《廉洁自律加强自身修养》银行新员工培训.ppt

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1、廉洁自律加强自身修养,招商银行长沙分行监察保卫部邱志良,通过开展诚信廉洁教育，使广大员工特别是党员领导干部从中吸取深刻教训，以案为诫，警钟长鸣，提高素质，拒腐防变，加强我行党风和反腐倡廉建设，促进内部控制建设，有效防范案件和风险，保障和服务经营管理，为广大员工成长进步把关定向，永不掉队。,宗 旨,出差调研轻车简从文件会议精炼简短人际关系简单纯粹管理方式简捷有效办事程序化繁为简评价规则简明一致,简,田行长“六简”要求,持身正直为人正派办事正规所得正当,正,田行长“四正”要求,“五禁”行为,严禁员工参与民间借贷,我行定义：凡以盈利为目的的借贷行为称作民间借贷,严禁参与民间借贷,表现形式：利用银行员

2、工的特殊身份和工作的便利，他们或自己坐庄、低借高贷，利用虚假资料骗取信贷资金和群众信任，或牵线搭桥、充当掮客，或被人驱使、协助民间借贷资金进出银行。,操守指引十条“应当”,1,2,3,4,5,应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。,应当具备岗位任职资格，熟练掌握业务技能，合规操作；对已发生的或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，及时报告。,应当遵循公平竞争，客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争。,应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。,应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤

3、俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。,6,7,8,9,10,应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。,应当遵守有关法律法规,不得利用内幕信息买卖资本市场产品；不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。,应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。,应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。,应当树立终身学习理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。,牢固树立机关为基层服务的意识，服务好、保障好一线的合理需求，严格实行限时办结制。所有事项必须在规定的期限内办结，对特别紧急的事项要加班加点及时完

4、成，严禁各种形式的内部营销。,严格遵守廉洁从政有关规定。不得利用考察调研、纪念日或借学习交流、检查指导等名义在风景名胜区举办会议和有关活动，严禁以各种名义和方式变相旅游。,改进工作作风“十项措施”,1,2,3,4,5,严格控制会议活动经费。厉行节约，反对铺张浪费，会议地点原则上安排在行内，活动现场布置要简朴，工作会议一律不得摆放花草。,简约俭朴安排调研考察活动。分行领导及部门在基层调研考察期间，不得张贴悬挂标语横幅，不得安排迎送仪式，不得安排超规格住宿，不得赠送各类纪念品或土特产。,坚持按标准节俭用餐。分行机关检查调研用餐要严格执行有关规定，一律安排在食堂用餐，不得安排其他娱乐休闲活动。,6,

5、7,8,9,10,合规开展各类营销活动，防止出现违规违纪、违反禁令等各类不良现象，避免给我行及客户带来不良影响，甚至是触犯法律的违法行为。,严禁在与客户交往中接受可能影响正常业务开展的宴请、高档消费、旅游度假等。,严禁违反规定收送礼品、礼金、有价证券、支付凭证和商业预付卡。,严禁利用婚丧嫁娶、节日走访等机会大操大办，敛财敛物。,严禁参与涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业，上班时间炒股、炒房、炒期货等五禁行为。,加强自身修养做到“四慎四自”,加强自身修养“信守公生明，廉生威”,自由帐,加强自身修养保持清醒头脑，算好人生帐,加强自身修养“三观、五讲”,我行株洲支行多名员工严重违规的问题,案例警示,问题于

6、2009年被审计发现，2010年12月总行下达处分决定：与企业之间存在非正常的资金往来问题 田宏元个人诚信存在严重问题 忽视员工与信贷客户间、员工相互间的借款及资金往来行为，管理不到位。费用报销手续不清晰，财务管理、用工管理不规范。业务尽职调查和会计监督履职不到位。员工合规及诚信教育学习亟待加强。,总行明确要求长沙分行,一、加强员工异常行为管理和排查，及廉洁、诚信教育，强化依法合规经营意识，加强干部员工队伍建设。二、加强财务管理，规范费用报销程序。三、加强会计履职监督，对客户与行内人员的异常资金及其他非正常往来要逐笔向管理条线和上级主管报告。四、加强票据业务管理，对承兑业务贸易背景、保证金来源

7、进行全面、深入的调查。五、规范人员管理，杜绝劳务派遣人员接触账款。六、加强信访核查工作，规范工作程序，加大问责力度，将案件防控落到实处。,原 因,员工法纪意识淡薄，缺乏职业操守远程银行中心内控缺失，检查管理不到位 信息安全管理措施执行不到位主管人员现场监控不到位事后监督检查有缺漏对员工异常行为的管控不到位合规教育针对性不强，效果不明显,教 训,一、进一步加强内控合规管理和检查，切实提高制度执行力 二、加强对员工的廉洁从业、职业操守和法纪教育，提升依法合规办理业务和防范风险的责任意识。加强员工异常行为排查和管理，做到防微杜渐。三、加大内审力度，特别是对各种违规行为较多的基层单位，更要加大审计的频

8、次和覆盖的范围。四、加强干部选拔任用和员工招聘工作，严把进人关、用人关，消除“带病上岗”、“带病提拔”现象。五、高度关注民间借贷，特别是所在地区民间借贷比较活跃的分支机构，要有针对性的预防和监控措施，从源头上消除风险隐患。,我行开福支行田萌挪用库款案,案例警示,2014年10月24日，分行中心金库员工清点长沙开福支行缴款时，发现由柜员田萌封捆的部分现金异常，该捆现金虽有10把，但整体厚度要薄，感觉重量要轻，金库主管和管库员反复核查,并与其他成捆现金对比，确认该捆现金异常。经查，2014年9月19日至10月19日，田萌通过在成把100元面额现钞中，抽取一定张数钞票，再重新扎把、打捆的方式挪用库款

9、。然后将钞票放入抽屉、键盘下或打印机旁，班后将钞票带出支行。期间，田萌共挪用库款5次，累计36800元，中间补回6700元，至案发日空库30100元。,我行浏阳支行杨名索贿受贿案,案例警示,2014年11月17日，我行浏阳支行对公客户经理杨名被公安机关带走协助调查，并于次日被公安机关刑事拘留。据了解，近年来浏阳地区烟花企业大量涉入民间借贷活动，个别社会资金掮客通过中介平台，在企业和银行间牵线资金周转并从中牟利。杨名作为银行客户经理，涉嫌在烟花企业联保贷款业务中被资金掮客收买并收取好处费，因资金掮客涉案被抓导致事发。目前，杨名仍拘留在看守所，法院仍未开庭审理此案。,因案件未开庭审理，案情不明了，

10、分行目前仅对当事人及浏阳支行原行长进行了问责。杨名，浏阳支行对公客户经理，涉嫌违法，给予开除处分。向飞，浏阳支行原行长，负管理责任，给予记大过处分。根据招商银行案件问责管理办法，对发生案件的，应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。所以，二次问责时，分行行领导都将会受到牵连，希望大家引以为戒！,责任追究,上海分行汤敏强挪用客户资金案,案例警示,2014年7月9日，上海分行闵行支行零售理财经理汤敏强突然失联，被客户向公安机关报案。经查，汤敏强此前已挪用该客户资金1600万元

11、人民币。7月16日，上海分行给予汤敏强开除处分。2015年1月初，上海一家媒体刊发了关于某银行客户经理汤某挪用客户资金案的报道。1月13日，经上海市公安机关确认，汤敏强已于2014年11月28日在江西南昌向公安机关投案自首，于12月4日被公安机关刑事拘留，并于2015年1月4日因涉嫌挪用资金罪被检察机关批准逮捕。该案目前仍处在侦查阶段。,南宁分行部分员工弄虚作假违规发放贷款案,案例警示,经查，2013年以来，南宁分行柳州分行在其发放的97笔、合计2.58亿元人民币的小微贷业务中，存在严重违规问题和较大损失风险。经查，客户经理韦开秋、李盛文、刘亚军、朱志明等12人在贷前调查中，无视抵押物价值虚高

12、风险，刻意隐瞒抵押物真实状况或提供虚假抵押物照片，且贷后管理缺失，以致出现贷款涉嫌被挪用于民间借贷或房地产项目情况；鉴价员黄林、吴开彪、吴晓园等3人未按规定核实抵押物的价值和变现能力，未能揭示抵押物价值虚高风险；柳州分行原行长蒙华、行长助理黄浩、分行营业部副总经理何峻负有直接领导和管理责任。在总行纪委办公室督办下，2015年1月，南宁分行对上述18名相关责任人作出问责处理，其中，给予留行察看处分1人、记大过处分2人、记过处分4人、警告处分7人、通报批评4人。,宁波分行多家支行班子成员群发性违规违纪案,案例警示,经查，2010年以来，该行慈溪支行原行长张新贺存在违规发放贷款、越权办理贷款重组、与

13、客户及关联人大额资金往来、参与民间高利贷活动、参与倒贷等问题，并对所在支行出现不良贷款、部分干部与客户有大额资金往来等问题负有领导和管理责任；该支行原副行长许文杰存在违规发放贷款、参与民间借贷、充当资金掮客、违规办理信贷业务套取资金参与倒贷、转第三方存管交易、与客户大额资金往来等问题。此外，还有多家支行班子成员涉及经商办企业、与客户大额资金往来、为完成业务指标弄虚作假、协助个贷客户倒贷、将配偶账户出借给客户等问题。在总行纪委办公室督,导下，宁波分行于2014年9月给予张新贺降级处分，给予许文杰留行察看处分，并将两人调离慈溪支行，同时保留对两人进一步追究刑事责任的权利；给予杭州湾新区支行原行长程巍、余姚支行原行长孙鸣、黄岩支行行长许伟玲、宁海支行副行长李向武记过处分；给予观海卫支行行长岑杰、台州分行行长助理兼台州分行营业部总经理阮吉云警告处分。,