银监会流动资金贷款额度测算模板.xls

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1、2009年年2008年年2007年年流流动动资资产产合合计计货货币币资资金金应应收收票票据据应应收收账账款款预预付付账账款款其其他他应应收收款款存存货货待待摊摊费费用用长长期期投投资资固固定定资资产产净净值值在在建建工工程程固固定定资资产产合合计计无无形形资资产产递递延延资资产产资资产产总总计计主主营营业业务务收收入入主主营营业业务务成成本本主主营营业业务务利利润润营营业业利利润润利利润润总总额额不不可可变变更更，自自动动求求值值变变现现能能力力比比率率（短短期期偿偿债债能能力力分分析析-流流动动比比率率）：流流动动比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!速速动动比比率率#DIV/0

2、!#DIV/0!#DIV/0!保保守守速速动动比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!现现金金比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!资资产产管管理理比比率率（营营运运能能力力分分析析-效效率率比比例例）：营营业业周周期期（天天）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!存存货货周周转转率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!存存货货周周转转天天数数（天天）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!应应收收账账款款周周转转率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!应应收收账账款款周周转转天天数数（天天）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!流流

3、动动资资产产周周转转率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!总总资资产产周周转转率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!固固定定资资产产周周转转率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!资资产产报报酬酬率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!贷贷后后数数值值应应收收账账款款占占流流动动资资产产比比率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!存存货货占占流流动动资资产产比比率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!流流动动资资产产占占总总资资产产比比率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!长长期期投投资资占占总总资

4、资产产比比率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!应应付付账账款款占占流流动动负负债债比比率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!应应付付账账款款周周转转天天数数（天天）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!应应付付帐帐转转周周转转率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预预收收账账款款周周转转天天数数（天天）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预预收收账账款款周周转转率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预预付付账账款款周周转转天天数数（天天）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!预预付付账账款款周周转转率率（次次）#DIV

5、/0!#DIV/0!#VALUE!营营运运资资金金周周转转次次数数Tw（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!新新增增流流动动资资金金贷贷款款额额度度=营营运运资资金金量量-借借款款人人自自有有资资金金-现现有有流流动动资资金金贷贷款款-其其他他渠渠道道提提供供的的营营运运资资金金=#DIV/0!经经营营活活动动产产生生的的现现金金流流入入经经营营活活动动产产生生的的现现金金流流出出经经营营活活动动产产生生的的现现金金流流量量净净额额投投资资活活动动产产生生的的现现金金流流入入投投资资活活动动产产生生的的现现金金流流出出投投资资活活动动产产生生的的现现金金流流量量净净额额筹筹资资活活

6、动动产产生生的的现现金金流流入入筹筹资资活活动动产产生生的的现现金金流流出出筹筹资资活活动动产产生生的的现现金金流流量量净净额额现现金金及及现现金金等等价价物物净净增增加加额额2009年年2008年年2007年年流流动动负负债债合合计计短短期期借借款款应应付付票票据据应应付付账账款款预预收收账账款款其其他他应应付付款款长长期期借借款款长长期期应应付付款款长长期期负负债债合合计计负负债债合合计计所所有有者者权权益益合合计计实实收收资资本本资资本本公公积积盈盈余余公公积积法法定定公公益益金金营营业业费费用用管管理理费费用用财财务务费费用用净净利利润润或或有有负负债债负负债债比比率率（长长期期偿偿债

7、债能能力力分分析析-杠杠杆杆比比率率）：资资产产负负债债率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!负负债债与与所所有有者者权权益益比比率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!负负债债与与有有形形资资产产比比率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!利利息息保保障障倍倍数数#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!盈盈利利能能力力比比率率（盈盈利利能能力力分分析析-盈盈利利比比率率）：销销售售毛毛利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!营营业业利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!销销售售净净利利润润率率（%）#DIV/0

8、!#DIV/0!#DIV/0!税税前前利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!净净利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!资资产产净净利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!成成本本费费用用利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!权权益益报报酬酬率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!营营运运资资金金（万万元元）0.000.000.00银银行行负负债债占占总总负负债债比比率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!净净资资产产利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!总总资资产

9、产利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!资资本本利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!长长期期负负债债率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预预计计销销售售收收入入年年增增长长率率Rp（%）30.00%30.00%30.00%m最最后后一一个个完完整整年年报报距距贷贷款款预预计计发发放放月月份份数数）0不不可可变变更更，自自动动求求值值贷贷后后数数值值(1+Rp)(12+m)23.30公公式式一一：营营运运资资金金量量W#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!公公式式二二：W=S(1-M)(1+Rp)(12+m)/Tw#DIV/0!2

10、009年年2008年年2007年年2009年年2008年年2007年年流流动动资资产产合合计计流流动动负负债债合合计计货货币币资资金金短短期期借借款款应应收收票票据据应应付付票票据据应应收收账账款款应应付付账账款款预预付付账账款款预预收收账账款款其其他他应应收收款款其其他他应应付付款款存存货货长长期期借借款款待待摊摊费费用用长长期期应应付付款款长长期期投投资资长长期期负负债债合合计计固固定定资资产产净净值值负负债债合合计计在在建建工工程程所所有有者者权权益益合合计计固固定定资资产产合合计计实实收收资资本本无无形形资资产产资资本本公公积积递递延延资资产产盈盈余余公公积积资资产产总总计计法法定定公

11、公益益金金主主营营业业务务收收入入营营业业费费用用主主营营业业务务成成本本管管理理费费用用主主营营业业务务利利润润财财务务费费用用营营业业利利润润净净利利润润利利润润总总额额或或有有负负债债不不可可变变更更，自自动动求求值值变变现现能能力力比比率率（短短期期偿偿债债能能力力分分析析-流流动动比比率率）：负负债债比比率率（长长期期偿偿债债能能力力分分析析-杠杠杆杆比比率率）：流流动动比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!资资产产负负债债率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!速速动动比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!负负债债与与所所有有者者权权益益比比率率

12、（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!保保守守速速动动比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!负负债债与与有有形形资资产产比比率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!现现金金比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!利利息息保保障障倍倍数数#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!资资产产管管理理比比率率（营营运运能能力力分分析析-效效率率比比例例）：盈盈利利能能力力比比率率（盈盈利利能能力力分分析析-盈盈利利比比率率）：营营业业周周期期（天天）265.00#DIV/0!#VALUE!销销售售毛毛利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0

13、!存存货货周周转转率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!营营业业利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!存存货货周周转转天天数数（天天）150.00#DIV/0!#VALUE!销销售售净净利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!应应收收账账款款周周转转率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!税税前前利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!应应收收账账款款周周转转天天数数（天天）115.00#DIV/0!#VALUE!净净利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!流流动动资资产产周周转转率

14、率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!资资产产净净利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!总总资资产产周周转转率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!成成本本费费用用利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!固固定定资资产产周周转转率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!权权益益报报酬酬率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!资资产产报报酬酬率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!营营运运资资金金（万万元元）0.000.000.00贷贷后后数数值值应应收收账账款款占占流流动动资资产产比比率率

15、（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!银银行行负负债债占占总总负负债债比比率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!存存货货占占流流动动资资产产比比率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!净净资资产产利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!流流动动资资产产占占总总资资产产比比率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!总总资资产产利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!长长期期投投资资占占总总资资产产比比率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!资资本本利利润润率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DI

16、V/0!应应付付账账款款占占流流动动负负债债比比率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!长长期期负负债债率率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!应应付付账账款款周周转转天天数数（天天）60.00#DIV/0!#DIV/0!预预计计销销售售收收入入年年增增长长率率Rp（%）10.00%30.00%30.00%应应付付帐帐转转周周转转率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!m最最后后一一个个完完整整年年报报距距贷贷款款预预计计发发放放月月份份数数）0预预收收账账款款周周转转天天数数（天天）90.00#DIV/0!#DIV/0!(1+Rp)(12+m)3.14预

17、预收收账账款款周周转转率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!公公式式一一：营营运运资资金金量量W#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!预预付付账账款款周周转转天天数数（天天）77.00#DIV/0!#VALUE!公公式式二二：W=S(1-M)(1+Rp)(12+m)/Tw#DIV/0!预预付付账账款款周周转转率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!营营运运资资金金周周转转次次数数Tw（次次）1.88#DIV/0!#VALUE!借借款款人人自自有有资资金金（银银行行存存款款）0现现有有贷贷款款（人人民民币币）0新新增增流流动动资资金金贷贷款款额额度度=营营运运资

18、资金金量量-借借款款人人自自有有资资金金-现现有有流流动动资资金金贷贷款款-其其他他渠渠道道提提供供的的营营运运资资金金=#DIV/0!现现有有贷贷款款（美美元元折折合合人人民民币币）其其他他渠渠道道提提供供的的营营运运资资金金0经经营营活活动动产产生生的的现现金金流流入入经经营营活活动动产产生生的的现现金金流流出出经经营营活活动动产产生生的的现现金金流流量量净净额额投投资资活活动动产产生生的的现现金金流流入入投投资资活活动动产产生生的的现现金金流流出出投投资资活活动动产产生生的的现现金金流流量量净净额额筹筹资资活活动动产产生生的的现现金金流流入入筹筹资资活活动动产产生生的的现现金金流流出出筹筹资资活活动动产产生生的的现现金金流流量量净净额额现现金金及及现现金金等等价价物物净净增增加加额额