邵西县农村信用合作联社财务工作报告.doc

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1、邵西县农村信用合作联社财务工作报告（二0一二年六月十八 日）各位代表，同志们：根据会议安排，现将我社2011年财务执行情况向各位代表报告如下，请予以审议：2011年，在省联社、市办事处及联社理事会的正确领导和决策下，认真贯彻执行全省农村信用社会议精神，紧紧围绕联社年度工作目标，以财务集中核算为契机，以严格财务管理为重点，以规范财务行为为目标，加强核算，量入为出，实行收支两条线管理，使我社财务支出日趋规范，制度化管理，积极开展“管理增效，挖潜创效，制度护效”的增收节支目标，经营效益大幅提升，较好地完成了了年度财务预算计划。一、2011年财务执行情况（一）财务总体情况1、资产负债及所有者权益情况2

2、011年12月末，我社资产总额为19.52亿元，较上年增加2.13亿元，增幅为12.24%，其中存放中央银行款项4.49亿元，存放同业款项1.2亿元，央行扶持资金0.55亿元，存放款合计6.24亿元，占总资产的32%，短期贷款6.82亿元，其他应收款0.16亿元，现金及周转金为0.49亿元；中长期贷款0.86亿元，不良贷款2.88亿元；长期投资1.74亿元，固定资产原值0.37亿元，在建工程12.3万元，呆帐准备金0.12亿元，无形、递延资产0.32亿元。2011年12月末，我社负债总额为18.5亿元，较上年增加1.91亿元，增幅为11.51%，其中流动负债增加1.93亿元，长期负债增加 0.

3、02亿元。流动负债中各类短期存款为11.21亿元，央行拔付专项票据资金0.55亿元，同业存款款项为0.03亿元，应解汇款0.06亿元，其他应付款项0.03亿元，一年内到期的长期负债6.14亿元；长期负债中长期存款为1.33亿元。2011年12月末，我社所有者权益为1.02亿元，较年初增加0.22亿元, 增幅为27%，其中实收资本为0.67亿元，资本公积为0.31亿元，一般准备为0.03亿元。2、财务收支情况2011年，我社实现各项财务总收入7783万元，同比增加343万元，增幅4.6%，其中利息收入6142万元，金融机构往来收入716万元，手续费收入132万元，其他营业收入8万元，投资收益49

4、0万元，营业外收入295万元。总支出6346万元，同比减少891万元，减幅为12.32%。其中利息支出2238万元，手续费支出25万元，营业费用支出3170万元，其他营业支出466万元,营业税金及附加206万元，营业外支出241万元。实现帐面利润1437万元, 实现经营利润1640万元。（二）联社2011年统筹资金收支情况1、2642科目统筹资金科目来源及结余情况：2010年底余额466万元，其中养老保险统筹资金61万元，失业保险金82万元，其他统筹金323万元。2011年收入合计219万元，其中养老统筹资金计提收入92万元，失业保险金计提收入25万元，其他统筹金计提收入102万元；2011年

5、支出合计197万元，其中，因付退休工资已划省社保站支付，养老保险统筹资金支出73万元，失业保险支出10万元，其他统筹金支出114万元。2011年结余余额488万元，其中养老保险统筹资金为80万元，失业保险金为97万元，其他统筹金为311万元。2、2642科目统筹资金财务收支情况报告(1)养老保险统筹基金：上年结余61万元，本年收入92万元（当年计提92万元），本年支出73万元，本年结余80万元。（2）失财保险金：上年结余82万元，本年计提收入25万元，本年支出10万元，本年结余97万元。（3）其他统筹金：上年结余323万元，本年收入102万元，本年支出114万元，本年结余311万元。3、262

6、1科目2621科目工会经费财务收支情况报告。上年结余16万元，本年收入26万元（其中当年计提25万元，职工缴纳1万元）本年支出15万元，其中向地税缴纳3万元，本年结余27万元。（三）全县信用社2011年费用开支情况全县农村信用社各项费用6346万元，其中营业支出5899万元，主要支出项目：利息支出2238万元；职工工资955万元；安全防卫费221万元；差旅费150万元；业务招待费99万元；低值易耗品82万元；专项奖金178万元；临时工工资141万元；住房公积金159万元；电子设备运转费114万元；各类保险费307万元；（12）税金206万元； （四）财务收支计划执行情况2011年我社实现总收支

7、7783万元，总支出6346万元，提留呆帐准备165万元，实现利润1437万元，实现经营利润1640万元，完成上级任务1300万元的126%。（五）2011年财务工作特点1、进一步完善了财务管理制度。在新信联字201126号文件下发邵西县农村信用合作联社机关费用管理暂行办法的基础上，以新信联字201141号文件下发邵西县农村信用合作联社机关费用管理补充办法，对业务招待费用餐标准进行了修正，对车辆修理费、油料费及相关费用进行了规范。2、规范财务管理行为。一是对基层信用社实行“以收定支、总额控制、多收多支、突出绩效、按月拔付、计划使用”的指导思想，实现限额使用和比例管理相结合；二是对业务招待费、差

8、旅费按收入配比原则进行比例管理；三是费用开支审批严格，联社对费用开支实行严格的权限管理，坚持“三签字”和“一支笔”审批制度；四是民主管理意识增强，坚持大额费用集体审批。2011年联社财务领导审查委员会召开8次会议，共审议费用项目42个，审议金额83万元，核准金额63万元，核减金额20万元；五是对大宗物资采购、装饰工程实行透明管理。2011年我县农村信用社财务收支管理规定，先后修订了相关财务管理制度，对大宗费用及时召开财务审批领导小组会议进行研究，发票 “三签字”且实行“一支笔”审批，单笔费用在5000元以上的大宗费用报告理事长审批，对不合理的开支由理事长一票否决。总费用同比减少891万元。二、

9、2012年财务工作总体思路根据全国经济金融形势和省联社加强财务管理紧缩费用开支的总体要求，以科学发展观统领全局，紧紧围绕省联社2012年工作目标，落实从紧的财务政策，大力增收节支，规范财务管理，优化支出结构，突出支出重点，确保信用社正常运转的经费需要，促进全县农村信用社不断增强风险意识，成本意识和效益意识，加强经营管理，改善经营效益，提高风险抵御能力，加速我县农村信用社又好又快发展，全县计划实现经营利润2050万元，力争达到2600万元。（一）加强财务管理。联社除继续实行大宗费用提交财务领导审批小组研究审批外，进一步明确财务审批权限。（二）规范财务行为。一是本着增收节支的原则，打紧开支，牢固树

10、立成本意识和效益意识；二是按季对招待费、会议费、油料费、修理费进行张榜公示，接受监督；三是严格执行费用审批权限；四是对大宗物资采取招标、投标等方式实行集中采购，切实降低成本；五是重申非信贷资产支出列帐权限，信用社的应收账款不得列帐。（三）明确部门职责。按照省联社的要求，认真履行“财权与事权分离”的原则，会计核算中心负责费用的核算，深入市场调查搞好预算，财务科技部负责发票真实性的审核，办公室负责管理事务性费用，业务部门负责按工照工资考核，组织群工部负责工资性支出的审核。（四）强化创收增效。我们工作要以创收增效为目标，进一步加大收息力度，大力拓展中间业务收入，盘活不良资产，合理运用富余资金，扩大收入来源，树立成本意识和效益意识，提高经营效益，促进我县农村信用社又快又好发展。谢谢大家！