11613665058职业研究：适合做保险的人—财会人员(38页).ppt

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2、方必须要有耐心、有忍耐力，反复核对,财会人员的8个共性,6,共性2-财会人员有足够的沟通能力,要经常跟票证不符合财务要求的人员沟通要跟银行、工商、税务部门的人员沟通对不同的对象要用不同的沟通方式，说不同的话还要考虑到单位的人际关系以及部门间的关系协调,7,共性3-财会人员能承受压力,经常被迫打“擦边球”，甚至做不合规的事情，内心惶恐处理现金有风险坚持原则有时还被别人埋怨，甚至指责工作枯燥、单调，收入低工作时间普遍超长，节假日加班现象普遍在私营企业中从事财务工作，很难坚持财务原则为了应付检查常常被迫加班对企业财务状况知情越多，自身风险越大现有职位容易被剥夺，前途掌握在别人手中,圈中人寿险资源网收

3、集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,8,共性4-财会人员学习能力强,必须不断掌握新的专业知识和相关法规、制度需要不断自费参加继续教育,9,共性5-财会人员有守时的良好习惯,必须严格遵守作息制度每天重复面对同样的单据、表格严格按财务规定的日期收支、统计每天下班前必须检查、核对一遍,10,共性6-财会人员具有计划、总结和详细记录的习惯,每天要处理的事情很多、很杂当日事情当日完成领导对预算、控制要求高每天都要记录、整理、核对每笔收支都要有明细，这是要求和习惯需要按月、季、年编制财务报告,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,11,共性7

4、-财会人员有追求成长的强烈愿望,多年来的重复性劳动，使人产生强烈的倦怠感和危机感没有成就感，潜在风险巨大晋升机会极少，担心自己的未来,12,共性8-财会人员强烈需要自主发展,自己的付出与回报非常不成比例很多人不安于现状，厌倦这种枯燥和被动的工作渴望凭能力发展，需要实现自己的价值,13,结论,财会人员在工作中长期形成的特质，决定了他们在寿险业容易取得成功！,14,观看VCR高峰会展业能手访谈,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,15,财会人员慕蓉,机构：四川分公司成都本部学历：大专原职业：主管会计、财务经理从事原职业时间：22年加入寿险业时间：2005年

5、,16,问：从问卷资料中看出您在从事保险业之前曾经从事过财务工作，是在什么单位，从事了多久？答：做了22年的财务工作，先是在一家大型国营企业做了12年主管会计，主要是总帐审核、财务报表的制作；之后又做了10年财务经理，主要负责公司对外财务协调、资金调度和财务管理。在担任财务经理期间，还兼营一家企业管理咨询公司，任总经理，为一些企业做一些财务和管理咨询。,17,问:您原来的工作模式、每天的工作时间和工作内容是什么呢？答：从事主管会计期间，每天上午编制会计凭证并进行汇总，下午进行凭证审核、报销工作；每月初进行报税、编制财务报表，上报主管局；每季度末做相关季度财务分析工作。从事财务经理期间，主要是协

6、助总经理处理对外财税事务，审核公司销售合同，制定公司财务报销制度，审核会计凭证和会计报表，培训公司各层级会计人员。,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,18,问：您原来工作中最大的挑战或困惑有哪些？答：长期从事原行业的工作，没有上升的空间，感觉自己永远是打工者的身份，缺乏成就感；财务工作枯燥、单调，但是压力也很大，经常晚上睡不着觉；行业政策变化很快很大，财务专业知识更新也很快，新人替代老人比较容易；随着企业竞争更加激烈，企业财务风险越来越大，财务人员为了保住自己在公司的地位，必须不断在坚持财务制度和遵照老板指令、取得其信任之间选择平衡取舍，而且面临困难

7、时又无人分担。,19,问：您为什么会决定加入保险业呢？或者哪件事情对您加入寿险业产生了决定性的影响呢？,答：我本身就对保险非常认可，而且生活圈子中也一直认识很多保险代理人，但是接触到来拜访我的太平人寿代理人后感觉非常不一样，与她的接触中能深深感受她的专业、敬业和爱业，并被此打动。对太平的高品质服务很欣赏。在通过太平代理人了解寿险行业后，充分认识到寿险行业的前景和上升空间，感受到寿险行业能够充分锻炼和提升自己，有很强的成就感！因此毅然决定离开原来的行业，加入寿险行业！,20,问：您过去从事财务工作积累的经验和习惯等对您今天在寿险行业的成功有帮助吗？,答：财务工作要求严谨，良好的工作习惯特别是每天

8、记录的习惯至关重要，而好的工作习惯在寿险工作中同样重要。现在我能坚持做好主顾开拓(回执转介绍)、记录工作日志、每天5访都得益于此。从事财务工作对知识方面有很深厚的积累，而且对条款性的文字和数字非常敏感，这让自己对险种保障的理解更加透彻，在客户面前表现的更专业;在与高端客户交流中，自己以前的财务管理知识也让自己有更多的谈资，能为高端客户提供更多的财务管理方面的增值服务。,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,21,问：与您原来从事的财务工作相比较，现在在太平人寿从事保险这份事业你的状态和心情如何？,答：来到太平之后，每天心情都非常愉悦，经常能深切感受自己的

9、成长感和满足感，每天也对自己和团队的未来充满新期待。我非常的热爱我们的公司，它给足了我全方位的支持特别是培训让我受益匪浅。在这里我的每一分付出都会得到超值的回报，更会得到公司给我的极大荣誉。大小团队的氛围都积极上进，三高的文化理念支持我勇敢的建立并坚持梦想与追求，也让我给自己明确的个人定位高级理财规划师。,22,工作模式比较,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,23,工作模式比较,24,财会人员,一定能做好保险吗愿意来做保险吗,25,一般人对财会人员的看法,工作轻闲，按时上下班不承受业务压力职业口碑好，受人尊敬工作稳定，受领导重视收入肯定很高,26,财

10、会人员的职业困惑,每天都是重复地和账本、报表打交道每天都要整理凭证、记帐、审核单据工作程序化，内容单一，甚至枯燥、乏味每天、每月重复做同样的事容易患常见颈椎、肩部职业病,1.工作枯燥、繁琐，机械性重复,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,27,财会人员的职业困惑,工作中接触的主要是表格、凭证、资金单位内部交往仅限于财务信息沟通人际交往面窄,2.工作交往圈窄,28,财会人员的职业困惑,节假日加班现象普遍每个月底和月初均需要无偿加班遇有检查，更需要超时加班额外付出得不到领导赞扬,3.经常被迫加班；付出多，回报少,29,财会人员的职业困惑,财务差错需要由自己

11、承担在私营企业中有时很难坚持财务原则坚持原则有时还被别人埋怨，甚至指责经常被迫打“擦边球”，甚至做不合规的事情，内心惶恐对企业财务状况知情越多，自身风险越大,4.承担巨大外来压力和职业风险,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,30,财会人员的职业困惑,不象业务部门那样获得高额奖励和工资增长晋升机会极少现有职位容易被剥夺，前途掌握在别人手中,5.收入增长空间不大，晋升困难,31,工作枯燥、繁琐,机械性重复,寿险吸引力,在太平人寿，主管每天都为我们制定有针对性的行动计划发挥个人优势，建立自己个性化的销售系统，就能让自己取得超越别人的成就,32,工作交往圈窄

12、,寿险吸引力,在太平人寿，可以自己选择与优质客户接触2年时间至少可以积累各行各业上百个忠诚客户许多客户都会成为我们的知心朋友公司内同伴之间都是真诚帮助、互相鼓励,33,经常被迫加班；付出多，回报少,寿险吸引力,寿险事业可以自己安排自己的行动计划收入透明，公开相信大数法则，付出与回报成正比寿险行业可以让立志成功的人更快达成梦想,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,34,承担巨大外来压力和职业风险,寿险吸引力,寿险事业是爱心事业，是造福人类的事业，是阳光事业太平人寿是选拔高素质从业人员，为中高端客户处理财务风险和人生风险要做客户信赖、受人尊敬的代理人,35,收入增长空间不大，晋升困难,寿险吸引力,收入逐年递增在太平人寿,可以用两年时间建立百万利润永续经营的企业晋升空间大,组织发展的优秀案例举不胜数,36,结 论,1.具有财会工作背景的人员在寿险业容易取得成功,2.按规律办事就是“神”,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,37,感谢各分公司接受调研和访谈的高峰展业能手和新星学员感谢各分公司主持访谈并整理访谈材料的协作人感谢总公司教育培训部王富国等老师,38,奇迹在我们身上发生历史在我们手中书写,谢谢大家！,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,