关于申请筹建ХХ黑龙江省金融办.doc

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1、信息来源：黑龙江省金融工作办公室发布时间：20120627黑金办发201210号关于印发黑龙江省小额贷款公司行政许可事项申报指引第3号小额贷款公司设立申报材料指引（试行）的通知各市（地）金融办（局），绥芬河市金融局、抚远县金融办：为进一步做好小额贷款公司设立申报工作，依据黑龙江省小额贷款公司管理办法（黑政办发201131号）、关于全面提升小额贷款公司试点工作质量的意见（黑金办发20124号）、黑龙江省小额贷款公司行政许可事项申报指引第2号股东资格和股权设置的有关规定（试行）（黑金办发20129号）等有关规定，制定本指引。绥芬河市金融局、抚远县金融办比照市（地）级主管部门执行。本指引自2012年

2、7月1日起执行，关于印发的通知（黑金办发20093号）、关于印发的通知（黑金办发20096号）文件同时废止。请各市（地）金融办（局）负责将此文件转发辖内下级主管部门。附件：1.小额贷款公司筹建申报材料参考文本 3-50 2.小额贷款公司开业申报材料参考文本51-85 3.小额贷款公司延期开业申报材料参考文本86-92二一二年六月二十七日主题词：金融 小额贷款公司设立 指引黑龙江省金融工作办公室 2012年6月27日印发共印200份。附件1小额贷款有限公司（股份有限公司）筹建申报材料小额贷款有限公司（股份有限公司）筹建工作组年月日（日期应在市地主管部门审查意见书日期之后） 申报材料目录一、关于筹

3、建小额贷款有限公司（股份有限公司）的请示 6二、市（地）和县（市）主管部门对筹建材料的审查意见书 7三、市（地）金融办（局）对主发起企业情况调查报告10四、可行性研究报告 11五、筹建工作方案 12六、出资人（发起人）协议书 13七、企业出资人（发起人）情况 141.企业出资人（发起人）名录2.各企业出资人（发起人）最终权益持有人的说明3.企业出资人（发起人）具备小额贷款公司股东资格要求的说明4.企业出资人（发起人）有权机构出资入股决议5.企业出资人（发起人）相关证照复印件6.企业出资人（发起人）法定代表人情况表7.企业出资人（发起人）法定代表人身份证复印件8.企业出资人（发起人）法定代表人无

4、犯罪记录证明9.企业出资人（发起人）完税证明10.企业出资人（发起人）信用信息报告11.企业出资人（发起人）最近两个会计年度经审计的财务会计报告八、自然人出资人（发起人）情况 291.自然人出资人（发起人）名录2.自然人出资人（发起人）具备小额贷款公司股东资格要求的说明3.自然人出资人（发起人）基本情况表4.自然人出资人（发起人）相关证照复印件5.自然人出资人（发起人）无犯罪记录证明6.自然人出资人（发起人）个人信用信息报告7.自然人出资人（发起人）出资资金来源说明与证明8.自然人出资人（发起人）有效资产相关证明九、出资人（发起人）关联关系声明书 41十、出资人（发起人）会议决议 421.出资

5、人（发起人）会议决议2.筹建工作组成员名录3.筹建工作组成员情况表4.筹建工作组承诺书十一、出资人（发起人）承诺书 47十二、申请人联系方式 49申报材料一：关于筹建小额贷款有限公司（股份有限公司）的请示文件规范：小额贷款公司筹建工作组红头文件，标注文号，加盖小额贷款公司筹建工作组公章。主送单位：省金融办。文件内容：1.拟设立机构名称、住所、组织形式、注册资本、股权结构、业务范围、股东基本情况等。2.请示正文最后标注：本筹建组郑重承诺：本筹建组提交贵办的申报文件、资料真实、准确、完整，如存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，本筹建组及有关责任人承担相应的行政、经济和法律责任。年月日申报材料二：市

6、（地）和县（市）主管部门对筹建材料的审查意见书市（地）和县（市）主管部门向省（市）金融办报送的关于对小额贷款公司申请筹建材料的审查意见书，原件1份。拟在市（地）城区筹建小额贷款公司的，只需市（地）级主管部门审查意见书，不需提供市辖区主管部门审查意见书。关于对小额贷款有限公司（股份有限公司）筹建申报材料的审查意见书省（市）金融办：我办（局）于年月日收到小额贷款公司筹建工作组报送的小额贷款公司筹建申报材料，依据黑龙江省小额贷款公司管理办法（黑政办发201131号）、黑龙江省小额贷款公司行政许可事项申报指引第2号股东资格和股权设置的有关规定（试行）（黑金办发20129号）和黑龙江省小额贷款公司行政许

7、可事项申报指引第3号小额贷款公司设立申报材料指引（试行）（黑金办发201210号）等有关规定，对其进行了认真审查，具体审查情况如下： 一、审查情况（一）股权设置情况 注册资本总额，组织形式，拟设立地区（说明至县、区即可）。股东数量，其中法人股东数量，自然人股东数量。股东名称（全称）、出资额及持股比例。（二）股东资格条件主发起企业规范全称、注册资本数额、成立时间、入股前上一个年度末的净资产数额、入股前上一个年度末权益性投资占净资产的比重、入股前上一个年度末资产负债率、入股前上两个年度利润总额、入股前上两个年度利润总额之和。人民银行出具的主发起企业信用信息报告显示无不良信用记录，公安部门出具的证明

8、显示企业法定代表人无犯罪记录。其他法人股东规范全称、注册资本数额、成立时间、入股前上一个年度末的净资产数额、入股前上一个年度末权益性投资占净资产的比重、入股前上一个年度末资产负债率、入股前上两个年度利润总额。人民银行出具的企业信用信息报告显示无不良信用记录，公安部门出具的证明显示企业法定代表人无犯罪记录。自然人股东、，具备完全民事行为能力条件。人民银行出具的各自然人股东信用信息报告显示无不良信用记录，公安部门出具的证明显示各自然人股东无犯罪记录。所有股东入股资金为自有资金且来源合法。所有股东的资格条件、关联关系符合黑龙江省小额贷款公司管理办法、黑龙江省小额贷款公司行政许可事项申报指引第2号股东

9、资格和股权设置的有关规定（试行）的规定。（三）筹建申报材料真实性审查情况经审查，该筹建申报材料中的企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证等资料的复印件与原件是一致的。经尽职调查，该筹建材料中公安部门出具的无犯罪记录证明和税务部门出具的完税证明是真实的，出资人（发起人）关联关系声明书内容是真实的。（四）筹建申报资料情况对筹建申报材料做出评价。可行性研究报告分析清晰透彻，内容全面具体并符合实际情况；筹建工作方案内容全面清晰，具备可操作性；出资人（发起人）协议书、出资人（发起人）会议决议合法有效。申请筹建材料齐全，符合格式规范。二、审查意见经审查，我们认为拟筹建的小额贷款公司符合小额贷款公司筹建的

10、条件和政策规定，同意小额贷款公司筹建工作组从发文之日起15个工作日内向省（市）金融办上报筹建申请材料。主管部门负责人：（签章）职能处（科）室负责人：（签章）初审人员：（签章）主管部门公章年月日申报材料三：市（地）金融办（局）对主发起企业公司情况的调查报告在受理小额贷款公司申请筹建材料后，市级主管部门要对小额贷款公司主发起企业进行实地调查。对不在本市（地）且距离较远的主发起企业可通过其它方式调查了解情况。调查的目的是了解企业是否具备黑龙江省小额贷款公司管理办法、关于全面提升小额贷款公司试点工作质量的意见、黑龙江省小额贷款公司行政许可事项申报指引第2号股东资格和股权设置的有关规定（试行）规定的主发

11、起企业资格条件。报告内容：一是要说明实地调查情况，包括实地调查时间、调查部门、调查人姓名及职务、调查过程等；通过其他方式调查的要说明调查时间、调查部门、调查人姓名及职务、调查方式等。二是要说明通过实地调查（或其它方式调查）了解的企业情况，包括企业基本情况（企业名称、住所、经营范围、成立时间、股权结构、法定代表人情况）、经营情况、行业地位、信用情况、未来发展前景、对小额贷款公司政策的认知了解情况、持续出资能力、调查了解情况与筹建申报材料的相关内容是否相符等情况。三是最后注明：“通过实地调查（调查了解），我办（局）认为公司具备黑龙江省小额贷款公司管理办法、关于全面提升小额贷款公司试点工作质量的意见

12、、黑龙江省小额贷款公司行政许可事项申报指引第2号股东资格和股权设置的有关规定（试行）规定的主发起企业的资格条件”。报告由市级主管部门以正式文件形式向省金融办报送。加盖市（地）主管部门公章。年月日申报材料四：组建小额贷款有限公司（股份有限公司）可行性研究报告主要内容：1.当地经济社会发展情况。介绍当地国民经济、产业发展和社会发展情况；小额贷款供给与需求情况。当地是指拟组建小额贷款公司所在的市（地）、县（市）。2.在当地组建小额贷款公司的必要性与可行性分析，并根据市场调研情况拟定小额贷款公司的市场定位和主要目标客户群体。3.小额贷款公司未来发展前景分析。对拟筹建的小额贷款公司开业后3年的市场前景、

13、业务发展、财务发展、风险控制等情况进行定量分析。4.小额贷款公司的风险防范和处置办法。可行性研究报告内容要全面、具体，符合实际情况；要言简意赅，论述清晰，字数一般应在5000字以内。加盖出具可行性研究报告的机构公章。年月日申报材料五：筹建小额贷款有限公司（股份有限公司）工作方案内容包括：筹建工作组织机构；拟设立机构基本情况，包括拟设立机构的名称、住所、组织形式、业务范围、注册资本、股权结构；拟设立机构治理架构，包括股东、董事、监事及高级管理人员设置情况、人员配备数量和职责；拟设立机构下属部门名称、职责和从业人员配备数量；拟起草主要管理制度名称和起草计划；筹建和开业工作计划及时间安排。工作方案内

14、容要求全面、清晰，具备可操作性。文件规范：小额贷款公司筹建工作组红头文件，标注文号，加盖小额贷款公司筹建工作组公章。年月日申报材料六：出资人（发起人）协议书内容包括：1.各出资人（发起人）名称、法定代表人（法人机构）、住所、电话、传真、邮编。2.拟设立机构名称、住所、组织形式、机构性质、经营宗旨、注册资本、股权结构、业务范围。3.出资人（发起人）出资方式、出资额、出资比例、出资期限和验资方式。4.筹建工作组的成立及职权。决定成立小贷公司筹建工作组、拟任小贷公司法定代表人为筹建工作组负责人、为小贷公司筹建工作组成员；授权小贷公司筹建工作组代表全体出资人（发起人）作为申请人，向黑龙江省金融工作办公

15、室申请有关小贷公司设立事宜。5.全体出资人（发起人）对小贷公司筹建工作组向黑龙江省金融工作办公室提交设立申报文件及有关信息披露资料真实性、准确性、完整性、规范性、有效性和合法性承担责任。6.筹建费用。7.出资人(发起人)的权利和义务（应包括主动声明关联入股的义务，并约定如果存在任何隐瞒，则在小额贷款公司的投票权受到限制等内容）。8.违约责任。9.协议的修改与终止。10.争议的解决。法人出资人（发起人）盖公章，法定代表人签章；自然人出资人（发起人）签章。年月日申报材料七：企业出资人（发起人）情况企业出资人（发起人）名录 单位：万元、%企业名称成立 日期住所注册资本拟出资小额贷款公司金额拟持股比例

16、净资产余额资产负债率利润总额情况年年备注：资产负债率为入股前上一年度末数额，利润总额为入股前上两年度数额，净资产余额为入股前上一年度末数额。各企业出资人（发起人）最终权益持有人的说明出资人（发起人）应逐层追溯披露股权背景，直至最终权益持有人。 全体企业出资人（发起人）盖公章，法定代表人签章。 年月日企业出资人（发起人）具备小额贷款公司股东资格要求的说明各企业出资人（发起人）依据黑龙江省小额贷款公司管理办法（黑政办发201131号）、黑龙江省小额贷款公司行政许可事项申报指引第2号股东资格和股权设置的有关规定（试行）（黑金办发20129号）有关股东资格的规定逐项对照是否具备相关要求，并分别填制如下

17、表格：企业出资人（发起人）股东资格条件情况说明股 东 资 格 条 件序号事 项基本判断（是或否）情况说明1是否在工商部门登记注册，具有法人资格？2是否有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，无犯罪记录和不良信用记录？3是否入股资金来源合法，不以借贷资金入股，不以他人委托资金入股？4是否有较强的经营管理能力和资金实力？5是否财务状况良好，入股前上两年度连续盈利？6是否年终分配后，资产负债率不高于60%？7企业法定代表人是否没有以自然人身份出资入股，与自然人股东之间没有夫妻、父母子女关联关系？8是否拟成为小额贷款公司最大股东？如是，作如下表述：企业注册资本不低于100万元；入股前上一年度末，企业净资

18、产不低于1500万元，企业资产负债率不高于60%（合并会计报表口径，下同）；入股前上两年度连续盈利且利润总额之和不低于600万元；向省金融办申请筹建之日起，企业成立满年。9是否作为主出资企业或主发起企业组建第二家小额贷款公司？如是，作如下表述：本公司满足认定为绩优企业（指自向省金融办申请之日前成立满年以上，企业注册资本不低于500万元，入股前上一年度末企业资产总额不低于2亿元，企业净资产不低于5000万元，资产负债率不高于60%，入股前上两年度连续盈利，两年利润总额之和不低于1000万元的企业）的条件，作为主出资企业或主发起企业，组建的第一家小额贷款公司开业满一年且年度考核综合评级达到标准，拟

19、组建的第二家小额贷款公司注册资本不低于当地最低注册资本要求的倍，且两家小额贷款公司不在同一市（地）的城区或同一县（市）内。10生产经营是否符合法律、行政法规和公司章程的规定，符合国家产业政策？11最近两年内主营业务和董事、高级管理人员是否没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更？12股权是否清晰，控股股东和受控股股东、实际控制人支配的股东持有的股权不存在重大权属纠纷？13是否具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力？14内部控制制度是否健全且被有效执行，能够合理保证财务报告的可靠性、生产经营的合法性、运营的效率与效果？15是否有权益性投资？如有，请列明投资企业名称及投资额度。16权益性投

20、资余额是否不超过本企业净资产的60%（含本次投资金额，合并会计报表口径）17经营模式、产品或服务的品种结构是否已经或将发生重大变化，并对持续盈利能力构成重大不利影响？18行业地位或者所处行业的经营环境是否已经或将发生重大变化，并对持续盈利能力构成重大不利影响？19最近一个会计年度的营业收入或利润是否对关联方或者存在重大不确定性的客户存在重大依赖？20最近一个会计年度的利润是否主要来自合并财务报表范围以外的投资收益？21使用的商标、专利、专有技术以及特许经营权等重要资产或技术的取得或使用是否存在重大不利变化的风险？22其他需要说明的情况本公司对以上内容进行了认真、仔细的审查，确认所填报的情况真实

21、、准确、完整，无任何虚假或误导性陈述，并承诺：如以上内容存在虚假或误导性陈述，本公司愿承担相应法律、经济和行政责任。法定代表人签章： 公司公章 年 月 日公司有权机构关于出资入股小额贷款有限公司（股份有限公司）的决议企业出资人（发起人）有权机构同意向小额贷款公司出资入股的决议原件一份。有权机构组成单位、人员签章，企业出资人（发起人）盖公章、法定代表人签章。公文格式参照会议纪要。企业出资人（发起人）的营业执照副本、组织机构代码证副本及税务登记证副本复印件排列顺序为：营业执照副本、组织机构代码证副本、税务登记证（包括国税和地税）副本。复印件应是首次复印件，加盖企业出资人（发起人）公章。企业出资人（

22、发起人）法定代表人情况表姓名性别出生年月照片籍贯民族政治面貌学历毕业院校专业工作单位职务职称身份证号移动电话固定电话简历（从高中阶段填写，日期到月，前后衔接；有日期，有单位，有部门，有职务，其中在职学习经历单列） 本人参控股企业情况说明本人承诺所提供上述资料真实，并愿承担因提供虚假信息造成后果的行政、经济和法律责任。 （签名并盖章） 年 月 日备注：照片为近期一寸彩色免冠照片。企业出资人（发起人）法定代表人身份证复印件第二代居民身份证在一张纸上复印正反面，第一代身份证（有效期截止2012年12月31日）只复印正面，加盖筹建工作组章。复印件应是首次复印件。企业出资人（发起人）法定代表人无犯罪记录

23、证明要求提供公安部门出具的原件，加盖公安部门公章。不应有“在我辖区居住期间”等时间和地域方面的限制性表述。参考表述：“经查，（身份证号：）无犯罪记录。”企业出资人（发起人）完税证明要求提供税务部门出具的原件一份，加盖税务部门公章。参考表述：“企业自成立以来，依法按章纳税，无违法违规行为”。企业出资人（发起人）信用信息报告要求提供人民银行出具的原件一份，企业出资人（发起人）在信用信息报告每页加盖公章。企业出资人（发起人）最近两个会计年度经具备资质会计师事务所审计的财务会计报告提供经具备资质会计师事务所审计的财务会计报告原件一份，包括资产负债表、利润表、现金流量表、所有者权益变动表和附注。附审计机

24、构经最新年检的营业执照、执业证书和审计人员的资格证书复印件。各页要加盖审计机构公章或清晰骑缝。复印件应是首次复印件。申报材料八：自然人出资人（发起人）情况自然人出资人（发起人）名录单位：万元、%序号姓名身份证号住所拟出资金额拟持股比例自然人出资人（发起人）具备小额贷款公司股东资格要求的说明各自然人出资人（发起人）依据黑龙江省小额贷款公司管理办法（黑政办发201131号）、黑龙江省小额贷款公司行政许可事项申报指引第2号股东资格和股权设置的有关规定（试行）（黑金办发20129号）有关股东资格的规定逐项对照是否具备相关要求，并分别填制如下表格：自然人出资人（发起人）股东资格条件情况说明股 东 资 格

25、 条 件序号事 项基本判断（是或否）情况说明1是否有完全民事行为能力？2是否有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录和不良信用记录？3入股资金来源是否合法，不以借贷资金入股，不以他人委托资金入股？4是否具有一定的行业背景，为企业的高级管理人员或股权所有者？5所经营或拥有股权的企业经营情况是否良好，近两年连续盈利，获取的薪酬、红利能够支持其具备持续的出资能力以及风险承受能力？6实施小额贷款公司股权投资额是否不低于500万元？7其他需要说明的情况本人对以上内容进行了认真、仔细的审查，确认所填报的情况真实、准确、完整，无任何虚假或误导性陈述，并承诺：如以上内容存在虚假或误导性陈述，本人愿承担相应法律、

26、经济和行政责任。签章： 年 月 日自然人出资人（发起人）基本情况表姓 名性 别照片（近期一寸彩色免冠照片）曾用名民 族国 籍身份证号码最高学历护照号码政治面貌职 称户口所在地现住址联系方式现任单位及职务境外长期居留权证名称和号码家 庭 主 要 成 员姓 名与本人关系国 籍境外长期居留权证名称及号码现工作或学习单位（单位全称及所从事的工作）职 务学 习 简 历起止时间院校、专业毕业、结业或肄业证书号码证明人、联系电话（从高中阶段填写）工 作 履 历起止时间工作单位及职务工作内容专业性质证明人、联系电话（从首次参加工作开始填写，工作经历必须连续）已参股企业情况名 称注册资本持股比例注册地址业务范围

27、担任职务情况其他特别说明有 关 情 况 说 明是否直接或间接持有其他小额贷款公司股权？如有，请说明。近3年是否受过刑事处罚或者行政处罚？如有，请说明。近3年是否曾经被起诉？如有，请说明起诉原因及判决情况。近3年内是否受过党政政纪处分？如有，请说明。是否有到期债务未偿还？如有，请说明。近3年控股或担任主要负责人的公司或企业是否存在破产或因违法被吊销营业执照的情况？如有，请说明。近3年控股或担任主要负责人的公司或企业是否因内控制度不健全或执行监督不力，造成重大损失或重大案件？如有，请说明。有无其他需要特别说明的情形？本人对以上内容进行了认真、仔细的审查，确认所填报的情况真实、准确、完整，无任何虚假

28、或误导性陈述，并承诺：如以上内容存在虚假或误导性陈述，本人愿承担相应法律、经济和行政责任。签章： 年 月 日自然人出资人（发起人）身份证、户口本、护照（如有）、境外长期居留权证明（如有）、学历证书、技术职称证书复印件注：第二代居民身份证在一张纸上复印正反面，第一代身份证（有效期截止2012年12月31日）只复印正面。要求复印件为首次复印件，并加盖筹建工作组章。自然人出资人（发起人）无犯罪记录证明要求提供公安部门出具的原件一份，加盖公安部门公章。不应有“在我辖区居住期间”等时间和地域方面的限制性表述。参考表述：“经查，（身份证号：）无犯罪记录。”人民银行出具的个人信用信息报告要求提供原件一份，自

29、然人出资人（发起人）在个人信用信息报告每页签章。自然人出资人（发起人）出资资金来源说明与证明说明出资额度及资金来源，资金来源说明要明确具体。自然人出资人（发起人）本人签章。附：资金来源相关证明材料。自然人出资人（发起人）有效资产相关证明提供自然人出资人（发起人）可用于出资小额贷款公司的有效资产证明复印件。申报材料九：出资人（发起人）关联关系声明书1.各企业出资人（发起人）之间关联关系。依据企业会计准则关联方披露对出资人（发起人）之间是否存在关联关系及其交易予以披露。2.企业出资人（发起人）与自然人出资人（发起人）的关联关系，包括企业出资人（发起人）的法定代表人、股东以自然人身份入股情况。3.企

30、业出资人（发起人）的法定代表人与自然人出资人（发起人）之间的关联关系，包括血缘关系和法定关系。4.自然人出资人（发起人）之间的关联关系，包括血缘关系和法定关系。企业出资人（发起人）盖公章，法定代表人签章；自然人出资人（发起人）签章。年月日申报材料十：出资人（发起人）会议决议出资人（发起人）会议关于同意出资设立小额贷款公司及成立筹建工作组并授权其履行组建工作职责的决议企业出资人（发起人）盖公章，法定代表人签章；自然人出资人（发起人）签章。筹建工作组成员名录序号姓 名身份证号码住 所职 责是否为出资人持股比例（%）筹建工作组成员情况表姓 名性 别出生年月照片籍 贯民 族政治面貌学 历毕业院校专 业

31、身份证号码职 称职 务工作单位固定电话移动电话简历（从高中学习阶段填写，日期到月，前后衔接，有单位，有部门，有职务，其中在职学习经历单列）本人对以上内容进行了认真、仔细的审查，确认所填报的情况真实、准确、完整，无任何虚假或误导性陈述，并承诺：如以上内容存在虚假或误导性陈述，本人愿承担相应责任。签章： 年 月 日注：1.筹建工作组成员逐一填写；2.照片为近期一寸彩色免冠照片；3.附身份证复印件并粘贴于本表背面。小额贷款公司筹建工作组承诺书按照小额贷款有限责任公司（股份有限公司）年月日全体出资人（发起人）会议的授权，筹建组恪守了全体出资人（发起人）赋予筹建工作组的职权，认真履行了筹建工作的责任和义

32、务。根据黑龙江省小额贷款公司管理办法（黑政办发201131号）、黑龙江省小额贷款公司行政许可事项申报指引第2号股东资格和股权设置的有关规定（试行）（黑金办发20129号）和黑龙江省小额贷款公司行政许可事项申报指引第3号小额贷款公司设立申报材料指引（试行）（黑金办发201210号）等有关规定，组织制作了小额贷款公司的申请筹建材料，筹建组全体工作人员郑重承诺如下：1.筹建组提交的所有材料都经过了全体出资人（发起人）的授权同意。2.筹建组提交的所有材料均是真实的、合法的，不存在伪造、隐瞒、欺骗等行为，所提供材料的复印件与原件是一致的。3.全体出资人（发起人）、筹建工作组、相关人员的签名、盖章均为其本

33、机构、本人亲自签名盖章，不存在代签及假冒顶替等非本机构、本人亲自签名、盖章情况。4.本筹建组全体成员郑重承诺，对违反本承诺的行为及引发的一切后果承担相应行政、经济和法律责任。筹建工作组全体成员签章，盖筹建工作组公章。使用筹建工作组红头文件。年月日申报材料十一：出资人（发起人）承诺书小额贷款有限责任公司（股份有限公司）全体出资人（发起人）郑重承诺如下：一、出资入股小贷公司不存在法律障碍或者纠纷。二、以来源合法的自有资金按时足额缴纳出资，并从以出资人（发起人）名义开立的银行账户划出资金，不代替其他出资人（发起人）或者代表他人出资，不以任何形式从小贷公司抽逃出资；不通过股权托管、公司托管、委托行使表

34、决权等形式变相转让小贷公司股权；不从事任何损害小贷公司及其债权人和其他股东合法权益的行为。三、所提交申报材料真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述及遗漏。四、小贷公司成立后，将严格按照法律、法规、规章、规范性文件的有关规定，在发生下述情形时，及时通知小贷公司，并督促小贷公司及时向黑龙江省金融工作办公室报告或报批：1.所持小贷公司股权被采取诉讼保全措施或者被强制执行。2.所持小贷公司股权被质押。3.决定转让所持小贷公司股权。4.拟委托他人行使小贷公司的股东权利或者与他人就行使小贷公司的股东权利达成协议。5.变更名称。6.发生合并、分立、解散、破产、关闭或者被接管。7.其他可能导致所持小贷公司

35、股权发生转移的情况。五、小贷公司成立后，对于业务监管部门依据相关法律法规及规范性文件的规定，要求出资人（发起人）在指定期限内提供有关信息、资料的，将积极予以配合，并保证所提供的信息、资料真实、准确、完整。六、小贷公司成立后将自觉接受并积极配合主管部门和有关部门依法监督管理，不从事各种形式的非法集资活动，不吸收存款或变相吸收存款，不超范围经营、不对外投资、不从事非法集资活动，不从事高利贷活动和洗钱活动及不进行暴力催债等各种违法违规活动。如违反上述承诺，全体出资人（发起人）将承担相应的行政、经济、法律责任。同时，最大出资人特别承诺：对因小额贷款公司从事非法集资、吸收公众存款等违法活动所产生的风险及

36、责任，以其全部资产承担连带责任。法人出资人（发起人）盖公章，法定代表人签章。自然人出资人（发起人）签章。年月日申报材料十二：申请人联系方式联 系 人：。固定电话：。移动电话：。传真电话：。电子邮件：。通讯地址：。邮政编码：。（可确定12名申请联系人，联系人应为筹建工作组成员）材料格式和报送要求申请材料采用活页装订的方式，各申报材料之间应有隔断页，各申报材料用筹建组章清晰、完整骑缝。纸张幅面为标准A4纸张规格（需提供原件的历史文件除外）。申请材料须用中文简体仿宋GB2312三号字体书写。如需提供原件的历史文件是以英文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。申请文件采用双面打印，标注目录和页码。向省金融办报送申报材料，申报材料一式三份，正本原件一份，副本复印件两份，并同时报送向省金融办的请示文件原件一份。附件2小额贷款有限公司（股份有限公司）开业申报材料小额贷款有限公司（股份有限公司）筹建工作组年月日（日期应在市地主管部门审查意见书日期之后）申报材料目录一、关于小额贷款有限公司（股份有限公司）申请开业的请示 53二、市（地）和县