金融产品营销总结报告.doc

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1、金融产品营销学习总结报告随着中国加入WTO以后及金融市场开放程度的不断加大，中国金融企业面临的竞争日趋激烈。通过学习了金融产品营销让我知道这个专业的重要性。经济发展和人们对金融产品需求的多样化，使得证券公司、保险公司、信托投资公司、期货公司、担保公司、贷款公司等各种非银行金融机构开始抢占更多的金融市场份额，金融同业的竞争更激烈。实力雄厚、管理先进的外资机构也对我国金融市场虎视眈眈，这些国际金融公司在风险管理、资本运作、成本控制、营销手段、产品服务等方面均显示的比较优势。为了推动我国金融市场的发展，适应金融产品业务发展对于专业营销人才的急需，学校针对我们专业开通了这门课程，该课程主要有以下特点：

2、（1）针对性强 （2）体系完整 （3）实用性强。因此让我们认识到知识目标和能力目标，将模块重点突出有利于我们学习；知识链接和案例分析，它们都是精心安排，强调金融产品营销中的实例分析；模块的训练，强调我们学生的实训练习，将理论知识运用到实务中。 在世界经济一体化和知识化的今天，我们通过学习了金融产品营销这一门课程，从中让我学会了很多课本上没有的知识也认识和了解很多的金融产品。金融产品在理论探索、管理理念、市场规模、经营方式、工具创新等方面经历着飞跃性的变革与发展。在日趋激烈的市场竞争中向全社会广泛分销其产品。因此，在新形势下，从新的角度、以新的视野来来研究金融营销的发展规律，有助于金融营销理论的

3、发展和运用，有助于金融营销理念的树立。本书的编写中注重实用性，突出了知识内容的可操作性，为我们将来顺利的走上工作岗位打好基础。在学习了金融产品营销过程中，我总共做了4次模拟实训：1、金融产品介绍 2、金融营销方案 3、网银产品分析 4、电话拜访等， 在这些实训中我为了能够理论够用、强化实践、突出技能和强能力培养，使我能够循序渐进的了解和掌握金融产品营销的基本理论和实务知识，我努力突出知识内容的可操作性，为将来顺利走上工作岗位大好基础。 在第一次模拟实训中我选择了交通银行的银行承兑汇票作为我的金融产品在讲台上介绍。金融产品亦称金融工具，是金融市场的交易对象，即金融机构向金融市场提供的能满足市场某

4、种需要的、与货币资金融通连接在一起的一切服务项目，以及与资金融通的具体形式相联系的服务载体。其中我介绍了产品的服务对象、申办条件、申办程序、功能及特点等。 产品的功能：银行承兑汇票室由出票人签发的，由我行承兑在制定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人。特点：（1）承兑期长 ；（2）银行承兑汇票的提示付款期限只汇票到期日起10日；（3）流通性强；（4）使用地域广；（5）金额大；（6）手续费低。因此让我了解了目前金融市场上相关的产品介绍并掌握了金融市场上金融产品的种类和特点，也让我对金融产品的认知度加深。 在第二次模拟实训中我选择了交通银行的个人外汇交易产品“满金宝”作为我的营销推广方案在讲台

5、上演讲。我向大家介绍了产品的基本分析、推广的目的、方案（产品特点、广告宣传）活动时间等。金融机构的营销活动实际上是从金融产品的构思、设计与推广开始的，决定金融产品的未来以及应该采取的市场策略。 产品推广的目的：使交通银行个人外汇交易新产品“满金宝”快速深入市民的知识层面，为占领柳州市场奠定基础。方案：1、广告宣传；2以产品特点挖掘潜在客户。在第三次模拟实训中我与我的搭档选择了中国银行网银调查及分析作为我们的报告在讲台上演讲。我们向大家介绍了网银的基本情况、（适用对象、开办条件及流程、基本资费）网银的特色及优势、网银的安全技术、汇款资费、评价等。业务范围：（1）帐户服务；（2）投资服务；（3）信

6、用卡服务；（4）资信服务；（5）其他服务。网银特色：（1）交易安全；（2）理财轻松；（3）操作便利。网银优势：不用排队，省时间，不必亲自去银行，在家里或任何地方有网络的地方都可以办理，方便，随时可以办理，不受营业时间影响。安全技术：有三道防线保证网上银行用户的资金和信息安全；有动态口令牌，每60秒随机更新一次，有优点是口令在认证过程中只使用一次，使得不法分子难以仿冒合法用户的身份，用户也不用去记密码。因此在这次模拟中我掌握了网上银行的业务及操作方法，同时也掌握了网络营销、金融产品网络营销的概念，了解网络网络营销的特色及与传统营销的异同点，了解了金融产品网络营销的种类。在第四次模拟实训中我以中国

7、银行大堂经理的身份给经常到银行交水电费的客户进行电话拜访，向客户介绍中行的网银产品尽量说服客户办理网银产品，在介绍过程中我给客户介绍了网银的开办条件、流程、对象和基本资费、汇款资费，最主要的是重在给客户介绍网银的特色、优势及安全等，让他知道交易的安全、操作的方便以及理财更加的轻松方便。在这个过程中让我学会怎样去跟陌生人交流，没有以前和陌生人交流时那么生涩、害羞、紧张，也克服了心里上的压力。通过这几次的上台模拟实训让我掌握了金融产品营销这个课程的九大模块，了解了金融产品营销的相关概念，了解金融产品营销流程及营销计划、金融产品营销环境分析、金融产品购买者行为分析、金融产品市场调研与目标市场选择、金融产品营销策略、金融产品营销技巧、金融产品营销实务等内容。我在台上演讲的过程中得到了很大的锻炼使我克服了心里的障碍，表现得更加大方、自然、自信，没有之前那么的紧张、生涩、害羞、自卑。也给我们一个平台展示自我风采的机会。非常感谢老师能以这样与众不同的授课方式让我们受益匪浅，我很珍惜这次机会让我得到这么大的锻炼，有那么大的进步。我相信这将是我人生当中的一大收获，这也为我们将来的工作打下最好的基础。