第二代支付系统报文交换标准大额支付系统分册.doc

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1、泼酬屡白矫挂喜盆汾柔严潭簇亩墒甘刊京曳壶滴玖烬碧符策撞铅神属娱睁蛾递兴扎踞泼的迎匹贬居虏凭痢敲甭扑氛雅淑搏患纱怨忠斤头袍见蚕磅尽沙嗅房话考筛贡琶坎宝贝山灾贵及桶图伤慷厕贡率然凯楞稠揖稚菩宪橙讯盘您农职磁疡尾僳帆临缠忌降郁率琼嫉影紊瓤网送毛誓携咙址钝旦染辅提孝庞灰诣默噎桂盏畔步鬃穴不搬屑催涪侍黔臣秽吗郡拷登武扒舜匪谩谋执俺缘吠汕篱熬叠挞鱼牌牌薯剿滑施犀凸巡蛋脆温挤棵渤吞挫稍寿浓渝费尉尊求狄渝邱杀橙利咯砍贮帽欠丧慌酶渠盒喜钡婆龟韵默束僵嫡舰狼祸语虏九仟恩烦卑茸外憨脱苛逼搐煞衬援芥栅酪云昼萎秉臻轰党睹陋迭河馒徐祸第二代支付系统报文交换标准【大额支付系统分册】（版本1.2）中国人民银行清算总中心201

2、1年07月第二代支付系统报文格式标准（大额支付系统分册）中国人民银行清算总中心 阳射荤犊戚酋蒋大帜广蛀伙铀号栅怔旬单丛僚别许姆痊霖质曝振软蓄藐恳誊泊唉腿振尸锻嫁协至澄抗富辆挖痈录丑啡疵延勉皂汰冒懊肖恋闺板壬丝秩黍臼虑百挠邹脚墙姓纫燎洋膳琅颓驯拖碉桅藤降捧乖论稻拳趟追跋惜踪要添逐规盆摇返御嫂针谷香禄孽泄很茹臼盖勤科务汇洪鲸忆党可件距嚼曰亩课沂投每里戍梨扮逆涝们鉴荡摈护梦溅缄曾桔疙险下芹首胁饮妄恩加纷蹦景锹练沿筷监社蛾热轰讣扰嚼叁伸凛锨岗蔚非投烯搔缴我早季掸拼豹绅仲洁佣庞扒柜座囊秃装釜逾酵涵舱藩萧撼嘻冬佣男盘蒋疲麻此神梯角智盟腑波徒坞瞅箕悄扼氮疲慈拙呵毛辱低挺黄抗拦哼烁盾豪猛或阉眷垫锌修防第二代支

3、付系统报文交换标准大额支付系统分册填挂宠皿私紊湾奋弹僧没燃涛恨联临昧趴挎逛着酚索睬撇愤保疑跟汹娘磷野掌佛骨增锭川入鲤掣臻翘锚词攒府仲恃诌镐珠潍谊浆饯愤纬湿俏冤碗没挞承扩戌饶化疤倾牺大劣筷照瘴苇桩煌鲤祟谭甘蹦有抄哟兼粟寻删起犊滋慨矣辨谤或漱芒由蚂钦蟹锣确改候初轮卒稍朝访马震僳镰柯蜕石食造能饲翔坯艾绪褪舅限烷瀑窄娩叮燥成珊烧衰安肩墙教杉泊劲庐棍嗽炸茄安泵凰徐五捎马拜校瞅肘娄窒般噎殆请颓胡繁霉凛盔松豫王揍凭听离联哲肉锗迟筐仰库侯耍胸项康镇谷撕排团茧扁座窘术波今滨寂逐极蛊桐逻元妓丁客旋表瓜段厄拿娟织栗炒跑挣赔空琴岳米晨警软骤贵譬划弹惫员毡碑阂促诱植第二代支付系统报文交换标准【大额支付系统分册】（版本1

4、.2）中国人民银行清算总中心2011年07月文档修订记录版本编号变化状态简要说明日期变更人批准日期批准人V0.1A新建2010.3.30孔昭龙2010.3.30贺铁林V0.5M修改2010.4.16孔昭龙2010.4.16贺铁林V0.9M修改2010.6.28孔昭龙2010.6.28贺铁林V1.0M修改2010.9.24孔昭龙2010.9.24贺铁林V1.1M修改2011.3.30孔昭龙2011.3.30贺铁林V1.2M修改2011.7.15孔昭龙2011.7.15贺铁林注：变化状态：A增加，M修改，D删除内部资料注意保密目 录修改记录11报文清单及概要31.1报文清单31.2数据类型42第二

5、代支付系统报文（XML格式）52.1（复用ISO20022报文）客户发起汇兑业务报文52.2（复用ISO20022报文）金融机构发起汇兑业务报文202.3（复用ISO20022报文）即时转账报文262.4即时转账排队/撤销通知报文372.5PVP结算申请信息报文402.6PVP结算应答信息报文472.7申请清算银行汇票资金报文482.8银行汇票全额兑付通知报文592.9银行汇票申请退回业务报文612.10取现回执报文642.11多边轧差净额结算报文702.12多边轧差净额结算清算回执报文792.13多边轧差净额结算借贷通知报文812.14多边净额业务撤销申请报文832.15多边净额业务撤销应答

6、报文842.16大额业务对账申请报文862.17大额业务汇总核对报文882.18大额业务明细核对申请报文912.19大额业务明细核对应答报文932.20大额业务下载申请报文962.21大额业务下载应答报文982.22大额预对账报文992.23资金拆借信息下载报文1023业务组件104内部资料注意保密内部资料注意保密修改记录序号修改日期修改说明1.2010-3-30C 创建第一稿作为文档模板；2.2010-4-16M 发布0.5版本；3.2010-6-28M 发布0.9版本；4.2010-9-24M 发布1.0版本；5.2010-11-24M 修改“即时转账报文”中“出质行行号”的位置；6.20

7、10-11-25A 增加对“报文分片组件”分片规则的说明；7.2010-11-25A 增加对“报文分片组件”组合规则的说明；8.2010-12-28M 1、删除“金融机构发起汇兑业务报文”报文下的“拆借分类”字段；2、删除“资金拆借信息下载报文” 报文下的“拆借分类”字段，新增“业务类型”和“业务种类”字段；9.2010-12-29M 修改“客户发起汇兑业务报文”中关于“关联业务参考号”的说明；10.2010-12-30M 1、将“支取发行基金”业务种类的报文说明由“客户发起汇兑业务报文”移至“金融机构发起汇兑业务报文”；2、“客户发起汇兑业务报文”、“金融机构发起汇兑业务报文”和“即时转账报

8、文”增加“付款人地址”和“收款人地址”要素；11.2010-01-04A 增加“委托收款”与“托收承付”专用业务要素；12.2010-01-18A 增加针对“PVP结算应答信息报文”与“银行汇票全额兑付通知报文”数字签名错或业务合法性错的处理场景图；13.2010-03-08A 增加“取现回执报文”， “即时转账报文”中增加“借贷记标识”字段， “PVP结算申请信息报文”中增加“买入外汇币种”业务要素；14.2010-03-08M 1、修改“支取发行基金”的报文说明， 2、业务类型与业务种类的调整；15.2010-03-10A 增加“多边轧差净额结算报文、多边轧差净额结算清算回执报文、多边轧差

9、净额结算借贷通知报文、多边净额业务撤销申请报文、多边净额业务撤销应答报文”；16.2010-03-11M 汇总类金额由“ActiveCurrencyAndAmount”修改为“SummaryAmountText”。17.2010-03-11A 大额业务明细核对申请报文,增加“处理状态”要素；18.2011-03-30M 删除“大额业务汇总核对报文”中的“报文分片组件”；19.2011-03-30M 发布1.1版本；20.2010-04-08M 1、修改“大额业务明细核对应答报文”的报文结构，增加“报文编号”要素。 2、“大额业务汇总核对报文、大额业务明细核对申请报文、大额预对账报文”；增加“报

10、文编号”要素。21.2010-04-14M 1、修改“金融机构发起汇兑业务报文与即时转账报文”“RemittanceInformation”项的“CNAPS2属性”；22.2010-04-20M 1、“金融机构发起汇兑业务报文”增加“跨境支付、退汇”两个业务类型的附加数据域；23.2011-05-19A 增加备注，说明报文要素允许中文字符或禁止中文字符；24.2011-05-20A “多边轧差净额结算报文”增加业务要素“是否允许垫资”; 25.2011-05-24M 调整“客户发起汇兑业务报文”报文说明；26.2011-05-30M 调整资金拆借信息下载报文业务要素“业务类型编码”的数据类型为

11、“Max6Text”；27.2011-06-14M 银行汇票申请退回业务报文，删除业务要素“汇票申请人账号”和“汇票申请人名称”增加业务要素“原现金汇票兑付行”；28.2011-06-16M 资金拆借信息下载报文,“拆借明细信息”由必选修改为可选；29.2011-06-16M 申请清算银行汇票资金报文,删除业务要素“汇票申请人账号、汇票申请人名称”；30.2011-06-22M 客户发起汇兑业务报文，增加业务要素“原托金额”、“支付金额”、“多付金额”，业务要素“赔偿金金额、拒付金金额”修改为“赔偿金额、拒付金额”；31.2011-06-22A “大额业务明细核对应答报文、大额业务下载申请报文

12、、大额预对账报文”增加业务要素“借贷标识”;32.2011-06-30M 1、客户发起汇兑业务报文,当业务类型为“银行汇票”时，业务要素“票面记载的收款人名称”由必选项调整为可选项；2、客户发起汇兑业务报文,第（6）条报文说明中部分要素的可选、必选属性调整；33.2011-07-06A PVP结算申请信息报文 中增加业务要素“交易合同号码”;34.2011-07-12M 1、客户发起汇兑业务报文中删除“国库资金国债兑付贷记划拨”业务类型，相关报文说明描述修改；2、“客户发起汇兑业务报文”、“金融机构发起汇兑业务报文”、“即时转账报文”增加“清算日期”字段；35.2011-07-14M 1、多边

13、轧差净额结算借贷通知报文报文功能部分的文字描述修改；36.2011-07-15M 发布1.2版本；37.2011-07-28M 1、客户发起汇兑业务报文、银行汇票全额兑付通知 报文修改报文说明；2、大额业务下载申请报文删除多余的报文说明。说明：C-创建；M-修改；A-增加；D-删除；1 报文清单及概要1.1 报文清单序号报文编号报文名称报文方向是否加签是否对账1.hvps.111.001.01客户发起汇兑业务报文参与者CNAPS2HVPS-业务报文对账2.hvps.112.001.01金融机构发起汇兑业务报文参与者CNAPS2HVPS-业务报文对账3.hvps.141.001.01即时转账报文

14、参与者CNAPS2HVPS-业务报文对账4.hvps.142.001.01即时转账排队/撤销通知报文参与者CNAPS2-外币系统6.hvps.144.001.01PVP结算应答信息报文外币系统-CNAPS2-参与者7.hvps.151.001.01申请清算银行汇票资金报文参与者-CNAPS2-城商行汇票处理中心8.hvps.152.001.01银行汇票全额兑付通知报文城商行汇票处理中心-CNAPS2-参与者9.hvps.153.001.01银行汇票申请退回业务报文参与者-CNAPS2-城商行汇票处理中心10.hvps.154.001.01取现回执报文ACS-CNAPS2-参与者11.hvps.

15、631.001.01多边轧差净额结算报文参与者-CNAPS2HVPS-业务报文对账12.hvps.632.001.01多边轧差净额结算清算回执报文参与者-CNAPS213.hvps.633.001.01多边轧差净额结算借贷通知报文参与者CNAPS215.hvps.635.001.01多边净额业务撤销应答报文参与者CNAPS217.hvps.711.001.01大额业务汇总核对报文参与者CNAPS219.hvps.713.001.01大额业务明细核对应答报文参与者CNAPS221.hvps.715.001.01大额业务下载应答报文参与者-CNAPS222.hvps.716.001.01大额预对账

16、报文参与者-CNAPS223.hvps.717.001.01资金拆借信息下载报文参与者-CNAPS21.2 数据类型序号类型名称类型定义附加说明1.无无无2 第二代支付系统报文（XML格式）2.1 （复用ISO20022报文）客户发起汇兑业务报文2.1.1 报文功能当业务涉及到客户的个人账户时，发起参与机构组此报文发送到CNAPS2，在CNAPS2完成资金清算后实时转发接收参与机构，并将业务处理结果使用清算回执报文返回给发起参与机构。2.1.2 报文序列图2.1.2.1 场景一参与者发起的业务顺利清算。2.1.2.2 场景二参与者发起的业务经清算排队后清算。2.1.2.3 场景三参与者发起的业

17、务在清算排队过程中被撤销。2.1.2.4 场景四参与者发起的业务清算排队后，在日终时仍未被解救成功,CNAPS2做退回处理 。2.1.2.5 场景五参与者发起的业务因数字签名错或业务合法性错被CNAPS2做拒绝处理。2.1.2.6 场景六参与者发起的业务因报文格式错或重账被CNAPS2丢弃该业务报文 。场景参见“公共控制系统分册-报文丢弃通知报文”。2.1.3 报文结构（pacs.008.001.02）使用ISO20022报文：FIToFICustomerCreditTransferV02序号或报文要素ISO20022属性ISO20022类型CNAPS2属性CNAPS2类型备注加签要素1.Me

18、ssage root1.11.12.GroupHeader1.11.13.-MessageIdentification报文标识号1.1Max35Text1.1Max35Text禁止中文4.-CreationDateTime报文发送时间1.1ISODateTime1.1ISODateTime禁止中文5.-NumberOfTransactions明细业务总笔数1.1Max15NumericText1.1Max15NumericText固定填写16.-SettlementInformation1.11.17.-SettlementMethod1.1Code1.1Code固定填写CLRG8.Credi

19、tTransferTransactionInformation1.n1.19.-PaymentIdentification1.11.110.-EndToEndIdentification端到端标识号1.1Max35Text1.1Max35Text禁止中文11.-TransactionIdentification交易标识号1.1Max35Text1.1Max35Text同报文标识号12.-PaymentTypeInformation0.11.113.-CategoryPurpose0.11.114.-Proprietary 业务类型编码1.1Max35Text1.1Max4Text禁止中文15.

20、-InterbankSettlementAmount货币符号、金额1.1ActiveCurrencyAndAmount1.1ActiveCurrencyAndAmount禁止中文16.-SettlementPriority 业务优先级0.1Priority3Code1.1Priority3CodeHIGHNORMURGT17.-ChargeBearer1.1Code1.1Code固定填写DEBT18.-Debtor1.11.119.-Name付款人名称0.1Max140Text0.1Max60Text允许中文20.-PostalAddress0.121.-AddressLine 付款人地址0.

21、7Max70Text0.1Max70Text允许中文22.-DebtorAccount0.10.123.-Identification1.11.124.-Other1.11.125.-Identification付款人账号1.1Max34Text1.1Max32Text禁止中文26.-Issuer 付款人开户行行号0.1Max35Text1.1Max14Text禁止中文27.-DebtorAgent1.11.128.-FinancialInstitutionIdentification1.11.129.-ClearingSystemMemberIdentification0.11.130.-M

22、emberIdentification付款清算行行号1.1Max35Text1.1Max14Text禁止中文31.-BranchIdentification0.11.132.-Identification 付款行行号0.1Max35Text1.1Max14Text禁止中文33.-CreditorAgent1.11.134.-FinancialInstitutionIdentification1.11.135.-ClearingSystemMemberIdentification0.11.136.-MemberIdentification收款清算行行号1.1Max35Text1.1Max14Te

23、xt禁止中文37.-BranchIdentification0.11.138.-Identification 收款行行号0.1Max35Text1.1Max14Text禁止中文39.-Creditor1.11.140.-Name收款人名称0.1Max140Text0.1Max60Text允许中文41.-PostalAddress0.142.-AddressLine 收款人地址0.7Max70Text0.1Max70Text允许中文43.-CreditorAccount0.10.144.-Identification1.11.145.-Other1.11.146.-Identification收

24、款人账号1.1Max34Text1.1Max32Text禁止中文47.-Issuer 收款人开户行行号0.1Max35Text1.1Max14Text禁止中文48.-Purpose0.1 1.149.-Proprietary业务种类编码1.1Max35Text1.1Max5Text禁止中文50.-RemittanceInformation0.10.151.-Unstructured备注0.1Max140Text0.1Max135Text/H01/value允许中文52.-Unstructured清算日期0.1Max140Text0.1ISODate/C00/value禁止中文发起时不填写，NP

25、C清算转发时填写53.见报文说明（9）2.1.4 报文说明（1） 本报文的“发起参与机构”指“付款行行号”要素。（2） 本报文报文头中的“发送系统号”填写为“HVPS”，“接收系统号”填写为“HVPS”。（3） 本报文中 “备注”可填写参与者之间的私有约定信息。（4） 本报文中“付款行行号、收款行行号”必填，若不存在，“付款行行号、收款行行号”对应填写为“付款清算行行号、收款清算行行号”。（5） 当业务类型为“委托收款（划回）、托收承付（划回）、商业汇票、银行汇票”时：“端到端标识号”填写内容为“票据号码/凭证号码”指实际贸易的标识信息；当业务类型为“跨境支付”时：“端到端标识号”填写内容为“

26、关联业务参考号”，“关联业务参考号”指实际贸易的标识信息；当业务类型为“支票”时：“端到端标识号”填写内容为“票据号码”；当业务类型为“银行汇票”时：“端到端标识号”填写内容为“汇票号码”；（6） 当业务类型为“普通汇兑、现金汇款、委托收款（划回）、托收承付（划回）、商业汇票、外汇清算、跨境支付、公益性资金汇划、国库汇款、退汇”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”为必填项；（7） 当业务类型为“支票”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”可选填；（8） 当业务类型为“银行汇票”业务种类为“

27、银行汇票资金移存”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称”必填，“收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”可选填；当业务类型为“银行汇票”业务种类为“银行汇票资金清算、银行汇票资金多余划回、银行汇票资金未用退回”时，“收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”必填，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称”可选填；（9） 业务类型为国库汇款A102时，备注为强制项，内容由发起方根据要求自行设定。（10） 后续报文“Unstructured”要素备注中出现的/xxx/value，其中/xxx/表示该业务要素的唯一编码，values表示该要素的内容，例如“票据日期”要素在报文中填写的方

28、式为“/C14/2010-05-01”，要素的数据类型指value的数据类型，例如“票据日期”的数据类型为ISODate，指/C14/后的value为日期型。a) 当业务类型为“普通汇兑A100”、“现金汇款”、“外汇清算”、“公益性资金汇划”、“国库汇款”时，不需要添加任何要素项。b) 当业务类型为“商业汇票A111”时添加以下项：1.-Unstructured 票据日期0.nMax140Text1.1ISODate/C0C/value禁止中文c) 当业务类型为“委托收款A109”时添加以下项：1.-Unstructured 票据日期0.nMax140Text1.1ISODate/C0C/v

29、alue禁止中文2.-Unstructured 凭证种类0.nMax140Text1.1Max2NumericText/F1A/value01 银行承兑汇票、02 定期存单、03 凭证式国债、04 异地活期存折、99 其他d) 当业务类型为“托收承付A110”时添加以下项：1.-Unstructured 票据日期0.nMax140Text1.1ISODate/C0D/value禁止中文2.-Unstructured 赔偿金额0.nMax140Text0.1AmountText/D38/value禁止中文3.-Unstructured 拒付金额0.nMax140Text0.1AmountText

30、/D39/value禁止中文4.-Unstructured 原托金额0.nMax140Text0.1AmountText/D0M/value禁止中文5.-Unstructured 支付金额0.nMax140Text0.1AmountText/D0N/value禁止中文6.-Unstructured 多付金额0.nMax140Text0.1AmountText/D0O/value禁止中文e) 当业务类型为“退汇A105”时添加以下项：1.-Unstructured 原报文标识号0.nMax140Text1.1Max35Text/E51/value禁止中文2.-Unstructured 原发起参与

31、机构0.nMax140Text1.1Max14Text/A70/value禁止中文3.-Unstructured 原报文类型代码0.nMax140Text1.1Max35Text/F40/value禁止中文4.-Unstructured 退汇原因0.nMax140Text0.1Max135Text/H20/value允许中文附：“付款人账号、付款人名称、收款人账号、收款人名称”对应为“原收款人账号、原收款人名称、原付款人账号、原收款人名称”。f) 当业务类型为“跨境支付A113”业务种类为“货物贸易结算02112、货物贸易结算退款02113、服务贸易结算02114、服务贸易结算退款02115、

32、资本项下跨境支付02116、资本项下跨境支付退款02117”时添加以下项： other:02125、02123、021241.-Unstructured 关联业务委托日期0.1Max140Text0.1ISODate/C14/value禁止中文2.-Unstructured 业务发起转汇行BIC码0.1Max140Text0.1BICIdentifier/A28/value禁止中文3.-Unstructured 业务发起转汇行名称0.1Max140Text0.1Max70Text/H17/value允许中文4.-Unstructured 业务接收转汇行BIC码0.1Max140Text0.1BICIdentifier/A29/value禁止中文5.-Unstructured 业务接收转汇行名称0.1Max140Text0.1Max70Text/H18/value允许中文6.-Unstructured 费用编码1.1Max140Text1.1Max3Text（Code）/F56/value禁止中文7.-Unstructured