银行第三方存管业务取得明显成效.doc

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1、抓住机遇 强力营销银行第三方存管业务取得明显成效今年以来，农行山东李庄市分行抓住“国内券商全面实行客户保证金第三方存管制度”的有利时机，在省分行的大力支持下，突出重点环节，加强部门联动，实施强力营销，最终取得了齐鲁、天同、海通三家证券公司的存管银行资格，顺利组织了系统上线与客户签约，实现了与当地券商合作零的突破，有力拉动了个人业务、银行卡业务的发展。止6月末，三家券商累计向该行移植客户36000户，已签约客户13261户，存管账户日均存款达1578万元，累计发卡11212张，电话银行签约1320户。 客户交易结算资金第三方存管业务是银行对证券公司开办的一项新业务, 是对优质客户实施延伸营销的一

2、项新举措，不仅可为客户提供证券投资渠道,还可借此稳固大量优质客户,效益非常可观,对深化银证合作、提高市场份额、获取客户资源具有极为重要的意义。证监会“券商托管证券、银行存管资金、全面推行第三方存管制度”的改革政策一出台，当地几家银行纷纷跟进，争取存管资格。在此之前，齐鲁证券及原天同证券两家券商仅在李庄分行开立账户，办理客户交易资金存管业务，但与券商的银证转账业务一直是空白点。面对机遇和竞争，该行高度重视，迅速成立了由分管行长任组长的第三方存管业务领导小组，明确主办部门、主办支行密切配合，协同营销。在外出观摩学习的基础上，精心制作了营销方案，多次向券商各层次人员介绍我行点多面广、城乡一体化的网点

3、优势，安全快捷的电子银行网络优势，以及代理发售基金、集合资产管理计划的成功经验。同时，邀请券商负责人实地考察软件环境和硬件设施，最终打消了券商对该行初次涉足银证业务、经验不足的顾虑，并被确定为存管银行，一次性移植原天同证券客户24000户、齐鲁证券客户12000户，占当地券商全部客户的50%。 实施客户交易结算资金第三方存管业务是一项涉及面广、任务相当艰巨的工作,相关部门既要各司其职，又要密切配合,共同搞好系统上线前后的服务,才能最终取得券商的信任，为进一步扩大份额奠定基础。为此，该行召开了由机构业务部、个人业务部、银行卡业务部、计划财务部、计算机管理部等部门参加的专题协调会，明确机构业务部为

4、牵头部门，按照工作内容和部门职责，分别排定出工作清单，实行人员、责任、时限“三落实”。按照既定的职责分工，机构、人事部门及时向当地银监局进行业务报备，并申请在券商营业部大厅设立远程终端，现场为股民服务；计财、计算机部门联合举办专题培训班，全面讲解从单位卡开卡、存管签约和差错处理等操作过程中的每个细节。系统上线前，为确保万无一失，又组织经办人员进行了业务模拟演练；为使客户熟悉操作业务流程，便于转出转入资金，办公室设计制作了第三方存管业务宣传海报。 抓住客户资源重新洗牌的契机，全力稳固现有存量客户，积极抢抓他行客户，最大限度的争取高端个人客户市场份额是开展第三方存管业务的出发点和落脚点。该行与原天

5、同证券公司第三方存管业务上线时，离春节闭市仅有5个交易日，此时恰逢股市复苏，日均新开户数连创新高之际；加之临近春节，投资者大多有落袋为安、临时抽逃资金的习惯。时间短，任务重，系统上线后业务能否正常开展面临着巨大的压力和考验。为调动网点柜员主动办理客户签约的积极性，确保为客户签约服务到位，该行及时出台了奖励政策，将第三方存管签约纳入重点产品奖励范畴，规定每成功签约一名个人客户奖励20元，法人客户奖励100元。同时，制定并出台了多项服务措施：一是增加券商营业部远程终端现场办公人员。除安排2名业务熟练、经验丰富的柜员负责签约外，同时安排4名客户经理负责宣传解释，指导客户正确填写相关凭证，维护现场秩序

6、并及时向临近网点疏导；二是与券商营业部协商适当延长营业时间，并在非签约时间为客户先行开卡，签约时间集中签约，最大限度地提高签约效率；三是按照就近服务的原则，同时选择三个临近券商营业部的网点作为重点签约网点，专设签约专柜，并安排大堂经理负责指导、疏导客户，尽可能减少签约客户的等待时间；四是对签约中出现的问题，要求经办网点逐笔登记，迅速寻求到解决方案后，立即通知客户前来办理，减少了客户的往返奔波；五是加强对经办网点的帮促督导。每三日编发一期通报，就上线运行情况、签约进度、出现的问题和解决办法及时通报到所有经办网点，实现了故障信息和解决办法的资源共享，增强了柜员现场自行解决问题的能力，有效提高了签约

7、效率。同时，还联合证券公司到机关事业单位和大中型企业举办理财知识讲座，为提高签约客户数量，实现客户资源共享奠定了基础。 做好第三方存管业务的风险防范，确保客户资金安全是此项工作的重中之重，事关全行的社会服务形象。事前，李庄分行在组织人员认真学习总行客户交易结算资金第三方存管业务管理办法(试行)和客户交易结算资金第三方存管业务操作规程(试行)的基础上，对可能存在的风险点进行了梳理归纳，并分别制定了具体的防范措施：将相关协议视同重要空白凭证管理，发放、收回全部通过凭证管理员办理；制定了差错处理登记及重号身份证报告管理办法，明确责任人及时解决出现的问题；加强经办员工的思想道德教育，严防泄露客户信息现象的发生。同时，该行还将第三方存管业务作为机构业务部门自律监管的一项重点内容，实行跟踪监督。自系统上线以来，未发生过一笔风险事故，取得了签约客户的充分信任。