重塑合规工作方案.doc

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1、重塑合规年工作方案篇一：内控与合规年实施方案 华蓥市农村信用合作联社永兴信用社 “内控与合规年”活动实施方案 为进一步提高我社内控与合规管理水平，提升风险防范能力，培育良好的内控与合规文化，根据四川银监局及省联社、市联社文件要求，结合我社实际，决定自2014年5月至12月在我社开展“内控与合规年”活动，特制定本实施方案。 一、活动意义 内控与合规是打造流程银行的必然选择，是实施全面风险管理的内在要求，是实现战略转型的根本保证，是防范经营风险的重要前提，是衡量经营管理水平的重要标志。通过此次活动开展，促进各级牢固树立以内控与合规为基础的发展理念，正确处理内控合规与业务发展和效益提升的关系，从严规

2、范员工从业行为，督促开展合规经营，自觉接受制度约束与纪律监督，不断培育并践行内控与合规文化，切实规范经营管理行为。 二、指导思想 坚持以科学发展观为指导，认真贯彻落实党的十八大和十八届三中全会精神，全面贯彻执行国家宏观经济政策和银行业监管法律法规，深入落实省联社党委扩大会议精神，围绕“抓转型、防风险”工作主线，坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展，全面加强内控与合规建设，切实提高内控与合规管理的实效性,促进依法合规、安全运营。三、组织领导 为有效推进“内控与合规年”活动，我社成立了以宋春宇主任为组长，委派会计兰力玲为副组长的领导小组，其中兰力玲为联络员，负责制定方案、落实责任，组织推进，

3、抓好落实。 四、活动内容 （一）宣传阶段（2014年5月20日-2014年5月31日）。我社召开“内控与合规年”活动动员大会，大力宣讲活动的重要性、目的及意义。造气氛、浓氛围，进一步增强全员对活动目标、活动内容和实施步骤的了解，切实提高全员对活动重要性的认识，引导全员不断强化内控与合规意识，完善流程管理，加强内部控制，切实提高经营管理水平和风险防范能力，全面提升全员的内控执行力。 （二）实施阶段（2014年6月1日-2014年11月30日） 。实施阶段要做到全员参与、制度落实、防控风险、注重实效，要以开展风险排查，以内部控制检查为抓手，扎实推进实施阶段各项工作。 1开展风险排查，深刻剖析形成原

4、因（6月1日-6月30日）。按照“突出重点、标本兼治”的总体原则，以案件防控、合规建设的内容为基础，以操作风险和员工行为排查为重点，充分揭示存在的制度缺失、执行偏差、行为失范等问题，进而摸清底数，透析成因，研究对策，落实内控与合规风险防范措施。 排查重点包括但不限于以下内容：（1）排查员工是否参与民间借贷或充当资金掮客；（2）排查员工是否参与经商办企业；（3）排查员工消费异常、交友复杂、不良嗜好等异常行为；（4）排查员工是否在工商企业兼职；（5）排查办公和营业场所电子监控设备是否布控合理并无盲区；（6）排查员工守库、守社及交接制度执行情况；（7）排查重要岗位轮换和强制休假制度执行情况；（8）排

5、查在信贷审批、财务管理、代理中间业务及银行卡和电子银行等业务中的风险和案件线索。 2.落实整改要求，切实提升制度执行（7月1日-8月31日）。结合排查出的风险点及近年来内外部审计等渠道发现的问题，及时深入开展纠偏、整改工作，规范操作规程，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞风险漏洞。 3.开展培训宣传，培育内控合规文化（9月1日-9月30日）。开展以内控与合规为主题的学习培训活动。培训重点应直击各机构内控制度执行不力的薄弱环节和高风险领域，通过采用制度阐释+案例学习+互动讨论三位一体的方式，提高培训的针对性和实效性。 4.开展监督检查，落实问题处理（10月1日-11月30日）。要加强监督检查工作，

6、确保活动取得实效。监督检查工作分为两个方面，一是活动开展情况专项检查，二是内控制度执行情况专项检查。 （三）总结阶段（2014年12月1日-2014年12月31日） 全面总结活动成果，认真剖析存在的问题，并以此为契机，建立健全修订内部规章制度、堵塞操作风险漏洞、规范员工个人行为的长效机制，持续深入推进内控与合规文化建设，强化风险管理。 五、工作要求 （一）加强领导。统一思想认识，切实加强领导，精心组织，认真开展活动。一把手要加强对活动工作的领导，坚持一手抓业务发展、一手抓内控与合规建设，深入剖析内控、合规建设和执行中的问题，努力构建覆盖全面的内控制度和严格执行规章的合规文化，建立内控与合规的长

7、效机制，确保活动取得实际成效。 （二）宣传引导。将活动与“依法治社”活动有机结合，充分利用各种我社掌握的宣传载体，大力宣传“内控与合规年”活动，反映活动取得的成果，为活动营造良好的舆论氛围。 （三）妥善处置。伴随活动的深入推进，各方面不确定因素可能会显现，要密切关注员工思想动向及异常行为，特别要重点关注重要岗位人员，以及在日常排查中发现的可疑人员等，要有针对性地制定预案，妥善处置，防止因处置不当发生案件、事故。 （四）统筹兼顾。正确处理活动开展与当前工作的关系，精心组织，周密安排。把活动融入到实际工作中去，把推进各项工作结合到活动中来，做到“两不误、两促进”。 （五）按时报告。每一阶段（包括第

8、二阶段中的前三个小阶段）结束后5个工作日内由委派会计黎三平向联社合规管理部上报活动开展情况。 二一四年五月篇二：合规年建设方案 杭农信发?2011?78号 关于印发杭锦旗农村信用联社案件 防控合规建设年活动实施方案的通知 各信用社、部： 现将杭锦旗农村信用合作联社案件防控合规建设年活动实施方案印发给你们，请认真学习并贯彻实施。 二一一年五月十一日 主题词：稽核监察 案件治理 方案 通知 抄报：鄂尔多斯银监分局监管三科。杭锦旗农村信用合作联社综合管理部 2011年5月11日印发 打字：陈美仙 校对：柴钧 共印：27份附件 杭锦旗农村信用合作联社 案件防控合规建设年活动实施方案 为了进一步提高全辖

9、农村信用社案件防控能力，有效管控经营管理过程中的风险点，防止案件发生，确保辖区信用社稳步快速发展，根据内蒙古银监局办公室关于印发内蒙古银行业金融机构案件防控合规建设年活动实施方案的通知（内银监办发?2011?80）要求，结合我旗农村信用社案件防控工作实际，在全辖信用社开展案件防控合规年建设活动（以下简称“本次活动”）。 一、活动目的 通过本次活动，不断完善全辖信用社内控制度建设，进一步强化制度执行力，不断增强风险防范意识和案件防控能力。要通过本次活动，进一步规范员工行为，提高员工职业道德，彻底杜绝有章不循、违规操作的工作行为，推进辖区信用社流程化、规范化管理。 二、组织领导 为确保此次“合规建

10、设活动”正常有序开展，我旗联社成立了合规建设活动工作领导小组。 组 长：吕广通 副组长：王爱崇、高银仓、杨在成成 员：柴钧、刘双虎、訾珍、高波、王玉宝、屈秀兰 合规建设活动工作领导小组办公室设在风险合规部，办公室主任由柴钧兼任，负责方案的制定。 稽核监察部负责对此次活动的组织实施、督促、检查和指导，建立分工负责的联动机制，确保此项工作落到实处。 三、活动方式 “合规建设活动”采取“指定内容、自学为主、自查自纠、考核挂钩”的方式进行。 四、活动范围和对象 此次开展“合规建设WwW.cSpengBo.cOm 蓬 勃范 文网:重塑合规年工作方案)活动”范围和对象为杭锦旗联社各营业网点及机关人员。 五

11、、时间安排 此次“合规建设活动”以加强和改善案件防控为主题，以培育合规文化为核心，全面树立全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的理念。活动时间从2011年5月开始,9月结束。具体分四个阶段实施: 第一阶段:学习培训阶段(2011年5月至2011年6月) (一)2011年5月份学习内容： 1.商业银行合规风险管理指引 2.商业银行操作风险管理指引 3.银行业从业人员职业操守指引 4.银行业金融机构案件防控警示教育读本5.银行业金融机构案件防控宣传手册 6.流动资金贷款管理办法 7.个人贷款管理办法 (二)2011年6月份学习内容： 1.中华人民共和国储蓄管理条例 2.内蒙古农村信用社财务管

12、理办法 3.人民币银行结算账户管理办法 4.内蒙古农村信用社现代化支付系统运行规程 5.内蒙古农村信用社有价单证及重要空白凭证管理办法 6内蒙古农村信用社计算机系统安全运行管理办法 7内蒙古农村信用社安全保卫工作制度 8.内蒙古农村信用社文明规范服务管理办法 9.内蒙古农村信用社自助设备运营操作规程 10.农信银支付系统个人通存通兑资金清算业务管理办法 11. 内蒙古农村信用社金牛借记卡业务操作规程 (三)2011年7月上旬学习内容： 1.内蒙古农村信用社案件责任追究暂行规定 2.内蒙古农村信用社员工纪律处分暂行规定 3.内蒙古农村信用社员工经济联保责任制指导意见 第二阶段:自查自纠阶段(20

13、11年7月下旬) 按照“突出重点、标本兼治”的总体原则，对2010年以来发生的业务，以案件防控合规建设的内容为基础，以操作风险和员工行为规范自查为重点，开展纠偏、整改工作，规范操作程序，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种漏洞。 第三阶段:联社检查阶段(2011年8月) 合规建设活动工作领导小组对各网点学习、自查自纠情况进行检查，检查内容主要为：“合规建设活动”学习笔记；内控和案防制度的执行力。 第四阶段:总结提高阶段(2011年9月) 结合自查自纠活动查找的突出问题，深入剖析制度执行中存在的不足和偏差，对发现的问题和薄弱环节要制定具体整改方案、提出整改措施。 同时，结合活动开展情况，将与纪检

14、、公安等部门协调，以听讲座、到监狱参观等形式，对全体员工进行警示教育。 此次案件防控合规建设年活动与员工当年经济联保效益工资挂钩，鼓励员工对违规行为按照杭锦旗农村信用合作联社举报制度进行举报，如出现重大违规事件将按内蒙古农村信用社稽核处罚暂行规定进行处罚。 六、有关要求 （一）各网点要高度重视案件防控合规建设年活动,切实加强对此项工作的组织领导和督促检查，各网点要成立“合规建设活动”领导小组，负责组织开展员工学习、自查工作。 （二）以合规人人有责的理念，加强员工的制度执行力，采取有效的措施提高员工合规风险意识，动员全体员工积极参与到篇三：合规文化建设年活动的实施方案1 合规文化建设年活动实施方

15、案 为进一步增强合规经营意识,培育良好的内控合规文化,提高风险管理能力，推动案件专项治理工作，确保我行改革与发展的顺利推进,根据浙江银监局办公室转发中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知（浙银监办2011126号）文件精神，结合我行实际情况，制定本实施细则。 一、活动目标 合规文化建设是银行业金融机构实施风险为本管理重要载体，是风险内控管理的重要抓手。要通过开展合规文化年建设活动，进一步端正经营指导思想,增强合规经营意识,控制风险,稳健经营,使员工的合规经营意识和自觉性明显增强，确保各项监督问责机制有效落实，各机构内控管理的执行力和控制力明显强化，整体风险防范能力

16、明显提高，形成“人人讲合规，处处显合规，行行重合规”的良好氛围。 二、领导推动小组 为了能扎实推进合规文化建设年活动，我行特成立合规文化建设年活动领导推动小组，组长由一把手担任，结合机构自身特点，在充分调研的基础上有针对性地制定活动实施方案，领导推动小组具体成员名单如下： 组长： 副组长：成员： 领导小组下设办公室,办公室主任由兼任,主要负责活动的组织、协调、推进工作，确保合规文化建设年活动有序开展。 三、活动内容： 一是完善组织体系。我行要科学配置合规管理资源，建立和完善与经营范围、业务规模相适应的合规风险管理组织架构，从合规部门设置、岗位安排、职责权限、工作流程、管理措施、报告路线、监督评

17、价等各方面完善合规管理的制度性安排。在董事会下设风险管理委员会、审计委员会或专门的合规管理委员会，准确、及时掌握机构合规风险管理情况和重大违规事件，协助董事会对经营活动的合规性最终负责；董事长等高级管理层为合规文化年活动的第一责任人，对合规管理政策制度的建立健全、合规风险管理体制机制的有效性、违规行为的控制与处罚承担全面责任。 二是重塑制度流程。我行对已制定的规章制度进行全面系统的梳理和评估，确保内部管理各项制度的合规性，体现并符合法律、法规和准则的要求。根据风险管理流程的需要，按照业务条线制定、完善相应的管理制度、流程规范或操作指南，使之成为指导合规操作的标准。为保障合规要求的执行落实，要着

18、力建立和完善合规绩效考核、违规问责和诚信报告“三个办法”，以及重大违规报告、合规政策报备、合规风险管理评估、合规管理联动等“四项制度”。 三是强化教育培训。要在当地监管部门、总行的统一安排和指导下，组织实施针对不同对象、不同层次的合规教育培训和考核。组织各部门全体员工学习国家经济政策、法律法规、监管要求和内部管理规章制度、流程规范，学习本岗位应知应会的专业知识、技术技能，开展思想道德、职业操守、案例警示教育。尤其应重视做好对新员工、新上任人员、高风险部门和关键岗位人员以及合规专业人员的教育培训，切实提高全员的遵纪守法、职业操守意识，提高全员的政策贯彻、制度执行和专业知识、业务操作水平。 四是全

19、面自查自纠。全行所有岗位员工开展全面合规自检、违规自查、风险排查为基础，以消除制度缺失、执行偏差、监督缺位为重点，深入查找公司治理、内部控制、行为规范等各方面存在的问题，针对发现问题，分门别类制定详细整改方案，强化合规管理措施，并跟踪复查，确保整改纠正和问责到位。实施中要结合当前工作，认真落实银监会对授权授信、贷款“三查”、内外对账、存贷款及票据承兑贴现的滚动检查要求，重点对盗支客户存款、账外吸收存款、假冒名贷款、内外勾结诈骗贷款等案件多发业务领域进行风险排查，对风险隐患大的重点岗位、重点人员和关键环节进行精细化合规检查。 四、活动步骤： 第一阶段：宣传发动、部署动员阶段（5月下旬） 认真组织

20、学习三明银监分局的实施方案，将活动精神传达到每一位员工，充分认识开展“合规文化年”建设活动的重要意义，统一思想，积极参与，成立活动领导推动小组。 第二阶段：全面自查、发现问题阶段（6月） 对我行的授信业务、存款及柜台业务、会计管理三方面进行自查，在自查中发现问题并解决问题；组织开展全体员工行为排查，在排查中及时发现、化解员工中存在的苗头性、倾向性问题，对不适宜在重要岗位的人员及时予以调整轮换。 第三阶段：整改完善、培训教育阶段（7月-11月） 对重点治理检查及当地监管部门检查所发现的各类问题进行认真分析，落实责任人，加大责任追究力度。同时要针对问题发生的不同原因，制定切实可行的整改措施，加强培训教育学习，逐条加以整改落实，防止屡查屡犯问题。 第四阶段：及时总结、促进提高阶段（12月） 对建设“合规文化年”活动进行认真回顾，总结活动开展的经验与取得成效，分析存在的不足，提出进一步加强合规文化建设的意见。