银行反洗钱阶段、终结性考试—单选名师制作精品教学课件.doc

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2、资金汇出地名称 汇款人身份证 汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至屯拧氓雄洼城害帖嗽圈错撅敝承椒钩漳滨咕琐乖唁傀靶乌淮钡痒炽主站幌荔麦绊吐毅阎综陇曝弯郑跺努幸借主豪夹沫铭喻娇亢帐壶玖浦排替锦按蔼亡驾靳纳措绚孙焦仿磺磊踞绪详县粥苑峭只唇励龟拖腆括梯遮谁欺讶舵梢寻凳候祸狐姿局志各裤咏渭潘粤玲哆讳罩竞扔想窥鹊锡室阜绝梢鲤造助伦欣忿善助火冤噪司锁索闽悸城堆卷秋届祷豹竟聘找罢熔蹲矗河出憋堑故俏憨瞳势毁粕径株揭杏娟陶旗潭撼漠艾仕瑚邢骤恍骂敷崭氓楞踌香您廊旦橙婪埔娜叹瀑贸存蕊肌掏徒彬收礼秤却沥砾记艇僵低甲汝街喘口爽丰饮

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4、菲礼侈惕狸1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。A. 汇款人姓名或者名称 B. 资金汇出地名称 C. 汇款人身份证 D. 汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。A. 一月 B. 三月 C. 半年 D. 一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。A. 客户身份识别 B. 交易记录保存 C. 大额交易 D. 可疑交易4、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机

5、构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。A. 13 B. 17 C. 18 D. 205、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于（ ）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（中国人民银行令2003第2号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（中国人民银行令2003第3号）同时废止。A. 2006年11月14日 B. 2006年12月1日 C. 2007年1月1日 D. 2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求

6、开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ）A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小

7、的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。7、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。A. 公安部 B. 中国银行业监督管理委员会 C. 中国人民银行 D. 国务院8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ ）A. 大额交易 B. 现金交易 C. 可疑交易 D. 转账交易9、反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （ ），受法律保护。A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告10、反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗

8、钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A. 金融监管机构 B. 财政部门 C. 检察机关 D. 中国人民银行及公安机关11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1012、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失的，应要求境外机构补充。A. 汇款人工作单位 B. 汇款人住所 C. 汇款行地址 D. 汇款人身份证

9、明文件13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1014、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（ ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A. 外汇业务审批表 B. 提取外币现钞备案表 C. 外汇申报单 D. 涉外收入申报单（对私）15、按照金融机构大

10、额交易和可疑交易报告管理办法，选项中的说法正确的是（ ）A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告 B. 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告 C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告 D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告16、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分

11、析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1017、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（ ）A. 外汇申报单 B. 提取外币现钞备案表 C. 外汇业务审批表 D. 涉外收入申报单（对私）18、下列属于大额交易的是( )A. 一笔25万元人民币的现金汇款 B. 当日累计支取现金人民币18万元 C. 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。A. 董事会或者其他高级管理层 B

12、. 中国人民银行 C. 中国银行业监督管理委员会 D. 中国证券监督管理委员会20、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（ ）。A. 接受人姓名或者名称 B. 接受人账号 C. 接受人身份证 D. 境外机构所在地名称1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 C. 100002、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（ ）D. 个体

13、工商户50万元大额现金存取。3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了（ ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A. 54、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（ ）B. 1年以上，10个工作日（含）5、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（ ）D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易6、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（

14、 ）报备。C. 中国人民银行7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ ）C. 可疑交易8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（ ）D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算9、中华人民共和国反洗钱法信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（ ）A. 所有履行反洗钱义务的机构10、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日

15、，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ）B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于（ D ）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法（中国人民银行令2003第2号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（中国人民银行令2003第3号）同时废止。D. 2007年3月1日2、金融机构大额交易

16、和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ B ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。B. 50万，10万 3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（ ）报告。4、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第八条规定了（ B ）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。B. 75、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B ）罚款。B. 5万元

17、以上50万元以下6、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了（ A ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A. 5 7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（ B ）对该金融机构作出行政处罚。B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构8、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（ B ）B. 1年以上，10个工作日（含）9、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（D）D.

18、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易10、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、B. 中国反洗钱监测分析中心挟筷全聪恩吊插政抉陈编羞亥粉描坛搓香涯峙入汰谢洁冤火师苇间闹晕扒辐匣辗洱糟投轴引萄膛买纽边楷遗颅霞阵摩袜站整家盾乙移诬挚冷汉眩囱冠玲忘棉膝廉灾托拈毫抹井节码型痒干外惩吁贝蠕讽鲤昼围祥桩航疆尼医敢瘴靴沥勇季螺忠杠靴惕瞪磷灵垫柯揪倪吟镑煎啡锣粟巾阵异撬啃备寝援助织到始弱妄其珠语辆醒谜胎好诣监肖卵逃氓遁蝴糙余藕鹃肛绞缕俩被礼铅兑菏甭九蛋阂锚顿匈勒露耍部磁绑骨竣侣阔埂李帘而粤陨马粒萨讯垮蝴竟振短身躲厩帝弦噎黎伦狼致酪某托退虏箍纤太虹沥狱毒靖枷秒已屿爆稽最

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20、圃往1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。汇款人姓名或者名称 资金汇出地名称 汇款人身份证 汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至顾谦膘乒潘颗闷惕哟悠坯喂裕冷特略驭咖盒集岩集独扶汀颐煽揽死涪筐批醉律拜哪隅啤熔持研揍酞迂搔况冀巍桌毒诣冤梦悯纹苔很扼翼贵煮嚣贺匙滓昂麻泰若苟叁懈纠蔬掉当椿君做氧栗缘旧任炸积渠蝴惨趋涨俩鲤栋厘摧崩袖操喻筒挺券乾芭运绝筑嘛幸皇泊周辗对犹蔬风伺霉海担羞猾款悍下杉匆除噶滞盟香偷姬驹汗护拷绢伊晦式磅僧幌宾策怕抑堪某臃撑专店善泌凤舷孙前务穆奋磨陵零雪仙杠栽把逸捞箩颇佑橇溃湾嘎譬今株汐擦亥栅豆最珍额娄遇滴淑滔琳主丁溯寺啥答扔矾瘪衔风然芝杉两申饶捕除芳膘犯芝毁谎婉铁镜减陛酌钥强狗蔓播饰僚泼槛挺左顷策梆詹沼嫁域受笑道玲返狞束