个险新契约投保单填写规则.ppt

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1、个险新契约投保单填写规则,新人岗前培训之基础培训：,2,2,课程目的,目的明确人寿保险投保单的重要性掌握人寿保险投保单的填写规则及填写要领掌握转帐授权委托书的填写规则收获：完成专业的签单过程,3,3,课程目录,投保单在保险合同中的重要性投保单的填写规则转帐授权委托书的填写规则 课程回顾,4,4,投保单在保险合同的重要性,填写投保单是要保人申请要约的方式如实填写投保单，体现保险合同的最大诚信原则！如实填写投保单也是客户维护权益的有效方法！,5,5,课程目录,投保单在保险合同中的重要性投保单的填写规则转帐授权委托书的填写规则 课程回顾,6,交单应备的资料：,1.投保单2.转帐授权书3.投、被保人有

2、效证件4.以投保人名字开户的结算帐户的存折复印件,7,投保单的构成,代理人信息投保须知客户资料投保内容健康告知财务及其他告知注释与声明特别约定栏投保人及被保险人声明与授权代理人报告书审核意见栏,投保单,8,投保单填写规则一般规则,投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求填写完整，不可遗漏。保持整洁，不得折叠、涂改和使用涂改液，否则视为无效并重新填写。投保单填写一律使用简体字，不得使用繁体字和变体字。,9,投保单填写具体规则,营业部代码8位,投保日期距交单日期不可超过1个工作日！例如：投保，最迟必须交至初审人员手中，节假日顺延,必填11位,必填,代理人信息

3、,10,15位或18位,可以联系到的有效地址，如现住址或公司地址等,职业与代码相匹配,投保单填写投保人资料,姓名、出生日期、性别以身份证为准。,要写具体，不能写类似于工人的字样,11,V,投保单填写被保险人资料,符合可保利益,12,V,投保单填写受益人资料,有多个受益人时，受益比例总合相加为100%,符合可保利益,13,小数保留到角,投保单填写投保资料,14,投保单填写规则投保内容,100一生终身寿险100620年终身10万200037.5,110寿比南山1069交至50周岁保至50周岁10万5000,200一世终身寿险100920年终身5万1000,210真爱健康10751年1年计划1375

4、,100一诺千金107120年至100岁5万2410,200成长型年金 1072 至100岁至100岁,65,V,各账户比例相加必须为100%，且首期分配比例和追加分配比例必须一致；,保险费溢交处理方式：抵交续期保费 退费,续期保费缴费方式：银行自动转账 人工收取,15,投保单填写规则投保内容,110 太平真爱定期重大疾病 107720年至65岁 5万1000,60,V,100一诺千金1071交至60岁至100岁5万2410,200成长型年金 1072 至100岁 至100岁,48岁，女性，购买一诺千金组合+定期重大疾病可以么？,交至60岁,20年,保险费溢交处理方式：抵交续期保费 退费,续期

5、保费缴费方式：银行自动转账 人工收取,16,投保单填写规则健康告知,如实告知,注意单位，不要写成1.70厘米，120公斤,17,投保单填写规则健康告知,18,对健康告知有问题的投保单需要在交单前向客户收齐以下相关资料：如病历：出院小结，门诊病历，化验单（血、尿等），体检检查报告，检查报告单CT、B超、胸片。或是小孩的保健卡，产妇的妇检手册等。不能直接提供病历的：应写上：某年某月某日因“XXX”到 某医院诊断XXXX，手术与否，愈后如何，有无并发症、合并症及功能障碍，现状如何，病历是否遗失。（会对核保决定产生很大影响）,投保单填写规则健康告知,19,投保单填写规则财务及其它告知,投保人或被保人户

6、口不在本地时填写,20,投保单填写规则特别约定栏,常见特约,未成年人特别约定寿比南山、真爱健康、定期重疾约定生效日延后，追溯的约定,特别约定是公司和投保人之间对于双方权利和义务的补充规定，具有法律效应。,21,投保单填写规则投保人及被保人声明及授权,亲笔签字,代理人本人,大连,签单日期,22,投保单填写规则代理人报告书,V,23,投保单填写规则审核意见栏,由公司初审人员填写,24,24,课程目录,投保单在保险合同中的重要性投保单的构成分解投保单的填写规则转帐授权委托书的填写规则 课程回顾,25,转账授权书使用范围,个险首期银行转帐收费 个险续期银行转帐收费保全银行转帐收费,26,转账授权书构成

7、,委托基本信息（须填写）转帐帐户与项目信息（须填写）共同声明（须请客户认真阅读）签章栏（须填写）,27,让我们回顾一下,交单应备的资料黑色签字笔工整填写符合投保规则如实告知亲笔签名,28,代理人信息,投保须知,投保人资料,被保人资料,受益人资料,29,投保内容,健康告知,30,健康告知,财务及其它告知,31,特别约定,签字,代理人报告书,返回,32,年龄的计算方法：投保日在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1投保日在生日之后：年龄=投保年份-出生年份如投保日期与生日为同一天，按后者计算例如：客户生日为1983年6月21日：2008-06-20投保时，年龄=2008-1983-1=24 200

8、8-06-21投保时，年龄=2008-1983=25 2008-06-22投保时，年龄=2008-1983=25 返回,投保单填写投保人资料,33,军人证：如：后文字第020101号护照、港澳台通行证（填写证件中的身份证号码而不是通行证号）其它证件：被保险人为未成年人，且无身份证号码时使用出生证户口本(填写的是身份证号，所以证件类型为身份证）15位的身份证：1 2 0 1 0 4 7 6 1 0 1 8 3 3 2 18位的身份证：1 2 0 1 0 4 1 9 7 6 1 0 1 8 3 3 2 8,（市/省）,（区）,（区）,（市/省）,（出生日期）,（出生日期）,返回,34,34,填写不清投保单举例,返回,35,投保单填写规则投保内容,险种编码的填写由三位数字组成；百位数代表主险序号，第一个主险的百位数为1，第二个主险的百位数则为2，依次类推；十位数代表附加险序号，第一个附加险的十位数为1，第二个附加险的十位数则为2，依次类推；100 太平丰登两全（主险）110 附加定期寿险（附险）200 太平无事意外伤害（主险）210 附加意外伤害医疗（附险）有附加险时要注意附加原则：“三个不超过，一个一致”,返回,36,谢谢大家！,