武汉中远公司质押监管业务管理办法.doc

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1、武汉中远公司质押监管业务管理办法（试行）一 、总则1、为推进武汉中远区域公司质押监管业务健康、持续发展，规范质押监管业务的开发与管理，有效地控制风险，特制定本办法。2、质押监管业务是区域公司拓展班轮、物流业务的重要平台，对公司效益增长具有现实意义、是箱量提升的新发力点。业务部门要在充分理解监管人进入门槛高，利用中远品牌优势和风险管控能力，在风险可控前提下，有序地开展质押监管业务。3、适用范围：武汉区域公司本部从事质押监管业务部门及网点公司。4、本办法所称“业务部门”是指区域公司本部从事质押监管业务开发与操作的产品物流部和综合业务部。二、组织机构为加强武汉中远区域公司质押监管业务开发与项目风险管

2、理，区域公司成立质押监管项目评估决策小组和质押监管项目风险管理平台。其相关机构设置如下：1、项目评估决策小组组 长：冯波鸣副组长：万铁根 李 健 桑文健组 员：马 蓓 马 刚 张 军 项目所涉及网点公司总经理2、 项目风险管理平台组 长：马 蓓组 员：华 斌 朱 翼 张 浪 吴佑华 韩 咏 刘 青 王勤超 陈嫒媛3、职责划分3.1、项目评估决策小组职责：项目评估决策小组是区域公司质押监管业务管理的决策机构。其职能：审定区域公司有关质押监管业务管理与风险控制各项管理制度；批准质押监管项目应急预案的启动与结束；对已评审项目进行决策；根据区域实际情况，决定区域公司质押监管业务规模及发展方向。3.2、

3、项目风险管理平台职责：项目风险管理平台是在公司质押监管评估决策小组领导下，行使区域公司质押监管项目风险管理职能。其职责：对区域质押监管项目风险防范行使监督和检查职能；履行公司一级巡检职责；负责组织区域质押监管项目评审；协助业务部门对项目应急预案的组织实施。风险管理平台要不断总结融合两个运营平台及两个总部在开展质押监管业务中的优点，并形成我司独有的管理特点。项目风险管理平台设在本部商务部。3.3、业务部门职责：业务部门是区域公司质押监管业务营销与操作管理的责任部门，部门总经理为直接责任人。其主要职责：项目开发；项目资格预审；项目申报；对外签约；项目现场操作管理；运营平台管理；监管员选聘与培训；监

4、管员日常管理与考核；项目二级巡检；对网点公司进行业务指导与监督等。3.4、网点公司职责：在业务部门指导下，开展辖区内质押监管业务，网点公司总经理是其辖区内质押监管业务风险管理的直接责任人。网点公司应对辖区内质押监管业务承担项目信息收集、前期项目推介、项目评审资料收集、银行与客户维护、项目三级巡检及协助业务部门对发生在辖区内项目应急预案的具体实施等职责。三、项目授权1、中远供应链管理有限公司和中远国际货运有限公司（以上简称上级公司）分别授权武汉中远公司开展质押监管业务，并行使对外签约权。其中：产品物流部在开展质押监管业务时，以武汉中远物流有限公司为合同主体行使对外签约权；综合业务部以武汉中远国际

5、货运有限公司为合同主体行使对外签约权。武汉区域公司在开展质押监管业务时，接受上级公司的监督、检查和指导，同时，按要求及时向上级公司报批所有质押监管项目。2、网点公司在辖区内开展质押监管业务时，可利用物流和中货两个品牌进行营销，并接受两个业务部门的监督、检查和指导。重大项目（授信额度超过1亿元）由公司本部业务部门共同参与营销。3、武汉区域公司质押监管项目签约权在区域公司本部。四、质押监管业务开发1、质押监管业务开发要遵循属地化原则，超出武汉区域辖区范围的质押监管项目不予操作。2、业务部门要积极推进公司质押监管业务模式转型，降低单一输出监管业务模式比例。主张开展以下质押监管业务模式：保兑仓（核定库

6、存/未来货权）、海陆仓、在自有库或加盟库中开展现货仓（静态质押/动态质押）等业务模式。3、与公司班轮、物流主业相关联的质押监管类业务，是公司鼓励发展方向。业务部门和网点公司要通过开展质押监管业务，向客户两端物流需求拓展，对客户进行深度开发，最大限度地挖掘客户价值。4、质押监管货物范围：区域质押监管业务开发，须将朝阳产业行业纳入区域质押监管业务优先发展对象。业务部门要严格执行上级公司有关质押监管业务各项管理规定，谨慎开展质押监管业务，严禁超出上级公司许可经营范围、监管责任险承保范围开展质押监管业务。业务部门要在项目风险可控前提下，合理控制质押监管项目规模，对网点公司上报项目要从严把关。结合武汉区

7、域特点，重点推进钢铁、煤炭、有色金属、新能源等行业供应链质押监管业务。对棉花、粮食等权属复杂的行业，应审慎介入；对质押物不易盘点、企业不提供质物权属证明及进出库单证的项目，要禁止操作；对使用质押监管三方协议文本，其协议无免责和退出等保护性条款的项目，以及虽采取正常谨慎及一般认识水平，仍无法控制规避风险的项目，禁止操作；维持公司现有东风本田、一汽丰田两个一线品牌汽车合格证监管业务，项目到期后要逐年提高监管费率，监管合同中必须列明强制出货免责条款。5、出质企业选择要以有实体经营、信誉优良的生产型企业为主，对单一贸易型企业应谨慎选择。6、质押监管项目收费原则：在开展质押监管业务时，原则上敞口在300

8、0万及以上项目的年化收费不应低于授信额度的0.8%；敞口小于3000万项目的年化收费不应低于授信额度的1%；汽车4S店监管收费不应低于5000元/月。除汽车4S店监管项目外，年收费低于20万/年的项目审慎受理。7、质押监管项目严格按项目监管进度时间收取监管费，其项目计费要按项目授信额度计费，不得以企业实际用款额度计收项目监管费。对于因出质人原因，项目不能按期结束的，业务部门要对项目重新进行风险评估，对确需延长监管期限的项目，要另行收取项目延期监管费用。8、本部业务部门在开展质押监管业务时，因项目延伸服务而带来的有效中远箱量收入计入部门考核利润，比照营销人员考核方式给予激励，具体方法另行制定。五

9、、项目评审1、项目评审范围： 区域公司所有质押监管项目（含续签项目）。2、质押监管项目评审条件：区域所有质押监管项目必须在监管责任险承保范围内。项目满足以下条件之一，可向公司风险管理平台提出项目评审申请：2.1、揽取有效集装箱货源，或有内陆延伸服务及新增物流业务的项目；2.2、长期合作经营稳健资信良好，且有实体经营的项目；2.3、大而优的客户，且累计风险没有超过项目风险敞口的；2.4、采用合同版本中相关条款，有明确将出质人恶意欺诈、强行出货、货物品质风险等上述事项，列入我司免责条款范围的。2.5、具备推出条款。3、项目评审内容：出质企业（第三方仓库）资质文件是否齐全、有效；是否有银行授信批复文

10、件；监管仓库（场地）权属是否明晰；质押物是否在上级公司许可经营范围内；企业经营状况及负债是否正常；是否为质押物足额投保；监管仓库（场地）是否有足额的保安人员及完善的监控系统；监管仓库（场地）消防是否符合行业规定要求；企业法人（主要负责人）的资信情况；企业是否能按时还款；企业主要上下游企业情况；质押物市场价格变动情况；质押物盘点是否具备可操作性；监管场地周边交通条件是否便利；监管员食宿与办公条件是否满足监管要求；质物是否存放在指定的独立区域；出质企业管理是否规范，能否为监管方提供相应的质物进出库单据、权属证明及质量证明等；项目监管方案及项目风险防范措施是否具有可操作性；对拟采用质押监管合同协议文

11、本进行评审等。4、项目前期考察4.1、质押监管项目现场前期考察工作由业务部门质押监管运营平台负责组织实施。项目所在网点公司和项目风险管理平台需派员参与拟开发项目或续签项目的前期考察工作。对于网点公司开发项目，网点公司总经理或分管领导要参与项目前期考察工作。网点公司要充分利用地域优势，收集出质企业相关信息并提供给区域公司做决策参考。为确保质押监管项目前期考察工作的落实，业务部门需提前一个月，向项目风险管理平台上报拟开发或续签项目信息。4.2、考察内容：项目考察成员要对拟开展质押监管业务的企业，从质物特性、企业负责人基本情况、企业经营状况、企业资质、企业信用、企业融资动机、企业主要上下游企业、企业

12、管理现状、企业对质押监管的认识程度、监管场地、监管条件是否满足要求、监管现场安全是否符合国家相关规定等方面进行全方位、多视角的考察；4.3、项目考察完毕，由项目考察人员填写质押监管项目现场考察评估意见表样见附件一。5、评审所需材料：以下为必备项：5.1、质押监管项目评审表见附件二，此表由业务部门负责填写；5.2、出质人资料：包括企业情况介绍，通过正常年检，有加盖公章的企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码、贷款证或贷款卡等复印件；5.3、监管场地权属证明：客户自有场地，需提供土地权属证明；客户租赁场地，需提供租赁合同。并要求提供详细监管场所地址及监管场所详细库位图，库位图要求加盖公章；5.

13、4、银行授信批复或银行贷款协议；5.5、近两年的企业审计报告及最近一期企业财务报表（加盖公章）；5.6、企业章程、验资报告（加盖公章）；5.7、项目监管方案（或项目操作手册）；5.8、监管现场及监管办公室照片；5.9、企业投保保单及消防验收合格证明；5.10、质押监管项目现场考察评估意见表；5.11、项目应急预案。以下为参考项：5.12、企业信用评级、企业近三年来获得各荣誉奖项；5.13、企业进出库单据、购货发票等样本复印件；6、评审流程：评审流程为：项目前期考察业务部门提出项目评审申请项目评审（含合同评审）项目评估决策小组6.1、业务部门按评审要求收集齐项目所需相关评审资料（含网点公司上报项

14、目），填制质押监管项目评审表，向风险管理平台提出评审申请。同时，将项目评审资料以邮件方式发给相关评审小组成员。各评审小组成员在收到评审资料1天内，将评审意见以邮件方式发给项目风险管理平台。6.2、项目风险管理平台与公司领导、各项目评审小组成员沟通确认项目评审时间，并按评审要求组织召开项目评审会。项目评审工作时限为业务部门提出评审申请5个工作日内完成。6.3、为提高质押监管项目评审效率，质押监管合同评审也纳入到项目评审范围内，与项目评审同步进行。6.4、项目评审结束后，风险管理平台综合各小组成员的评审意见，由风险管理平台将项目风险评估最终结果填写在质押监管项目评审表上，并上报公司项目评估决策小组

15、审批。6.5、项目批准同意后，业务部门按上级公司要求上报拟操作的监管项目，在取得上级公司下发的项目审批通知书后，方可对外签约操作质押监管项目。六、 项目操作管理1、业务部门要认真执行上级公司有关质押监管业务风险管控的规定，对质押监管业务要严格遵循营销与操作分离的原则，并按此要求明确部门内部各单元的分工及工作流程。2、业务部门要在部门内部建立质押监管运营管理平台，其运营管理平台承担对区域公司质押监管项目日常操作管理职能。业务部门要加强自身平台的管理与功能建设，充分发挥质押运营管理平台在质押监管业务风险控制的核心作用。3、业务部门要按上级公司要求，制定规范有关诸如：监管现场管理、业务培训、项目巡检

16、、监管员日常管理与考核、单证管理、质物盘点、信息系统使用与维护、印鉴管理、安全周（月度）例会等管理制度和管理细则。4、项目启动时，业务部门要安排质押运营平台风控人员到现场，提前做好项目启动前的各项准备工作。质物移交盘点，要求银行、出质企业和我司三方到现场共同参与，由三方对出质质物进行确认，同时，我司现场人员要对银行、出质企业人员身份进行核实。期初盘点确需对质物品质进行鉴定的，须由有检验资质的第三方检验机构对质物品质进行鉴定。5、业务部门要按上级公司要求及时将项目基础信息及数据登陆到质押管理信息系统中，并负责对信息系统维护，确保信息系统正常使用。业务部门质押运营平台要对信息系统项目数据进行分析，

17、如质押监管项目有变化，质押运营平台要及时更新武汉中远质押监管项目信息表见附件三，并上报区域公司风险管理平台。6、项目现场监管员由公司本部统一招聘、培训派遣，严禁使用出质企业和合作银行推荐的人员。监管员管理细则由业务部门、项目风险管理平台、人力资源部和纪检部另行制定相关管理规定。7、为降低质押监管业务的操作风险，除现有汽车4S店监管项目外，其他非汽车项目不得采取分包方式操作。8、业务部门要不断探索和创新监管手段，在监管现场要配备必要的监管设备（如：照相机、无线摄头等），实现区域公司本部对监管现场的远程监控。9、项目结束一周内，业务部门要对已结束项目，对项目操作得失进行全面总结，并完成项目操作总结

18、报告，不断提高质押监管项目操作质量。10、项目监管协议签订10个工作日内，业务部门要将合同原件收回交项目风险管理平台存档。业务部门要定期对未归档合同进行清理，对于项目合同已签，但项目长期未启动的，业务部门要及时收回作废所签合同。项目操作档案交公司风险管理平台负责归档管理，项目操作档案保管期限为项目结束后2年。七、项目巡检1、三级巡检体系：为了充分发挥项目巡检在质押监管业务风险控制中的重要作用，区域公司建立起以项目风险管理平台牵头的质押监管项目三级巡检体系，业务部门和网点公司巡检工作要自觉接受项目风险管理平台指导与监督。其巡检体系构架如下：项目风险管理平台 一级巡检业务部门 二级巡检网点公司 三

19、级巡检2、巡检队伍：为保证质押监管项目巡检工作顺利开展，区域公司要建立一支队伍稳定、业务素质高的专（兼）职巡检队伍。业务部门和网点公司均要配备与业务规模相匹配的专（兼）职巡检员，其人员配备标准按20-25个项目配备一名。区域巡检人员业务培训由业务部门负责组织实施，业务部门和网点公司专（兼）职巡检员名单要向项目风险管理平台报备。3、巡检工作内容：监管办公室是否按要求粘贴上墙文件；质押物是否存放在指定的监管区域内；监管场地是否在醒目地粘贴或悬挂监管标识；监管场地安保和消防设施是否符合要求；监管员对出质企业知悉程度；监管员对项目风险点是否了解；项目操作文件、单证是否齐全；项目手工台帐、监管日志是否按

20、要求填写；项目日报、周报、月报是否按要求上报运营平台；项目信息系统使用是否正常，项目数据是否及时更新；现场抽查盘点质物，与帐实核对是否相符；企业经营是否正常；监管员办公、食宿情况是否满足监管要求；监管场所周边交通是否便利等。区域风险管理平台巡检除以上内容外，还要将两个业务部门和网点公司巡检工作落实情况纳入巡检工作范围。4、巡查计划：业务部门二级巡检工作不分班轮与物流板块，以区域内所有项目为巡检对象，并在每月底将各自二级巡检计划上报项目风险管理平台。区域公司各级巡检要重视项目巡检计划的制定工作，合理设计巡检路线，每次巡检尽量做到最大范围的覆盖区域内所有项目，有效地提高项目巡检效率和节约巡检费用开

21、支。5、巡检周期：巡检级别 巡检周期（次） 巡检范围一级巡检 年度 区域所有项目二级巡检 季度 部门操作项目三级巡检 月度 网点辖区项目6、巡检人员安排6.1、每次巡检人员配备：12人；6.2、项目风险管理平台根据巡检工作需要，可抽调两个业务部门巡检人员参与项目巡检；6.3、公司领导及业务部门有关人员到网点公司出差期间，在不影响工作的前提下，要尽量安排时间，对出差地周边质押监管项目进行实地巡检，了解和掌握项目的风险程度；6.4、业务部门和网点公司总经理（或分管领导），要求每月参加一次本单位组织的项目巡检；6.5、各级巡检人员要认真履行巡检职责，严禁走过场。对于项目存在潜在风险，在巡检中未能及时

22、发现，而导致项目出现风险的，公司将追究相关巡检人员的责任。7、巡检报告7.1、每次巡检工作完成后5个工作日内，完成当次巡检报告。各单位每半年进行一次巡检工作小结，年度结束后完成全年巡检工作总结。业务部门和网点公司的半年巡检工作小结和年度巡检工作总结要上报到风险管理平台。7.2、巡检报告内容包括但不限于巡检时间、巡检项目、巡检人、巡检项目基本情况、巡检中存在的问题、相关建议及要求整改事项等。8、项目整改8.1、业务部门和网点公司是项目整改落实的责任部门，其项目具体整改措施由各质押运营平台负责落实。8.2、在巡检过程中发现的问题，要求在现场进行整改，现场难以即时整改的，由巡检人员向业务部门质押运营

23、平台发出武汉中远质押监管项目整改通知书见附件四，业务部门质押运营平台要指定专人负责落实项目整改。8.3、项目整改完毕后，由业务部门质押运营平台安排人员对项目进行复检，确保项目整改落实到位。同时，业务部门质押运营管理平台要将整改通知书回执，以传真方式反馈给下达整改的通知单位。9、项目风险管理平台、业务部门及网点公司要考虑现有质押监管业务规模、项目地域分布和巡检频次等因素，将项目巡检费用纳入到各自的年度预算内，从经费上确保区域公司各级巡检工作顺利开展。八、项目应急管理1、应急组织机构及职责指挥机构 负责人 指挥机构职责应急领导小组 冯波鸣 万铁根 李健 桑文健 宣布启动和终止应急预案应急工作小组

24、马刚 张军 马蓓 项目所在网点总经理 指挥、监督、协调应急方案1.1、区域公司质押项目评估决策小组也是区域公司应急领导小组，负责指挥业务部门应急工作小组开展项目突发事件处置工作。1.2、业务部门要成立以部门总经理任组长的应急工作小组，负责其所操作质押监管项目中突发事件的处置。在突发事件发生时，应急工作小组应在最短时间内，组织动员一切可用的有效资源，对项目突发事件进行有效处置，最大限度地控制事态扩大和减少由此造成的损失。2、 应急预案： 业务部门要按上级公司要求，针对监管项目的实际情况，制定相应的项目应急预案，并做好对现场监管员有关项目应急预案的培训工作。3、 应急预案启动：出现以下突发情况，应

25、立即启动应急预案3.1、出质企业破产；3.2、出质企业恶意强制出货；3.3、出质企业的债主群体性强制出货；3.4、出质企业擅自转移质押物所有权；3.5、质押物被法院、检察院、公安等司法机关查封；3.6、发生出质企业质押物重复质（抵）押；3.7、监管员与客户勾结，对质押物的安全产生重大威胁；3.8、其他严重影响我司履行监管职责的异常情况。4、应急预案信息报告程序4.1、信息报送4.1.1、当监管现场发生突发事件后，监管员要立即向片区主管和运营平台经理报告，片区主管和运营平台经理要在第一时间向应急工作小组组长报告，应急工作小组指定专人向区域公司应急领导小组组长和风险管理平台报告。4.1.2、应急领

26、导小组组长向业务部门应急工作小组组长下达启动本监管项目应急处置预案。4.2、信息上报时间事件发生1小时内，向应急工作小组报告；事件发生2小时内向应急领导小组和项目风险管理平台报告；事件发生12小时内向上级公司报告。4.3、信息上报内容：事件发生的时间、地点、信息来源、事件性质、危害程度、事件发展趋势和已采取的措施等。在应急处置过程中，要及时续报有关情况。4.4、信息报告方式4.4.1、突发事件的报告分为初报、续报和处理结果报告三类。初报从发现事件后一小时内上报；续报在查清有关基本情况后随时上报；应急事件处理结果报告要在事件处理完毕后立即上报。4.4.2、初报应用电话直接报告；续报以邮件或传真形

27、式书面报告；处理结果报告采用书面形式报告。处理结果报告要在初报和续报的基础上，报告处理事件的措施、过程和结果等情况。九、考核与奖惩1、业务部门和网点公司要严格按本办法开展质押监管业务，对项目严格把关，按要求上报项目有关信息与资料。对提供虚假资料或瞒报项目重要信息、在项目监管过程中有严重渎职行为或因工作严重疏漏，而给公司造成损失的，公司将追究相关人员责任。2、业务部门和网点公司在开展质押监管业务时，要把项目风险防范放在首位。如在年度内辖区发生质押监管项目重大安全责任风险事故，区域公司将一票否决该单位参加公司年终各项评优、评先资格，并追究相关单位总经理的责任。十、附则1、本办法为试行管理办法，将根据实际运行情况进行评估，并修正完善。附件：1、质押监管项目现场考察评估意见表2、质押监管项目评审表3、武汉中远质押监管项目信息表4、武汉中远公司质押监管项目整改通知书