银行支行三化三铁评价报告.doc

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1、银行支行三化三铁评价报告营业部：根据营业部运营管理部的工作安排，根据省分行关于在营业机构开展“三化三铁”工作的相关要求，依据总行下发的中国银行河北省分行年度营业机构“三化三铁”考评工作实施方案要求，为全面提升我行运营基础管理水平，加强运营操作风险的防范与控制，充分发挥运营管理工作在全行业务经营中的支持和保障职能，我行进行了严格的考评，对我行年10月1日至年9月30日间的制度执行情况进行了综合评价。现报告如下： 营业机构的安全运营是我行经营管理工作的基础，通过持续推进营业机构临柜业务的“标准化、规范化、制度化”，可以促进营业机构达到“铁款、铁账、铁规章”的要求，为提升临柜业务效率和实现服务经营转

2、型提供基础保障 。我行4个网点均按照三化三铁的评价标准， 将运营监控中心通过各种监控手段发现的问题、其他运营后台中心日常运行发现的问题，以及各种内外部检查发现的涉及营业机构运营基础管理方面的问题，全部纳入此次考评，按要求确定扣分项。我行下辖4个网点，即：支行营业室、白佛分理处、天山大街分理处、长江大道分理处。1、我行营业室共有人员17人，其中对外窗口9个。岗位设置为：主任1名，副主任1名，大堂经理1名，运营主管1名，联行人员2名，账户管理及授权人员1名，综合柜员10名。负责人方面，营业室主任张蕾，副主任贾琳琳，大堂经理史连河，会计主管吴莉梅。设有对外营业窗口9个，包括现金区4个，贵宾区3个，非

3、现金区2个。截至年9月30日我行存款余额332087万，各项贷款余额17400万元。主要从事吸收公众存款；发放企业、个人短、中、长期贷款；办理国内外结算；票据承兑与贴现；代理收付款项；各种汇兑业务；代理开放式基金业务；企业及个人电话银行、手机银行、网上银行业务；代理保险业务等。我行营业室在日常工作中严格按照规章制度办理业务，坚持合法合规经营，要求柜员一切以操作规程为准，多学习熟练掌握各项业务知识和技能，减少差错的产生。各项工作取得了较好的发展。今年以来在业务经营工作中主要存在以下几类问题：一. 柜员未按规定整理会计凭证，传票有颠倒顺序的情况。二、柜员录入信息与原始凭证不符。三、柜员传票有丢失情

4、况。四、主管末笔登记有误。五、现金库存有超限额问题。 针对以上情况我们认真进行了纠改，并在今后的工作中，严格规范的执行操作规程，加强监督，加强员工培训，利用晨会和周例会对员工的知识培训，再根据业务处理灵活机动的安排学习内容，让员工掌握更多的业务知识。为业务发展提供有力保证。我行营业室由于涉及业务比较多，主要是对公结算业务相对比较薄弱，差错相对于其他网点也稍多一点，但总体还是比较好的。针对营业室的情况我们也督促网点认真进行了纠改，并要求其在今后的工作中，严格规范的执行操作规程，加强监督，加强员工培训，利用晨会和周例会对员工的知识培训，再根据业务处理灵活机动的安排学习内容，让员工掌握更多的业务知识

5、。不要再无知中犯错误。共扣70分实际得分880分，最终得分945分。符合申报工作良好单位。2、 我行长江大道分理处现有人员9名，岗位设置网点主任1名，大堂经理2名，综合柜员5名，新分来大学生一名。正常工作日对外窗口4个，节假日2个。 负责人方面，主任陈晓武，运营主管张莹，大堂经理1名，设有对外营业窗口4个，包括现金区3个，贵宾区1个。年半年末分理处存款余额33229万元，储蓄存款方面主要是采取了上级行一直要求的包户到人的原则，通过CFE和PCRM系统筛选客户，结合分理处实际情况，采取认户和分户相结合的原则，具体就是先将自己营销的客户做好分管工作，比如大堂或柜员自己营销的100万元以上的客户，这

6、样以营销人员为主，主任辅助营销为辅的原则进行管户，认户后的客户按以下分层：10万元以上客户由主任分管，50100万元以上客户由大堂经理分管，5万元客户由柜员分管。认户后由分管人员对自己分管客户进行维护，定期通报维护情况，同时制定存款考核制度，对积极维护客户和季末时点数做出贡献的人员加大奖励，必须让人人树立存款第一的理念，从而进一步形成全员重视存款，全员营销存款的氛围。代理保险和电子银行方面主要是采取全员联动营销的方式，大堂经理在大堂通过对客户推荐产品，然后转介给柜员，同时每日制定计价营销目标，通过晨会每日总结，柜员之间互相交流经验。以此来形成长久有效的营销方式，我网点代理保险业务位居营业部所有

7、网点前列。在运营及安全保卫方面，我分理处严格执行支行各项安排，利用晨会时间由会计主管和主任将上级行发送的各期监管周报与各种检查出现的问题在第一时间传达到每名柜员，让柜员牢记合规经营的重要性和必要性，加强业务学习，提高自身素质，我分理处在业务量高与差错率低的支行排名中屡次名列前茅。同时我分理处严格按照时间安排与流程认真进行每次的防暴演练、消防演练和防诈骗演练，提高了员工的安全防范意识。在文明服务方面，我分理处全体员工统一思想，坚持以优质服务来羸得客户的理念，在平时的每日晨会中反复强调优质文明服务的重要性，让所有员工认识到想要业务发展，优质服务是基础，没有客户，就没有业务的发展。以上是我分理处做的

8、比较好的地方，同时仍有很多不足之处需要完善：一、以下指标完成的不好，比如贷记卡，贵金属销售，三方。我们准备在保持原有成绩的基础上，进行以下措施来加大对弱势业务的发展力度，一、加大全员的贷记卡，贵金属，及三方的联合营销力度，通过制定每日工作计划，量化到每名员工。二、在业务运营方面，我分理处的柜员的积极学习意识还不是很强，平时做业务时的人均拍摄时间较长，我分理处将认真向先进网点和先进人员学习，加强学习，提高自身业务素质。三、优质文明服务方面，在今后工作中我们会加大文明服务各项工作的整改力度，力争把优质文明服务工作做的更好。我行长江大道分理处是兼有对公业务的营业网点，人员配备相对薄弱，在本次考评中分

9、数较其他三个网点偏低。下一步我行将加强对该网点的管理，加强员工培训与管理，争取使该网点有大的改观。共扣41分实际得分859分，最终得分954分。符合申报工作良好单位。3、我行白佛分理处共有人员7人，其中对外窗口3个。岗位设置为：主任1名，大堂经理1名，运营主管1名，综合柜员4名。负责人方面，营业室主任刘军辉，大堂经理李荣霞，会计主管侯金丽。设有对外营业窗口3个，包括现金区3个。 年半年末分理处存款余额26325万元，储蓄存款方面主要是采取了上级行一直要求的包户到人的原则，通过CFE和PCRM系统筛选客户，结合分理处实际情况，采取认户和分户相结合的原则，具体就是先将自己营销的客户做好分管工作，比

10、如大堂或柜员自己营销的100万元以上的客户，这样以营销人员为主，主任辅助营销为辅的原则进行管户，认户后的客户按以下分层：万元以上客户由主任分管，万元以上客户由大堂经理分管，万元客户由柜员分管。认户后由分管人员对自己分管客户进行维护，定期通报维护情况，同时制定存款考核制度，对积极维护客户和季末时点数做出贡献的人员加大奖励，必须让人人树立存款第一的理念，从而进一步形成全员重视存款，全员营销存款的氛围。代理保险和电子银行方面主要是采取全员联动营销的方式，大堂经理在大堂通过对客户推荐产品，然后转介给柜员，同时每日制定计价营销目标，通过晨会每日总结，柜员之间互相交流经验。以此来形成长久有效的营销方式。在

11、运营及安全保卫方面，我分理处严格执行支行各项安排，利用晨会时间由会计主管和主任将上级行发送的各期监管周报与各种检查出现的问题在第一时间传达到每名柜员，让柜员牢记合规经营的重要性和必要性，加强业务学习，提高自身素质，我分理处在业务量高与差错率低的支行排名中屡次名列前茅。同时我分理处严格按照时间安排与流程认真进行每次的防暴演练、消防演练和防诈骗演练，提高了员工的安全防范意识。在文明服务方面，我分理处全体员工统一思想，坚持以优质服务来羸得客户的理念，在平时的每日晨会中反复强调优质文明服务的重要性，让所有员工认识到想要业务发展，优质服务是基础，没有客户，就没有业务的发展，在现在强调维护优质客户的情况下

12、，文明服务尤其重要。以上是我分理处做的比较好的地方，同进仍有很多不足之处需要完善：一、以下指标完成的不好，比如贷记卡，贵金属销售，三方，和对公账户的开立及与对公业务有关联的业务。我们准备在保持原有成绩的基础上，进行以下措施来加大对弱势业务的发展力度，一、加大全员的贷记卡，贵金属，及三方的联合营销力度，通过制定每日工作计划，量化到每名员工，以指标形式对过每日督促来完成全年任务。二、针对我分理处存款结构单一，不利于业务整体发展的现状，我分理处将加大对公存款账户及相关业务的营销力度，重点关注并营销优质对公客户，通过对公业务的发展来优化我分理处的存款结构，让我分理处的业务多样化，提升业务整体水平。二、

13、在业务运营方面，我分理处的柜员的积极学习意识还不是很强，平时做业务时的人均拍摄率偏低，我分理处将认真向先进网点和先进人员学习，加强学习，提高自身业务素质。三、优质文明服务方面， 在总行上半年神秘人检查中我分理处被查出三项问题，其中就包括外部卫生和大堂经理营销意识较差等问题，说明还有很多方面我们做的并不好，在今后工作中我们会加大文明服务各项工作的整改力度，力争把优质文明服务工作做的更好。我行白佛分理处是内控工作做到比较好的网点，但由于其前期陆续并入了2个撤并网点，有一些遗留问题，比如西兆通的睡眠户、旧系统遗留的手工存款底卡等，在管理上需要进一步加强。尤其是交接工作，必须做到全面、严密、合规。共扣

14、6分实际得分784分，最终得分992分。符合申报工作良好单位。4、我行天山大街分理处共有人员7人，其中对外窗口3个。岗位设置为：主任1名，大堂经理1名，运营主管1名，综合柜员4名。负责人方面，营业室主任张素洁，大堂经理任雪峰，会计主管杨秀梅。设有对外营业窗口3个，包括现金区1个，贵宾室1个。待添加的隐藏文字内容1截止上年年末各项存款余额15002万元，无贷款余额，我网点无大小额支付系统，业务以个人业务为主，包括个人存取款、个人结算账户开立、电子银行、代理保险、三方存管等等。我网点在日常工作中严格按照相关规章制度管理和执行，坚持合法经营合规操作，注重柜员业务和制度学习，要求柜员掌握各项业务知识和

15、技能，减少差错的产生。目前我网点存在主要问题1、 存在传票中缺失凭证、附件情况。2、 业务传票上为让客户签名或签名不符。3、 日终末笔登记有误。4、 现金出入库业务未经运营主管审批。 以上问题出现的主要原因是日常操作不细心，柜员办理业务时对于违规操作所产生的风险不能足够重视。今后工作中，我们要加强业务风险防控，运营主管要加强监督指导职能，加强规章制度和操作规程的学习，提高柜员业务操作技能，力争各项工作能取得新的提高。我行天山大街分理处是业务单一网点，该网点无对公结算业务，由于地理位置原因，业务相对比较单一，是我行内控工作比较好的网点。该网点配备了业务能力较强的柜员，各项业务良性、健康发展。共扣41分实际得分749分，最终得分948分。符合申报工作良好单位。以今年的考评工作为契机，我行梳理了一年来在业务操作过程中存在的不足，给今后的运营管理工作找到了方向和切入点。 我行的工作目标更加明确。同时我行将对重点岗位,重点业务和易出风险业务经常进行专项检查,全面,彻底地消除案件隐患,堵塞管理漏洞,不断强化监督和制约机制,总结经验教训，为今后的合规经营打下了良好的基础. 中国银行股份有限公司新区支行 -10-10