农村信用社反洗钱工作总结范文.doc

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1、2016农村信用社反洗钱工作总结范文根据人行市支行6月15日的会议精神，我社对反洗钱工作情况进行了一次自查，现将自查情况汇报如下：一、组织机构建设情况。，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。二、反洗钱内控制度建设情况。，我社根据上级有关文件精神，组织制定了市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案、市农村信用社二oo三年反洗钱工作计划(022号)，对反洗钱做了全面部署，在全

2、社范围内大力开展反洗钱工作;之后，我社又先后起草、印发了市农村信用社反洗钱规定、市农村信用社反洗钱工作岗位职责，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对3月1日至3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性;二是能根据审慎性原则

3、认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。四、大额和可疑交易报告情况。3月1日至3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元;结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票

4、56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。我社基本能按照“一个规定、两个办法”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定大额汇兑登记簿、对公大额收付登记簿，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。五、帐户资料及交易记录保

5、存情况。3月1日至3月31间我社开立帐户总数1975户，保存交易记录9489笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。六、反洗钱宣传和业务培训情况。，我社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。今年五月中旬，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员

6、工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。七、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照“一个规定、两个办法”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个规定、两个办法”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度;二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展;三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞;四是要继续加强现金支付交易监测和转帐

7、支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动;五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度;六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。2016农村信用社反洗钱工作总结范文根据银监部门、省联社及办事处有关会议精神，我县联社领导高度重视，召开会议，安排部 署了此项工作，按照*县农村信用社案件风险排查实施方案要求，并结合柜面业务操 作风险监控和预警系统所提取的预警信息。联社在各社自查的基础上进行滚动式排查，本次 排查工作是结合2011年二季度序时稽核和季度经营指标考核进行的,排查的重点内容为各社 发放的大额贷款

8、、转账和现金支取业务、反洗钱工作、银行卡管理、账户管理、结算账户开 立、重要空白凭证的管理、现金管理、日常自查等重点业务进行了全面排查,对排查中发现 的问题进行了及时整改。现将有关情况报告如下：一、基本情况联社内设8个职能部门，下辖22个营业网点，在职职工129名,其中正式职工118名、一线 代办员11名。截止2011年9月底,全辖各项存款余额为77901万元，各项贷款余额为66705。 全辖开设账户总数272户,其中基本账户169户,临时账户1户，专用账户94户,一般账户8 户。预留印鉴卡数量272张。2011年7至9月,全辖共发生单笔50万元以上存取款133笔、 金额14313万元，其中收

9、方57笔，金额5451万元，付出方76笔，金额8862万元，通过排 查未发现可疑迹象。二、检查总体情况1、账户管理。通过排查，我县信用社大额存取款、各种账户、对公账户预留印鉴卡风险管 控工作得到了进一步提高,主要表现在：一是各信用社在日常工作中能把大额存款、账户管 理、预留印鉴卡管理作为案件风险防控的一项重要内容来抓,并都能按照联社要求指定专人 负责此项工作,使大额存款、各种账户、预留印鉴卡管理、能在日常自查工作中落到实处。 二是在营业期间发生的大额现金及时登记报批,特别是对单笔30万元以上的现金支取，能严 格审查,及时上报联社业务发展部。三是多数信用社能严格按照对账制度进行对账，对难以 联系

10、的开户单位想方设法联系核对,使对帐单收回率达90%以上，余额对账单和明细发生额 对账单能及时打印发送并收回。四是单位印鉴卡联社通一配备印鉴卡册进行了管理。五是内 部往来资金户，各信用社打印余额对账单和明细发生额对账单按月派专人与联社清算中心进 行核对。2、重要空白凭证检查，对各社重要空白凭证账实进行了核对，账与实物相符，重要空白凭 证出入库能按制度规定进行管理，各网点重要空白凭能按相关规定进行领用、登记、销号。3、大额贷款检查，各社大额贷款能按联社制定的授信管理办法上报申批发放，并能按照“三 个办法一个指引”贯彻执行。二、存在问题(一)部分信用社账户管理不规范，法人变更后不及时到人民银行办理变

11、更手续，组织机构 代码证未进行年检，个别信用社对账不及时收回对账单要素不全，有的未按规定进行账户明 细发生额核对，营业部、城关、东街、电市、瓜则湾、何家集、淮宁湾、老君殿信用社对账 不及时，未达到对账比例，对账单要素不全;个别对账单无经办人签名，未填写对账日期。(二)信贷方面，各社的信贷管理较前有了很大的进步，但仍然有不规范之处，大部分社的 贷前调查填写过于简单，未将借款人和担保人的基本情况表述清楚，贷款用途填写不明确， 借据要素不全，存在应付现象，个别借款资料缺配偶信息。五级分类认定不严谨，缺主任签 名，大额贷款分类认定未及时报经联社风险管理委员会认定，个别社对180天以上未清息的 贷款没有

12、适时调整贷款形态。贷款“三查”制度执行不力，贷后检查不真实。办理信贷柜台 监督不力，审查不严，流于形式。(三)重要空白凭证管理方面，个别网点会计向主出纳领用重要空白凭证时未填写手工重要 空白凭证领用单。(四)库存现金超限额较为普遍，非生息资金占用较大。被查的22个营网点有超限额保管 现金现象，部分社超限额度较大、超限时间过长，存在资金安全隐患，如马岔信用社、周家 硷信用社、电市信用社。个别社库存现金管理不规范，未按面额分开整理，不按要求每天轧 账碰库;个别社大额现金支取未按规定逐级审批。(五)反洗钱工作方面，个别营业网点未成立反洗钱领导小组，未明确反洗钱岗位职责及 AB岗人员，部分信用社客户身

13、份证未进行联网核查。四、整改情况1、加强账户管理，严格银企对账和内部账户对账。一是各社要进一步明确银企对账、内部 对账的时间、方法、对账人员、对账程序等要求，规范对账程序，防控经济案件发生;二是 要根据相关制度和企业情况，确定对账周期和对账方式。最长对账周期为按季对账，对业务 发生频繁，金额较大的企业客户可以根据客户要求缩短对账周期，提供个性化服务，提高服 务水平。2016农村信用社反洗钱工作总结范文反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高xx信誉，促进xx业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的中国人民银行反洗钱调查实施细

14、则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告管理办法及广东省xxxx反洗钱工作规定(粤xx20xx106号)的要求，我市xx在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二七年反洗钱工作总结如下：一、精心构建完善领导组织体系我市xx为了做好反洗钱工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区xx的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体

15、系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人

16、员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。主要学习了中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告管理办法及广东省xxxx反洗钱工作规定等。三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解为了让广大群众配合xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月广东省反洗钱宣传月，我行还制定

17、了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在

18、为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。严格监管和控制公款私存现象。我xx成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。六、开展内部审查，提高反洗钱技能。本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11月6-9日xx分行组织联合工作组对我行辖下网点进行