小额贷款公司金融突发事件应急预案.doc

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1、小额贷款公司金融突发事件应急预案为了维护金融秩序稳定，规范辖内金融突发事件的发现、报告和处置程序，迅速有效处置金融突发事件。明确各部门在防范和处理金融突发事件中的职能和责任，依据中华人民共和国中国人民银行法、 中华人民共和国银行监督管理法、 中华人民共和国商业银行法、 中国银行业监督管理委员会银行业突发事件应急预案 (银监发 42 号) 等有关法律法规和文件精神，结合本公司实际，制定金融突发事件应急预案(以下简称应急预案)。 1、金融突发事件的界定：金融突发事件的界定：资产流动性风险，违规操作和经营、金融“三乱”事件(非法集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务)，各种经济金融案件(贪污、挪用

2、、盗窃、抢劫、爆炸、绑架等事件)，计算机系统安全事件，遭受重大自然灾害(水灾、火灾、地震等自然灾害)和其他金融突发事件。2、组织领导及工作职责2.1成立南阳市金融突发事件应急处置工作领导小组（以下简称市领导小组），由公司总经理任组长，保卫部门主要负责人为副组长,客户部、信贷部、财务部、办公室等相关部门主要负责人为成员。领导小组主要职责：(1) 决定启动、终止本应急预案。(2) 统一领导辖内金融突发事件的应急处置工作。(3) 分析、研究金融金融突发事件有关信息,制定应急处置措施，确定向有可能引发严重支付风险的机构派驻督导人选。(4) 确定各部门在处置金融突发事件中具体职责分工。2.2 领导小组下

3、设办公室，保卫部门主要负责人兼任办公室主任。领导小组办公室主要职责：(1) 负责全市金融机构风险的监测、评估和预警工作。(2)负责全市金融突发事件应急处置相关事项的组织联络工作，按照市领导小组的要求，召集有关会议。(3) 负责拟定金融突发事件的应急处置方案和措施。(4) 负责组织执行领导小组审定的处置方案和措施，并向上级主管部门报告应急预案执行情况。 (5) 收集、整理有关信息资料，组织相关部门做好政策宣传和解释工作。(6) 提出修订应急预案的建议。 3、金融金融突发事件处置原则 3.1 区别对待、自主处理和政府处理相结合的原则发生金融突发事件后要根据事件的性质、影响范围、损失和危害程度,做出

4、对突发事件性质的基本判断。对影响范围小、危害损失程度不大、不会影响区域稳定或引发系统性风险的突发事件，主要由本公司金融突发事件应急处置工作领导小组按有关规定自行处置,并将处置情况向上级主管部门报告备案；对可能影响区域社会稳定、引发区域性和系统风险的重大金融金融突发事件，要及时向上级主管部门报告，启动本应急预案。3.2 快速高效原则处置金融突发事件，必须树立科学的态度，及时掌握情况，果断采取措施，快速处置，尽最大努力将危害和损失降低到最低程度，防止金融突发事件对区域金融稳定、经济安全和社会稳定产生不良影响。3.3分类处置原则处置金融突发事件，必须依据国家有关法律法规,在国家法律法规根据金融突发事

5、件的形成的风险程度，分别采取自救、救助等措施，及时处置。3.4及时报告原则发生金融突发事件要按照中国银行业监督管理委员会南阳监管分局重大事件报告制度规定的重大突发事件标准、内容和时间向上级主管部门报送重大突发事件报告。3.5责任追究、严惩犯罪原则在处置金融突发事件过程中,对发现的涉嫌犯罪案件，应及时向公安机关报案,并采取切实有效措施,严防犯罪嫌疑人潜逃，各有关部门应积极配合，维护好现场秩序。3.6科学决策、正面引导原则 在处置金融突发事件过程中,工作人员要深入细致的进行调查取证,确保事实清楚、数据真实、决策科学、判断准确。在对外宣传上，要加强与新闻媒体的协调工作,重点宣传国家的金融方针政策、各

6、级政府处置金融风险的积极措施,以维护社会稳定。4 金融金融突发事件处置目标金融突发事件应急处置要达到以下目标:一是防止金融风险的发生和金融风险发生后事态蔓延和扩大；二是防止和最大限度地降低由金融突发事件带来经济损失；三是防止或最大限度地降低由金融突发事件给人民群众正常生活带来的负面影响。5金融突发事件应急处置程序（1）及时报告。对可能影响区域社会稳定、经济安全、引发区域性或系统性风险的金融突发事件,必须在第一时间向上级主管单位报告,金融突发事件应急处置工作领导小组应立即启动应急处置方案，并在第一时间内赶往事发地，了解情况，采取自救性措施。（2）确定方案。公司领导小组召开成员会议,在听取领导小组

7、对突发事件基本情况、成因、性质、严重程度、紧急状态、可能发生的事件和应采取措施的报告后，研究并确定应急处置方案。（3）启动应急处置方案。应急处置方案确定后，由领导小组办公室负责督促有关部门组织实施，并负责向上级主管单位报告处置情况。6金融突发事件应急处置措施6.1 制定金融突发事件应急预案根据自身状况和所处环境，制定适合本公司的金融突发事件应急预案，并报上级主管单位备案。6.2金融突发事件应急处置措施的实施6.2.1资产流动性风险的处置。资产流动性风险的监测和预警。公司金融突发事件应急处置工作领导小组办公室根据日常报送的有关资产负债表和相关报表等进行资产流动性监测，对资产负债比例高、资本充足率

8、低、不良贷款比例高、经营状况不良的单位和个人进行监测，及时发出风险预警、监测报告，及时采取措施，提高资本充足率、限制新贷款的发放、大力清收不良贷款、严格控制费用的支出和加强内部管理，逐步恢复资产的流动性，并及时向上级主管部门通报本系统或监测到的金融风险状况，以便对公司金融风险进行评估判断。6.2.2计算机信息系统安全事件的处置措施。待添加的隐藏文字内容1（1）计算机信息管理部门要根据计算机信息系统安全事件的情况及时向本公司金融突发事件应急处置工作领导小组报告，重大计算机系统故障或风险事件还要向上级主管部门报告。（2）发生计算机安全事件要进行全面排查，找出故障原因，启动本公司计算机信息系统应急处

9、理预案,对严重影响业务运行在尽可能短的时间内恢复系统数据，并保持数据的同步，尽可能缩短正常业务受阻的时间，把风险值降低到最低程度。6.2.3各类经济金融案件的处理措施（1）发生金融犯罪案件后要在发生案件的第一时间内向当地政府、公安机关和上级主管部门报告，并立即采取措施控制事态的发展，控制犯罪嫌疑人，并保护好现场；发生重大金融犯罪案件或恶性犯罪案件，要立即向上级主管部门报告。（2） 各类金融案件发生后，立即派人进入案发现场，调查了解案件发生的原因,确定造成的损失和危害，处置现场应急事项，并及时将有关情况向上级主管部门报告。（3）发生各类金融犯罪案件应急处置结束后,要对公司的内控制度进行全面检查，

10、查找内部控制存在的漏洞和薄弱环节，界定案件的领导责任和直接责任人、连带责任人的责任，对违规违法行为进行相应处理。（4）对负有领导责任的相关高级主管人员由有关部门依据权限取消和建议其一定期限的任职资格。（5）对涉及犯罪的经济金融案件，要移送司法机关处理。6.2.4重大自然灾害事件的处置（1）遭受重大自然灾害要在第一时间内向上级主管部门报告，并迅速派员进入现场勘查灾害情况,针对灾害情况提出处理意见和措施，并上报上级主管部门。（2）遭受重大自然灾害后，根据受灾情况，向上级主管部门提出机构歇业、迁址、恢复营业等申请。6.2.5其它金融突发事件的处置其它金融突发事件的处置视具体情况，比照本预案进行相应处置。 县小额贷款有限公司