银行高管合规人人有责合规从领导做起合规创造价值.doc

《银行高管合规人人有责合规从领导做起合规创造价值.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行高管合规人人有责合规从领导做起合规创造价值.doc（2页珍藏版）》请在三一办公上搜索。

1、 树合规，扬咔嚓银行经营时刻与风险相伴，更要有自己的规矩。银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度执行上不能有半点的侥幸，任何1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生悔恨。从某种意义上说，一个人不可能搞好一个银行，但可能搞垮一个银行。因此，遵规守距，必须从高层做起，只有从高层做起，才能真正提高合规工作的有效性。因此，作为支行领导的我必须牢固树立“合规人人有责，合规从领导做起，合规创造价值”的经营理念；增强自我约束和风险防范意识，增强对咔嚓事业的责任心、使命感，树立正确权力观，努力提高管理水平，切实配合搞好咔嚓各项建设。业务发展和防范风险可以说是银行的两大命

2、脉。但对于任何一个不坚持制度而一味发展业务的银行，或者一味坚持制度而不谋发展的银行都是没有前途和难以持久的。所以我们要从堵塞管理漏洞、提升管控水平、防范案件发生、确保业务稳健发展的高度出发，以排查合规风险管理漏洞和现有疑似案件为重点，搞好合规风险排查，全面堵塞管理漏洞，提升风险管理水平，切实维护了本支行的稳定与安全，促进了本支行业务的稳健科学发展。一，本支行会定期召开防范案件分析会，及时传达运行风险最新动态，研究工作中出现的新问题、新情况、新特点，分析管理工作的薄弱环节和漏洞隐患；促进员工树立“内控管理无小事”观念。二，充分发挥监控中心作用，把服务管理、安全保卫、操作流程纳入日常的监控，减少人

3、员下网点检查的频率，增加监控检查的频度。发现违规行为严厉查处，决不姑息；开展多种多样的风险防控活动，以此推动内控建设，建立长效机制。通过专项检查，督促全行上下合规建设工作制度化、常态化。三，强化内控管理委员会的职能，完善重要和敏感岗位员工8小时以外行为失范监察制度等，做到让制度涵盖每一个业务环节和流程，让各类决策权力、各项业务过程、各级管理人员和每个员工都处于严密的制度约束之下，切实做到用制度管理。四，加强社会监督，规范员工行为。该行以合规建设为抓手，严格组织纪律，规范员工行为，优化社会形象。在练好内功的同时，鼓励客户举报银行员工的违规操作行为，提供员工异常行为倾向信息。此举有效杜绝了作风懒散

4、、不作为、乱作为现象，工作效率得到了全面的提高。 为稳步实现了“低风险、快增长、高效益”的目标，树立重质量、求效率、讲平衡的合规管理文化和经营拓展理念。我们还要做到：（一）构建全方位、立体化的监督保障体系。一是设立相对独立的风险经理，承担内控合规风险检查职能，负责监督检查纠错，前移风险防控关口。二是把好支行自查、职能部门自律检查和监督部门再监督检查三道关口。三是建立内、外部审计及监管的协作机制。除主动接受、配合监管部门的监督检查外，还及时将上级审计特派办、行内审计及职能部门检查的情况提供给监管部门，定期邀请监管人员入行指导，做到内外协作，并对内部稽核与外部检查发现的问题开展“回头看”，提升检查

5、的效果，对相关的责任人进行了责任追究。四是推行了基础管理检查、会计辅导检查、贷后评价检查等各项常规性检查制度，做到总分行检查与支行检查相结合，动态监控、定期检查与突击抽查相结合，安全运营检查与风险检查相结合，检查问题与督促整改相结合，以查促防，建立部门联动机制，促进业务检查及稽核发现问题的有效整改。（二）建立科学的责任追究、奖惩机制。一是建立健全责任问责机制。改变过去单一处罚式问责制，转向对主动暴露风险免责制与对违规严惩相结合的问责机制。二是奖惩机制。将规章制度的落实情况与职工奖金相挂钩，与提拔任用相挂钩。三是加强对领导班子成员日常生活的监督。从关注小节入手，防止“小节”放任酿成“大恶”；从关注八小时之外入手，引导领导干部提升道德境界，防止思想道德滑坡；从关注其情趣爱好入手，促其正确选择个人爱好，保持高尚的精神追求。