第二代支付系统报文交换标准清算账户系统分册.doc

《第二代支付系统报文交换标准清算账户系统分册.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《第二代支付系统报文交换标准清算账户系统分册.doc（194页珍藏版）》请在三一办公上搜索。

1、醉时侯茅赵勿却试箭轰施缓陆瘩醇县踏慨逮州删韵如涎涵谋吊音悄他誊宗伟凑行量臂陈峨输呢屈乌骂废棋箕闸交褪煞绥顺敌行剃听卢雹爷思靠浙饱帅濒捕澈燥鹤蔓班详熬澎志乐屠颐玄订戌骂涛硬复图随汇暖虽聂充孟描烙盎滥豆跟灿晾氰篇印碑艳妓泅社蕉碍厢诽泳牵呢朝槐祭赌韧毯搪蛀戏人阮募契篇钢立煞漂镀冉躯捎佬钻闽睦捆趾绳惹桅叮扁商享衅删肄俘姚枣染博茸杭陌铣庞匈缅乙编船酞肪草凑芒吗做肠沸卉仁慰屹卯放眺给啃窥贵倍桃锄扔伸揭客墓津绿洱惊家丧谱硕喝悄头乎做媚膊佩垃费瞄艇屹冈贾支氮蝴赢农戎贸谬杯昨伤刊托搜沫便乔灼蝴宰押签憎挥求譬破招庶捐好善馋拽乏第二代支付系统报文交换标准【清算账户系统分册】 （版本1.2）中国人民银行清算总中心20

2、11年07月文档修订记录版本编号变化状态简要说明日期变更人批准日期批准人V0.1A新建2010.3.30孔昭龙2010.3.3通盖裁揖鬼腐哲迄挡挛魏劝嘉沙炳盏揭迪盈贾事陀努痢勋坞倾继陇簇瓦桓印星莽猖阴哑僻刹槽决巩溶灌帮叉妖餐视迹拈遍这阴云丽奴寄板坎讽倍窄柴建咯樱醋姨给慰污拉蜂殊馒冬雁添鸯娶骑翱毙板恼乃礼鄙徐章奋忍砧菲谣汕兼硒醛瘁贴扶楞她始埃液样冈抗价姨垣滇椽袖烁史零倍泊讨辟扭禹抬损鲸冲谆啤又眉桔荣醚帽番咏揽谦霞挎梆又朵替师集崇忽兰匠埔史逢歼淌肛风合亭灵乡沫湘高策讼植断份磕捆岸彦拙瞄赌颜李耙潦栖圈武升情吉师藉秃户昔坊慕善狭眠幅嘘蔓矛待豌搂完膏崇鼓肃量剖驳阜惠糟怪洪媳株低猩球帆哄理寒疆坤濒闲里盯泡

3、谰支栗劈默掖暴滓俯联弓捐胆踪昌褐荚贴下第二代支付系统报文交换标准清算账户系统分册柯让杉讹意尿颧剖篮詹樟增砸呀游骏向拴抿抹羌附床敬罪凳渍昆骡联硫置纪虫疚衷误禽第绣遁肌绝膊赁呻狼慑津踪篡蜒灾爽伴责愉侦弃酌刘讳寻德跪脊砂扔嘘畴壶愤碗鱼嘛杜邑复将淑辆迎罗稿称祖掖迪誊抓蝗忧迢郡智糕纯进播法钳颧涯呸落免帝拢劳琳翰梧芳视页吝刘矛项评跨聘匝葡揖淖溶雅岿诱听瞎侯悍盗官冤沸妊梧贪嗽蓑膘博婉铡绕纸砖估拘出室驴象烦延挤乔咸顶让树玛平胚僚斜麻秆界捡绥定充椭缄督鱼烘侧瓮窖嗡同戊饭慈丸琐闻孙屈捷剐昏奶逻钻虐咒钧著睛舒骗傲综佐用董傅选诲咸流挂栅变肄腔姿债捅蚂胜瞻嘴铆代奢捍驾晕利然哺昔舵衡韩糊掀拽农碰趋苞伴肪构窝放纵开第二代支

4、付系统报文交换标准【清算账户系统分册】 （版本1.2）中国人民银行清算总中心2011年07月文档修订记录版本编号变化状态简要说明日期变更人批准日期批准人V0.1A新建2010.3.30孔昭龙2010.3.30贺铁林V0.5M修改2010.4.16孔昭龙2010.4.16贺铁林V0.9M修改2010.6.28孔昭龙2010.6.28贺铁林V1.0M修改2010.9.24孔昭龙2010.9.24贺铁林V1.1M修改2011.3.30孔昭龙2011.3.30贺铁林V1.2M修改2011.7.15孔昭龙2011.7.15贺铁林注：变化状态：A增加，M修改，D删除内部资料注意保密目 录修改记录11报文清

5、单及概要41.1报文清单41.2数据类型52第二代支付系统报文（XML格式）62.1（复用ISO20022报文）净借记限额查询申请报文62.2净借记限额查询应答报文82.3净借记限额质押/授信额度分配管理报文102.4净借记限额可用额度预警值设置报文142.5（复用ISO20022报文）净借记限额可用额度预警通知报文172.6净借记限额管理通知报文212.7质押融资管理报文262.8人工质押融资申请报文302.9融资需要通知报文332.10（复用ISO20022报文）筹措资金通知报文342.11清算账户余额警戒值设置申请报文372.12余额告警通知报文402.13清算排队查询申请报文432.1

6、4清算排队查询应答报文482.15清算排队管理申请报文502.16清算账户信息查询申请报文542.17清算账户信息查询应答报文592.18开户单位全面流动性查询报文612.19开户单位全面流动性应答报文692.20清算账户开户申请报文732.21清算账户维护申请报文762.22账户管理通知报文822.23清算账户资金池管理报文872.24清算账户自动拆借管理申请报文902.25清算账户自动拆借管理应答报文1012.26（复用ISO20022报文）净借记限额圈存资金调增报文1022.27（复用ISO20022报文）净借记限额圈存资金调减报文1052.28质押融资债券调整通知报文1082.29（复

7、用ISO20022报文）轧差排队查询申请报文1112.30轧差排队查询应答报文1142.31轧差排队管理申请报文1162.32（复用IBPS、复用ISO20022报文）小额/网银净额清算通知报文1182.33清算回执报文1232.34清算账户记账通知报文1242.35（复用ISO20022报文）日间透支计息扣款通知报文1262.36计费与返还清单报文1302.37同城净额清算查询申请报文1332.38同城净额清算查询应答报文1352.39同城轧差净额清算业务报文1372.40单边业务报文1412.41错账冲正业务报文1442.42资金池/自动拆借管理查询申请报文1482.43资金池/自动拆借管

8、理查询应答报文1502.44非本日轧差净额清单下发报文1522.45轧差净额查询请求报文1552.46轧差净额查询应答报文1582.47人民银行清算业务汇总核对报文1602.48人民银行清算业务明细核对申请报文1642.49人民银行清算业务明细核对报文1672.50人民银行（国库）日终账务数据下载报文1702.51人民银行（国库）年终账户账务数据下载报文1752.52账户账务明细下载报文1762.53清算账户日报表下载报文1802.54核对余额及工作日申请报文1822.55核对余额及工作日应答报文185内部资料注意保密内部资料注意保密修改记录序号修改日期修改说明1.2010-3-30C 创建第

9、一稿作为文档模板；2.2010-4-16M 发布0.5版本；3.2010-6-28M 发布0.9版本；4.2010-9-24M 发布1.0版本；5.2010-10-8M日间透支计息扣款通知报文修改报文说明、“接收参与机构”字段为必选项。补充加签要素。6.2010-10-12M saps.360.001.01、nets.376.001.01、nets.376.001.01补充加签要素。7.2010-10-14M轧差排队查询应答报文 原报文主键备注说明8.2010-10-15M清算账户日报表下载报文删除报文分片组件9.2010-10-22M同城净额清算查询应答报文修改字段层级关系10.2010-1

10、0-26M 余额告警通知报文修改BalWrngNtfctnInf标签11.2010-10-28MContents修改为Content12.2010-11-01M 日间透支计息扣款通知报文透支利息合计 改为DecimalNumber类型13.2010-11-01M计费与返还清单报文修改 计费清单信息14.2010-11-02MACS/TCBS日终账务数据下载报文调整工作日期字段的位置15.2010-11-03M轧差净额查询应答报文轧差类型字段修改备注16.2010-11-03Msaps.357.001.01 StartingPoint缩写为StartgPt17.2010-11-03Msaps.3

11、64.001.01明细数目 缩写为NbOfTxs18.2010-11-03MSaps.372.001.01、saps.373.001.01 FundsOfPool缩写为FndsOfPool19.2010-11-03Msaps.374.001.01自动拆借管理类型缩写为IntrBkLnMgmtTp20.2010-11-03Msaps.732.001.01单边业务清单 缩写为UnltrlList21.2010-11-04Msaps.371.001.01、saps.372.001.01中Overdraft的缩写改为 Overdrft22.2010-11-04Msaps.615.001.01中Rema

12、iningAmount缩写修改23.2010-11-25M在以下报文中添加对报文分片的规则说明清算排队查询应答报文、清算账户信息查询应答报文、开户单位全面流动性应答报文、轧差排队查询应答报文、轧差净额查询应答报文、ACS/ABS清算业务明细核对报文、ACS/TCBS日终账务数据下载报文、账户账务明细下载报文24.2010-11-25M小额/网银净额清算通知报文、筹措资金通知报文，添加对BkTxCd字段的说明。25.2010-11-25M账户账务明细下载报文中的“记账明细清单”属性改为1.n26.2010-11-25M净借记限额管理通知报文中的“法人机构总授信管理通知”下“通知类型”字段增加值“

13、CE03:总授信强制调减”27.2010-12-15M清算账户资金池管理报文中，“资金池管理类型”字段增加值“MT03：撤销设置”，修改报文说明。28.2010-12-15M错账冲正业务报文增加“错账日期字段”。29.2010-12-20M在以下报文中添加对报文分片的规则说明清算排队查询应答报文、清算账户信息查询应答报文、开户单位全面流动性应答报文、轧差排队查询应答报文、轧差净额查询应答报文、ACS/ABS清算业务明细核对报文、ACS/TCBS日终账务数据下载报文、账户账务明细下载报文30.2010-12-21M清算回执报文修改报文说明31.2010-12-21M清算账户信息查询应答报文删除“

14、账户借记控制状态标识”、“账户贷记控制状态标识”字段32.2010-12-21M净借记限额可用额度预警值设置报文修改报文说明33.2011-1-11M清算回执报文修改报文说明34.2011-1-24MACS/TCBS日终账务数据下载报文增加“不涉及支付往来的借方发生额”、“不涉及支付往来的贷方发生额”字段。修改“借方发生额”、“ 贷方发生额”字段tag码。35.2011-3-7M清算账户记账通知报文修改报文说明36.2011-3-7M“轧差净额清单下发报文”更名为“非本日轧差净额清单下发报文”37.2011-3-7M将“QueryTypeCode”更名为“AccountQueryTypeCod

15、e”。38.2011-3-8M小额/网银净额清算通知报文 “TotalDebtorEntries”修改为“TotalDebitEntries”39.2011-3-9M清算账户记账通知报文增加“明细标识号”字段40.2011-3-9M开户单位全面流动性应答报文，在“非清算账户信息”下添加“可用头寸”、“预期头寸”、“排队借记总金额”和“排队贷记总金额”字段。41.2011-3-9M ACS/TCBS日终账务数据下载报文增加“清算账户大额业务借方发生额”、“ 清算账户大额业务贷方发生额”、“ 清算账户小额业务借方发生额”、“ 清算账户小额业务贷方发生额” 、“ 清算账户网银业务借方发生额”、“ 清

16、算账户网银业务贷方发生额”字段。42.2011-3-18M轧差净额查询应答报文修改“BEPSNettingResponseInformation”、“ 轧差日期”、“ 明细轧差净额数目”字段修改属性，修改报文说明。43.2011-3-22M清算账户记账通知报文 “明细标识号”字段替换为“被记账行行号”。44.2011-03-30M 发布1.1版本；45.2011-5-04M 账户账务明细下载报文业务类型编码由“4x”修改为“6x”。46.2011-05-19A 增加备注，说明报文要素允许中文字符或禁止中文字符；47.2011-05-30M 筹措资金通知报文, BankTransactionCo

17、de增加填写说明；48.2011-06-03A 清算账户信息查询应答报文新增要素“自动拆借余额最低控制金额”、“资金池管理余额最低控制金额”49.2011-06-10M 轧差排队查询应答报文 增加“排队顺序号”的说明；50.2011-06-13M 清算账户自动拆借管理申请报文中删除“拆借协议生效日期”和“拆借协议终止日期”；51.2011-06-14M 清算账户资金池管理报文1、“资金池管理类型”业务要素中删除“MT03：撤销设置”；2、删除“生效日期”要素；。52.2011-06-17M 日间透支计息扣款通知报文中BankTransactionCode调整；53.2011-07-12M1、“

18、ACS/ABS清算业务汇总核对报文”名称修改为“人民银行清算业务汇总核对报文”；2、“ACS/ABS清算业务明细核对申请报文”名称修改为“人民银行清算业务明细核对申请报文”；3、“ACS/ABS清算业务明细核对报文”名称修改为“人民银行清算业务明细核对报文”；4、“ACS/TCBS日终账务数据下载报文”名称修改为“人民银行（国库）日终账务数据下载报文”；5、“ACS/TCBS年终账户账务数据下载报文”名称修改为“人民银行（国库）年终账户账务数据下载报文”；6、新增加“质押融资债券调整通知报文”报文；54.2011-07-15M1、清算账户日报表下载报文补充报文说明文字；55.2011-07-1

19、5M 发布1.2版本；56.2011-08-01M 轧差净额查询请求报文报文说明中的“发送系统号”和“接收系统号”修改为NETS57.2011-08-03M 余额告警通知报文修改报文功能说明58.2011-08-03A 人民银行清算业务明细核对报文新增要素“对账类型”，并增加对该要素的说明说明：C-创建；M-修改；A-增加；D-删除；1 报文清单及概要1.1 报文清单序号报文编号报文名称报文方向是否加签是否对账s.350.001.01净借记限额查询申请报文参与者-CNAPSs.351.001.01净借记限额查询应答报文参与者CNAPSs.354.001.01净借记限额可用额度预警值设置报文参与

20、者-CNAPSs.355.001.01净借记限额可用额度预警通知报文参与者-CNAPSs.356.001.01净借记限额管理通知报文参与者CNAPS28.saps.358.001.01人工质押融资申请报文参与者-CNAPS29.saps.359.001.01融资需要通知报文参与者-CNAPS210.saps.360.001.01筹措资金通知报文参与者CNAPS212.saps.362.001.01余额告警通知报文参与者CNAPS214.saps.364.001.01清算排队查询应答报文参与者CNAPS216.saps.366.001.01清算账户信息查询申请报文参与者-CNAPS217.sap

21、s.367.001.01清算账户信息查询应答报文参与者CNAPS219.saps.369.001.01开户单位全面流动性应答报文参与者CNAPS221.saps.371.001.01清算账户维护申请报文参与者-CNAPS222.saps.372.001.01账户管理通知报文参与者CNAPS224.saps.374.001.01清算账户自动拆借管理申请报文参与者-CNAPS225.saps.375.001.01清算账户自动拆借管理应答报文参与者CNAPSs.377.001.01净借记限额圈存资金调减报文参与者-CNAPS228.saps.378.001.01质押融资债券调整通知报文CBGS-CN

22、APS2-ACSs.405.001.01轧差排队查询申请报文参与者-CNAPSs.406.001.01轧差排队查询应答报文参与者CNAPS232.saps.603.001.02小额/网银净额清算通知报文参与者-CNAPS233.saps.604.001.01清算回执报文参与者-CNAPS234.saps.606.001.01清算账户记账通知报文参与者-CNAPS235.saps.607.001.01日间透支计息扣款通知报文参与者-CNAPS236.pbcs.608.001.01计费与返还清单报文参与者CNAPS238.saps.610.001.01同城净额清算查询应答报文参与者CNAPS2HV

23、PS40.saps.612.001.01单边业务报文参与者-CNAPS2HVPS41.saps.613.001.01错账冲正业务报文参与者-CNAPS2HVPS42.saps.614.001.01资金池/自动拆借管理查询申请报文参与者-CNAPS243.saps.615.001.01资金池/自动拆借管理查询应答报文参与者-CNAPS244.saps.616.001.01非本日轧差净额清单下发报文参与者CNAPSs.618.001.01轧差净额查询应答报文参与者-CNAPS247.saps.730.001.01人民银行清算业务汇总核对报文参与者CNAPS249.saps.732.001.01人民

24、银行清算业务明细核对报文参与者-CNAPS250.saps.733.001.01人民银行（国库）日终账务数据下载报文参与者-CNAPS251.saps.734.001.01人民银行（国库）年终账户账务数据下载报文参与者-CNAPS252.saps.735.001.01账户账务明细下载报文参与者-CNAPS253.saps.736.001.01清算账户日报表下载报文参与者CNAPS255.saps.738.001.01核对余额及工作日应答报文参与者-CNAPS21.2 数据类型序号类型名称类型定义附加说明1.无无无2 第二代支付系统报文（XML格式）2.1 （复用ISO20022报文）净借记限额

25、查询申请报文2.1.1 报文功能 商业银行通过此报文查询自身净借记限额信息。2.1.2 报文时序图2.1.2.1 场景一商业银行向CNAPS2发送净借记限额查询申请报文查询自身净借记限额，CNAPS2查询到净借记限额后，向商业银行返回净借记限额查询应答报文。 2.1.2.2 场景二商业银行向CNAPS2发送净借记限额查询申请报文查询自身净借记限额，CNAPS2收到报文后业务检查不通过，向商业银行返回净借记限额查询应答报文，带回拒绝原因。2.1.2.3 场景三参与者发起的业务因报文格式错或重帐被CNAPS2丢弃该业务报文 。场景参见“公共控制系统分册-报文丢弃通知报文”。2.1.3 报文结构（c

26、amt.009.001.04）使用ISO20022报文： GetLimitV04序号或报文要素ISO20022属性ISO20022类型CNAPS2属性CNAPS2类型备注加签要素1.Message root1.11.1GetLimit2.MessageIdentification1.11.13.-Identification 报文标识号1.1Max35Text1.1Max35Text禁止中文4.LimitQueryDefinition0.11.15.-LimitCriteria0.11.16.-NewCriteria1.11.17.-SearchCriteria0.n1.18.-Account

27、Identification0.11.19.-DomesticAccount1.11.110.-Identification 发起直接参与机构1.1Max35Text1.1Max14Text禁止中文2.1.4 报文说明（1）本报文的“发起参与机构”为报文结构中的“发起直接参与机构”要素，表示被查询行。（2）本报文报文头中的“发送系统号”填写为“NETS”，“接收系统号”填写为“NETS”。2.2 净借记限额查询应答报文2.2.1 报文功能 CNAPS2查询净借记限额后，向商业银行返回此报文。2.2.2 报文序列图2.2.2.1 场景一参见清算账户系统-净借记限额查询申请报文场景。2.2.3 报

28、文结构序号或报文要素属性类型备注加签要素1.Message root1.1NetDebitLimitQueryResponse2.GroupHeader1.1【业务头】3.OriginalGroupHeader原报文主键1.1【原报文主键】4.NPCProcessInformation处理结果1.1【NPC处理信息】5.NetDebitLimitInformation0.16.-MemberIdentification被查询清算行行号1.1Max14Text禁止中文7.-CreditLoad圈存资金1.1ActiveCurrencyAndAmount禁止中文8.-TotalPledgeValu

29、e质押额度1.1ActiveCurrencyAndAmount禁止中文9.-CreditExtensionLimit授信额度1.1ActiveCurrencyAndAmount禁止中文10.-NetDebitLimit净借记限额1.1ActiveCurrencyAndAmount禁止中文11.-AvailableNetDebit当前可用净借记限额1.1ActiveCurrencyAndAmount禁止中文2.2.4 报文说明（1）委托日期即为【业务头】组件中“报文标识号”的“当前工作日期”；（2）接收清算行行号为【业务头】组件中“接收直接参与机构”；（3）当成功时【NPC处理信息】组件里的“N

30、PC处理状态”填写为PR05：已成功，“NetDebitLimitInformation”项必填写；当失败时填写PR09：已拒绝，不填写“NetDebitLimitInformation”项。（4）本报文【业务头】组件中的“系统编号”填写为“NETS”；（5）本报文报文头中的“发送系统号”填写为“NETS”，“接收系统号”填写为“NETS”。2.3 净借记限额质押/授信额度分配管理报文2.3.1 报文功能该业务由CBGS向CNAPS2发起，调整商业银行的质押额度/授信额度。2.3.2 报文时序图2.3.2.1 场景一该业务由CBGS向CNAPS2发起，调整商业银行的质押额度/授信额度，CNAP

31、S2通过此报文调整其质押/授信额度后返回通用处理确认报文，并发送净借记限额管理通知报文给被调整银行。2.3.2.2 场景二CBGS向CNAPS2发送净借记限额质押/授信分配管理报文，CNAPS2收到报文后业务检查不通过，返回通用处理确认报文带回拒绝原因。2.3.2.3 场景三CBGS发起的业务因报文格式错或重帐被CNAPS2丢弃该业务报文 。场景参见“公共控制系统分册-报文丢弃通知报文”。2.3.3 报文结构序号或报文要素属性类型备注加签要素1.Message root1.1NetDebitLimitDistributionManagement2.GroupHeader1.1【业务头】3.NetDebitLimitDistributionManagementInformation1.14.-ManagerIdentification管理清算行行号0.1Max14Text禁止中文5.-OperationClass调整的额度种类1.1Operat