证券公司重拳出击强化监管着力解决转销户信访投诉集中问题.doc

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1、证券公司重拳出击，强化监管，着力解决转销户信访投诉集中问题近年来，伴随着证券行业发展过程中出现的新情况、新问题，涉及证券经营机构的信访量也居高不下，其中，关于转销户的信访尤为突出。证监会高度重视，多次下文要求完善信访工作机制，着力化解矛盾纠纷，保护投资者合法权益，并针对转销户问题专门发文要求证券经营机构规范转销户行为，对于因限制转销户而被反复投诉的机构将加大查处力度直至采取监管措施。近日，机构部把评价期内证券公司客户信访的数量作为“客户权益保护”这一指标的量化考量因素。我局通过对去年以来受理的有关证券机构的信访投诉的分析统计，转销户问题仍然是信访投诉中最为突出的问题。年，我局受理的有关证券经营

2、机构的信访投诉事项共计277件，其中涉及转销户问题的为202件,占全年投诉量的73。今年1-2月，有关证券经营机构的信访投诉事项共计56件，其中涉及转销户问题的为29件,约占52。转销户信访所反映的本质问题为营业部采取多种方式人为限制、拖延客户的转销户申请，表现形式为转销户时间设置过长、转销户手续需要多人签字、转销户时要求补交开户费、转销户要求提前预约等。针对转销户信访集中问题，今年来我局采取了一系列针对性措施，力争通过上半年的专项整治，使转销户信访投诉量下降30%至50%。并希望通过对转销户信访问题的整治，整体推进整个信访处理工作，进一步息诉息访，维护证券市场和谐稳定。一是完善相关工作制度。

3、建立机构处与稽查处的内部协调机制，加强部门之间信息共享与沟通协作，实行信访投诉事项跟踪分析机制和每月统计汇报制度。二是实行非正式谈话提醒。3月9日，我局对年12月至年2月期间有关转销户信访投诉量排名前5家营业部负责人进行了非正式谈话，通报了各营业部的信访投诉情况，责令自查，并提交整改报告。今后，我局将每月对转销户信访量进行排名，并对投诉量居前5位的营业部负责人进行谈话。三是强化现场检查工作。2月份，局机构处安排了两名监管干部在某营业部进行暗访调查，实地了解该营业部现场办理转销户的情况。今后，我局将进一步加强暗访、现场检查的频率和力度，强化外部约束机制。四是切实采取监管措施。在我局专项整治转销户

4、信访工作中，对于经查实人为限制转销户，情节严重的，我局将从严采取监管措施，绝不姑息。本着“抓信访、保稳定、促监管”的理念，我局将信访工作列为今年机构监管重点工作之一。辖区证券经营机构应从维护辖区资本市场稳定发展的高度出发，从中汲取教训，规范经营行为，完善转销户工作流程，加强合规工作力度，提高客户服务水平，及时排查化解矛盾纠纷，切实减少此类信访投诉的发生。二、政策法规速递为规范证券公司、证券公司分支机构发布研究报告、参与媒体证券节目等行为，促使各证券经营机构健康有序地开展证券投资咨询活动，证监会机构部下发了关于规范证券公司发布研究报告行为等有关事项的通知（机构部部函62号）。各证券经营机构在研究

5、报告发布、投资咨询服务上应做到：一、各经营机构发布研究报告、参与媒体证券节目，应当恪守独立、客观、公正、诚信、专业原则，审慎发表具体证券品种的分析意见。不得传播虚假、片面、误导性信息，不得对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断。二、各经营机构发布或向投资提供研究报告，应在报告首页注明证券公司名称、分析师姓名和执业证书编号、发布时间（含首次发布时间），并标注“研究报告”字样。三、各经营机构健全研究报告发布的管理制度，加强研究报告发布的合规管理，重点防范传播虚假不实信息、无资格执业和违规执业等问题，并做好研究报告发布的档案管理工作。四、各经营机构认真履行参与广播电视等媒体证券节目的内部审批程

6、序，确保参与媒体证券节目的人员具备证券投资咨询执业资格，并事先向当地证监局报备。参与的媒体证券节目应当以显著、清晰的方式进行风险提示，并公示证券公司名称、分析师姓名及执业证书号码，不得在证券节目中播出联系方式等客户招揽内容。三、辖区证券机构监管动态目前，辖区共有证券公司3家，分公司5家，证券营业部252家，证券服务部4家，在筹证券营业部15家，证券从业人员8964位。截止3月底，辖区投资者开立资金账户443.16万个，证券账户721.6万个，指定与托管证券市值5502.22亿元，客户交易结算资金余额903.64亿元。一季度，辖区证券经营机构累计代理交易额22387.9亿元，同比增加23.99%

7、；手续费收入20.38亿元，同比下降8.03%；实现利润11.57亿元，同比下降37.89%。辖区3家证券公司累计代理交易额9966.75亿元；手续费收入8.1亿元，同比下降6.79%；实现利润5.23亿元，同比下降13.12%。（一）调研指导证券公司规范发展年元旦后的第一个工作周，王宝桐局长深入辖区3家证券公司进行了工作调研，详细了解3家证券公司目前的发展状况，重点关注合规建设、业务创新、人才培养以及新业务准备情况等。王宝桐局长充分肯定了辖区公司在规范发展中取得的成绩，同时要求3家公司把握发展机会，制定发展规划，打造核心竞争力，为浙江经济社会发展服务。结合行业发展趋势和辖区市场实际，王局长提

8、出了“五个高度重视”的证券公司发展思路：一是高度重视提高专业服务能力；二是高度重视合规风控建设；三是高度重视提升战略规划；四是高度重视人才团队建设；五是高度重视企业文化建设。（二）认真部署年工作重点春节前，我局召开辖区证券机构监管工作会议，传达全国证券期货监管工作会议精神，总结和回顾了年机构监管工作取得的成绩和存在的问题，分析证券市场发展形势，明确了年机构监管的十项重点工作。年，我局将紧密围绕“保护投资者合法权益”这个中心，深化投资者教育工作；抓好股指期货启动和融资融券平稳运行两项重点工作，确保辖区市场安全平稳运行；监管与服务结合，夯实证券公司创新发展基础；改造和提升结合，夯实信息技术系统安全

9、基础；引导和规范结合，夯实投资咨询业务发展基础；探索和完善结合，夯实分公司发展基础；深化机制建设，推进合规管理再上台阶；规范营销行为，推进经纪业务管理再上台阶；加大诚信考核力度，推进高管人员素质再上台阶；全面规范行政行为，推进依法行政水平再上台阶。（三）召开合规总监例会和合规专业委员会会议我局于近期召开了一季度合规总监例会。辖区3家证券公司合规总监、7家证券分公司（代表处）负责人和合规负责人参加了会议。会上，各公司报告了年合规管理工作及贯彻落实全国证券公司合规管理会议精神情况，阐述了年合规工作计划，并就工作开展过程中的有效做法、经验和存在的困难进行了交流，对推进合规管理工作提出了许多建设性意见

10、和建议。会议还邀请了海通证券有关专家详细介绍了信息隔离墙系统的主要特点和实施情况，从实际操作的角度向券商同行们提供了宝贵的经验。邵锡秋副局长充分肯定了各公司在合规管理工作方面的亮点与成绩，分析指出目前的合规管理效果离公司自身发展要求和市场发展要求还存在一定差距，强调继续把推进证券机构的合规管理作为监管工作的重点：一是加大现场检查力度，保持外部监管压力；二是会同证券业协会建立营销人员数据库，实行有效管理；三是以重点整治限制转销户为切入点，有效减少信访投诉；四是修订指引，明确证券公司、营业部需要报备的事项，对诚信考核违规行为进行量化记分；五是创办机构发展通讯，解读政策法规，及时推进重点工作的落实。

11、3月20日，浙江证券业协会合规专业委员会第一次会议暨成立大会在富阳召开。本次会议主要讨论了本年度合规专业委员会的工作计划，并重点探讨了辖区营业部合规工作指引的制定事宜。浙江证监局邵锡秋副局长和机构处相关人员应邀到会。邵局长表示合规专业委员会的成立对促进辖区合规工作常态化，规范化，系统化运行有着重要意义。（四）着力推进期货中间介绍业务为确保IB业务平稳推出，我局专门成立了由王宝桐局长担任组长的股指期货领导小组，督促指导相关机构夯实基础，确保制度、流程、人员、技术系统和风控等符合要求。组织3家证券公司总部和76家证券营业部的245名学员参加IB专职介绍业务专项培训。验收中重点关注场地、人员、投资者

12、教育园地、信息系统等，对IB网点的专职介绍业务进行自然人和法人模拟开户测试，考察专职介绍业务人员的实际操作能力。截至3月底，完成3家证券公司、5家期货公司和36家证券营业部的IB业务审核验收工作，并出具了无异议函。下一步，我局将切实做好三项工作：一是密切关注经营机构IB业务进展情况，持续开展IB网点股指期货投资者适当性督导工作；二是稳妥组织辖区约400人参加IB专项培训，为经营机构申请IB网点做好人才准备；三是全力完成40余家基本符合条件的IB业务网点审核验收工作。（五）细化落实，加强信息系统安全工作 证券经营机构信息系统安全，直接关系到投资者利益和市场稳定。证券营业部信息技术指引发布后，我局

13、及时修订营业部开业检查底稿，督促经营机构认真学习，采取措施细化落实。但在落实过程中，各机构对应急供电、机房备岗人员和行情转码等问题理解不一。我局及时召开辖区信息技术委员会工作会议，就相关问题进行论证，形成统一意见。要求机房备岗人员通过相关水平测试，不得兼任工作量较大或不相容的职务，保证在机房的工作时间。要求营业部配备发电机或增加UPS容量，租赁发电设备的要上报供断电演练报告，加强应急能力。在此基础上，指导浙江证券业协会制定了既符合辖区实际，又切实可行的信息系统安全实施细则，下发各经营机构执行。日前，浙江证券业协会组织了营业部机房备岗人员资质测试，240人参加了培训，取得了预期效果。 （六）修订

14、相关办法，加大现场检查力度为提升监管工作的有效性与科学性，推动经纪业务营销行为规范化和高管人员诚信考核长效化，我局修订了证券机构信息报备与公示指引和分支机构负责人营销管理诚信考核办法，明确证券公司和营业部需要报备的事项，对诚信考核违规行为进行量化记分，实行累计积分制度。指导浙江证券业协会建立营销人员数据库，对经纪人和内部营销人员进行统一管理，规范营销行为。加大现场检查力度，保持外部监管压力，对广发证券6家营业部、宏源证券4家营业部进行了全面检查，对存在违规行为的证券营业部采取了监管措施。（七）实行集体谈话制度，解决转销户信访集中问题年，我局受理的有关证券经营机构的信访投诉事项共计277件，其中

15、涉及转销户问题的202件,占全年投诉量的73，投资者转销户难成为信访投诉中最为突出的问题。针对转销户信访集中问题，我局建立信访事项每月统计制度和非正式集体谈话制度。每个月对转销户信访投诉数量最多的前5家营业部负责人进行集体谈话，并记入诚信考核系统。对于经查实人为限制转销户，情节严重的，我局将从严采取监管措施，绝不姑息。（八）持续关注辖区公司营业部置换工作为彻底解决同业竞争问题，中信金通证券与中信证券实施了网点置换方案，中信金通证券受让中信证券浙江和宁波辖区5家证券营业网点，转让上海1家证券营业网点，涉及6万多名客户和11家存管银行。我局成立专项工作小组，周密部署系统总体切换工作，稳妥解决置换过

16、程中出现的问题，全程跟踪置换工作。置换完成后，我局多次派员去相关营业部和银行了解情况，要求公司做好后续相关工作，切实防范风险，确保置换工作不留隐患。目前，各置换网点的行情、交易、客服等信息技术系统均运行正常，客户账户信息、股份及资金数据均无异常，交易委托与清算交收等业务正常开展，员工和客户反映总体平稳。 四、年度重点工作进行时 （一）深化投资者教育工作，确保股指期货平稳推出扎实有效推进股指期货投资者教育工作按照监管部门“把规则讲透、把风险讲够”的原则，财通证券持续深入开展了宣传引导和投资者教育活动，引导投资者理性参与股指期货交易，从源头上深化投资者风险教育。一、对潜在股指期货客户投资意向的调查

17、 1月底，公司对所有营业部发放了股指期货客户投资意见调查表，营业部对其潜在客户进行股指期货投资意向的调查。通过此调查，营业部对客户初步宣传了股指期货的相关情况，也为营业部接下来的投资者教育打下了一定的基础。二、“财通永安”股指期货仿真交易大赛为了普及股指期货知识，使广大投资者熟悉股指期货交易规则，在实战演练中检验交易策略的有效性，评估自身参与股指期货交易的风险承受能力，培养参与股指期货市场的风险意识，公司与永安期货从2月1日至5月28日举办“财通永安”股指期货仿真交易大赛。截止到3月底，共有3021位客户报名参赛。三、股指期货投资者教育手册及其他宣传资料的发放 为了更好地向投资者宣传股指期货知

18、识，使投资者对股指期货有更深的认识，公司特别编制了股指期货投资者教育手册、股指期货交易规则两本宣传手册及其他宣传海报，便于客户了解和学习。四、期货大讲堂巡讲为了抓住股指期货上市时机，普及期货知识，财通证券和永安期货的相关对应网点在3月中旬到4月中旬针对双方的中高端客户，联合举办“期货大讲堂”巡讲。大讲堂邀请财通证券、永安期货相关的期货投资专家，为客户介绍期货以及股指期货相关投资技巧和实际操作。期货大讲堂巡讲受到了投资者的普遍欢迎，平均每场到场客户100人左右。公司通过一系列股指期货投资者教育工作的开展，向投资者普及了股指期货的相关知识，加强了投资者适当性制度的教育宣传，加深了投资者对股指期货的了解和自身的风险评估。在4月16日股指期货上市后，投资者能更加理性、有序的参与交易。