行内部计价，每年节省大量财务费用与金蝶财务系统对接港中旅集团横跨旅游、钢铁、房地产、物流贸易等多个行业已开通7家银行的直联接口，管理70多家成员单位的200多个账户主要应用：跨行查询监控、个性化报表、有境外账户管理需求中国远洋、国药集团、招商局集团、蒙牛集团、携程旅游、创维集团、卓越地产、泸州老窖、中铁物

13、资、北汽控股、中建八局、山东黄金、烟台万华,内部资料，请勿外传,25,现金管理过程中需要注意的几个问题,现金管理的推进过程集团公司现金管理的基本思路就是资金的集中管理，这个过程应该根据集团的整体情况逐步推进资金集中度由低到高，对集团总部的管理水平、成员单位的控制力度有不同的要求建议集团企业在初期以资金监督、交易控制为主，并不断完善诸如内部计价、考核体制、资金管理技术等关键要素，稳步推进集团的集中化管理资金归集过程中的法律风险不同公司法人实体间的资金划转受到国家法律法规的严格控制，集团在资金集中时必须根据成员单位的股权结构，选择合适的资金归集方式。招商银行提供全面的现金管理产品，能够满足集团企业不同的业务和管理需要内部计价的税务成本营业税=利息收入*5%具体征收时，各地情况不尽相同,内部资料，请勿外传,26,内部资料，请勿外传,27,