非银行金融机构反洗钱竞赛试题.doc
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1、非银行金融机构反洗钱知识竞赛试题一、填空题 1、反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的( )活动,依照规定采取相关措施的行为。2、在中华人民共和国境内设立的( )机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定( )机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份( )制度、客户身份资料和交易记录( )制度、大额交易和可疑交易( )制度,履行( )义务。3、依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以( );非依法律规定,不得向任何单位和个人提
2、供。4、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者( )机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。5、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向( )机关报告。二、判断题1、海关发现个人出入境携带的现金、记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。( )2、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱调查。( )4、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。( )5、经过调查仍不能排除洗钱嫌疑
3、的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门批准,可以采取临时冻结措施。( )6、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。( )7、任何单位和个人发现洗钱活动,均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。( )8、根据中华人民共和国反洗钱法的规定,客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( )9、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。( )10、根据中华人民共和
4、国反洗钱法规定,金融机构“违反保密规定,泄露有关信息”,由国务院反洗钱行政主管部门派出机构责令限期改正;情节严重的,处20万元以上50万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处1万元以上10万元以下罚款。( )11、对涉嫌恐怖活动资金的监控不适用中华人民共和国反洗钱法。( )12、金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。( )13、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,不得立即解除临时冻结。( )14、如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任人员的家庭成员及其他关
5、系密切的人员,金融机构应按照有关“外国政要”的客户身份识别要求,履行勤勉尽职义务。( )15、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,说明每项交易情况,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。( )16、在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。( )17、金融机构的风险划分标准应报送中国反洗钱监测中心。( )18、金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的,无论涉及资金金额大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。( )19、金融机
6、构在为客户办理业务时,如在规定期限内累计交易超过规定金额,但单笔交易低于规定金额的,可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。( )20、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易仅限于金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法规定的七种情形。( )21、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,不必审查新机构反洗钱内部控制制度的方案。( )22、金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。但不必设立反洗钱专门机构或者部门。 ( )23、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或
7、者假名账户。 ( ) 24、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。 ( )25、金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分:(1)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;(2)未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;(3)未按照规定对职工进行反洗钱培训的。 ( )26、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市
8、一级以上派出机构责令限期改正。情节严重的,处2万元以上5万元以下罚款。 ( )27、金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。( ) 28、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转,不必作为大额交易进行报告。 ( )29、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转,需要作为大额交易报告。 ( ) 30、10个工作日内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的行为,需要作为
9、可疑交易报告。 ( )31、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费,且不能合理解释原因的,需要作为可疑交易报告。 ( )32、法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付的,需要作为可疑交易报告。 ( )33、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的,应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告,并且按相关主管部门的要求依法采取措施。 ( )34、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活
10、动的人相关联的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都与本机构没有关系,没有必要报案或提交相关报告。 ( )三、单项选择题1、金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。A、第三方 B、该金融机构和第三方共同C、该金融机构 D、公安部门或者是工商行政管理部门2、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约,或者按照( )原则,开展反洗钱国际合作。A、平等互利 B、平等互惠 C、和平共处 D、以上说法都对3、中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构未按照规定报送大额
11、交易报告或者可疑交易报告的,致使洗钱后果发生的,对金融机构处( )罚款。A、20万元以上50万元以下 B、50万元以上200万元以下C、50万元以上500万元以下 D、50万元以上800万元以下4、中华人民共和国反洗钱规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的,除对金融机构罚款外,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处( )罚款。A、一万元以上五万元以下 B、一万元以上十万元以下C、五万元以上二十万元以下 D、五万元以上五十万元以下5、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱( )。A、司法调查 B、刑事侦查 C、刑事诉讼 D、
12、案件审判6、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向( )举报。A、中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构B、中国人民银行或者检察机关C、反洗钱行政主管部门或者公安机关D、上级主管单位或者所在单位领导7、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向( )报告。A、中国人民银行 B、中国人民银行当地分支机构C、中国人民银行及其分支机构D、反洗钱信息中心8、客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行( )。A、核对B、登记C、核对并登记D、留存有效身份证件或其
13、他身份证明文件的复印件9、根据中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构在下列业务中需核对客户身份证件和其他身份证明文件。其中描述不正确的是( )。A、建立业务关系B、客户由他人代理办理业务的C、客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的D、为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务10、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构对经( )仍不能排除洗钱嫌疑的可疑交易,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。A、现场检查 B、反洗钱调查C、反洗钱协查 D、核查11、根据反洗钱法规定,下列关于临时冻结的说法中,不正确的是( )。A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗
14、钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施。B、侦查机关接到报案后,对已按反洗钱法规定临时冻结的资金,应当及时决定是否继续冻结,侦查机关认为需要继续冻结的,依照反洗钱法的规定采取冻结措施。C、侦查机关接到报案后,对已按反洗钱法规定临时冻结的资金,应当及时决定是否继续冻结,侦查机关认为不需要继续冻结的,应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门,国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。12、下列机构中不具有反洗钱行政处罚权的是( ) A、国务院反洗钱行政主管
15、部门B、国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构C、国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构D、国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构13、根据反洗钱规定,下列说法不正确的是( )A、金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。B、客户身份资料在业务关系结束后,客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年。C、金融机构在进行客户身份识别,认为有必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。D、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院反洗钱行政主管部门。14、下列说法中,不正确的是( )A、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯
16、罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪。B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。C、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与金融机构董事、高级管理人员谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。D、调查可疑交易活动时,调查人员不得少于2人,并应当出示执法证和中国人民银行当地分支机构出具的调查通知书。15、金融机构反洗钱规定规定,在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间,对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向( )报告。A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行当地
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