中央银行制度的形成与发展.ppt

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1、何 怡 萍E-mail：Tel：,中央银行学,中山学院经济与管理系何怡萍,中央银行学课程简介,1.是金融专业的主干课，同时也是专业基础理论课。2.是与其它金融专业主干课配套的专业课。3.是宏观经济学的分支，属于宏观经济学研究的范畴。,注意：在学习基础理论的同时，应多了解国家宏观金融经济政策及各国央行的重要举措；由于中央银行进行宏观调控是依靠货币政策的操作来进行的，因此本课程又具有较强的实务操作性。,中山学院经济与管理系何怡萍,参考书目,中央银行学，王广谦主编，高等教育出版社中央银行通论，孔祥毅主编，中国金融出版社中央银行学，付一书主编，复旦大学出版社中国人民银行网站：http:/,中山学院经济

2、与管理系何怡萍,中山学院经济与管理系何怡萍,成绩构成,平时成绩占40%，其中：考勤、作业各20%期末考试成绩占60%课堂发言可酌情加分,引 言,中山学院经济与管理系何怡萍,中山学院经济与管理系何怡萍,美联储前主席艾伦格林斯潘（Alan Greenspan）任期,“格林斯潘一开口，全球投资人就要竖起耳朵”“格林斯潘打个喷嚏，全球投资人都要伤风“其只言片语，甚至上班时拿公文包的姿势，都可能引发全球金融市场动荡。”,中山学院经济与管理系何怡萍,周小川,美联储新任主席伯南克,中山学院经济与管理系何怡萍,第 一 章 中央银行制度的形成和发展,中山学院经济与管理系何怡萍,第一节 中央银行的产生,人们对“中

3、央银行”的一般认识,发行货币政府性金融机构承担国家宏观金融调控制定和执行货币政策维护金融稳定,中山学院经济与管理系何怡萍,问题：,中央银行是怎样产生的？,中山学院经济与管理系何怡萍,中央银行产生的两条渠道,一是由信誉好、实力强的大银行逐步发展演变而成（政府根据客观需要，不断赋予这家银行某些特权，从而使这家银行逐步具有了中央银行的某些性质并最终发展成为中央银行）；二是由政府出面直接组建中央银行（通过立法）。,中山学院经济与管理系何怡萍,一、中央银行产生的历史背景,1.商品经济的快速发展：17世纪的欧洲1656年，瑞典银行成立；1897年，瑞典政府通过法案将货币发行权集中于瑞典银行，其他银行发行的

4、钞票逐步收回，瑞典银行此时才真正成为中央银行。1694年，英格兰银行成立；是第一家现代商业银行、第一家股份制银行、公认的中央银行鼻祖。,中山学院经济与管理系何怡萍,2.商业银行的普遍设立。最早的银行：威尼斯银行（1587）3.货币关系与信用关系广泛存在于经济和社会体系之中。4.经济发展中新的矛盾已经显现（见下图）。,中山学院经济与管理系何怡萍,银行券的分散发行使得被社会接受的程度差异很大；票据交换和清算业务的迅速增长使交换和清算的速度减缓；银行的破产倒闭使信用体系和经济运行不断受到冲击；缺少统一规则的竞争使金融秩序经常出现混乱。,货币信用关系的普遍存在,商业银行的普遍建立,矛盾,中山学院经济与

5、管理系何怡萍,1.为政府融资提供便利2.统一信用货币的发行 3.统一票据交换和清算4.解决银行的支付保证能力问题5.加强对金融业的监督管理,二、中央银行产生的客观经济原因,中山学院经济与管理系何怡萍,三、中央银行制度的初步形成,当国家通过法律或特殊规定对某家银行或新建一家银行赋予某些特权并要求其他所有银行和金融机构以及整个经济、社会体系接受该银行的这些特权时，中央银行制度便形成了。享有特定授权并承担特定责任的银行便成为中央银行。,中山学院经济与管理系何怡萍,中央银行是政府与商业银行交易的产物,中央银行制度初步形成时期的典型银行,1.瑞典银行,瑞典银行成立于1656年，是最早发行银行券和办理抵押

6、贷款业务的银行之一。1668年瑞典政府将其收归国有，成为世界上最早的国家银行。直到1897年瑞典政府才通过法案，将货币发行权集中于瑞典银行。,中山学院经济与管理系何怡萍,2.英格兰银行,1694年，英国政府通过募集资金组建英格兰银行。1844年英国国会通过了由首相皮尔提出的英格兰银行条例即皮尔条例，此为世界上第一部银行法。皮尔条例也为其他国家以后建立中央银行提供了模式。英格兰银行是最早全面发挥中央银行功能的银行。,中山学院经济与管理系何怡萍,3.美国联邦储备体系,1782年，北美银行成立，是美国具有现代意义的第一家银行。先后于1791年和1816年分别成立美国第一国民银行和第二国民银行，代理国

7、库，管理州立银行；均于开业20年之后停业。1913年，美国国会通过联邦储备条例，开创性地采用折衷的联邦储备制度。美国联邦储备体系的建立标志着中央银行制度在世界范围的基本确立。,中山学院经济与管理系何怡萍,中山学院经济与管理系何怡萍,第二节 中央银行制度的发展,中山学院经济与管理系何怡萍,央行制度发展的三个阶段,中山学院经济与管理系何怡萍,三个阶段中央银行制度的特征,(一)初创时期中央银行制度的特征1.兼营商业银行业务。2.自然的发展与演变。3.一般多是私人股份或公私合股的银行。4.逐步垄断货币发行权。5.不完全具备调节与控制金融市场的能力。,中山学院经济与管理系何怡萍,(二)普遍推广时期的特征

8、1.都是由政府主导设立。2.欠发达国家也纷纷设立中央银行，设立央行成为全球性的普遍现象。3.大部分中央银行对货币发行制度进行改革，稳定货币、控制通货膨胀成为央行的首要任务。4.在30年代大危机背景下，进一步严格和增强了存款准备金制度，使之成为央行管理金融的重要手段。,三个阶段中央银行制度的特征,中山学院经济与管理系何怡萍,(三)强化发展时期的特征1.国有化成为普遍原则。2.中央银行调节经济手段日渐成熟，逐步成为国家干预和宏观调控的重要工具。3.中央银行业务独立性增强，“银行的银行”地位更加稳固。4.通过立法明确与规范中央银行宏观调控与监督管理的目的与任务。5.世界各国中央银行之间的联系更加紧密

9、。,三个阶段中央银行制度的特征,中山学院经济与管理系何怡萍,第三节 中国中央银行制度的建立和发展,中山学院经济与管理系何怡萍,（一）中国人民银行的成立,在中共中央的领导下，于1947年11月成立了“中国人民银行筹备处”。1948年12月1日，在原解放区的华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上正式成立了中国人民银行，同时发行了中国人民银行钞票。1949年2月中国人民银行总行迁入北京，各解放区银行先后改为中国人民银行的分行。,中山学院经济与管理系何怡萍,（二）中国人民银行成立以来的主要历程与发展变化,中山学院经济与管理系何怡萍,中山学院经济与管理系何怡萍,中国人民银行大事记,1948年12月1日，中国人民银行在河北石家庄成立。1984年1月1日，中国工商银行从中国人民银行分离出来，中国人民银行正式专门行使中央银行职能。1995年通过中国人民银行法，标志着我国中央银行制度进入法制化轨道。,中山学院经济与管理系何怡萍,1998年，中国人民银行改原有的行政区划设置为新的经济区域设置，在全国设立9个跨省、自治区、直辖市的一级分行（天津、沈阳、上海、南京、济南、武汉、广州、成都、西安）。2003年，中国银行业监督委员会成立，中国人民银行主要执行宏观调控和货币政策职能。,中山学院经济与管理系何怡萍,