代理金融业务发展情况及下步举措.doc

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1、统一思想转方式 创建模式破难题努力实现邮政代理金融业务新跨越局代理金融业务发展情况及下步举措自一季度“开门红”金融业务竞赛活动开展以来，我局紧紧围绕省、市局第十三次邮政工作会议精神，认真落实“金融代工厂”战略，不断创新代理金融业务发展模式，抓住邮储发展旺季，大力发展金融类业务，使邮政代理金融业务呈现出了快速、高效发展的良好势头。全县邮储余额、代理保险、基金理财业务，相得益彰，全面发展，取得了三个“一”的良好成绩。一季度，局邮储余额净增达1.46 亿元，完成计划的139% ，第一个完成市局下达的开们红邮储净增计划，完成进度排名全市第一；代理保险继续保持了去年发展的良好势头，累计完成保费3338

2、万元，完成开门红计划的111% ，第一个完成市局开门红保险业务竞赛计划，新增保费和完成进度均为全市第一，并成为代理保险全省10强县局；理财业务打破往年发展难的瓶颈，实现了新突破。一季度我局合计销售理财产品110 万元，其中销售东方保本混合基金105 万元，在全市范围内第一个完成销售计划并率先过百万，销量排全市第一。现我就局一季度金融业务发展的措施向各位领导做个简单汇报：今年以来，我局认真贯彻李局长提出的“三唯”、“五早”的理念，不断创新发展模式，完善考核激励机制，配套出台了适应代理金融业务发展的一系列措施，促进了金融业务的快速发展。一是狠抓储蓄业务规模。通过职工大会、金融业务发展专题会、周例会

3、，在全局上下灌输发展代理金融业务的重要性，牢固树立了“金融好则邮政好，金融强则邮政富”的理念，营造了一种“集中一切力量发展代理金融业务”的氛围。二是抓旺季营销。今年，我局在“开门红”代理金融业务竞赛活动中加大了奖罚力度，设置了网点余额净增奖、超产奖、余额净增规模奖，并且规定所有奖励60%考核到职工，40%用于客户维护；同时，加大了全员揽收力度，实现月奖挂钩考核，并且在一季度末和二季度末对完成了个人全年揽收任务的设置了个人揽收贡献奖，并且将超计划任务纳入积分制考核，极大地提高全局员工旺季揽收积极性；三是加大了金融大客户开发和维护力度。2011年我局将金融大客户的开发与维护作为代理金融业务发展的重

4、中之重，规定邮政员工人人手中有大客户（五万元以上），并且下达一定的计划指标：储蓄营业员每年新增代理金融大客户60个、轮休员30个、营业员与后台人员各20个、管理人员25个，县局定期抽查，每月通报，同时将季奖与大客户开发挂钩考核，有效地开发了新储源，防止高端客户的流失；四是狠抓窗口服务工程，推行“零距离”、“个性化”、“差异化”服务。今年，我局在每个城关网点都配备了一名专职的大堂经理，为客户进行业务指导和各种理财产品的介绍，大大提升了邮政的形象和社会知名度，扩大了邮政基础客户群。五是加大业务培训力度，提高员工素质。一季度，全县共组织员工进行基金理财业务、银行新业务、代理保险等业务知识培训达十余次

5、之多，极大地提高了员工的业务知识水平，增强了员工的业务能力，既改善了员工的服务能力，又强化了员工对金融产品的营销能力，收到了良好的效果。一季度的成绩固然可喜，但我局邮储增长的怪圈仍然存在，下一步的将面临的挑战异常严峻，因此，为避免邮储发展虎头蛇尾的悲剧，保住胜利的果实，消除怪圈，破解难题，我局将紧紧围绕市局党委提出的“三唯”、“五早“理念，乘势而上，进一步转变观念，创新发展模式，在狠抓效益的同时，抓好业务结构的调整。具体来讲就是：突出一个重点，抓好一项工程，做好五项工作。一、以项目开发为重点，大力发展代发业务。以金融业务营销团队牵头（超越团队）按服务区域成立若干项目开发小组，继续以商贸城、宾馆

6、酒楼、洗脚城为重点分片扫盲，加大代发工资力度，特别要加强五万元以上的商户开发力度。同时加强与当地政府部门和各类项目指挥部接洽，搜集拆迁户名址库，继续以岳常、岳宜、石华等高速公路建设和三封寺工业园企业开发为重点，逐户上门进行揽收。二、狠抓落实“服务制胜”工程，加大客户维护力度。1、加强专职理财师队伍建设，努力提供零距离、个性化、差异化服务。通过人员和岗位的有机调整，在不增加人员的基础上为每个城关网点都配备一名专职的大堂经理，为客户进行业务指导和各种理财产品的介绍，特别是给大客户提供更方便快捷的服务，进一步提升邮政的形象和社会知名度，巩固和扩大邮政优质客户群。2、切实抓好落实5万以上金融大客户的开

7、发和维护工作。将金融高端客户分为钻石客户50万元以上、金卡客户30万元以上、银卡客户10万元以上、贵宾客户5万元以上，分别按月、季，指定专人赠送大客户礼品、短信问候等方式进行有效维护，确保他们成为邮政的忠诚客户。要求全局员工必须按期对大客户进行走访，同时加大对大客户的维护考核力度，按月由大客户部和金融代理部检查，按季考核到位，做到人人手中大客户不流失，也可以保证个人任务的顺利完成（一般员工100万，管理人员120万，局领导150万）。三、做好五项工作。1、创新考核机制，完善考核指标。由以前单纯考核网点的期末余额向考核活期比重、日均余额转变，同时将市场占有率、服务质量、风险合规纳入到考核范畴，完

8、善代理金融业务绩效考核办法，改变邮储粗放式的增长方式，促进邮储结构良性调整。2做好新业务市场开拓。首先是要求单位负责人积极转变观念，将信贷业务“三高一无”的观念深入人心，要强化农村市场的开发力度，鼓励农村支局以发展信贷业务为契机，不断提升邮政形象和实力，带动储蓄业务的大发展。城市网点要建立理财经理队伍（目前已经配备了大堂客户经理），大力推进基金、保险等理财产品的开发力度，提高城区网点的综合竞争能力。其次是加大经营政府（含财政等企事业单位）力度，紧密结合县委、县政府的经济发展方向与步伐，坚持“公司业务领导做”的观念，采取一个局领导带一个大客户专职营销人员的方式，成立公司业务攻坚小组，加大公司业务

9、的营销力度。3、做好“典型引路”，注重经验推广。号召学习衡阳县局走访村支书、村干部等好的工作经验和工作方法。要求支局长在节日期间带上宣传资料和大客户维护礼品，走访村支书与村干部，挖掘外出务工人员和本村潜在的大客户储源。走访过程中，完成农村邮储业务发展的信息采集（外出务工人员的信息）。通过典型引路，经验推广，改进网点工作方法，提高工作能力，推动代理金融业务的发展。4、做好业务培训，增强员工素质，提高整体服务水平。我局将每月联合银行一起，对网点人员进行一次业务培训，提高了员工的业务知识水平和操作技能；其次是出台了营业员岗位轮换考核办法，加强对员工业务素质的考核，将员工的学历、技能等级、工作业绩和服

10、务质量进行分档，能力强且表现好的员工安排到城关网点或其他业务发展较好的网点，反之，则安排到相对偏远、落后的网点，以此促进了员工学习和工作的热情。要求员工以客户为中心，坚持从细微处着眼，真正把提高服务质量作为企业发展的生命线，以此来提高网点自然吸储能力，推动金融业务的发展。5、做好内控管理，抓好安全生产。金融要发展，安全是保障。我局将始终把安全生产放在首要位置，任何时候都不松懈。安全工作没有终点，只有起点。我局将认真落实代理金融的各项制度，加强履职，强化内控管理，保证资金安全，由“控制型”向“预防型”积极进行转变，实现金融资金安全管理常态化，确保代理金融业务持续、健康的发展，努力实现代理金融业务的新跨越。成绩已属于过去，新的战役已经吹响了号角，新的目标、新的挑战亟待我们去攻克，局将紧密团结在市局党委周围，以更加精神的面貌、更加务实的作风、更加优质的服务、更加完善的机制，进一步转变观念、创新发展模式，乘势而上，强力攻破邮储发展的怪圈，努力实现代理金融业务的新跨越，迎来更加美好的明天。