金融史(超详细课件).ppt
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1、,引言,0,“金融”,金,融,何谓,2,引言,0,“金融”,“资金融通之形态”,“金钱之融通状态”,何谓,3,引言,0,“金融”,法语 Finance,英语 Finance,德语 Finanz,西班牙语 Finanza,古法语 Finer,“对金钱事务的管理”,何谓,4,引言,0,“金融”,现代金融学对“金融”的定义为:货币流通和信用活动以及与之联系的经济活动的总称。,何谓,5,引言,0,几个需要思考的问题,1、开放的态度&开放的思维,6,引言,0,几个需要思考的问题,2、建立“叶脉”状结构,TimeLine,F.C 1,F.C 3,F.C 2,F.C 4,F.C:Financial Cent
2、er,7,引言,0,几个需要思考的问题,3、金融的历史从其开始便与人类社会的发展变化息息相关,8,引言,0,几个需要思考的问题,美国人的实力是,想打谁就打谁;英国人的实力是,美国打谁我打谁;日本人的实力是,谁打我,让美国吓唬谁;俄罗斯的实力是,谁骂我,我打谁;韩国人的实力是,谁打我我和美国一块打谁;以色列的实力是,谁心里想打我我就打谁;朝鲜人的实力是,谁让我心里不痛快我就打韩国。,一个国家的金融地位决定其在世界的地位,9,引言,0,几个需要思考的问题,炮舰外交政策,Venice,10,引言,0,几个需要思考的问题,4、课程结构(四阶段),11,0,第一阶段 威尼斯金融,12,威尼斯金融,1,1
3、3,1、发展条件,意大利东北部,亚德里亚海湾的西北岸,地理位置,Venice,威尼斯金融,1,14,1、发展条件,亚德里亚威尼斯海湾,地理位置,威尼斯金融,1,15,1、发展条件,地理位置,威尼斯金融,1,16,1、发展条件,海港条件,地质构造,地理位置,威尼斯金融,1,1、发展条件,港口贸易,货物到港或离港都需要缴纳1%的服务费,金币不断在威尼斯积累,2、初露锋芒,威尼斯金融,1,18,威尼斯商人,欧洲贵族和国家,1、发展条件,财富的转移与金币的垄断,港口贸易,2、初露锋芒,威尼斯金融,1,19,1、发展条件,财富的转移与金币的垄断,港口贸易,银行业的雏形,威尼斯商人垄断了欧洲金币的供给,导
4、致欧洲金币短缺、流动性不足,商业活动对金币的需求,2、初露锋芒,威尼斯金融,1,20,1、发展条件,“bankorott”银行(威尼斯),3、银行业的产生,“banca”板凳(意大利语),“bank”存钱的箱子银行,?,坐在板凳上的人,2、初露锋芒,威尼斯金融,1,21,2、初露锋芒,1、发展条件,财富的转移与金币的垄断,港口贸易,银行业的雏形,威尼斯商人也就变成了银行家,对金币的垄断使他们将金币的贷款利率始终稳定在20%-30%,也促使他们成为了欧洲最大的国际债权人,实际上拥有了欧洲所有的商业和财富。,威尼斯金融,1,22,1、发展条件,在1171年,威尼斯银行成立了,它是世界上第一个私有央
5、行,由于威尼斯商人控制着欧洲的金融,事实上也就成为了欧洲的央行。,3、银行业的产生,2、初露锋芒,威尼斯金融,1,23,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,Giovanni di Bicci de Medici,2、初露锋芒,威尼斯金融,1,24,2、初露锋芒,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,1.钱币兑换是美第奇家族最初的生意,2.美第奇家族银行实行多重相关的合伙关系,3.1494年,被驱逐;1537年,被召回,延续统治200年,4.美第奇家族最先把金融业务转为世袭的权利的地位,5.美第奇家族把银行做得更大,更多样化,威尼斯金融,1,25,1、发展条件,3、银行业的
6、产生,4、美第奇家族,5、威尼斯巅峰,2、初露锋芒,金融战役,在13世纪左右,突然收紧银根,停止贷款。由于当时的金币贷款利率高达20%,贵族只有开始借贷,就等于宣誓臣服于威尼斯商人的统治,威尼斯商人通过这次金融战役,轻松实现了对意大利贵族的债务控制。13世纪,威尼斯商人已经完成了金融帝国的积累,他们控制了欧洲大多数的黄金,所有的欧洲贸易都不得不取道威尼斯。威尼斯商人开始向整个欧洲大陆进军,开始了他们雄霸地中海的传奇故事。,威尼斯金融,1,26,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,5、威尼斯巅峰,2、初露锋芒,金融战役,勾结拜占庭帝国的贵族,参与宫廷斗争,雄霸地中海,威尼斯金融,1,
7、27,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,5、威尼斯巅峰,2、初露锋芒,金融战役,雄霸地中海,特殊地理位置通过海上贸易获得了收入,威尼斯称霸路线图,威尼斯金融,1,28,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,5、威尼斯巅峰,2、初露锋芒,金融战役,雄霸地中海,启示,启示,“货币流动到哪里,哪里就是一片繁荣,而货币离开时,那里又变成了一片废墟。”这个金融资本规律造就了威尼斯共和国的繁荣,也造就了威尼斯城本身。,威尼斯金融,1,29,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,5、威尼斯巅峰,2、初露锋芒,6、衰败,特殊的地理位置成就了威尼斯,一旦这个优势不复存在,威尼斯
8、也随之走向衰落。,威尼斯金融,1,30,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,5、威尼斯巅峰,2、初露锋芒,6、衰败,绕过非洲通向亚洲的航道,打破了威尼斯东方贸易的垄断;发现了美洲,由地中海贸易中心被大西洋沿岸所取代,新航线,威尼斯金融,1,31,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,5、威尼斯巅峰,2、初露锋芒,6、衰败,新航线,昙花一现的金融帝国,葡萄牙的崛起:通过贩卖非洲的黑人奴隶,为其资本主义经济的发展提供劳动力;通过控制非洲丰富的资源,积累了大量的原始资本;通过控制美洲殖民地的经济命脉,为资本主义经济的发展中提供大量的货币。,西班牙的崛起:将海外殖民扩张获取来的大
9、量黄金用于投资再生产,大大刺激了西班牙国内生产的发展。对海外殖民地开发和利用,促进西班牙本土和殖民地经济的同步发展。,威尼斯金融,1,32,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,5、威尼斯巅峰,2、初露锋芒,6、衰败,新航线,金融帝国的没落:葡萄牙通过殖民扩张所获取的原料和珠宝,不是用来发展国内的资本主义,而是用于一些大地主、大贵族的奢侈生活,全国奢靡之风盛行,国民缺乏追求思想颓废,最终导致工业不发达,农业也落后。西班牙虽然将从殖民地获取来的大量黄金投资于继续扩大再生产,但是投资中的大部分被他们用来享乐和维持庞大的军事力量,只有极其微小的一部分投资于其他行业。巨额的金银只用于消耗不用
10、于生产,结果非但不能发展自己,反而阻碍了自己的进步。追求自己实力所达不到的目标,最终耗费了国力,岁拼劲全力,也只能“无可奈何花落去”。,昙花一现的金融帝国,威尼斯金融,1,33,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,5、威尼斯巅峰,2、初露锋芒,6、衰败,新航线,昙花一现的金融帝国,新航路的开辟,助推器,金融帝国,催化剂,走向衰落,威尼斯金融,1,34,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,5、威尼斯巅峰,2、初露锋芒,6、衰败,拜伦说过:“凡事涉及威尼斯就是不平凡。她的容貌像一个梦,她的历史像一段传奇。”威尼斯曾经领跑西方资本主义数百年,也曾经作为欧洲的经济中心长达几百年
11、之久。了解威尼斯的金融史是认识欧美资本历史的起点。这也是我们以威尼斯作为金融史开端的原因。,7、结语,0,第二阶段 荷兰金融,35,荷兰金融,2,36,Netherland,地理位置,1、概况,荷兰金融,2,37,2.5,50%,1st,1、概况,经济成就,倍于北京的面积,全球贸易,经济超级大国,14-15世纪的荷兰,地理位置,荷兰金融,2,38,New Zealand,Zealand(The Netherlands),New York,New Amsterdam,York(U.K),Amsterdam(The Netherlands),世界上最繁华的地方,还留着荷兰的痕迹。,1、概况,经济成
12、就,影响力,地理位置,荷兰金融,2,39,2、发展方式,1、概况,不同于西班牙和葡萄牙依靠暴力进行财富掠夺的方式,荷兰人选择依靠对外转口贸易来积累财富,同时也积累着足以让自己强盛起来的竞争技巧和商业体制,然后利用积累的货币资本发展金融业务。,荷兰金融,2,40,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,1959年4月至1602年间,荷兰陆续成立了14家以东印度贸易为中心的公司,为了避免过度竞争,这14家公司于是合并,成为一家联合公司,荷兰东印度公司。,Vereenig de Oostindische Compagnie,Amsterdam,简况,荷兰金融,2,41,2、发展方式,1、概况,3、东
13、印度公司,1.向社会融资2.荷兰政府入股,带有政治色彩3.国会授予特权4.不仅是经济发展的指向标,而且还发挥着政治作用。,简况,特点,荷兰金融,2,42,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,简况,特点,优势,1.数额巨大的资本2.具有极大自主性的政治、经济实体3.具有现代管理模式的特点,荷兰金融,2,43,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,4、阿姆斯特丹 股票交易所,荷兰人于1609年在阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所,到17世纪中叶,阿姆斯特丹已成长为欧洲的股票交易中心,其证券交易就是现在证券交易的早期模型。,荷兰金融,2,44,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,4、阿
14、姆斯特丹 股票交易所,1601年前后,阿姆斯特丹银行成立。这是世界第一家商业银行。,5、阿姆斯特丹 银行,荷兰金融,2,45,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,4、阿姆斯特丹 股票交易所,英国国债很大一部分掌握在荷兰人手里,仅以股息的形式,每年有超过2500万荷兰盾从英国进入荷兰。超过14亿的资金投入东印度和南美殖民地的企业。,5、阿姆斯特丹 银行,6、对外扩张,对外投资,荷兰金融,2,46,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,4、阿姆斯特丹 股票交易所,通过10年断断续续的战争排挤葡萄牙和西班牙。到17世纪中期,荷兰在航海业和世界贸易方面达到极盛时期,取代了西班牙海上霸主的地位,成
15、为世界商业霸主,称霸海上,因此被誉为“海上马车夫”。而阿姆斯特丹也成为世界贸易和金融中心,荷兰成为了金融大帝国。,5、阿姆斯特丹 银行,6、对外扩张,对外投资,战争,荷兰金融,2,47,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,4、阿姆斯特丹 股票交易所,5、阿姆斯特丹 银行,6、对外扩张,7、衰败,1、过度依赖转口贸易2、本国缺乏资源3、郁金香泡沫4、来自于英国的挑战,原因,荷兰金融,2,48,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,4、阿姆斯特丹 股票交易所,5、阿姆斯特丹 银行,6、对外扩张,7、衰败,原因,郁金香泡沫,泡沫故事:(泡沫的吹起)甲 乙,1元,2元.,60元,丙,投资投机者,
16、银行,荷兰金融,2,49,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,4、阿姆斯特丹 股票交易所,5、阿姆斯特丹 银行,6、对外扩张,7、衰败,原因,郁金香泡沫,泡沫故事:(泡沫的破裂),投资投机者,投资投机者,100元,60元,2元,荷兰金融,2,50,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,4、阿姆斯特丹 股票交易所,5、阿姆斯特丹 银行,6、对外扩张,7、衰败,原因,郁金香泡沫,郁金香泡沫,荷兰金融,2,51,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,4、阿姆斯特丹 股票交易所,5、阿姆斯特丹 银行,6、对外扩张,7、衰败,原因,郁金香泡沫,2t,1000lb,8只,3000fl,1000个,
17、4头,荷兰金融,2,52,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,4、阿姆斯特丹 股票交易所,5、阿姆斯特丹 银行,6、对外扩张,7、衰败,原因,郁金香泡沫,博傻理论:即使人们完全清楚某物已经估价过高,但还是会购买它,因为该物的价格仍在上升,还会有一个更大的傻瓜来接手,只要自己不是最大和最晚接手的傻瓜,就能赚钱。1637年2月4日,最大的傻瓜出现了。荷兰政府于1637年4月宣布强行终止所有合同,禁止投机式的郁金香交易。,0,第三阶段 英国金融,53,英国金融,3,54,U.K,地理位置,1、概况,英国金融,3,55,U.K,地理位置,1、概况,发展动因,随着英国工业革命的进一步深入和国内经济的
18、进一步发展,英国国内工业产品的产量供过于求,企业在国内难以找到更大的发展空间,再加上国内原有的原料无法满足日益扩大的产品生产,向外寻求更大的市场并占领更多的原料产地成为英国经济发展的一个重要议题。,英国金融,3,56,1、概况,通过殖民扩张,争夺海上霸权,控制海上贸易;通过工业革命将自己推向世界巅峰。,2、发展方式,殖民地,英国金融,3,57,1、概况,殖民扩张,2、发展方式,殖民扩张,金融的发展和战争密不可分,英国成为金融帝国与其经历的战争密切相关。,从15到19世纪的三个多世纪之中,共发动了近两百次战争。,殖民地,英国金融,3,58,1、概况,称霸路线图,2、发展方式,称霸路线,挑起对西班
19、牙、葡萄牙的战争,吞并其殖民地,颁布航海条例,战胜荷兰,并取而代之,七年战争,消灭法国海上力量,称霸世界,成为日不落帝国,殖民扩张,殖民地,英国金融,3,59,1、概况,日不落帝国,2、发展方式,日不落帝国,称霸路线,殖民扩张,殖民地,英国金融,3,60,1、概况,战争消耗,需要军费支撑,2、发展,3、英格兰银行,诞生背景,英国王室信用低,筹不到钱,向荷兰学习,建立私有的中央银行为国家筹钱,英格兰银行诞生了,英国金融,3,61,1、概况,股份制,2、发展,3、英格兰银行,诞生背景,运作模式,1286个伦敦商人提供了120万英镑的股本金,英国金融,3,62,1、概况,2、发展,3、英格兰银行,诞
20、生背景,运作模式,风雨中成长,在一系列政治经济事件中,英格兰银行始终起着稳定金融市场的作用。但是,英格兰银行并不是当时王室唯一的借款银行,东印度公司,剑刃银行等,都可以承担这一职能。它们彼此之间是有竞争的。,1.东印度公司制造挤兑,2.南海泡沫,3.确立霸主地位,4.终成中央银行,英国金融,3,63,1、概况,2、发展,3、英格兰银行,诞生背景,运作模式,风雨中成长,1.东印度公司制造挤兑,王室股东,化解挤兑风波,英国金融,3,64,1、概况,2、发展,3、英格兰银行,诞生背景,运作模式,风雨中成长,2.南海泡沫,剑刃银行击败英格兰银行获得王室贷款特许权,本可让英格兰银行一蹶不振,却败在了“南
21、海泡沫”。如果没有南海泡沫,也许英格兰银行已经不存在了。,伟大的科学家牛顿在南海泡沫事件中损失了2万英镑后伤感地说:我能计算天体运行,却无法计算人类的疯狂。,英国金融,3,65,1、概况,2、发展,3、英格兰银行,诞生背景,运作模式,风雨中成长,2.南海泡沫,时间:1720年春天到秋天之间,实质:南海公司的幕后操纵者通过运用阴谋诡计来蓄 意骗取广大投资者的巨额财富。吹起了一个硕 大无比的股市泡沫,将其吹破后,对老百姓 说:哥只是个传说。,1711年成立 英国贵族 投资机会不足股票发行量有限 私人资本多 英国政府负债累累南海公司承担政府债务 获得贸易特权 发行股票国债压力减缓 获得管理国债的特权
22、 散步谣言 有利消息 股票飞涨 抛售股票 股价狂跌,英国金融,3,66,1、概况,2、发展,3、英格兰银行,诞生背景,运作模式,风雨中成长,2.南海泡沫,启示:隐藏在这些现象下面的 真正原因:人性的贪婪才是最重要和最致命的。对金钱的贪婪是推动历史发展的重要力量。然而,当这股贪婪的力量不加遏制的疯长在人们心中时,那将有可能引发一轮又一轮的金融泡沫。,英国金融,3,67,1、概况,2、发展,3、英格兰银行,诞生背景,运作模式,风雨中成长,3.确立霸主地位,在南海泡沫的高潮中,剑刃银行倒闭,而英格兰银行的保守经营使其避免了损失,收购了南海公司,夺回了国债承销权,确立了其在伦敦银行业的霸主地位。,英国
23、金融,3,68,1、概况,2、发展,3、英格兰银行,诞生背景,运作模式,风雨中成长,4.终成中央银行,1694年英格兰银行开始发行纸币:英镑。英格兰银行逐渐垄断了全国的货币发行权,至1928年成为英国唯一的发行银行。通过取得商业银行的信任,最终确立了其“银行的银行”的地位。,英国金融,3,69,1、概况,2、发展,3、英格兰银行,4、伦敦金融城,英镑成为世界货币,1821年,英国正式启用金本位制,才使英镑真正走向世界。,金本位的确立,奠定了英镑的霸主地位,世界货币进入了英镑时代。,英国金融,3,70,随着英镑在世界货币体系中地位的确立,英国逐渐取代荷兰,成为国际金融领域的龙头老大,伦敦则取代阿
24、姆斯特丹,成为当时世界上最大的金融中心,而伦敦金融城则成为伦敦城的“城中之城”。,1、概况,2、发展,3、英格兰银行,4、伦敦金融城,英镑成为世界货币,伦敦金融城,英国金融,3,71,伦敦金融城面积只有2.6平方公里,但是每天有50万人聚集于此地办公。拥有的特权:拥有自己的市政府、市长和法庭;即便女皇像要进城,都必须事先征得伦敦金融城市长的同意。伦敦金融城是英国经济发展的指向标。英国之所以能称霸世界,与这座伦敦金融城是分不开的。,1、概况,2、发展,3、英格兰银行,4、伦敦金融城,英镑成为世界货币,伦敦金融城,英国金融,3,72,1、概况,2、发展,3、英格兰银行,4、伦敦金融城,5、世博会召
25、开,在1851年一件对世界历史进程产生重大影响的事件,更将英国推向了世界强国之峰:世博会的召开。,世博会的召开是英国经济发达的标志,是文明与财富在当时的世界获得双重发展的象征。,水晶宫,英国金融,3,73,1、概况,2、发展,3、英格兰银行,4、伦敦金融城,5、世博会召开,维多利亚女王评价世博会:5月1号世博会的召开,是我国历史上最伟大的日子,是有史以来最魅力、最庄严、最激动人心的景观;这是我一生中最幸福、最自豪的一天,此刻我再也想不出什么别的词语来表达我内心的激动之情,这真是英国历史上一次巨大的成功。,英国金融,3,74,1、概况,2、发展,3、英格兰银行,4、伦敦金融城,5、世博会召开,6
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