我国商业银行开展投资银行业务研究毕业论文.doc
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1、哈尔滨商业大学毕业论文我国商业银行开展投资银行业务研究 学 生 姓 名 指 导 教 师 专 业 金融学 学 院 金融学院 2008年 6 月 15 日Harbin University of Commerce Graduation ThesisThe commercial bank of our country promotes the research of business of investment bankStudent Supervisor Specialty Finance School School of Finance 2008-06- 15毕业论文任务书姓名: 学院:金融学院
2、班级: 专业:金融学毕业论文题目:我国商业银行开展投资银行业务研究立题目的和意义:目的:是引导商业银行抓住国家经济高速增长、金融市场进一步开放以及金融创新深受鼓励之机遇,确立商业银行投行业务战略地位,争取在国内金融市场彻底开放之后的有利竞争地位,奠定我国商业银行走向综合经营的市场基础。意义 近年来全球经济发展放缓,利率持续走低,各银行靠利息收入的利润增长也随之下降,银行间竞争日益激烈。加入WTO之后,我国银行业更是直接面临来自国外金融同业的激烈竞争。我国商业银行要在外部冲击和内部压力的双重挑战之下求得生存,获得发展和壮大,就必须不断开拓创新,积极变革。技术要求与工作计划:技术要求在论文形式上,
3、应符合以下技术要求:表格使用三线表;在文中引用参考文献时,要在最后一句右上角用方括号标注;各项指标符合规范。在内容上应符合以下技术要求:摘要部分200字左右,概要表述论文主要内容;结论部分400-1000字,对全文作总结,写清论文主要观点。正文部分要界定商业银行和投资银行的含义;要对我国商业银行开展投资银行的现状特别是存在的问题分析清楚,要有数据支撑;优秀论文要建立数学模型;论证要严密,概念要准确,分析要透彻;关于我国商业银行开展投资银行业务存在问题的解决策略要具有可行性、可操作性。工作计划:工作质量目标是力争写成优秀论文,具有应用价值和理论价值,英文准确,数据可靠;工作数量目标是全文在1.5
4、万字至2万字之间。具体工作任务:完成计划任务书编写;完成开题报告;完成毕业论文汉语部分;完成英文部分(论文题目、摘要、关键词、附录等);顺利通过毕业论文答辩。保证目标和任务实现的工作措施与步骤:利用实习收集资料,并写出论文写作大纲、开题报告。收集资料的主要途径包括:上网搜索下载、查阅相关的图书及杂志论文、实地调查。4月份完成。写作论文。在写作过程中通过电话、电子信箱、面谈等方式与指导教师经常保持联系和沟通,积极争取指导教师的帮助和指导,保证毕业论文质量。英文部分要借阅英文原版书。在写作过程中独立思考,不抄袭。6月中旬完稿。 认真准备,熟练掌握论文中的基本概念和基本理论,在充分准备的前提下参加并
5、通过毕业论文答辩。时间安排:1月15日 1月20日 确定选题1月21日 3月31日 查阅相关资料,阅读相关文献4月1日 4月19日 论文构思、论文提纲4月20日 4月22日 开题4月23日 4月25日 修改提纲4月26日 5月11日 完成论文初稿,给指导教师5月12日 5月20日 指导教师提出修改意见,还给学生5月21日 5月31日 完成论文第二稿6月1日 6月10日 完成第三稿6月11日 6月15日 定稿,指导教师写评语6月16日 6月17日 评阅人评阅,写评语6月18日 6月19日 答辩6月20日 6月22日 评定成绩6月26日,将修改后的毕业论文完整资料(书面与电子文档)交给学院。指导教
6、师要求:1、对论文本身的要求:要仔细阅读并熟练掌握哈尔滨商业大学教务处公布经管类本科毕业论文写作的最新规定和样例,严格按照规定的格式、内容要求写作毕业论文;在写我国商业银行开展投资银行业务问题研究现状时,国外研究重实务轻理论、重业务轻组织、重微观轻宏观,国内研究则应找出在理论与和实践的差距;理论依据部分应写清楚该理论在论文中所起的作用,应该选用与投资银行理论紧密相关的理论。文章前后衔接应该自然,并且全文围绕论文主题展开论述。数据应该用近三年的,数据资料要丰富;概念要准确,论证要有理,对策要可行。参考文献要求至少15篇;其中英文3篇。2、对写作态度的要求:要经常与导师保持联系,解决论文写作过程中
7、出现的问题;要按照计划和规定的时间安排进度,完成各阶段的任务;杜绝抄袭。(签字) 年 月 日教研室主任意见:(签字) 年 月 日院长意见:(签字) 年 月 日毕业论文审阅评语一、指导教师评语:指导教师签字:年 月 日毕业论文审阅评语二、评阅人评语:评阅人签字:年 月 日毕业论文答辩评语三、答辩委员会评语:四、毕业论文成绩:专业答辩组负责人签字: 年 月 日五、答辩委员会主任单位: (签章) 答辩委员会主任职称: 答辩委员会主任签字: 年 月 日摘 要积极发展投资银行业务,实现商业银行业务和资本市场业务的对接,是我国商业银行为应对挑战,培育核心竞争力,推进经营结构调整而作出的一项战略性选择。对于
8、目前尚处于探索阶段的商业银行投资银行业务,尽管开局不错,但仍有一些问题需要引起重视。介绍国外开展这一业务的理论与实践,通过借鉴国外的经验,详细地探讨了国内商业银行投资银行业务开展的必要性及其存在的金融政策、利益冲突、专业人才缺乏、科技力量不足、缺乏品牌优势等问题,并提出了建立投资银行业务部、培养专业化团队打造自己的品牌、进行准确的客户定位和适当的业务选择、加强与专业投资银行和其他中介服务机构的合作、切实做好风险防范工作等相应的策略。关键词: 商业银行;投资银行;策略研究Abstract To develop investment banking business actively and to
9、 achieve connection between commercial banking and capital market operations is a strategic option which Chinese commercial banks choose in order to meet the challenges,and enhance their core competitiveness,and promote the structural adjustment of operating.Now for the commercial banks investment b
10、anking business which is still at the exploratory stage,despite a good start,However,there are some problems that need to attract attention. This article introduces the theory and practice of businesses abroad,To learn from the experience it discusses in detail the necessity,the main problems, such
11、as: Financial policies, conflict of interest, lack of professionals, inadequate technological capability, lack of brandand the corresponding strategy,for example: The establishment of the investment banking business, professional training team create their own brands, accurate positioning and custom
12、ers choose the appropriate business, with professional investment banks and other intermediary service institutions, to do a good job in risk prevention work.Keywords:commercial bank; investment bank; strategy study目录摘 要IAbstractII1绪 论11.1研究背景11.2研究的目的和意义11.2.1研究目的11.2.2研究意义11.3国内外研究现状21.3.1国外研究现状21
13、.3.2国内的研究现状21.4研究的方法和内容31.4.1研究的方法31.4.2研究的内容32理论基础42.1商业银行与投资银行的定义42.1.1商业银行的定义42.1.2投资银行的定义42.2投资银行基本业务52.2.1投资银行的传统业务52.2.2投资银行的创新业务与延伸业务52.3投资银行与商业银行的区别与联系63商业银行从事投资银行业务的必要性与可行性分析73.1我国商业银行开展投资银行业务的必要性73.1.1是顺应国际金融业混业经营的趋势和要求73.1.2主动顺应资本市场发展带来的挑战73.1.3有助于降低我国商业银行的经营风险83.1.4是防范风险和实现效益增长的迫切要求83.2我
14、国商业银行开展投资银行业务的可行性93.2.1金融业混业经营的动力及理论基础93.2.2金融监管理念的变化及外部监控体系的改进93.2.3技术进步的支持104我国商业银行开展投行业务现状及问题114.1国外商业银行开展投行业务现状114.1.1业务组织结构114.1.2投行业务品种124.2我国商业银行开展投行业务现状124.2.1投行业务机构设置124.2.2投行业务范围134.3我国商业银行开展投行业务存在的主要问题144.3.1金融政策的限制144.3.2利益冲突问题还无从解决144.3.3专业人才缺乏154.3.4科技力量不足154.3.5缺乏品牌优势155我国商业银行开展投资银行业务
15、的对策165.1培养专业化团队,打造自己的品牌165.1.1培养专业投资银行人才165.1.2在发展中逐步形成自己的品牌165.2进行准确的客户定位和适当的业务选择175.2.1准确地定位客户175.2.2选择适当的业务175.2.3有限制地开展投资银行业务175.3加强与专业投资银行和其他中介服务机构的合作185.4切实做好风险防范工作18结 论20参考文献21致 谢22附 录123附 录2271 绪 论1.1 研究背景随着金融证券化、电子化、信息化和一体化的发展,使得20世纪70、80年代以来实行分业经营的国家又开始出现混业经营的新动向,向着金融百货公司的方向前进。作为一种趋势,商业银行与
16、投资银行之间的界限将越来越模糊,不管是商业银行还是投资银行,最终都要发展成所谓“金融服务企业”,也就是向客户提供全方位的金融服务,既包括商业银行业务也包括投资银行业务。这一国际金融业的发展趋势,也预示了我国商业银行的发展趋势。2006年底,金融开发全面开放,我国本土商业银行将面临全面竞争。“十一五”规划明确提出了金融业综合经营的概念,为国内商业银行涉猎资本市场业务打开了方便之门1。但是对于我国商业银行在新的形势下如何开展投资银行业务的研究还比较少,由于投资银行及投资银行业务在我国还比较新,目前国内这方面研究较有价值的专著和论文并不是很多,多数仍在探索阶段。1.2 研究的目的和意义1.2.1 研
17、究目的从理解商业银行、投资银行的定义及业务出发,比较了国内外商业银行开展投资银行业务的现状,提出了我国商业银行开展投资银行的一些诸如:金融政策的限制、利益冲突、专业人才缺乏、科技力量不足、缺乏品牌优势的问题。最终得出了:建立投资银行业务部、培养专业化团队打造自己的品牌、进行准确的客户定位和适当的业务选择、加强与专业投资银行和其他中介服务机构的合作以及切实做好风险防范工作等一系列措施。目的是引导商业银行抓住国家经济高速增长、金融市场进一步开放以及金融创新深受鼓励之机遇,确立商业银行投行业务战略地位,争取在国内金融市场彻底开放之后的有利竞争地位,奠定我国商业银行走向综合经营的市场基础。1.2.2
18、研究意义1.2.2.1 理论意义 通过了解商业银行和投资银行的定义,对其业务范围进行比较,并从商业银行开展投资银行业务的必要性与可行性进行分析,得出开展投资应行业务是顺应国际金融业混业经营的趋势和要求,是主动顺应资本市场发展带来的挑战。1.2.2.2 实际意义 近年来全球经济发展放缓,利率持续走低,各银行靠利息收入的利润增长也随之下降,银行间竞争日益激烈。加入WTO之后,我国银行业更是直接面临来自国外金融同业的激烈竞争。我国商业银行要在外部冲击和内部压力的双重挑战之下求得生存,获得发展和壮大,就必须不断开拓创新,积极变革。通过提出金融政策的限制、利益冲突问题还无从解决、专业人才缺乏、科技力量不
19、足、缺乏品牌优势等问题,得出建立投资银行业务部、培养专业化团队打造自己的品牌、进行准确的客户定位和适当的业务选择、加强与专业投资银行和其他中介服务机构的合作和切实做好风险防范工作等一系列对策。因此,具有积极的实际意义。1.3 国内外研究现状1.3.1 国外研究现状目前国外投资银行研究的现状可以归纳为三方面:重实务轻理论;重业务轻组织;重微观轻宏观。第一:重实务轻理论2。目前国外有关投资银行学方面的文献绝大部分是由投资银行的从业人员写的,这一方面保证了文献内容在实务操作方面的优势,但由于作者学识、精力等方面的原因也不可避免地导致了在理论方面的不足。而重口传而轻书授的行业传统使得没有实务操作经验的
20、理论研究者很难对投资银行的实践知识进行理论升华。上述两个原因使得投资银行研究呈现了重实务轻理论的现状。第二:重业务轻组织3。国外投资银行研究主要着重于投资银行业务,而内部组织管理的研究却相对落后,只局限于投资银行机构自身在实践中的探索。第三:重微观轻宏观4。国外投资银行研究一般都是从单个投资银行的微观角度出发来考察,而很少从整个行业发展的宏观角度来考察,这主要是因为国外投资银行及整个行业的产生与发展是经济发展的自然结果,政府除必要监管之外很少主动对整个行业的发展进行推动,从而理论界和实务界也就很少从宏观角度来考察投资银行。1.3.2 国内的研究现状与国外发达国家相比,国内投资银行在理论与实践方
21、面都存在很大差距。第一:实践差距。我国发展证券市场仅仅只有十几年的历史,而企业的并购重组、风险投资等也都是新近出现的事物,因此,投资银行的发展尚处于起步阶段,无论从个体还是整个行业来说,在质量上与数量上都大大落后于国外发达国家。第二:理论差距。国内关于投资银行方面的理论研究,尚处于引进介绍阶段,因此,存在与国外研究同样的缺点,即轻理论、轻组织、轻宏观,同时还存在光引进不吸收的缺点,不是简单的照搬照抄,就是生搬硬套地应用。另外,投资银行作为一门学科,在我国尚未得到应有的重视与发展,这使得投资银行人才的培养得不到保证。然而,我国经济、尤其是资本市场的快速发展,急需我国投资银行在理论与实践方面的发展
22、,急需培养一大批投资银行方面的人才,因此,如何发展我国投资银行的理论与实践成了摆在我国学者目前的一个重大的、迫切需要解决的课题。1.4 研究的方法和内容1.4.1 研究的方法国际比较法:以国外商业银行分业与混业发展的历史与现状作为参照,分析我国与其之间的差距,在比较中寻找适合自己的路。历史分析法:对国际金融体系分业与混业模式发展的历史进行研究,分析其发展历程,并看清未来的发展趋势。环境研究法:从实际出发,研究我国商业银行投行业务发展的现状,探讨如何形成即与国际接轨,又具有我国特色,适应我国国情,切实可行,有效应对国外金融市场的竞争。理论的研究为了指导实践,认清问题,才能解决问题。1.4.2 研
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