银行反洗钱工作总结及计划.doc

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1、银行反洗钱工作总结及计划 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高我行信誉，保证我行支付稳定，促进我行业务快速健康发展的保证。根据省、市分行要求及金融机构反洗钱规定要求，XX支行通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将支行年反洗钱工作总结如下：一、精心构建完善组织领导体系为了做好反洗钱工作，支行成立了以支行长为组长，各条线负责人为成员的反洗钱工作领导小组，领导全行的反洗钱工作。同时，各条线配备了专职人员负责此项工作，并根据情况制定了各业务条线反洗钱工作的岗位职责，出台相关的考核办法，定期举行各种反

2、洗钱专项会议，使支行构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面支行注重各条钱反洗钱的动员工作，组织学习了人民银行精神及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，让领导小组充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥临柜人员“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，支行采取了定期或不定期的培

3、训、考试等一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是积极组织配省市分行举行的各项反洗钱专项工作及活动，通过各种活动让反洗钱一线工作人员了解当前国内外反洗钱形势与任务，掌握各种反洗钱的操作技术与方法，强化员工反洗钱意识，使支行初步形成一支反洗钱工作队伍。四是认真选配工作人员。支行根据员工的文化程度、业务能力、对经济金融及法律等方面的认识度来综合评定员工的反洗钱工作能力，按照能力指定反洗钱工作岗位。进一步强化支行反洗钱工作队伍。三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测1、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人

4、身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。2、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。 3、在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。风险经理每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转

5、账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。严格监管、定期检查。我行组成已支行风险经理为组长的检查小组，定期对支行的反洗钱工作进行自查，对检查发现的问题按照相关考核制度进行责任落实。同时对检查出的问题汇总上报支行反洗钱领导小组，针对问题进行讨论、分析，制定可行的整改办法。 今年以来，支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金

6、的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。四、建议（一）加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。（二）完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。（三）加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。年支行反洗钱工作计划年支行反洗钱工作按照季度开展，分为培训、业务自查、宣传三项内容第一季度1、支行反洗钱工作领导小组负责本支行反洗钱各项

7、工作的组织、协调、上报和总结。2、组织培训。（1）支行安排组织全体人员进行反洗钱培训。支行风险经理负责组织培训，建立培训档案，留存培训资料，培训结束后组织考试，对考试不合格的人员，将下岗培训，考试合格后方可上岗。（2）培训内容涵盖反洗钱知识手册、金融机构客户身份识别资料及交易记录保管办法、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法）、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法、中国XXXX银行客户洗钱风险等级划分管理办法（试行） 、金融机构反洗钱规定、中国XXXX银行西安市分行反洗钱工作实施细则（试行） 、金融机构反洗钱规定 、中国XXXX银行客户洗钱风险等级评估管理办法（试行） 、金融机构客户身

8、份识别资料及交易记录保管办法、中华人民共和国反洗钱法、信贷业务反洗钱工作指引、 “一法四令”、反洗钱采取的措施、大额和可疑的标准、客户风险等级划分的依据和标准、强化尽职调查的内容和保密工作的要求等。第二季度业务自查阶段。自查的重点是个人、公司金融业务。大额业务自查范围达到100%，逐一自查的范围包括：是否按照规定建立和实施客户身份识别制度；是否对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，是否及时予以更新等内容。（1）在业务受理方面，检查网点营业人员是否严格落实客户身份证识别

9、制度，认真履行反洗钱义务，对于开立个人账户时，严格按实名制的有关规定审查开户资料，根据“了解你的用户”的原则，是否要求客户出示本人（包括代理人）的有效身份证件进行核对，留存客户身份证复印件，并将客户身份证联网核查信息打印在开户凭单上，日终随XX档案装订存档。公司业务方面，在单位开立公司业务结算账户时，是否严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务时，严格按照监管部门有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。（

10、2）检查支行人员是否熟练掌握反洗钱的法律法规等知识，是否能按规定及时报送相关资料。第三、四季度宣传阶段，宣传内容是反洗钱法及央行配套相关规定、总行反洗钱制度，宣传方式采取反洗钱讲座、网点悬挂条幅、印发反洗钱知识手册等。1、集中宣传时间为10月、12月中的两天，主要通过在网点电子门楣对外打出反洗钱宣传标语，通过设立咨询台、散发宣传材料等，举办反洗钱知识讲座等方式向社会公众宣传反洗钱知识。 2、每年11月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时我行将统一对外打出和张贴宣传标语，发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。