综合金融体验日讲解手册.doc

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1、综合金融体验日讲解手册集团介绍：（第1板）正如展板上所介绍的那样，我们公司作为保险行业的佼佼者，是国内唯一一家有全金融牌照的综合性金融集团。它不仅受理个人业务，还有其他诸如财产保险、团体保险等等，此外，平安还有自己的银行、证券和基金公司。其他单一的保险公司就好比是一家零售店，而平安可是一家金融超市，用我们业务队伍流传的一句话说就是“买车买房买保险，投资储蓄信用卡”。 （第2板）我们公司1988年在深圳刚成立时才只有13个人，5000万的资产，但是一路走来发展非常稳健和迅速。04年、07年分别在香港和大陆上市，到目前市值突破万亿元，是全球财富500强企业！你看，我们公司除了发展领先外，还很有社会

2、责任心和爱心！到目前为止，平安已规划援建了超过百所希望小学！在我们福建，漳州和龙岩也都有我们公司捐建的希望小学呢。寿险: （第1板）寿险是我们公司的主营业务之一，自从成立以来，一直都是集团的中流砥柱，强大之基，从现有的规模保费来衡量，我们公司是目前国内第二大寿险公司。 2011年，规模保费更是达1872亿，目前公司有48万余人的代理人队伍，服务网络遍布全国。 中国平安于1995年在厦门设立办事处，2003年更名为中国平安人寿保险股份有限公司厦门分公司，并于08年升级为省级机构。厦门分公司目前拥有内勤管理人员350余人、保险代理人4500余人。截止去年，个险总保费市场份额55.2%，领跑厦门寿险

3、市场。（第25板）随着经济与社会的发展，保险发挥着越来越重要的作用，人们也逐渐关注到保险对家庭的重要。开心的童年、幸福的婚姻、美满的家庭、安详的晚年，这是每个人都渴望的人生，但是，我们清楚的知道，人生的两大风险是我们不可控制的，一个是意外，一个是疾病。保险是人生未雨绸缪的晴雨伞，在风险来临之前，为我们遮风挡雨，提升抵抗风险的能力；当风险来临的时候，将为我们的家庭和家人送去一份温暖的关爱，帮助我们度过人生的低谷。因此，保险是风险的转移，是生命的价值。经济的快速发展带来的还有越来越高的生活成本，子女教育以及养老问题也成为社会越来越关注的话题。据统计，培养一个孩子至大学毕业至少需要30万，而我们自身

4、的养老费用也高达100万。面对这些高昂的费用，提前规划显得尤为重要。而保险另一项重要的功能，就是帮助我们实现有计划的强制储蓄，保证子女的教育和我们老年生活的舒适安逸。老有所养，病有所医，是责任的体现，更是对未来的准备，这就是人寿保险的伟大力量。（第6-7板） 正因为保险在国计民生中的重要作用，国家越来越关注保险业的发展，并加大扶持力度。从06年的国十条到10年新保险法的修订，都标志着国家对保险业的高度重视。我们温总理在之前的“两会上”还对保险业提出了很高的期许。国家大大力扶持将保险业带入高速发展的黄金十年。加上，目前我们的人均保费才121美元，排名全球第64位，与其他发达国家和地区相比，存在较

5、大的差距，而这些差距就是我们未来的发展空间，而且根据国内专家的预测，再过15年，商业保险就会占整个社会福利体系的60%！保险资产能占整个金融资产的1/3还多，这一切都表明保险行业的成长空间不可限量。（第8板） 中国平安成立20多年来，发展非常迅速，也成为国内寿险业中唯一一家拥有综合金融牌照的金融集团。中国平安自2008年开始走上综合金融道路，09年经国务院批准，进行综合金融试点，目前旗下已拥有保险、银行、投资三大系列的产品公司，拥有多种金融产品，为客户的生活保障和投资理财提供了充分的产品选择。而中国平安的寿险从业人员也因此，将以综合金融客户经理的身份，为个人客户和企业客户提供专业便捷的全方位理

6、财服务。平安的综合金融就是“一个客户、一个账户、多个产品、一站式服务”的完美体现。接下来，我们将带领各位进一步了解平安的综合金融各大子公司的情况。养老险：（第1板）首先是平安养老险。平安养老险是与寿险、产险并列的平安三大一级子公司之一。是我们国内第一家专业的养老金公司，也是唯一在全国大多数城市有设点的专业养老金公司，可以为客户提供属地化服务，也是目前网点最广的专业养老保险公司。 平安养老险厦门分公司于2007年4月成立。短险、年金一直稳居市场第一位，2011年市场占比分别为43%和69.28%，领跑同业。厦门平安养老拥有厦门团险业内最专业、最庞大的客户服务队伍，是厦门市政府“社保转制”与“社保

7、补充医疗”两大项目的唯一保险供应商。同时厦门平安养老保险每年为4200余家团体客户提供各种类型的风险保障和企业年金服务，其中包括建发、国贸、烟草、工行、中行等厦门知名企业。（第2板）作为平安的寿险代理人，可以兼业代理养老险的各种产品。下面简单的为大家介绍一下养老险的产品类别及其特点：平安养老险经营的业务主要有企业员工综合福利保障计划、企业年金以及各类卡式业务。企业员工福利保障计划具有免体检、保险费率低、保障范围广等特点。这些产品切近市场需求，受到客户的信赖和喜爱，销售额度领先于市场。大家可以看看展板上的产品介绍。产险:（第1板）接下来进入的是平安产险的展示区。平安其实是从产险起家的，因此平安产

8、险的营业区域覆盖国内外，目前有超过1800个营业网点。2011年产险保费更是首次突破800亿大关，跃居行业第二。23年来，中国平安产险业务规模逐年攀升，业务发展稳健。 我们财产险公司承保了非常多的国家大型项目，比如：鸟巢，青藏铁路、三峡、南水北调等，在福建省内，我们福清核电、宁德核电也都是我们公司承保的项目。 （第2板）平安产险的产品覆盖范围广，主营业务包含车险、企业财产险、家庭财产险、货运险等各类别的产品，是目前市场上拥有产品种类、总量最齐全的产险公司。说到平安产险，不得不提的是领先于同业的服务水平。平安产险拥有最成熟的服务平台和理赔机制，为客户提供诚信、高效的服务。例如：我们对车险客户的“

9、快易免”服务再次升级，提出六大承诺，首推先赔付，再修车；万元以下，报案到赔款，3天到账；贴心在线。升级了上门代收索赔资料服务，客户能够足不出户，赔款到家。并延续了7*24小时百公里免费道路救援服务。平安产险于2003年在厦门设立分公司，目前是厦门市场第二大产险公司。银行：（第1板）我们现在进入银行展区。平安银行的前身是深圳市商业银行，2009年1月，经中国银监会批准，深圳平安银行正式更名为平安银行。平安银行是一家跨区域经营的股份制商业银行，总行设在深圳，目前在上海、福州、杭州、泉州、厦门等地都设有分行，资产超过2200亿。2010年，平安战略收购深圳发展银行，两行整合后的总资产超过1.2万亿，

10、2012年2月，深发展正式更名为平安银行，将覆盖中国平安的80%的客户群。平安银行业务高速成长，目前的存款成长率名列前茅，不良贷款率市场最低。平安银行厦门分行于2008年成立，开业至今，各项业务获得长足的发展，市场占比不断提升。（第24板）平安银行的业务范围涵盖存款、贷款、信用卡、理财、基金等各项金融业务。目前广受市场欢迎的产品主要有安盈系列的现金管理类产品、无抵押免担保的“新一贷”。安盈系列产品是平安银行推出全新理财产品，其特点是100本金安全、资金流动性强、让客户获得高收益的同时，不错过好的投资机会，是提高资金利用效率和收益的首选。“新一贷”贷款金额3万至30万元，手续简单，审批快捷，30

11、分钟可反馈初审意见，资料齐全，3个工作日内可迅速放款。（第5板）2007年8月，深圳平安银行在庆贺更名的同时，推出了具备强大保障功能的深圳平安银行信用卡，简称平安卡。至2010年7月，平安信用卡累计发卡量突破500万张，正式迈入中等发卡银行行列。2011年平安信用卡更是获得了多项荣誉。平安信用卡主打保险信用卡、车主信用卡、白金信用卡三种产品，分别提供了多项意外险的保障以及健康体检等服务，72小时失卡全额保障；大额消费短信提醒；更享便利还款、“灵用金”、续期保费代扣等增值服务，为广大平安客户提供了更最优质的服务。信托：（第12板）接下来，让我们一同走进在厦门刚设立不久的平安信托。平安信托自199

12、6年4月成为中国平安的控股子公司。2002年2月，平安信托经中国人民银行批准重新注册登记，注册资本经过了四次增资扩股，增加到目前的人民币69.88亿元，是国内注册资本最大的信托公司。平安信托现主要从事财富管理业务，为个人客户、机构客户提供信托理财产品与服务，包括资金信托业务、动产、不动产、有价证券及其他财产或财产权的信托业务，并积极拓展在物业投资、基建投资和私人股权投资等方面的业务。截至2011年12月31日，平安信托合并总资产为人民币579亿，信托资产管理规模达到1962亿元，实现合并净利润22.58亿元，信用风险资产不良率为1.12%，是全国资产质量最好的信托公司之一。平安信托拥有强大的实

13、力、地位，自03年以来，平安信托一直是业内注册资本金最大的信托公司，并成为业内首批取得异地信托业务资格的信托公司之一；广东省首家获准推行外汇信托产品的信托公司；首批取得资产证券化业务资格的信托公司；业内首批取得境外理财业务资格的信托公司之一；同时，获得银监会批复同意以固有资产从事股权投资业务资格。平安信托至成立以来，获得了许多的荣誉，也在非传统投资、第三方资产管理两大类业务上拥有齐全的业务线。增员长廊电子化平台（第13板）平安除了拥有强大的综合金融平台之外，还拥有一套业内最先进的e化电子化行销平台，是我们公司自己开发的，领先同业至少5年以上，可以帮助我们打造专业的客户经理人形象。 这款金领软件

14、是行业最先进的销售软件，可以帮助我们分析客户的需求及计算保险收益、为客户量身定制保险规划，是我们工作的得力助手。同时，我们平安业务员到客户家里，足不出户就能完成保单的设计、缴费。这就是平安在业内独一无二的MIT移动展业模式。 平安一账通是平安推出的创新的网上账户管理工具，只需要一个账户、一套密码、一次登录，就可管理所有平安账户和常用的其他银行、证券等网上账户，轻松实现保险、银行、投资等多种理财需求。 万里通积分奖励计划是平安独有的 “通积通兑”积分奖励计划，它的积分可以在很多商家通用。比如芒果网、当当网等都是万里通的合作商家。培训及福利（第47板） 我们已经领略了中国平安完善的综合金融以及电子

15、化平台，这些强大的支持，为我们寿险工作的开展开辟了广阔的空间，也只有从寿险起步，才能享受这些综合金融平台。平安寿险也鼓励各位寿险代理人多方位多元化发展，并提供了完善的培训平台和福利保障体系，帮助每一位想成功的人实现梦想。最好的培训在平安！坐落在深圳观澜的平安大学，是我们公司投资15个亿建造的企业大学，与国际著名的专业培训机构以及北大、复旦等国内著名学府共同开展职业培训，被业界称为“保险业的黄埔军校”。针对我们发展的每个阶段，提供了循序渐进的培训，都是总结了大量适用于中国保险市场实践真知的专业培训。特别值得一提的是，平安为每一位寿险代理人提供了全方位的福利保障体系，让我们的工作无后顾之忧；同时为

16、我们提供了一条公平、公正、公开的职业晋升之路，让您的职业生涯不再收到外界因素的牵制。荣誉体系（第810板） 除此之外，平安为每一位员工提供了丰富的荣誉体系，是您能力的最好见证和展示平台。您可以凭借自己的努力获得MDRT美国百万圆桌会议、IQA国际品质奖等世界级奖项，与全世界保险精英汇聚一堂，站在全球保险业的顶尖舞台之上。当然，平安人寿厦门分公司也为厦门寿险的每一位伙伴设置了专属的荣誉，如钻石俱乐部、高峰会、发展峰会等。让我们在获得收入成长的同时，尽情享受成功带给我们的成就感。 在平安，只要心怀理想、不断学习、持续奋斗，终将畅享至高荣耀，收获成功的喜悦。平安见证了很多平凡人走向成功，平安人寿厦门分公司也特别推出了经理人计划，寻找并培养一批有志在保险行业发展的人才，在今天这个综合金融体验活动后，我们公司也特别为您安排了与成功经理人面对面的机会，将举办一场创业说明会，在*（地点），请你随我一起去听听吧。