银行风险预警咨询项目访谈产业金融部纪要.doc

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1、银行风险预警咨询项目访谈产业金融部纪要 参考文档 信贷管理部文档信息创建日期2014/08/26作者银行风险预警咨询项目团队版本历史版本编号版本日期描述修订人V1.02014/08/26新建常春艳目录1会议概要42会议纪要52.1主要内容53会议遗留问题和事项64待提供文档清单71 会议概要会议主题银行风险预警咨询项目需求会议时间2014年08月26日 下午13：3014：30会议地点首创大厦10层记录人吴瑾、李雪娇访谈对象产业金融部与会人员行方：鲁寅德勤： 于宁、王九思、李雪娇安硕：常春艳、吴瑾议题2 会议纪要2.1 主要内容一、供应链预警 产业金融部是一个产品管理部门，负责供应链金融产品的

2、细分，因此比较关注产品的操作风险。客户的风险是在贷后管理部负责，另外在年审的时候会对客户的风险做出判断。 供应链系统相关的预警与天网系统和天眼系统不同，供应链系统的预警主要是根据一些事先设定的规则自动触发预警，主要监控的是操作风险。目前系统对于发起的预警信息没有强制处理，只是作为参考。预警规则的设置原则是“就严不就宽”，导致预警信号过多，需要优化预警指标。 对保证金账户进行监控，要求均衡回款。目前只检测是否按时、足额到账。 分行有专门的集中操作平台负责对供应链业务的操作环节进行管理，负责向供应链系统中录入定期检查信息。系统提示预警信息后，集中操作平台负责处置预警信息，对操作风险进行贷后的管理。

3、行内其他部门人员登录集中操作平台都可以看到预警信息。 通过供应链系统，总行可以统计一段时间内系统提示的预警总数、预警的处置数量以及未处置的预警数量。 目前开展的预警工作仅限于单一客户层面，尚未开展组合层面的预警工作。二、核心厂商及物流监管企业 目前行内没有供应链核心厂商准入名单，但是总行可能会下发一些营销重点客户。对于现有的核心厂商有名单管理。核心厂商本身的风险由贷后检查或者年审时进行监控。 目前合作的物流企业都是全国性企业，如果总是一家公司出问题，会深入调查，进行分析。分支行会对日常工作中物流监管企业出现的问题手工登记，计划在供应链二期系统升级时进行优化。四、汽车金融 目前国内主要的汽车厂商

4、都是银行的客户，汽车金融业务出问题的比较少。汽车厂商的准入没有统一的标准，但是会参考市场占有率，销售业绩等。 汽车合格证，汽车上牌的必须文件。类似于质押物存放在银行或者第三方监管。在节假日前，根据经销商的申请，银行会给经销商一个专项额度，提前发放一批合格证，节假日结束后一两天内归还。这种方式有风险，但是目前还未出现过。 总行汽车金融中心负责牵头开展网络经销商的分级管理工作，依据定量、定性指标进行分级管理。分行对网络经销商进行打分表评价，线下处理。 行业预警不再操作风险范围内，但是目前比较关注汽车行业的先行指标。五、报表 供应链系统里并无相关报表对风险进行分析。只是做了大致统计风险预警的数量。出现风险预警、分行处置多少的预警指标有统计分析。六、外部数据 行内与价格合作商有合作，付费使用价格数据，每天通过接口导入到系统内。七、期望 银行汽车金融业务量较大，目前行内没有汽车行业的预警管理，因此希望预警系统能够考虑到汽车行业的先行指标。 账户风险监控：只是能监控到资金有没有足额的到账。对于资金的来源以及在行内的流转信息都没有获取到，因此也希望在之后的预警平台上能够实现这一功能。3 会议遗留问题和事项序号遗留问题和事项责任者执行要求时间1234564 待提供文档清单序号待提供文档责任者时间1.供应链系统内预警指标鲁寅8.262.供应链业务系统管理办法鲁寅8.263.4.