信用社合规风险排查自查情况报告.doc
《信用社合规风险排查自查情况报告.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《信用社合规风险排查自查情况报告.doc(4页珍藏版)》请在三一办公上搜索。
1、信用社合规风险排查自查情况报告*信用社为确保我社持续、合规稳健发展,根据旺信联发()270号文件精神的相关要求,我社利用十日的时间围绕*县农村信用社业务经营风险排查工作实施方案,对我社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况进行了全面自查,现将自查情况汇报如下:一、认识到位,精心组织 在接到业务经营风险排查工作的通知后,我社高度重视,组织职工召开专题会议,研究布置自查工作方案,要求立足暴露问题开展自查,边查边整改。为此,联社派驻了风险查工作领导小组,由*同志任组长,*、*、*、*、*同志为成员确保风险排查工作取得成效。二、分工明确,责任到人 联社派驻工作小组到社后对对我社风险排查进
2、行了分工,工作组的两位成员负责排查表的登记、填制造册。由*同志组织信用社的全体职工对信用社的负债、资产、股本金、表外科目、安全等方面进行自我排查。具体由王贵益、*配合工作组搞好信贷资产和表外科目及安全的排查和日常业务的开展;*、*配合工作组搞好存款负债、股金、中间业务、现金、重空的排查和日常业务的开展。五个工作日内为职工开展自查暴露问题,十个工作日以内为单位综合职工自查和实际工作中存在的问题进行暴露边查边整改。按照分工各自负责确保风险排查的顺利实施。三、自查结果(一)存款负债方面: 我社截止11月20日各项存款余额为 万元。其中:低成本资金 万元;对公存款 户余额 万元;定期存款 万元。在存款
3、组织方面严格按照国家定价利率进行宣传和组织从未有擅自提高或降低利率的现象。在对公存款的开户上严格按照人民银行人民币结算账户的开立程序操作,一是无内部员工代理客户开立账户或超出规定的业务范围为客户开立账户等情况。也没有统一企业在同一网点开立多个账户。二是结算账户坚持“谁的钱进谁的帐、由谁支配、银行不垫款”的原则。三是坚持对公存款按月对账交叉复核制度从未有截留代理财政各类补贴资金行为。(二)授权授信和贷款投放方面:对资金营运、贷款审批、不良资产处置等都建立了授权制度;严格按照旺苍县农村信用合作联社信贷授权授信制度对贷款进行授权授信管理,力争做到授权、授信额度合理。确定不同的贷款权限和授信额度,基本
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 信用社 合规 风险 排查 自查 情况 报告
链接地址:https://www.31ppt.com/p-4180381.html