理财规划师基础知识习题.ppt

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1、理财规划师基础知识习题,亿通投资担保有限公司,第一章 理财规划基础第二章 财务与会计第三章 宏观经济分析第四章 金融垄断第五章 税收基础,第六章理财规划法律基础 第七章理财计算基础第八章 理财规划师的工作流程和工作要求,1.理财规划的最终目标是要达到()A.财务独立 B.财务安全C.财务自主 D.财务自由,一、单项选择题,第一章理财规划基础,2.财务自由主要体现在()A.是否有适当、收益稳定的投资B.是否有充足的现金准备C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D.是否有稳定、充足的收入,一、单项选择题,第一章理财规划基础,3.在财物安全的模式下，收入权限一直在支出曲线的()A.平行 B

2、.下方C.上方 D.右方,一、单项选择题,第一章理财规划基础,4.若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线上方，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经或得了()A.基本收益 B.财务独立C.额外收入 D.财务自由,一、单项选择题,第一章理财规划基础,5.单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支，预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作()A.日常生活储备 B.意外现金储备C.家族支援现金储备 D.追加投资储备,一、单项选择题,第一章理财规划基础,6.以下不属于个人财务安全衡量标准的是()A.是否有稳定充足收入B.是否购买适当保险C.是否享受社会保障D.

3、是否有遗嘱准备,一、单项选择题,第一章理财规划基础,7.以下属于客户非财务信息的是()A.社会保障情况 B.风险管理信息C.投资偏好 D.工资、薪金,一、单项选择题,第一章理财规划基础,8.单身期的理财优先顺序是()A.职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划B.现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划C.投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划D.大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划,一、单项选择题,第一章理财规划基础,9.家庭与事业形成期的理财优先顺序是()A.应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；子女教育规划B.保险规划、现金规划；应急款规划、房产

4、规划；大额消费规划、税务规划；子女教育规划C.大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；子女教育规划D.子女教育规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划,一、单项选择题,第一章理财规划基础,10.退休期的理财优先顺序为()A.退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划B.资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划C.投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划D.税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划,一、单项选择题,第一章理财规划基础,1.D解析：理财规划的目标分为两个层次：财务安全与财务自由。但

5、最终的目标要达到财务自由2.C解析：所谓财务自由，是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。当投资收入可以完全费改个人或家庭发生的各项支出时，我们认为就达到了财务自由的层次，个人或家庭的生活目标相比财务安全层次下有了更强大的经济保障。,3.C 4.D 5.B6.D解析：衡量一个人活家庭的财物安全，主要有以下内容：(1)、是否有稳定充足的收入；(2)、个人是否有发展的潜力；(3)、是否有充足的现金准备；(4)、是否有适当的住房；(5)、是否购买了适当的财产和人身保险；(6)、是否有适当、收益稳定的投资；(7)、是否享受社会保障 7.C 8.A 9.A 10.A,谢谢观赏,行政人事部,