第十章国际业务.ppt
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1、第十章 国际业务,1,第十章 国际业务,第一节 国际业务的营运机构简介第二节 外汇资金筹集第三节 贸易融资与国际贷款第四节 外汇买卖第五节 离岸金融业务,2,第一节 国际业务的营运机构简介,国际业务部分行(Foreign Branch)代表处代理行国外子银行(Foreign Subsidiary)国际联合银行银行俱乐部,3,第二节 外汇资金筹集,国际贸易融资与国际贸易相联系,具有实际的国际贸易背景。银行贸易融资 进出口融资(资本性商品贸易相联系)国际信贷 不与国际贸易相联系,不具有国际贸易背景。国际货币市场国际资本市场(1年以上,中长期信贷),4,第三节 贸易融资与国际贷款,进出口押汇(bil
2、l purchased)短期贸易贷款:打包放款(Packing Loan)票据承兑(Bills Accepting)购买应收帐款 出口信贷(Export Credit)福费廷(Forfaiting)银团贷款(辛迪加 Syndication贷款),5,进出口押汇(bill purchased),含义进出口商进行交易时,出口商将信用证、汇票,连同提单、保单、发票等全套货运单据向银行抵押,借取汇票金额一定百分比的资金。由银行凭全部货运单据向进口商收回贷款的本息。进口押汇(Inward Documentary Bills)进口商将全套单证向银行抵押的融资方式。出口押汇(Outward Document
3、ary Bills)出口商将全套单证向银行抵押的融资方式。,6,短期贸易贷款:打包放款(Packing Loan),打包放款是出口地银行向出口商提供的一种短期性资金融通,是指出口商在收到国外开来的信用证后,为了弥补短期头寸不足,而申请的一种贷款。需提供:不可撤消的跟单信用证正本、贸易合同、出口批文或许可证及银行要求的其他材料。,7,出口押汇与打包放款的区别,8,票据承兑(Bills Accepting),票据承兑融资是指进出口商通过票据的承兑取得银行资金的融通。票据承兑属于银行的一项授信业务 商业银行在票据承兑中的收入:承兑风险补偿贴现利息,总贴现率,9,购买应收帐款保付代理业务,国际保理:又
4、称保付代理业务、承购出口应收账款业务等。指银行买断出口商或债权人的债权并提供一系列综合金融服务的国际银行业务,该买断银行无追索权。这一系列综合服务包括信用调查管理、债款追收和坏账买断等。保理业务主要方式 现金收购所有应收账款承担因债务人清偿能力不足而产生的坏账损失收取应收账款保留销售分户账并提供有关应收账款的其他账务 服务,10,进口商,出口商,出口地银行,进口保理商,(7)发货并寄交单据及发票,(1)保理方式下贸易合同,(12)扣除费用及融资额后付款,(5)对进口商进行资信调查,(11)到期付款,(10)催收,(13)付款,(8)提交发票副本,提出融资要求,(9)85%以内的发票金额融资,(
5、6)确定、通知信用额,(4)需要确定信用额度的进口商名单,(3)签定保理协议,(2)提出申请,11,出口商,进口商,出口保理商,进口保理商,(8发货并寄交单据及发票),(1)保理方式下贸易合同,(3)签定委托协议,(7)确定信用额度,(5)需确定信用额度的进口商名单,(11)定期提供应收账款清单,(6)对进口商进行资信调查,(12)催收,(13)到期付款,(15)结清款项,(2)签定保理协议,(4)需确定信用额度的进口商名单,(10)85%以内的发票金额融资,(9)提交发票副本,提出融资要求,12,出口信贷(Export Credit),出口信贷是由本国商业银行或其他金融机构向本国的出口商和国
6、外的进口商提供较低利率优惠贷款的一种融资方式。卖方信贷(Suppliers or Sellers Credit)是指出口国银行向本国出口商提供的贷款。买方信贷(Buyers Credit)是出口国银行直接向进口商或通过进口方银行间接地向进口商所提供的一种贷款。,13,福费廷(Forfaiting),福费廷是银行从出口商那里无追索地购买已经承兑的、并经进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。又称包买票据业务。特点 金额大、周期长无追索权(Without Recourse)实质是汇票让售业务比较复杂,各项费用较高,14,出口商,进口商,包买商,担保人,(4)签定贸易合同,(5)发货,(7)交寄
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