银行本次金融债券偿债计划及保障措施的专项报告.doc
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1、银行本次金融债券偿债计划及保障措施的专项报告银行股份有限公司(以下简称”我行)根据业务发 展需要,经董事会决定和股东会表决同意,拟发行人民币10 亿元金融债券(以下简称本次债券)。为确保本次债券按期 还本付息,充分保护债券持有人的利益,我行经审慎研究, 特制定偿债计划和保障措施。现报告如下:一、本次债券偿债计划我行发行的本次债券为固定利率付息债券,按单利计 息,每年付息一次,到期还本和偿付最后一期利息,我行将 按如下计划向债券持有人还本付息:(一)付息安排根据国家相关财务制度规定,本次债券发行后,我行将 按季对本次债券预提利息,摊入当期成本。在本次债券每年 付息日的前两周,纳入我行的流动性计划
2、安排,提前做好利 息支付准备。并按照全国银行间债券市场金融债券发行管 理办法的有关规定,在每次付息日前2个工作日和最后一 次付息日前5个工作日进行付息公告,于本次债券付息日前, 将相应资金划入债券托管人指定的银行账户。本次债券付息 时间明确,不确定因素较少,有利于提前制定相应的付息计划。(二)本金兑付安排1、确保匹配的到期资产现金流满足偿债需要按照资产负债期限匹配性原则及监管机构对于金融债 券募集资金用途的限定,我行计划将募集到的资金匹配到相 应期限的风险较低、收益较高的专项小型微型企业贷款项目 上。指定专门的部门负责本期募集资金的总体运作,并将对 募集资金使用情况进行定期和不定期的核查,并加
3、强日常监 管,确保资金的使用合理合规。同时釆取有效措施和手段, 防范资金损失,确保到期现金流满足本次债券的偿债需要。2、本金兑付前安排在本次债券到期日前一个月,我行将密切跟踪配置资产 的到期现金流,加大对市场流动性的监测力度,统筹安排好 流动性管理工作,逐步加大资金备付,确保在兑付日前5个 工作日全部兑付资金到位,并在兑付日前5个工作日进行兑 付公告,于本次债券兑付日前,将相应资金划入债券托管人 指定的银行账户。(三)偿债计划的人员安排我行将安排专门部门与人员负责管理还本付息工作。在 本次债券存续期间,全面负责利息支付、本金兑付及相关事 务,并在需要的情况下继续处理付息或兑付结束后的有关事 宜
4、。二、本次债券的基础偿债保障措施(一)良好的经营能力与盈利水平是本次金融债券偿债 的基本保障自成立以来,我行秉承“依法合规、审慎经营,积极创 新、控制风险,科学管理、持续发展”的经营理念,坚持“立 足陕西、面向全国,服务中小企业、服务城乡居民”的市场 定位、以及“依靠服务与合作取胜、依靠科学管理与优化结 构取胜、依靠改革与创新取胜”的经营策略,按照“高起点 起步、高质量运行、高标准管理”的要求,打造“在全国有 良好影响的最具有地方特色的精品银行”的经营目标。“诚 信、创新、稳健、厚德”的核心价值观,体现了本行科学发 展的基本要求。经过三年多的稳健发展,我行资产规模和盈 利能力迅速增长。截至20
5、13年末,我行资产总额达1,054. 70亿元,较2012 年末增长36. 99%;发放贷款和垫款407. 56亿元,较2012年 末增长30. 17%;负债总额994. 50亿元,较2012年末增长 38. 15%;各项存款佘额665.81亿元,较2012年末增长29.72%;实现净利润13. 13亿元,较2012年增长81. 29%; 不良贷款佘额9, 369. 4万元,不良贷款率0. 23%、拨备覆盖 率1004. 52%、资本充足率13. 32%、核心资本充足率11. 64%、 资产损失准备充足率137.36%、贷款损失准备充足率 136. 44%。(二)健全的法人治理机制是本次金融债
6、券偿债的制度保障我行自成立以来,严格遵守中华人民共和国公司法、 中华人民共和国商业银行法、股份制商业银行董事会 尽职指引(试行)、股份制商业银行公司治理指引、 股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引等法律法 规。并根据有关法律法规、规章要求,制定了银行股 份有限公司章程、股东大会、董事会、监事会议事规则、 董监事会各专门委员会议事规则等一系列基本制度,搭建了 “三会一层”的法人治理架构。我行董事会在决策程序、授权程序、表决程序等方面严 格遵守监管部门的规章制度以及公司章程的有关规定。我行 董事恪尽职守、勤勉尽职,实行科学决策、促进稳健经营, 认真审议我行发展的各项重大事项,维护我行和股东的利
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