外汇资金交易部分.doc

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1、外汇业务知识竞赛题库（外汇资金交易部分）一、 填空题：1、 远期结售汇是我行与客户约定将来_某一时刻_、 某一期间 为客户办理结汇或售汇业务。2、 “即期结售汇业务”是指我行与客户签订即期结售汇相关协议，约定在两个工作日内的某一时刻为客户办理结汇或售汇的币种、金额、汇率等交易要素，到时双方按照协议约定办理结汇或售汇的业务。3、 “与客户之间的结售汇业务”按照客户对象不同，可以分为对公结售汇业务和对私结售汇业务。4、 人民币外汇货币掉期业务是我行与客户在约定期限内交换约定数量的人民币与外币本金，同时定期交换两种货币 利息 。5、 我行办理大额结售汇询价业务的标准是折结汇200万美元，售汇100万

2、美元。6、 远期结售汇、人民币与外币掉期业务实行实需原则并实行履约审核。7、 提前履约，经办行与客户叙做一笔掉期交易。掉期交易的近端方向和原交易相同，远端方向和原交易相反。8、 人民币外汇货币掉期中外币参考利率由银行与客户协商约定。9、 代合作银行客户办理远期结售汇业务，应按照合约的5%占用合作银行总行在我行的授信额度。10、 我行可办理的远期交易分为有固定到期日的远期交易和可在未来某一时间段内进行交割的择期交易。11、 为适应国际外汇市场交易惯例，我行在办理法人客户外汇买卖业务时不对客户提供提前交割或展期服务。12、 我行可办理的掉期外汇买卖包括即期对远期的掉期交易和远期对远期的掉期交易。1

3、3、 远期外汇买卖的起息日自交易日后2个工作日起息。14、 已获准办理人民币与外币掉期业务1年以上的分支机构，均可开办人民币外汇货币掉期业务，无需另行申请或报备。15、 “人民币外币货币掉期业务”的利息交换指双方定期向对方支付以换入货币计算的利息金额，可以固定利率计算，也可以浮动利率计算。16、 ”人民币外币货币掉期业务”是指我行与客户签订人民币对外汇衍生交易主协议及相关配套合同文本，在约定期限内交换约定数量人民币与外币本金，同时定期交换两种货币利息。17、 PETS系统结售汇对客成交价区间由系统在牌价基础上，根据客户等级分类和价格点差区间自动计算得出。18、 对客成交价原则上不得由于总分行平

4、盘价。特殊情况下，如确需以由于平盘价的价格与客户达成交易，须由经办行国际业务部门主管审查，经办行主管行长审批，并留档备查。19、 人民币与外币掉期业务的交易类型分为即期对远期的掉期交易和远期对远期的掉期交易。20、 客户办理远期结售汇业务履约时，应向银行提交相关履约申请书，以及符合国家外汇管理规定的有效凭证和单据。21、 远期结售汇、人民币与外币掉期业务，客户提前履约的次数不限，总金额不得超过原远期结售汇或人民币与外币掉期业务签约金额。22、 总行通过各种系统或途径发布的交易价格中，非系统原因出现交易价格不一致的，以PETS系统交易价格为准。二、 单选题：1、我行外汇业务经办行可以保留的结售汇

5、敞口头寸是（）。A、不可保留敞口 B、5万美元 C、1万美元 D、不一定，根据上级行给各家行核定的额度确定，每年调整答案：( A ）2、为了规避汇率风险， 上级行规定外汇业务经办行要对未到期远期结售汇业务至少多长时间进行一次市值评估。A、每日 B 每旬 C 每月 B、每季 答案：( C ）3、即期外汇交易的起息日为（）。A、T0B、T1C、T+2D、以上均可以答案：( D ）4、远期结售汇敞口按上级行文件规定应( )A、轧差平盘 B、逐笔平盘 C、并笔平盘 D 逐笔平盘，若同一天同一客户有多笔发生，也可并笔平盘 答案：( B ）5、即期结售汇最长可做( )交易。A、T+0 B、T+1 C、T+

6、2D、T+3 答案：( C ）6、我行为客户办理远期结售汇业务按规定一般须向客户按合约金额的（）收取保证金。 A、3% B、10% C、5% D、8% 答案：( C ）7、我行为客户办理的远期结售汇业务后，如果市场向不利于客户方向发展或客户资信情况发生变化，即客户亏损市值评估达到所交纳保证金的( )时，我行应向客户追缴保证金。A、80% B、70% C、60% D、50%答案：( A ）8、对于首次在我行办理远期外汇买卖或掉期外汇买卖的客户，经办行应与客户签署（ D ）A 中国农业银行股份有限公司客户远期掉期外汇买卖业务主协议B中国农业银行股份有限公司客户衍生交易主协议C 中国农业银行客户外汇

7、买卖交易申请书D A 或B9、即期外汇买卖的起息日为自交易日起至交易日加（ B ）个工作日止。A 1 B 2 C 3 D 010、以下关于保证金的币种，说法正确的是（ C ）A 只能是美元或人民币 B 只能是人民币 C 币种可为人民币或其他可自由兑换货币 D 只能是可自由兑换货币11、各经办行可根据客户的资信情况自行调整远期外汇买卖业务初始保证金收取比例，但不得少于（ B ）A 1% B C 3% D 5%12、须追加保证金时，开户行应要求客户在本行发出追加保证金通知后（ B ）内向本行足额追加保证金。否则，视为客户违约。A 3个工作日 B 个工作日 C 3天 D 5天 13、客户外汇买卖业务

8、档案的保存期为（ B ）A 三年 B 业务结束后三年 C 五年 D业务结束后五年 14、客户可以向我行申请即期外汇买卖挂盘委托，挂盘单笔金额应在等值( B )美元以上。A 30万 B 50万 C 100万 D 200万15、远期和择期外汇买卖最长期限为（ C ），超出该期限的需另行询价。 A 6个月 B 9个月 C 12个月 D 18个月 16、法人客户外汇买卖最低保证金水平为初始保证金的（ B ）。A 30% B 20% C 10% D 5%17、分行可自行设定客户远期结售汇的履约宽限期，宽限期最长不得超过交割日后（C）A、3天 B、5天 C、3个工作日 D、5个工作日18、 “人民币外币货

9、币掉期业务”的利息交换指双方定期向对方支付以（ ）计算的利息金额，可以固定利率计算，也可以浮动利率计算。（ C ）A、人民币 B、 外币 C 、换入货币 D、换出货币19、PETS系统撤销交易是针对由（ B ）引发的交易A、客户的申请 B、经办行的操作错误 C 市场价格的变动 D 系统原因20、PETS系统结售汇对客成交价区间由系统在（）基础上，根据客户等级分类和价格点差区间自动计算得出。（）总分行平盘价牌价人行中间价我行中间价21、远期结售汇、人民币与外币掉期业务，客户提前履约的次数的规定正确的是（ D）A 、不得超过3次 B、不得超过2次 C 不可以提前履约 D次数不限22、掉期价格的好坏

10、取决于（C ）A 即期价格 B 远期价格 C掉期点 D 利率23、 远期结售汇业务客户申请期限调整的次数不限，但累计向后调整期限（ B ）A 不得超过6个月 B 不得超过1年 C不得超过2年 D没有规定24、PETS系统资金交易中的非敞口要素修改中，（ A ）时可以修改交易账号A交易未完成 B、交易履约后 C、交易违约 D、交易撤销25、PETS系统中，若经办行发现结售汇统计项目选择有误，解决的办法是（ D ）A 在结售汇流水调整中修改 B 将该笔业务取消复核，重新录入 C 不影响账务处理，可以不予理会 D 通过非敞口要素修改进行修改26、BIBS系统存量远期结售汇到期违约时，先在BIBS系统

11、正常做违约处理。再在PETS系统使用18AD行内平盘交易将敞口反向平盘至总行。交易界面下平盘类型选择（ ），以销记存量结售汇敞口。（ B ） A “对公 ” B “对私” C “违约“ D “ 其他”27-40以下为我行某场对客牌价27、客户用美元(USD)兑换瑞士法郎(CHF)，我行报价（A ） A 0.9641 B 0.9710 28客户用瑞士法郎(CHF) 兑换美元(USD)，我行报价（B ） A 0.9641 B 0.971029客户用瑞士法郎(CHF) 兑换美元(USD)，我行优惠其10BP,我行报价为( B )A 0.9720 B 0.97 C 0.9631 D 0.965130客

12、户用瑞士法郎(CHF) 兑换美元(USD)，我行多赚其10BP,我行报价为( A )A 0.9720 B 0.97 C 0.9631 D 0.965131、客户用加元兑换美元，我行报价（ B） A 1.0349 B 1.041832客户用加元兑换美元，该客户可享受5BP的优惠，则我行给该客户报价（ C ）A1.0344 B 1.0354 C 1.0413 D 1.042333、客户用加元兑换美元，该客户可享受15BP的优惠，则我行给该客户报价（ C ）A1.0334 B 1.0364 C 1.0403 D 1.043334、客户用欧元兑换美元，我行报价（A ） A 1.2341 B 1.249

13、235、客户用美元兑换澳元，我行报价（ B） A 0.9622 B 0.974636、客户用美元兑换日元，优惠其1个基点，我行报价（ A） A 78.51 B 78.53 C 77.90 D 77.8837、客户用英镑兑换美元，优惠其1个基点，我行报价（ B) A 1.5346 B 1.5348 C 1.5413 D 1.541138、客户用美元兑换新元，在牌价基础上多赚其1个基点，我行报价（C ） A 1.3006 B 1.3004 C 1.2838 D 1.284039、客户用澳元兑换美元，在牌价基础上多赚其1个基点，我行报价（A ） A 0.9621 B 0.9623 C 0.9745

14、D 0.974740客户用澳元兑换美元，在牌价基础上少赚其1个基点，我行报价（B） A 0.9621 B 0.9623 C 0.9745 D 0.974741-60以下为我行某场结售汇价格：41、客户英镑GBP结汇，我行报价（ ）.42、客户英镑GBP结汇，我行优惠其1个基点，我行报价（ ）A 9.7510B9.7512C9.8293D 9.829543、客户英镑GBP结汇，我行多赚其1个基点，我行报价（ A ）A 9.7510B9.7512C9.8293D 9.829544、客户以人民币购日元JPY，我行报价（B ）A 0.081071 B 0.08172345、我行将欧元EUR卖给客户，我

15、行报价（ B ）A 7.8723 B 7.935646 我行将欧元EUR卖给客户，优惠其3个基点，我行报价（ B ）A 7.872 B 7.9353 C 7.8726 D 7.935947、我行将欧元EUR卖给客户，多赚其3个基点,我行报价（ D ）A 7.872 B 7.9353 C 7.8726 D 7.935948、我行向客户购买欧元EUR，多赚其3个基点,我行报价（ A ）A 7.872 B 7.9353 C 7.8726 D 7.935949、我行向客户购买欧元EUR，少赚其3个基点,我行报价（ C ）A 7.872 B 7.9353 C 7.8726 D 7.935950、客户港币

16、HKD购汇，我行报价 （ B ）A 0.81884 B 0.8221351 客户将10万美元USD兑换成人民币，我行按照挂牌价结汇，所得人民币为（ B ）万元。63.804 63.548 638.04 635.4852、客户欲以人民币购买美元USD，我行报价 （ B ）A 6.3548 B 6.380453客户欲以人民币购买美元USD，我行优惠其2个基点，报价 （ D ）A 6.3550 B 6.3546 C 6.3806 D 6.380254、客户欲以人民币购买美元USD，我行多赚其2个基点，报价 （ C ）A 6.3550 B 6.3546 C 6.3806 D 6.380255、客户欲将

17、美元USD结成人民币，我行优惠其2个基点，报价 （ A）A 6.3550 B 6.3546 C 6.3806 D 6.380254、客户欲将美元USD结成人民币，我行多赚其2个基点，报价 （ B ）A 6.3550 B 6.3546 C 6.3806 D 6.380255、客户将新加坡元SGD兑换成人民币，我行报价（ A ）A 4.9066 B 4.946056、客户以人民币购买新加坡元SGD，我行报价（ B ） A 4.9066 B 4.946057 、客户以人民币购买新加坡元SGD，我行优惠其6个基点，报价（ D ）A 4.9072 B 4.9060 C 4.9466 D 4.945458

18、、客户以人民币购买新加坡元SGD，我行多赚其6个基点，报价（ C ）A 4.9072 B 4.9060 C 4.9466 D 4.945459、客户将新加坡元SGD兑换成人民币，我行优惠其6个基点，报价（ A）A 4.9072 B 4.9060 C 4.9466 D 4.945460、客户将新加坡元SGD兑换成人民币，我行多赚其6个基点，报价（B ）A 4.9072 B 4.9060 C 4.9466 D 4.9454三、多选题：（至少有两个或以上正确)1、以下哪些业务的收益由总行定期下划？（ BCD ） 即期结售汇 远期结售汇 人民币与外币货币掉期 远期外汇买卖2、对于择期结售汇交易的期限调

19、整的说法正确的是（ ）A不能将期限调整到履约期限内 B可以将期限调整到履约期限内 C 可以调整到履约期限之前 D可以调整到履约期限之后3、为适应国际外汇市场交易惯例，我行在办理法人客户外汇买卖业务时不对客户提供（AB ）服务 。A提前交割 B展期 C 宽限期 D 违约4、以下哪些是在本行办理远期外汇买卖和掉期外汇买卖的客户必须符合的条件：（A B C D E ）A 符合国家有关规定，具备从事衍生交易的主体资格；B具备真实需求背景，即客户拥有与衍生交易直接相关的基础资产或负债，并以管理其资产或负债风险为交易目的；C如客户已与本行开办过衍生交易，应没有发生恶意违约行为；D客户不得为依靠政府财政拨款

20、维持经营的事业法人和财政厅/局、教育厅/局等国家机关法人。E 在本行评级为A级（含）以上，或国内其他机构评级在A级（含）以上5、客户有下列情形之一者即构成远期外汇买卖业务违约：（A）、未遵守相关法律、法规的规定或未能履行外汇买卖业务主协议规定其应遵守或履行的任何责任或义务，且在我行进行提示后个工作日内未及时纠正；、业务合同文本中存在任何虚假陈述、重大遗漏或误导性陈述，足以影响外汇买卖业务主协议的履行和效力；、未按照外汇买卖业务确认书的约定进行履约，或履约金额小于合约金额；、未按照我行要求及时、足额补缴保证金6、 客户在本行办理远期和掉期外汇买卖业务须向客户收取交易保证金。保证金的缴纳可通过（

21、ABC ）等形式进行。A 现金缴纳 B 质押 C 占用授信额度 D 抵押7、 法人客户外汇买卖业务包括： （ ）A 代法人客户办理的即期外汇买卖B 代法人客户办理的远期外汇买卖C 代法人客户办理的掉期期外汇买卖D 代个人客户办理的即期外汇买卖8、法人客户外汇买卖业务的市场准入遵循 （ ）原则。A 统一管理 B 分级审批 C 逐级负责 D 控制风险8、 办理法人客户外汇买卖业务，经办行需留存的资料包括以下哪些？（ABC）A、 外汇买卖业务主协议 B 客户外汇买卖交易申请书 C 客户外汇买卖交易确认书 D 有效商业单据9、 以下属于即期外汇买卖交易的是（ABC）A T+0 B T+1 T+2 D

22、T+310、我行可以办理的外汇交易品种主要有：（ ）。 A、即期交易 B、远期交易 C、择期交易 D、掉期交易11、结售汇业务管理遵循（ABCD）原则A、 授权经营 B、归口管理 C、区分性质 D、依法合规12、 即期结售汇的种类有（ABC）A、 T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+313、 自身结售汇业务包含（ABCD）A、 代债务人结售汇 B、外汇利润结汇 C、银行自身以外币计提需要结汇为人民币缴纳的税款 D、垫付境外关联行服务贸易开支14、期限调整的方式有： （ AC）A、 原价调整 B、议价调整 C、市价调整 D、差价调整14、 客户有下列情形之一即构成远期结售汇业务违约（ABCD

23、E）A、 交割时无法确认用于交割的外币资金符合外汇局有关结售汇业务的管理规定B、 未如约交割，也未向银行提出期限调整申请C、 提交出面材料申请违约D、 申请期限调整但未及时足额缴纳履约保障E、 履约金额小于合约金额15、客户违约分为（AB ）A、 到期违约 B、提前违约 C、宽限期内违约 D、择期内违约15、 PETS系统指定成交适用于哪些交易（ ABC ）A、 海外代付税款结汇 B、大额询价交易 C、营销客户指定价格的业务 D、行内平盘16、下列关于远、掉期业务宽限期说法正确的是（ ABD ）A 远期交易履约有3个工作日的宽限期 B 掉期外汇买卖履约不设宽限期C 掉期结售汇履约宽限期同远期结

24、售汇业务 D 交易展期后不再有宽限期17、以下哪些是PETS系统当日业务结束前必须完成相关核对工作？（ABCD ）A、检查待办事项中必须处理的业务是否已经处理完毕（有三天宽限期的交易的对客交割必须在第三个工作日及以前，在待办事项中处理掉）。 B、检查待处理任务（其中资金管理待处理任务须分别在上存、拆借、系统内存款准备金待处理业务中查询）中的业务是否已经处理完毕。 C、检查当天日初时所做18F2批量异常查询和186J异常交易查询中的批量异常业务是否处理完毕。当日业务结束前须再做一次查询进行确认。 D、检查当天通过交易过渡户办理的挂账，应收、应付外汇买卖交易款项，系统内应收、应付外汇买卖交易款项及

25、客户违约应收款账户，应该在当日结清的必须结清。18、PETS系统中，以下业务需要主管授权的有（ D ）A 指定成交签约申请 B 将客户成交价向有利于客户的方向修改 C 撤销交易 D 设定客户等级19、人民币与外币掉期业务的交易类型分为（AB）A、 即期对远期的掉期交易 B、 远期对远期的掉期交易C 固定期限的掉期交易 D 无固定期限的掉期交易20、客户办理远期结售汇业务履约时，应向银行提交的资料有（ ）A、 履约申请书 B、签约交易通知书 C、符合国家外汇管理规定的有效凭证和单据D、人民币对外汇衍生交易主协议21、以下交易须向客户收取保证金的有（ ）A 即期结售汇 B 远期结售汇 C 远期外汇

26、买卖 D 掉期外汇买卖22、与 BIBS系统相比较，以下属于PETS新增加的功能的有（ ABD ）A 客户等级设定 B 交易资金延时到账功能 C 对客户远期到期履约，系统自动处理 D 系统内远期到期履约，系统自动处理 四、判断题：1、 获准办理人民币与外币掉期业务2年以上的分支机构，均可开办人民币外汇货币掉期，无需另行申请或报备。 (F)2、 即期结售汇价格包括挂牌价格、总分行平盘价、实际成交价。其中与客户实际成交价最高。 （F)3、 对客成交价原则上不得优于总分行平盘价。 （T)4、 由于客户原因引起的错误需要取消的交易即可违约也可撤销，但所有损失由客户承担。 （F)5、 若客户需要对远期结

27、售汇进行提前履约应在原到期日当天提出申请。 （F)6、 远期结售汇业务客户申请期限调整的次数不限，但累计向后调整不得超过一年。 （T)7、 经办行应定期（至少每月）对客户未到期交易进行市值重估。 (T)8、 客户未在规定期限内支付追加履约保障，不应将其交易按违约处理，终止后续交易。（F)9、 即期实时交易和即期延时交易，客户都可以办理违约。（F）10、 远（择）外汇买卖签约后只能做到期履约、到期违约交易，不能做提前履约、违约和调整期限等衍生交易。 （T）11、 远期外汇买卖可以让客户在远期交割日当天确定买卖汇率。( F )12、 远期结售汇业务对银行来说是一项没有风险的中间业务。( F )13

28、、AAA客户申请办理远期结售汇业务，按照上级行文件规定可以不收取保证金。（ F ）14、远期结售汇客户可于合约到期日提出展期申请，也可以于合约到期前提出展期申请。（T ）15、远期结售汇到期前客户提出提前交割或展期申请，平盘价格所形成的损益都由银行承担。（ F ）16、远期结售汇展期不受次数的限制，展期交易累计期限也可以超过一年。（ F ）17、若客户办理远期结售汇签约时提交了贸易合同，则交割时，客户无需向银行提供任何凭证和单据。（ F ）18、为规避汇率风险，居民个人也可以在银行办理远期结售汇业务。（ F ）19、人民币与外币掉期交易的交割宽限期为三天。（ F ）20、为保证结售汇业务的稳步

29、增长，在同业间更有竞争力，支行有权利对优良大客户(年结售汇业务量达到10亿美元以上)给予低于上级行平盘价的优惠，但事后需向上级行报备。（ F ） 21、我行在办理法人客户外汇买卖业务时不对客户提供提前交割服务，且仅接受即期外汇买卖挂单业务。（T）22、远期外汇买卖起息日不应为国内假日，如因国内假期调整导致已成交的交易在国内假日起息则另当别论。（F）23、远期外汇买卖系统内平盘交易和对客交易均不设宽限期。（F）24、远期外汇买卖客户可以申请对全额或部分金额进行延期交割，但应于距合约到期日1个工作日之前提出申请。（ T）25、远期外汇买卖提前延期申请，系统内原远期交易到期正常履约，系统内新做一笔远

30、期对远期掉期交易，掉期交易的近端方向与原远期交易方向相反，近端交割日与原远期交易交割日相同。（）26、各行及辖属机构所有代客外汇交易当日必须及时平盘，不得保留代客外汇买卖敞口头寸。（）27、各行远/掉期外汇买卖业务均应根据与客户的交易情况在当日进行逐笔平盘或轧差平盘，不允许保留敞口。（）28、经办行应建立辖内客户的远期和掉期外汇买卖交易台账，按月评估本行未到期和已到期交易的公允价值。（F）29、远期及掉期外汇买卖业务对天至年的标准期限进行报价，不存在畸零天数的报价。(F)30、我行即期结售汇业务的交易币种为外汇局批准我行办理即期结售汇业务的所有币种。（T）31、对公结售汇交易时间以银行间市场即期交易时间为准。该时间以外经办行一律不得办理结售汇。（F）32、由于客户操作错误需要取消的交易只能违约，不得撤销交易。（T）