任务五银行电子结算业务.ppt

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1、任务五 银行电子结算业务,学习目标,了解网上银行业务内容掌握电子银行支付业务操作方法,以中国农业银行为例此处附农业银行网上银行截图,2,3,1,一、企业网上银行主要功能,“查”账户管理,“付”付款业务,“收”收款业务,“三大”基本功能,1、账户管理,账户管理功能：1、查余额-账户余额。2、查明细-账户明细，网银交易明细。3、查回单-本行交易回单，回单验证功能。4、查跨行-网上支付跨行清算系统，在线签约。5、银企对账-对账录入、复核、查询。,2、付款业务,1、对公付款 单笔转账 批量转帐 2、对私付款 单笔支付 批量支付代发工资 3、收款方管理-下拉菜单维护收款方,解说词：企业网银代发工资业务是

2、指通过企业网上银行，自行上传电子工资文件，实现批量代发工资。企业通过网上银行代付工资、奖金时应从企业客户基本结算账户支付，并且须设定年工资总额。,企业网银代发工资业务操作流程,3,柜面申请流程,ABIS系统里调用9073交易开立94账户。,此处设置出纳员去银行柜面申请场景,企业网银代发工资客户操作流程,结果查询,3,某企业工资实例,删除多余的内容,3,将姓名移到第三列,3,继续删除多余的内容,3,3,文件另存为CSV（逗号分隔）的类型,3,文件重命名为txt类型,3,最后格式：序号,账号,姓名,金额,备注逗号分隔符必须为半角（可以在英文输入法状态下输入）,1、对公收款 预约收款（预约上划）手工收款（从分公司上划）2、对私收款 批量代收（代收文本）个人资金归集（自动归集）3、账户授权-单笔授权/批量维护授权账户,3、收款业务,