业务培训满金宝.ppt

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1、20130428,“满金宝”业务介绍,目录,满金宝业务基本知识满金宝业务的特点满金宝业务举例满金宝业务申请和审批管理规程风险控制,满金宝”业务定义,满金宝”业务是指客户按照与银行约定的币种和名义 金额买入或沽空外币，在开盘交易被平盘后双方进行轧 差清算。客户需存入一定金额的保证金才能叙做“满金 宝”交易。客户可以利用汇兑差价等获取利润，同时承 担相关风险。,外汇交易基础知识,主要货币的货币符号及代码英镑：GBP（12）美元：USD（14）日元：JPY（27）澳元：AUD（29）港币：HKD（13）瑞郞：CHF（15）加元：CAD（28）欧元：EUR（38）,保证金账户,保证金账户是满金宝在核心

2、系统中的实体账户设立在由客户号统领的太平洋借记卡下。该账户只能办理与同一卡号下结算账户的资金互转业务，不能提取现金。保证金币种：美元、英镑、港币、瑞郎、日元、加元、澳元、人民币。同一币种的现钞、现汇保证金账户视为不同的保证金账户,交易账户与合约,交易账户是客户在满金宝外挂系统中交易时使用的虚拟账户。该账户与保证金账户形成对应关系，通过该账户实现对保证金账户的资金扣划、解冻等操作。满金宝基于“合约”进行管理。客户新开盘后，系统自动产生该开盘交易的“合约”，记录开盘交易的货币对、交易方向和相应金额等信息。当客户进行部分平盘时，“合约”编号保持不变，可用手数、占用保证金等细心发生相应变化。当客户全部

3、平盘或进行实盘交收后，该“合约”关闭,满金宝 交易单位,“满金宝”交易单位为“手”，交易金额必须是“手”的整数倍 1手指10000被标价货币 EUR/USD：1手为10000欧元 USD/JPY：1手为10000美元 GBP/USD：1手为10000英镑,交易金额,交易金额=（开盘）手（数）x特定单位货币数量,浮动盈亏与平盘盈亏,浮动盈亏是指满金宝系统按平盘方向实时计算的未平盘合约的盈利或亏损平盘盈亏是指为评判合约被平盘合约实时实现的盈利或亏损。平盘盈利折算成指定货币后计入指定货币保证金账户，平盘亏损则从保证金账户中扣划,占用保证金,客户所有未平盘合约占用的保证金额度（1）当左边货币为指定货币

4、时，占用保证金=交易金额 倍率（2）当左边货币为非指定货币时，占用保证金=交易金额x左边货币兑制定货币的实时价格 倍率,保证金净值,保证金净值保证金账户余额=客户存入保证金账户的资金+已入账保 证金利息+已入账合约利息+平盘盈亏交易账户余额=保证金账户余额*折扣率*折算汇率保证金净值=交易账户余额+待入账利息+浮动盈亏=占用保证金+可用保证金“折扣率”指各保证金折算成“指定货币”的折扣比例“折算汇率”指各保证金币种折算为“制定货币”是的汇率,可用保证金与保证金比例,可用保证金=保证金净值-占用保证金 当可用保证金等于或小于零是，系统显示为0保证金比例 保证金比例=保证金净值/占用保证金x100

5、%补仓提示位：保证金比例小于70%补仓警戒位：保证金比例小于50%强制平仓位：保证金比例达到或小于30%补仓提示位、补仓警戒位、强制平仓位为参数化管理，由总行统一设置,满金宝”交易的交易方式,与外汇宝交易相同，“满金宝”同样分为即时交易和挂盘交 易 即时交易即按当前汇率买卖外币 挂盘交易包括盈利挂盘、止损挂盘、双向挂盘、组合挂盘,市场常用术语,爆仓 指市场的剧烈波动可能导致客户被强制平盘后产生的亏损与待入账净欠息之和大于其保证金账户余额的极端情况。实盘交收 至客户对未平盘合约的一种平盘方式，即银行扣划客户合约中卖出货币的保证金账户相应金额的买入货币，已冲销该笔合约。挂盘交易 指客户预先给银行交

6、易指令，该指令包括交易货币对、买卖方向、挂盘汇率、手数和挂盘期限等要素，银行将视市场情况判断是否成交该指令的一种委托交易模式。,满金宝业务特点,1.以小博大 杠杆投资保证金本金可放大5倍、10倍、15倍、20倍、30倍交易 相对实盘交易盈亏均有放大效果,满金宝业务特点,2.双向交易 自由选择满金宝交易可以在货币上升时买入获利（做多头），也可以在货币下跌时卖出获利（做空头），即能做到 涨、跌都有获利机会，从而不必受到所谓的美元牛市 时投资者无法赚钱的限制。对于以美元为本币交易的客户，实盘交易只能做多非 美元外币，当市场为美元强势时很难找到入场机会,“满金宝”业务的适应群体,本产品比较适合对汇市风

7、险认知度较高、对风险有一 定的心理承受力、愿意承担较高风险去追求高收益的 客户“满金宝”交易可通过杠杆比率放大一定倍数进行交 易，在提供了以小博大的交易方式的同时，也放大了 汇率风险，获利机会与亏损风险都成倍增加,满金宝交易举例,例：客户在我行开通“满金宝”交易:存入10000美元 放大倍数5倍，即客户最大可进行50000美元的外汇交易。该客户某日在1.2500卖出4手（40000）欧元兑美元，即卖出 40000欧元，买入50000美元，10天后以1.20全部平仓，即买 入40000欧元，卖出48000美元 则客户交易盈利为50000-480002000美元。此笔交易是在美元上涨情况下获利，即

8、做多美元，而外汇宝 交易如果客户手中没有足额可卖出的欧元，根本无法完成此笔交易。,满金宝交易举例,某客户开户存入10000美元现钞，5000美元现汇，则保证金账户余额 为15000美元 该客户在EUR/USD=1.2500时开盘买入4手欧元兑美元，即买入40000欧 元，卖出美元若汇价跌至1.2450，则 浮动盈亏金额40000（）200美元，帐户净值为15000+0-20014800美元(未隔日不产生利息)占用保证金=400001.2500510000美元（杠杆倍率为5倍）可用保证金14800-100004800美元 保证金比例1480010000100148,业务申请和审批,分行开办满金宝

9、，须向总行国际业务部提出书面申请符合以下条件的分行可以申请开办满金宝（1）遵守法律、行政法规、金融规章的相关规定，无损害国家利益、社会公共利益的行为。（2）配备一定数量的业务人员及主管人员，负责满金宝的营销及系统设置维护工作。（3）总行国际业务部要求的其他条件提交的文件和资料 开办申请 可行性报告 本分行业务管理细则和内控制度 总行要求的其他文件和资料,业务申请和审批,业务办理规程客户签约前，网点销售人员或柜面人员应向客户充分揭示业务风险。客户签约时，鬼面人员需核实客户身份证明，确认为客户本人办理。客户签约时，须填写交通银行“满金宝”风险评估调查问卷并阅读后附交通银行满金宝业务风险揭示书，销售

10、人员或柜面人员依据风险评估结果判定客户是否具备签约资格。在客户通过风险评估，签署交通银行满金宝业务风险揭示书后，须填写满金宝业务签约申请书，交由鬼面人员进行相关签约及账户开立操作。客户在签约满金宝前需先成为我行网银证书版用户。,业务申请和审批,业务办理规程客户所有交易均以我行后台记录为准客户要求解除签约关系的，在对所有未平盘合约平盘和撤销所有挂盘后的第二个工作日可至银行办理解约。银行要求解除签约关系的，应通过客户预留联系方式书面通知客户。总分行之间资金交割起息日均为T+0，法定节假日内叙做交易的起息日另行通知。资料保管 业务凭证随票 其余相关资料，有网点在业务发生当月内移交分行国际部，统一保管三年 期满后，移交会计档案库房，保管期为永久。,风险控制,业务风险控制的原则和措施总行及开办满金宝业务的分行均应建立完整的报告制度和反馈制度，严密防范经营风险总行金融市场部发现客户成交异常是，应及时报告部门负责人，同事通过电子邮件抄送总行国际部备案总行业务处理中心发现金融市场部任何违规或异常情况时，应及时书面上报业务处理中心及金融市场部负责人。总行堆满金宝实行统一报价，统一平盘。,温馨提示,特别强调在向客户进行业务介绍时一定要做好充分的风险揭示,谢谢！,