证券开户业务流程及业务品种介绍.ppt

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1、开户业务流程及业务品种介绍,2012年,1,目 录,1.1 开立证券账户1.2 开立资金账户1.3 第三方存管业务介绍1.4 指定交易及转托管1.5 注意事项,2.1 交易品种介绍2.2 交易规则介绍2.3 委托方式介绍2.4 注意事项,2,目的合格帐户,开户资料是否真实、准确、完整投资者身份是否真实资产权属关系是否清晰、代理关系是否规范证券账户与资金账户是否实名,3,目 录,1.1 开立证券账户1.2 开立资金账户1.3 第三方存管业务介绍1.4 指定交易及转托管1.5 注意事项,2.1 交易品种介绍2.2 交易规则介绍2.3 委托方式介绍2.4 注意事项,4,告诉客户需要携带的身份证件,1

2、.1 开立证券账户（一）,主体及主体关系,5,1.1 开立证券账户（二）,哪些证件属于有效身份证件,6,1.1 开立证券账户（三）,指导客户分市场填写证券账户注册申请表，核对并确认客户关键信息，如姓名、证件号码、地址、电话、签字等。客户填写的资料及签名不能涂改，如填错，须重新在新资料上填写。提交资料到开户柜员,在新意系统中开立证券账户。提醒客户在开立B股证券账户时，向开户营业部外币银行账户划转开户费用，其中深B120港币，沪B19美元。,客户经理的职责,7,1.1 开立证券账户（三）,1.1.1 已开立了证券账户需向其介绍转户手续及事项上海市场-指定交易深圳市场-转托管,可能遇到的问题,8,1

3、.1 开立证券账户（三）,1.1.2 被其他券商处理成休眠或不合格账户,可能遇到的问题,休眠账户：证券账户余额为0，已开立三年以上（含三年）的资金账户余额小于100元且连续三年无交易的A股账户及其对应资金账户。休眠账户的处理：上海上海A股如果未指定原券商，则可直接给予激活，次日方可指定交易。如果已指定原券商，可在我司注销再新开股东卡。深圳A股无论是否在我司开立，均可持有效身份证明文件前来激活，当日激活，次日方可使用。,9,1.1 开立证券账户（四）,客户可根据投资需要分别开立相应市场（目前包括深A、深B、沪A、沪B等）的证券账户（股东代码），收费标准为：,10,目 录,1.1 开立证券账户1.

4、2 开立资金账户1.3 第三方存管业务介绍1.4 指定交易及转托管1.5 注意事项,2.1 交易品种介绍2.2 交易规则介绍2.3 委托方式介绍2.4 注意事项,11,告诉客户需要携带的资料,1.2 开立资金账户（一）,主体及主体关系,12,1.2 开立资金账户（二）,哪些证件属于有效身份证件,13,1.2 开立资金账户（三）,客户经理的职责：代客户复印件客户资料，保证复印清晰。向客户解释经纪业务协议书（各项协议及风险揭示书）、第三方存管协议书的内容。指导客户填写经纪业务协议书，在第1页风险揭示书、客户须知、第2/3页开户申请表及第14页“甲方郑重声明”处签字。向客户提示权证交易风险，征询其是

5、否开通权证交易品种。核对并与客户确认开户申请表中的内容及各协议中的客户签名。作为开户指导人在协议书上签字。签字意味着对客户开户资料及签字的有效性、真实性、完备性负责。柜员办理了第三方存管预指定后，指导客户前往银行办理后续手续。,14,15,16,17,18,1.2 开立资金账户（四）,注意事项：必须实名开户，个人户必须是客户本人开户,特殊情况下,可由代理人持经公证的授权委托书开户。机构户由代理人持机构相关资料及本人身份证明等开户。绝对不能代客户在协议书或风险揭示书上签字，要确保客户名称、客户签字等必须能互相印证、相符。复印二代身份证时须复印身份证背面。,19,目 录,1.1 开立证券账户1.2

6、 开立资金账户1.3 第三方存管业务介绍1.4 指定交易及转托管1.5 注意事项,2.1 交易品种介绍2.2 交易规则介绍2.3 委托方式介绍2.4 注意事项,20,目 录,1.1 开立证券账户1.2 开立资金账户1.3 第三方存管业务介绍 第三方存管帐户体系 指定存管银行业务流程 银证转账方式 注意事项,21,第三方存管账户体系图,客户交易结算资金汇总账户,存管银行,指定交收银行结算账户场外交收主体,登记结算公司,招商证券法人资金交收过渡账户,客户2交易结算资金管理账户,招商证券,客户1银行结算账户,客户2银行结算账户,客户1交易结算资金管理账户,客户2证券资金台账,客户1证券资金台账,客户

7、i证券资金台账,客户i交易结算资金管理账户,客户i银行结算账户,银证转账数据实时更新,清算交收数据每日更新,结算备付金账户登记结算公司,场外交收主体,银证转账,总分账户平衡,银证转账,客户存取款,22,1.3第三方存管业务介绍指定存管银行业务流程,自动开立“客户交易结算资金管理帐户”,1、客户携带有效身份证明文件2、签署三方协议,柜员校验客户身份柜台预指定,客户,券商,银行,建立与证券资金台账对应关系，返回成功响应,接收成功响应后，增加存管银行及管理帐号信息,柜员在三方协议上盖章，留存券商联,1、客户持“三证”2、银行卡（折）3、盖章三方协议,柜员验证客户身份，录入银行确认申请,接收请求，身份

8、校验成功后，建立资金台账号与银行结算账号对应关系，返回成功响应,实时向券商系统发出请求,表示系统流程,表示人工流程,券商系统发送交易请求,接收成功响应后，增加存管银行及管理帐号信息,柜员打印客户回单交客户签字，并在三方协议上盖章,客户持三方协议“客户联”,23,客户有效身份证明文件,24,1.3第三方存管业务介绍第三方存管银证转账,25,1.3第三方存管业务介绍办理第三方存管业务需特别注意的事项,提醒客户在我公司预指定后，必须及时去银行办理指定，否则无法转账。客户填写完第三方存管协议，见证人或经办人审核后，留存一份经客户签字的券商联，另两份由客户带去银行办理手续。客户当天有资金业务发生(包括柜

9、台资金存取、普通银证转帐），不可进行预指定。开户时，如录入重要信息（客户全名、证件号码）有误，则客户在银行端将无法指定。招行、建行等银行同一客户可用不同银行卡在不同券商建立第三方存管关系。交行还可用同一张卡在不同券商建立第三方存管关系。广发、深发银行暂时不支持客户在多券商分别建立第三方存管关系。,26,目 录,1.1 开立证券账户1.2 开立资金账户1.3 第三方存管业务介绍1.4 指定交易及转托管1.5 注意事项,2.1 交易品种介绍2.2 交易规则介绍2.3 委托方式介绍2.4 注意事项,27,1.4指定交易及转托管（一）,什么是指定交易？凡在上海证券交易所市场进行证券交易的投资者，必须事

10、先指定上交所市场某一交易参与人，作为其证券交易的唯一受托人，并由该交易参与人通过其特定的参与者交易业务单元方可参与上交所市场证券交易的制度。投资者如何办理或变更指定交易？网上交易系统、95565电话指定、持证临柜办理。已办理指定交易的投资者，根据需要可以变更指定交易。办理指定交易变更手续时，投资者须首先向其原指定交易的交易参与人提出撤销指定交易的申请，并由原交易参与人完成向上交所交易系统撤销指定交易的指令申报。申报一经确认，其撤销即刻生效。B股需在指定后T+3日才能进行证券交易。,28,1.4指定交易及转托管（一）,哪些情况下不能撤销指定交易？,当日有交易行为的 当日有申报 新股申购未到期的

11、因回购或其他事项未了结的 相关机构未允许撤销的,29,1.4指定交易及转托管（二）,定义：根据深交所规则规定，投资者在哪个证券商处买进的证券就只能在该券商处卖出。转托管即指深市投资者将其托管在某一证券商那里的证券转到另一个证券商处托管。适用范围：投资者如果不想在原开户的证券部买卖股票，想换另一家证券部交易，同时又不想卖出持有的股票，可以办理转托管手续。,证券转托管,30,1.4指定交易及转托管（三）,在交易时间内，投资者在原开户的证券营业部填写“转托管委托书”，填写转托管资料,包括：股东代码、股东姓名、转出券商名称、代码；填写要转出的股票名称及股数（可以全部转，也可以只转一部分）；填写转入证券

12、营业部的交易单元在原开户证券营业部办完手续并确认后，第二天就可以到要转入的证券营业部查询是否股份到帐并开始交易。,转托管办理手续,31,1.4指定交易及转托管（四）,转托管注意事项目前深圳证券交易所会员交易单元为6位数，投资者填写时一定要特别注意转入券商的交易单元不要填错。目前可以通过D-COM系统撤回错误的转托管委托。转托管只有深市有，沪市是没有的。权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取；未进行配股委托的配股权证可以转托管，T2日到账通过交易系统报盘办理B股转托管的业务目前仅适用于境内结算会员境内个人投资者的股份不允许转托管至境外券商处。转托管费 A股转托管费为每户30元人民币/天

13、；B股转托管费为每户100港元/天。,32,目 录,1.1 开立证券账户1.2 开立资金账户1.3 第三方存管业务介绍1.4 指定交易及转托管1.5 注意事项,2.1 交易品种介绍2.2 交易规则介绍2.3 委托方式介绍2.4 注意事项,33,1.5 注意事项,超范围经营的业务营业部开展委托理财业务挪用客户保证金或用客户保证金提供担保、抵押融资开展三方监管业务接受客户全权委托严禁的业务员工、客户经理、经纪人代开户添加非同名证券账户以保证书、承诺书形式开户开设与主股东账户不同名的资金账户后两种禁止业务主要是防止营业部开立虚户、机构以个人名义开户等。,34,开户业务总结（一）,开户简要流程图,35

14、,开户前，客户经理应告知新开户客户需要携带的资料，哪些属于有效身份证件？开户过程中主要面临哪些问题？如何解决？一个新开户客户在券商处至少要签几个名，分别是什么？有哪些属于超范围经营的业务和严禁业务？,开户业务总结（二）,36,目 录,1.1 开立证券账户1.2 开立资金账户1.3 第三方存管业务介绍1.4 指定交易及转托管1.5 注意事项,2.1 交易品种介绍2.2 交易规则介绍2.3 委托方式介绍2.4 注意事项,37,2.1交易品种介绍,普通股股票（股和股）债券(含企业债券、公司债券、可转换公司债券、金融债券及政府债券等)国债回购基金（封闭式基金和开放式基金）权证,交易品种,38,2.1交

15、易品种介绍股票,A股 全名是人民币普通股票。境内投资者开立(中国公民、注册在境内的机构)。B股 其正式名称是人民币特种股票，它是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在中国境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的。境内外投资者开立 居住在境内的中国公民中国香港、澳门和台湾地区的机构、自然人以及持有中国护照并获得境外国家或地区永久居留签证的中国公民外国机构、自然人境内机构不能开立B股帐户,39,2.1交易品种介绍债券,债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。国债是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债

16、券，是中央政府向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证。凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以“凭证式国债收款凭证”记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。企业债券通常又称为公司债券，是企业依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的债券。债转股的定义是把对国有企业的债权转变为股权，也就是把商业银行原来对符合条件的国有企业的债权，转变为资产管理公司对企业的股权。,40,2.1交易品种介绍基金,定义 证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融投资

17、工具。,开放式基金与封闭式基金基金规模基金期限交易方式买卖价格形成方式,41,开放式基金与封闭式基金比较,42,2.1交易品种介绍权证,什么是权证？权证是证明持有人拥有特定权利的契约，持有权证的投资者有权在到期时（或到期前）以约定价格买入或卖出特定证券（或以约定价格收取结算差价），权证中约定的股票通常被称作“标的股票”或“基础股票”。权证有哪些种类？按照未来权利的不同，权证可分为认购权证和认沽权证，其中认购权证是指标明未来买入权利的权证，认沽权证是指标明未来卖出权利的权证；按照行权模式的不同，权证可分为欧式权证和美式权证，其中欧式权证是指仅在到期日可以行使约定权利（简称“行权”）的权证，美式权

18、证是指在到期前随时可以行权的权证；按照发行人的不同，可以分为公司权证和备兑权证，其中公司权证是指标的证券发行人发行的权证，备兑权证是指标的证券发行人以外的第三方（如大股东、券商等金融机构）发行的权证。,43,目 录,1.1 开立证券账户1.2 开立资金账户1.3 第三方存管业务介绍1.4 指定交易及转托管1.5 注意事项,2.1 交易品种介绍2.2 交易规则介绍2.3 委托方式介绍2.4 注意事项,44,2.2交易规则介绍,交易时间：每周一至周五，每天上午9:30至11:30，下午1:00至3:00。法定公众假期除外。交易原则：价格优先、时间优先。价格优先较高价格买进申报优先于较低价格买进申

19、报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报；时间优先买卖方向、价格相同的，先申报者优先于 后申报者。先后顺序按交易主机接受申报的时间确定。,45,2.2交易规则介绍B股业务规则,境外投资者须在选择的证券公司处办理开设外汇资金账户上海B股为美元账户，深圳B股为港币账户。交易上海B股需存入美元，深圳B股则需存入港币。境外汇款入招商证券总部开在渣打银行及纽约花旗银行的B股外币保证金专户，汇出行必须在汇款备注栏上注明资金账户号及名称。B股实行T+1日回转交易制度，交易时全额冻结保证金，未交收的卖出资金在T1日可用不可取。B股交易实行T3滚动交收制度，即在T日成交的证券交易的交收在成交日后的第三个交易日

20、（T3）完成。,46,2.2交易规则介绍新股发行,新股发行是指股份有限公司以募集资金为目的向投资者出售代表一定权利的有价证券的活动。对已经成立的股份有限公司而言，发行股票的目的是为了扩大资金来源进行融资，满足生产经营发展的需要。表现在目前深、沪证券市场上，新股发行指首次公开发行（IPO）、上市公司配股、上市公司增发新股，如图示：,47,2.2交易规则介绍新股交易规则,48,目 录,1.1 开立证券账户1.2 开立资金账户1.3 第三方存管业务介绍1.4 指定交易及转托管1.5 注意事项,2.1 交易品种介绍2.2 交易规则介绍2.3 委托方式介绍2.4 注意事项,49,2.3委托方式介绍DOS

21、自助委托（1）,50,2.3委托方式介绍Linux无盘自助委托,51,2.3委托方式介绍网上交易,52,2.3委托方式介绍网上交易,登录招商证券牛网网站，下载并安装网上交易全能版行情委托系统即可进行交易，其下载步骤为：在地址栏输入招商证券牛网地址：http:/；在网页右上方的“软件下载”栏目中点击“网上交易专业版下载”后再选择招商证券网上交易全能版进行下载。,网上交易全能版,53,2.3委托方式介绍网上交易全能版,54,2.3委托方式介绍网上交易,登录招商证券牛网网站，在地址栏输入招商证券牛网地址：http:/，客户即可在网页右上部直接进入网上交易快速通道进行交易。,网上交易快速通道,55,2

22、.3委托方式介绍网上交易快速通道,56,2.3委托方式介绍电话委托,57,目 录,1.1 开立证券账户1.2 开立资金账户1.3 第三方存管业务介绍1.4 指定交易及转托管1.5 注意事项,2.1 交易品种介绍2.2 交易规则介绍2.3 委托方式介绍2.4 注意事项,58,2.4 注意事项,客户的联系电话等个人资料可通过招商证券的网上交易或者电话委托系统更新。客户资金账户（牛卡）的交易及资金密码可通过招商证券的电话委托、营业部现场自助委托系统修改，交易密码还可通过招商证券的网上交易系统修改。可以通过网上交易和电话委托系统修改股票成本价。自助解除密码冻结功能：网上交易委托方式冻结后，客户可以使用电话委托自助进行网上交易委托方式的解冻。电话委托流程为：选择“6修改密码及挂失牛卡号3解除冻结”后语音提示“您的委托方式已经解冻”。温馨提示：招商证券交易委托系统可接受客户724小时委托，客户于前一交易日15:30至本交易日15:00期间的委托均为本交易日的有效委托。,