农行系统CFE资料分享.ppt

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1、中国农业银行系统总体概述,金钥匙理财专家支持系统2.0系统总体概述,CFE与PCRM、P-CIF系统之间的关系,1,CFE2.0在客户营销方面的优势,2,CFE2.0主要功能模块,3,PCRM,CFE,P-CIF,CFE与PCRM、P-CIF系统之间的关系-功能定位,金钥匙理财专家支持系统2.0系统总体概述,CFE与PCRM、P-CIF系统之间的关系,1,CFE2.0在客户营销方面的优势,2,CFE2.0主要功能模块,3,CFE2.0比CFE1.0的优势,CFE2.0在客户营销方面比PCRM的优势,金钥匙理财专家支持系统2.0系统总体概述,CFE与PCRM、CIF系统之间的关系,1,CFE2.

2、0在客户营销方面的优势,2,CFE2.0主要功能模块,3,该系统面向的用户及系统功能模块,产品经理,低柜柜员、系统管理员,客户经理,客户管理,1,营销支持,2,工作平台,3,作业系统,产品库、知识库、资讯库,积分手续费减免,4,5,6,1、客户管理,1.将PCRM中的客户清单、客户资产状况展示集成到了新版CFE中，综合直观显示客户在我行的金融资产状况。,2.低柜柜员、客户经理登陆CFE后即可直接进行联网核查。,3.提供便捷式的客户风险问卷测评功能。,客户管理主要子功能,客户清单,功能说明“客户清单”提供客户经理和低柜柜员查看本人所管辖的所有已签订“资产管理”项理财协议的客户名单，并可选择某一客

3、户目标进行其他功能的操作。操作人员客户经理（包括具有PCRM客户经理用户的低柜柜员，下同）,客户清单,操作说明客户经理登陆系统后，点击客户管理模块，显示该角色管理客户清单（按客户等级排序）,客户清单,操作说明在搜索客户中分别输入客户姓名或身份证号后，点击查询按钮，即可查询某一特定客户信息。,客户清单,操作说明点击客户清单中的某一客户，显示该客户的详细信息,客户清单,操作说明点击客户资产排序查询按钮，可对管护客户的资产进行排序展示。在弹出的下拉菜单中选择具体产品种类，即可按照客户拥有该产品的余额或份额对管户客户进行排序。具体产品分类见下图所示：,客户清单,操作说明,客户清单,操作说明,客户资料信

4、息维护,功能说明可对客户的基本资料进行查询和修改维护，可快捷进入客户签约界面，客户评价界面，客户资产状况界面，客户风险测试问卷界面维护条件：通过客户清单进入或者客户登陆模块登录。功能分布：客户信息修改(包括基本信息、优质客户信息)；联网核查查询客户信息。操作人员客户经理：客户资料查询和修改、联网核查低柜柜员：联网核查,客户资料信息维护,操作说明-客户资料修改,点击更新客户信息按钮，在弹出的页面中进行客户资料修改，只能修改客户资料中的非关键字段,客户资料信息维护,操作说明-客户资料修改,客户资料信息维护,操作说明-联网核查,客户资料信息维护,操作说明-客户评价、客户资产状况、客户风险问卷测试,客

5、户资产状况查询,功能说明客户资产状况汇总查询，主要是针对CFE系统中的客户，将其在我行开设的所有金融资产和负债，集中在系统中予以展现，并显示客户存款、贷款、投资的汇总余额，以便客户经理和低柜柜员有针对性的进行营销。包括客户资产状况汇总查询和客户资产分类明细查询。操作人员客户经理,客户资产状况查询,操作说明进入客户管理首页面，输入客户号登陆或凭客户借记卡刷卡后查询到客户号，进入客户资产状况查询界面。该界面记录了存款账户、贷款账户、投资、渠道、代理、银行卡等诸多领域、不同业务的记录。,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客

6、户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户资产状况查询,操作说明,客户风险偏好问卷测试,功能说明根据监管要求，理财客户签约或购买产品时需进行客户风险偏好测试。对已经做过风险偏好测试的客户可以在历史记录中查看测试结果。客户风险偏好问卷测试的业务场景：1.客户开户的时候来做；2.客户要求重新做；3.客户经理和低柜柜员想要客户重新做。操作人员客户经理和低柜柜员,客户风险偏好问卷测试,操作说明,客户风险偏好问卷测试,操作

7、说明,客户风险偏好问卷测试,操作说明,客户风险偏好问卷测试,操作说明,客户风险偏好问卷测试,注意事项客户经理和低柜柜员通过对客户问答的方式，将客户的风险偏好测试问卷答题选项录入CFE系统中，系统给出测试结果后进行打印，由客户和客户经理和低柜柜员同时签字确认。最后保留纸质和电子版的两份问卷。风险偏好测试结果:激进型、进取型、稳健型、谨慎型、保守型产品适合度测试结果:高风险、中高风险、中等风险、中低风险、低风险客户风险问卷全行只有一套可用。,客户评价,功能说明客户评价是根据客户的金融资产状况，将客户划分为金卡客户、白金卡客户、钻石卡客户三类，评分标准全国统一。操作人员客户经理,客户评价,操作说明,

8、客户评价,操作说明,客户登录,功能说明客户通过刷卡、刷折或输入身份证号登录到系统，界面顶部提示栏显示客户姓名、客户类别、所属客户经理等信息，界面右侧显示客户持有的金融产品。还可查看管理客户的客户资料、客户评价信息、客户资产汇总信息，办理低柜业务。操作人员客户经理和低柜柜员,客户登录,操作说明,群组管理,功能说明群组主要是为了用户便于对管辖客户进行管理维护，本系统群组管理延续pcrm系统中的群组操作方式，但是不保留原有pcrm中所创设的群组。该功能为用户提供群组的查看、删除、新建功能。操作人员客户经理,群组管理,操作说明-新建群组,群组管理,操作说明-查看群组注意事项在 营销支持-客户查询中也可

9、以对群组进行新建群组、增加成员的操作。,客户开户,功能说明客户经理通过低柜柜员登陆后，可以进行客户开户操作。需要预先完成客户登陆操作。登陆以后，点击客户资料维护中的客户开户按钮。操作人员低柜柜员,客户开户,操作说明,客户开户,操作说明,营销支持,营销支持主要子功能,客户查询,功能说明该功能可以帮助客户经理按照特定条件进行客户的筛选和分组。操作人员客户经理,客户查询,操作说明该功能可以帮助客户经理按照特定条件进行客户的筛选和分组。,客户查询,操作说明-群组列表,客户查询,注意事项产品名称的内容由PCRM系统中的资产类型决定。查询条件中如果不选择产品类型，就不能将金额作为查询条件。查询条件为所有条

10、件的交集关系。短信内容不能超过200个字节新建群组时候，群组名不能和已有群组名称重复。,签约管理,功能说明该功能点与PCRM系统中的签约营销功能类似，实现了客户签约的功能。客户经理可以将其所管的未签约客户进行签约。对于已签约客户，可以打印签约凭证。操作人员客户经理,签约管理,操作说明-未签约客户签约流程：在我的未签约个人客户列表中，点击要签约的客户姓名,签约管理,操作说明-未签约客户签约流程：,签约管理,操作说明-已签约客户补打签约凭证流程：,签约管理,注意事项签约审批功能部署在PCRM系统中完成（PCRM现有功能）。对符合准入条件的贵宾客户，由管户客户经理直接在CFE系统中签约；对特殊准入的

11、贵宾客户，由客户经理在CFE系统中发起申请，经有权审批行在PCRM系统中审批认定后，客户经理在CFE系统中签约。申请理由必须小于100个汉字。,短信营销,操作说明,操作人员客户经理,短信营销,操作说明,短信营销,注意事项在搜索完成以后，还要通过“-”或者“=”按钮，才能将左侧待发送列表中的内容加入到已选发送列表中，这样才能生效。短信发送后需要审批以后才能真正被发送。对于标志为免打扰的客户不予以发送。具体免打扰设置，参见客户管理-客户资料维护功能没有维护手机号的客户无法被搜索到。短信内容不能超过200个字节,用户互动,功能说明使用该功能用户可以给其他用户发短信。用户可以通过输入其他用户id号，发

12、送短信。操作人员客户经理,用户互动,操作说明,用户互动,注意事项要发送对象必须为系统内存在的用户。发送对象查询支持智能模糊查询，支持输入姓名（全部或者其中部分字段）、用户id号（全部或者其中部分字段）、作为条件进行查询，并支持结果实时提示。对于列表中同名的对象同时显示用户id号予以区别。,短信营销记录查询,功能说明该功能主要为用户提供已发短信的查询，可以按照营销产品、发送状态、客户号、查询起始时间、结束时间。营销记录查询操作界面如下：操作人员客户经理,3、工作平台,将工作提醒、日历、资讯展示、行情信息整合于一个界面。,提供预约提醒、大额变动提醒、产品到期变动提醒、生日提醒,将各类提醒分类显示在

13、日历中，客户经理可以对当日要完成的事项逐件处理。,提供最新的市场资讯及行情信息，包括国债、基金、黄金、外汇等。,工作平台主要子功能,3、工作平台,产品快讯,功能说明工作平台将产品信息库中发布日期不大于10日的产品信息在产品快讯部分加以展现。点击产品快讯内容可显示相应产品的详细信息。,资讯库展示,功能说明,提醒管理,操作说明新建预约提醒：大额变动提醒设置：产品到期提醒设置：客户生日提醒设置：,日历,操作说明,行情信息,功能说明外汇非实盘开放式基金（主要是本行代理的基金）记账式国债外汇实盘行情黄金行情（本行报价）存贷款利率（人民币存贷款利率、外汇存款利率）,4、作业系统,1,支持原有柜面操作系统的

14、快捷键功能。,2,解决了之前系统应用中的打印和界面显示乱码问题。,3,采用ATBS(高级柜员浏览器)技术增强了系统的稳定性,主要解决了CFE1.0系统中以下问题部分交易翻页产生乱码作业系统响应速度慢，链接容易断开CFE快捷键与ABIS快捷键不统一打印机外设的不支持无法与A系统共享签到签退,4、作业系统,功能简介此功能为ABIS柜面操作系统在ATBS平台上的仿真终端，针对的用户主要为我行低柜柜员。客户登录CFE系统后，系统自动展示客户的星级、签约网点、签约客户经理、持有的理财产品等信息该功能的操作方式与ABIS操作基本一致,4、作业系统,作业系统,操作说明当低柜柜员或客户经理登陆系统后，在系统界

15、面左侧的功能树菜单下选择ATBS仿真终端项，如下图所示,作业系统,操作说明 点击后界面右侧显示ABIS柜面业务操作平台，如下图所示：,5、产品库、知识库、资讯库,整合了来自我行核心系统、各交易系统现有的产品数据,为用户提供产品相关知识的查询服务及专家答疑等功能,通过发布及维护，对资讯栏目、内容进行管理,产品库主要子功能,5、产品库、知识库、资讯库,功能说明专家答疑为相应用户提供对不同板块产品的提问、回答、搜索及浏览功能：提问：客户经理、低柜柜员、产品经理可针对产品提出问题、补充问题、结贴。回答：产品经理可对相关未结贴的问题进行回复，并可以将相关问题转入知识库。搜索：客户经理、低柜柜员、产品经理

16、可搜索相关产品的现有问题。浏览：客户经理、低柜柜员、产品经理可以对全部问题进行分类查看。,5、产品库、知识库（专家答疑）、资讯库,功能说明“专家答疑”模块针对不同用户显示不同内容：我的提问，包括待答复问题、未确认问题、已确认问题；我的回复，包括待确认问题、已确认问题、待回复问题；分属不同板块的问题，板块主要分为产品相关、业务相关、系统相关；全部提问，包括待解决的提问、已解决的提问、零回答的提问；热点问题，显示上日受用户关注多的问题。,5、产品库、知识库（专家答疑）、资讯库,功能说明有权限的用户可以通过该功能，进行手工发布资讯，并对资讯库资讯内容进行增加、删除、编辑等管理。,5、产品库、知识库、

17、资讯库,6、积分手续费减免,积分参数维护,积分查询,积分扣减流水查询,当我行签约客户通过前台渠道办理业务时，由系统自动判断对符合条件的签约客户进行手续费的减免，同时扣减相应积分。,系统管理,系统管理主要子功能,CFE系统中的用户系统管理员：设在总行、一级分行、二级分行、一级支行、网点产品经理：设在总行、一级分行客户经理：设在网点，对于既具有PCRM客户经理用户又具有ABIS操作号的人员，作为客户经理管理低柜柜员：设在网点主管：设在网点，兼具系统管理员和客户经理的功能,员工管理,功能说明员工管理中，系统管理员可以进行新增、修改、删除、查询员工的操作。各级系统管理员均可使用员工建立的顺序：总行系统

18、管理员建立省分行系统管理员；省分行系统管理员建立市分行系统管理员；市分行系统管理员建立一级支行系统管理员；一级支行系统管理员建立网点低柜柜员；CFE中不能直接新建客户经理，必须从PCRM中导入。,员工管理,操作说明进入员工管理界面，如下图：,员工管理,操作说明-新增员工点击员工管理界面右下方的“新增”按钮，进入新增员工界面。：,员工管理,操作说明-新增员工填写员工信息后，点击确定按钮提交。注意，在选择所在机构时，需要点击机构左方的放大镜才能进入下一级机构（下图示意）,员工管理,操作说明-修改员工点击查询结果框中用户记录右侧的选择框，再点击员工管理界面右下方的“修改”按钮，进入修改员工界面（下图

19、）。,员工管理,操作说明-删除员工点击查询结果框中用户记录右侧的选择框，再点击员工管理界面右下方的“删除”按钮，系统提示：,点击按钮“是”确定删除操作。系统返回删除结果。,员工管理,操作说明-查询员工查询可以输入查询方式、角色、姓名作为条件进行查询。其中角色、姓名如果不输入不作为过滤条件。可以在“查询方式”中选择。,员工管理,操作说明-查询员工查询方式一 查询本机构员工选择方式一后，查询出来的员工仅限于本机构的员工。不会显示上下级以及平级机构的员工。方式二查询本机构一下级别机构员工选择后，左侧将出现机构选择的下拉框（下图）,员工管理,操作说明-用户数查询以方式二作为查询方式时，当左侧用鼠标左键

20、选择一个机构以后（如下图）点击右下方的“用户数查询”按钮，即可返回查询结果（结果如下图）,员工管理,注意事项1）新建员工时，通过选择所在机构决定该员工所在的角色。与查询时所在的机构无关。2)新增或修改时角色选择低柜柜员时，需要输入ABIS的相关信息（如图示意）3)因为客户经理角色目前有PCRM系统负责维护，所以CFE中无法新建客户经理角色的员工或将其他员工角色修改为客户经理。,员工管理,查询员工号（输入15或18位身份证号码）http:/10.237.195.235:8080/idsearch/初始化密码 http:/10.237.195.235:8080/websso/login,工号查询,初始化密码,机构管理-机构号互查,功能说明用户可以使用该功能，通过已知的ABIS机构号查询对应的PCRM机构号,机构管理-机构号互查,操作说明用户先选择查询方式输入要查询的机构号,点击“查询”按钮，提交查询请求。,